بهترین صندوق های سرمایه گذاری شاخص SP 500 برای خرید

سرمایه گذاری در صندوق های شاخص S&P 500 یک استراتژی محبوب برای کسانی است که به دنبال قرار گرفتن در معرض بازار سهام ایالات متحده هستند. این صندوق ها عملکرد شاخص S&P 500 را تکرار می کنند که شامل 500 شرکت بزرگ آمریکایی است. در زیر مروری بر برخی از صندوق‌های برتر شاخص S&P 500 است که ویژگی‌ها و تفاوت‌های کلیدی آنها را برجسته می‌کند.

نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق های S&P 500

یک کارگزار انتخاب کنید: یک پلتفرم کارگزاری را انتخاب کنید که کارمزدهای پایین و دسترسی آسان به وجوه S&P 500 را ارائه می دهد.
در مورد صندوق تصمیم بگیرید: هنگام انتخاب بین ETFها مانند VOO یا SPY و صندوق های سرمایه گذاری مشترک مانند FXAIX یا SWPPX، عواملی مانند نسبت هزینه، ساختار صندوق و کارایی مالیات را در نظر بگیرید.
به طور مداوم سرمایه گذاری کنید: مشارکت های خودکار را به میانگین هزینه دلار در صندوق تنظیم کنید، و تأثیر نوسانات بازار را کاهش دهید.

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

نسبت هزینه: 0.04٪
حداقل سرمایه گذاری: 3000 دلار
بررسی اجمالی: VFIAX یکی از بزرگترین صندوق های شاخص S&P 500 است که به سرمایه گذاران در معرض دید وسیعی از بازار سهام ایالات متحده قرار می دهد. نسبت هزینه کم و عملکرد طولانی مدت آن را به یک انتخاب محبوب در بین سرمایه گذاران تبدیل کرده است.

صندوق شاخص شواب S&P 500 (SWPPX)

نسبت هزینه: 0.02%
حداقل سرمایه گذاری: هیچ
بررسی اجمالی: SWPPX روشی مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری در S&P 500 در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد. بدون نیاز به حداقل سرمایه گذاری و نسبت هزینه بسیار پایین، برای طیف وسیعی از سرمایه گذاران قابل دسترسی است.

صندوق شاخص Fidelity 500 (FXAIX)

نسبت هزینه: 0.015٪
حداقل سرمایه گذاری: هیچ
بررسی اجمالی: FXAIX یکی از کمترین نسبت های هزینه را در میان صندوق های شاخص S&P 500 ارائه می دهد که آن را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذاران آگاه به هزینه تبدیل می کند. عملکرد آن دقیقاً منعکس کننده عملکرد شاخص S&P 500 است.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

نسبت هزینه: 0.0945%
بررسی اجمالی: SPY قدیمی ترین و یکی از بزرگترین ETF است که شاخص S&P 500 را ردیابی می کند. این به طور گسترده توسط سرمایه گذاران و معامله گران برای نقدینگی و قیمت گذاری در زمان واقعی استفاده می شود. علاوه بر این، بازده سود سهام آن تقریباً 1.5٪ آن را برای سرمایه گذاران متمرکز بر درآمد جذاب می کند.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

نسبت هزینه: 0.03٪
بررسی اجمالی: VOO به سرمایه گذاران یک گزینه کم هزینه برای سرمایه گذاری در شاخص S&P 500 ارائه می دهد. به دلیل کارمزدهای پایین خود شناخته شده است و به یکی از بزرگترین ETF ها در جهان تبدیل شده است. VOO اغلب به دلیل ترکیبی از کارایی هزینه و عملکرد، یکی از بهترین ETF های S&P در نظر گرفته می شود.

مقایسه ویژگی های کلیدی S&P 500 Funds

نسبت هزینه: FXAIX دارای کمترین نسبت هزینه با 0.015% است، پس از آن SWPPX با 0.02%، VOO با 0.03%، VFIAX با 0.04% و SPY با 0.0945%. نسبت هزینه های کمتر می تواند در طول زمان منجر به بازده خالص بالاتر شود.
حداقل سرمایه گذاری: SWPPX و FXAIX هیچ حداقل نیاز سرمایه گذاری ندارند و این امر باعث می شود همه سرمایه گذاران بتوانند به آنها دسترسی داشته باشند. VFIAX به حداقل 3000 دلار سرمایه گذاری نیاز دارد.
ساختار صندوق: SWPPX و FXAIX صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل هستند، در حالی که SPY و VOO ETF هستند. ETF ها را می توان در طول روز مانند سهام معامله کرد که انعطاف پذیری بیشتری را برای معامله گران فعال ارائه می دهد.
VOO در مقابل FXAIX: در حالی که هر دو شاخص S&P 500 را از نزدیک دنبال می کنند، VOO مزیت یک ETF بودن با کارایی مالیاتی بیشتر را ارائه می دهد، در حالی که FXAIX یک صندوق سرمایه گذاری مشترک با نسبت هزینه های کمی پایین تر است.

عملکرد تاریخی S&P 500 Funds

شاخص S&P 500 در طول قرن گذشته میانگین سالانه تقریباً 10 درصد بازدهی داشته است، اگرچه این عملکرد سال به سال به طور قابل توجهی متفاوت است. هر یک از صندوق های ذکر شده در این مقاله به دقت شاخص را دنبال می کنند و بازده تاریخی آنها مشابه بوده و آنها را به گزینه های قابل اعتمادی برای رشد بلندمدت تبدیل می کند.

سود سهام S&P 500 Funds

صندوق‌های شاخص S&P 500 اغلب درآمد سود سهام عادی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند. به عنوان مثال، SPY و VOO در حال حاضر بازدهی سود سهام حدود 1.5٪ را ارائه می دهند. سود سهام را می توان مجدداً برای رشد ترکیبی سرمایه گذاری کرد یا به عنوان منبع درآمد غیرفعال استفاده کرد. برای سرمایه گذارانی که درآمد ثابتی را هدف قرار می دهند، سود سهام SPY به ویژه جذاب بوده است.

SPY در مقابل VOO: تفاوت های کلیدی

در حالی که هر دو SPY و VOO شاخص S&P 500 را دنبال می کنند، تفاوت های قابل توجهی با هم دارند:

نسبت هزینه: نسبت هزینه VOO کمتر از 0.03٪ است، در مقایسه با 0.0945٪ SPY.
ساختار: VOO یک پیشتاز ETF است، در حالی که SPY توسط State Street Global Advisors مدیریت می‌شود و به دلیل نقدینگی بالا شهرت دارد، که آن را در بین معامله‌گران فعال محبوب می‌کند.
کارایی مالیاتی: VOO به دلیل ساختار منحصر به فرد صندوق Vanguard کمی از نظر مالیاتی کارآمدتر در نظر گرفته می شود.
بهترین درخواست بازار: نقدینگی SPY آن را در بازارهای پر نوسان محبوب می کند، در حالی که کارایی هزینه VOO برای سرمایه گذاران بلندمدت جذاب است.

خطرات سرمایه گذاری در صندوق های شاخص S&P 500

با وجود مزایای فراوان، صندوق های S&P 500 بدون خطر نیستند:

نوسانات بازار: ارزش این وجوه می تواند بر اساس شرایط اقتصادی نوسانات قابل توجهی داشته باشد.
ریسک تمرکز: این شاخص به شدت به سمت شرکت‌های فناوری با سرمایه بزرگ است که می‌تواند ریسک‌های خاص بخش را تقویت کند.
ریسک تورم: با گذشت زمان، تورم اگر با رشد جبران نشود، می تواند بازده واقعی را کاهش دهد.
در نظر گرفتن پورتفولیو: تخصیص 5 درصد از پرتفوی خود به صندوق های S&P 500 می تواند با حفظ تنوع در بین طبقات دارایی به کاهش ریسک کمک کند.

ملاحظات مالیاتی برای سرمایه گذاران بین المللی

سرمایه گذاران بین المللی هنگام سرمایه گذاری در صندوق های S&P 500 مستقر در ایالات متحده باید از پیامدهای مالیاتی آگاه باشند. بسیاری از کشورها معاهدات مالیاتی با ایالات متحده دارند که می تواند مالیات تکلیفی بر سود سهام را کاهش دهد. صندوق های ETF مانند VOO و SPY اغلب کارایی مالیاتی بهتری را برای افراد غیر مقیم در مقایسه با صندوق های مشترک ارائه می دهند.

نتیجه گیری: انتخاب بهترین صندوق شاخص S&P 500

هنگام انتخاب صندوق شاخص S&P 500، عواملی مانند نسبت هزینه، حداقل نیاز سرمایه گذاری، ساختار صندوق و کارایی مالیات را در نظر بگیرید. همه وجوه ذکر شده در معرض دید گسترده ای برای بازار سهام ایالات متحده قرار می دهند، اما بهترین انتخاب به اهداف و ترجیحات سرمایه گذاری فردی شما بستگی دارد. برای مثال، اگر VOO در مقابل FXAIX یا SPY در مقابل VOO بحث می‌کنید، ویژگی‌های منحصربه‌فرد آن‌ها را بسنجید تا بهترین مناسب را برای نمونه کار خود بیابید.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین