Лучшие индексные фонды SP 500 для покупки

Инвестирование в индексные фонды S&P 500 является популярной стратегией для тех, кто ищет выход на фондовый рынок США. Эти фонды копируют показатели индекса S&P 500, который включает 500 крупнейших компаний США. Ниже представлен обзор некоторых из лучших индексных фондов S&P 500, в котором выделены их основные особенности и различия.

Как начать инвестировать в фонды S&P 500

Выберите брокера: выберите брокерскую платформу, которая предлагает низкие комиссии и легкий доступ к фондам S&P 500.
Определитесь с фондом: при выборе между ETF, такими как VOO или SPY, и паевыми инвестиционными фондами, такими как FXAIX или SWPPX, учитывайте такие факторы, как коэффициент расходов, структура фонда и налоговая эффективность.
Инвестируйте последовательно: настройте автоматические взносы в фонд по средней стоимости в долларах, что снизит влияние волатильности рынка.

Фонд индекса Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX)

Коэффициент расходов: 0,04%
Минимальная сумма инвестиций: 3000 долларов США
Обзор: VFIAX — один из крупнейших индексных фондов S&P 500, предлагающий инвесторам широкий доступ к американскому рынку акций. Низкий коэффициент расходов и многолетняя эффективность делают его популярным выбором среди инвесторов.

Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Коэффициент расходов: 0,02%
Минимальные инвестиции: нет
Обзор: SWPPX предоставляет инвесторам экономически эффективный способ инвестирования в S&P 500. Благодаря отсутствию минимальных требований к инвестициям и очень низкому коэффициенту расходов, он доступен широкому кругу инвесторов.

Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX)

Коэффициент расходов: 0,015%
Минимальные инвестиции: нет
Обзор: FXAIX предлагает один из самых низких коэффициентов расходов среди индексных фондов S&P 500, что делает его привлекательным вариантом для экономных инвесторов. Его эффективность очень близка к эффективности индекса S&P 500.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Коэффициент расходов: 0,0945%
Обзор: SPY — старейший и один из крупнейших ETF, отслеживающих индекс S&P 500. Он широко используется инвесторами и трейдерами из-за своей ликвидности и ценообразования в режиме реального времени. Кроме того, его дивидендная доходность около 1,5% делает его привлекательным для инвесторов, ориентированных на доход.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Коэффициент расходов: 0,03%
Обзор: VOO предлагает инвесторам недорогой вариант инвестирования в индекс S&P 500. Он известен своими низкими комиссиями и стал одним из крупнейших ETF в мире. VOO часто считают одним из лучших ETF S&P из-за его сочетания экономической эффективности и производительности.

Сравнение основных характеристик фондов S&P 500

Коэффициенты расходов: FXAIX имеет самый низкий коэффициент расходов — 0,015%, за ним следуют SWPPX — 0,02%, VOO — 0,03%, VFIAX — 0,04% и SPY — 0,0945%. Более низкие коэффициенты расходов могут привести к более высокой чистой прибыли с течением времени.
Минимальные инвестиции: SWPPX и FXAIX не имеют минимальных инвестиционных требований, что делает их доступными для всех инвесторов. VFIAX требует минимальных инвестиций в размере 3000 долларов США.
Структура фонда: SWPPX и FXAIX — это паевые инвестиционные фонды, а SPY и VOO — это ETF. ETF можно торговать в течение дня, как и акции, что обеспечивает большую гибкость для активных трейдеров.
VOO против FXAIX: хотя оба фонда тесно отслеживают индекс S&P 500, преимущество VOO заключается в том, что он является ETF с большей налоговой эффективностью, тогда как FXAIX — это паевой инвестиционный фонд с несколько более низкими коэффициентами расходов.

Историческая эффективность фондов S&P 500

Индекс S&P 500 за последнее столетие приносил среднюю годовую доходность около 10%, хотя эта доходность существенно меняется из года в год. Каждый из фондов, упомянутых в этой статье, тесно отслеживает индекс, и их историческая доходность была схожей, что делает их надежными вариантами для долгосрочного роста.

Дивидендная доходность фондов S&P 500

Индексные фонды S&P 500 часто обеспечивают инвесторам регулярный доход в виде дивидендов. Например, SPY и VOO в настоящее время предлагают доходность дивидендов около 1,5%. Дивиденды можно реинвестировать для увеличения роста или использовать в качестве источника пассивного дохода. Для инвесторов, нацеленных на постоянный доход, дивиденды SPY оказались особенно привлекательными.

SPY против VOO: основные различия

Хотя и SPY, и VOO отслеживают индекс S&P 500, у них есть заметные различия:

Коэффициент расходов: коэффициент расходов VOO ниже и составляет 0,03%, по сравнению с 0,0945% у SPY.
Структура: VOO — это ETF Vanguard, тогда как SPY управляется State Street Global Advisors и известен своей высокой ликвидностью, что делает его популярным среди активных трейдеров.
Налоговая эффективность: VOO считается немного более эффективной с точки зрения налогообложения благодаря уникальной структуре фонда Vanguard.
Лучшая рыночная привлекательность: ликвидность SPY делает его фаворитом на нестабильных рынках, тогда как экономическая эффективность VOO привлекает долгосрочных инвесторов.

Риски инвестирования в индексные фонды S&P 500

Несмотря на многочисленные преимущества, фонды S&P 500 не лишены рисков:

Волатильность рынка: стоимость этих фондов может существенно колебаться в зависимости от экономических условий.
Риск концентрации: индекс в значительной степени ориентирован на технологические компании с высокой капитализацией, что может усилить отраслевые риски.
Риск инфляции: со временем инфляция может подорвать реальную доходность, если ее не компенсировать экономическим ростом.
Рассмотрение портфеля: выделение 5% вашего портфеля в фонды S&P 500 может помочь снизить риски за счет поддержания диверсификации по классам активов.

Налоговые соображения для международных инвесторов

Международные инвесторы должны знать о налоговых последствиях при инвестировании в американские фонды S&P 500. Многие страны имеют налоговые соглашения с США, которые могут снизить удерживаемый налог на дивиденды. ETF, такие как VOO и SPY, часто предлагают лучшую налоговую эффективность для нерезидентов по сравнению с паевыми инвестиционными фондами.

Заключение: выбор лучшего индексного фонда S&P 500

При выборе индексного фонда S&P 500 учитывайте такие факторы, как коэффициенты расходов, минимальные инвестиционные требования, структура фонда и налоговая эффективность. Все упомянутые фонды обеспечивают широкое присутствие на фондовом рынке США, но лучший выбор зависит от ваших индивидуальных инвестиционных целей и предпочтений. Например, если вы обсуждаете VOO против FXAIX или SPY против VOO, взвесьте их уникальные особенности, чтобы найти наиболее подходящий для вашего портфеля.