Τα καλύτερα SP 500 Index Funds to Buy

Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη S&P 500 είναι μια δημοφιλής στρατηγική για όσους αναζητούν έκθεση στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ. Αυτά τα κεφάλαια αντιγράφουν την απόδοση του δείκτη S&P 500, ο οποίος περιλαμβάνει 500 από τις μεγαλύτερες εταιρείες των ΗΠΑ. Ακολουθεί μια επισκόπηση ορισμένων από τα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη S&P 500, επισημαίνοντας τα βασικά χαρακτηριστικά και τις διαφορές τους.

Πώς να ξεκινήσετε να επενδύετε σε αμοιβαία κεφάλαια S&P 500

Επιλέξτε έναν μεσίτη: Επιλέξτε μια πλατφόρμα μεσιτείας που προσφέρει χαμηλές προμήθειες και εύκολη πρόσβαση σε κεφάλαια S&P 500.
Αποφασίστε για το Αμοιβαίο Κεφάλαιο: Λάβετε υπόψη παράγοντες όπως η αναλογία εξόδων, η δομή του κεφαλαίου και η φορολογική απόδοση όταν επιλέγετε μεταξύ ETF όπως VOO ή SPY και αμοιβαίων κεφαλαίων όπως FXAIX ή SWPPX.
Επενδύστε με συνέπεια: Ρυθμίστε αυτόματες εισφορές στο μέσο κόστος σε δολάρια στο αμοιβαίο κεφάλαιο, μειώνοντας τον αντίκτυπο της αστάθειας της αγοράς.

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Αναλογία εξόδων: 0,04%
Ελάχιστη επένδυση: $3.000
Επισκόπηση: Το VFIAX είναι ένα από τα μεγαλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη S&P 500, που προσφέρει στους επενδυτές ευρεία έκθεση στην αγορά μετοχών των ΗΠΑ. Η χαμηλή αναλογία εξόδων και η μακροχρόνια απόδοση το καθιστούν δημοφιλή επιλογή μεταξύ των επενδυτών.

Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

Αναλογία εξόδων: 0,02%
Ελάχιστη επένδυση: Καμία
Επισκόπηση: Το SWPPX παρέχει στους επενδυτές έναν οικονομικά αποδοτικό τρόπο να επενδύσουν στον S&P 500. Χωρίς ελάχιστη απαίτηση επένδυσης και πολύ χαμηλό δείκτη εξόδων, είναι προσβάσιμο σε ένα ευρύ φάσμα επενδυτών.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Αναλογία εξόδων: 0,015%
Ελάχιστη επένδυση: Καμία
Επισκόπηση: Το FXAIX προσφέρει έναν από τους χαμηλότερους δείκτες εξόδων μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων του δείκτη S&P 500, καθιστώντας το μια ελκυστική επιλογή για επενδυτές που γνωρίζουν το κόστος. Η απόδοσή του αντικατοπτρίζει πιστά αυτή του δείκτη S&P 500.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Αναλογία εξόδων: 0,0945%
Επισκόπηση: Το SPY είναι το παλαιότερο και ένα από τα μεγαλύτερα ETF που παρακολουθούν τον δείκτη S&P 500. Χρησιμοποιείται ευρέως από επενδυτές και εμπόρους για τη ρευστότητά του και την τιμολόγηση σε πραγματικό χρόνο. Επιπλέον, η μερισματική του απόδοση περίπου 1,5% το καθιστά ελκυστικό για επενδυτές που εστιάζουν στο εισόδημα.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Αναλογία εξόδων: 0,03%
Επισκόπηση: Η VOO προσφέρει στους επενδυτές μια επιλογή χαμηλού κόστους να επενδύσουν στον δείκτη S&P 500. Είναι γνωστό για τις χαμηλές χρεώσεις του και έχει γίνει ένα από τα μεγαλύτερα ETF στον κόσμο. Το VOO θεωρείται συχνά ένα από τα καλύτερα ETF S&P λόγω του συνδυασμού της αποδοτικότητας κόστους και της απόδοσης.

Σύγκριση βασικών χαρακτηριστικών των S&P 500 Funds

Αναλογίες Εξόδων: Η FXAIX έχει τον χαμηλότερο δείκτη εξόδων στο 0,015%, ακολουθούμενο από το SWPPX στο 0,02%, το VOO στο 0,03%, το VFIAX στο 0,04% και το SPY στο 0,0945%. Οι χαμηλότεροι δείκτες εξόδων μπορούν να οδηγήσουν σε υψηλότερες καθαρές αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου.
Ελάχιστες επενδύσεις: Τα SWPPX και FXAIX δεν έχουν ελάχιστες επενδυτικές απαιτήσεις, καθιστώντας τα προσβάσιμα σε όλους τους επενδυτές. Το VFIAX απαιτεί ελάχιστη επένδυση 3.000 $.
Δομή κεφαλαίων: Τα SWPPX και FXAIX είναι αμοιβαία κεφάλαια, ενώ τα SPY και VOO είναι ETF. Τα ETF μπορούν να διαπραγματεύονται όλη την ημέρα όπως οι μετοχές, προσφέροντας μεγαλύτερη ευελιξία στους ενεργούς εμπόρους.
VOO έναντι FXAIX: Ενώ και οι δύο παρακολουθούν στενά τον δείκτη S&P 500, το VOO προσφέρει το πλεονέκτημα ότι είναι ένα ETF με μεγαλύτερη φορολογική απόδοση, ενώ το FXAIX είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με ελαφρώς χαμηλότερους δείκτες εξόδων.

Ιστορική απόδοση των S&P 500 Funds

Ο δείκτης S&P 500 απέδωσε μέση ετήσια απόδοση περίπου 10% τον περασμένο αιώνα, αν και αυτή η απόδοση ποικίλλει σημαντικά από έτος σε έτος. Καθένα από τα αμοιβαία κεφάλαια που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο παρακολουθεί στενά τον δείκτη και οι ιστορικές αποδόσεις τους ήταν παρόμοιες, γεγονός που τα καθιστά αξιόπιστες επιλογές για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη.

Μερισματικές αποδόσεις S&P 500 Funds

Τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη S&P 500 συχνά παρέχουν στους επενδυτές τακτικά έσοδα από μερίσματα. Για παράδειγμα, η SPY και η VOO προσφέρουν επί του παρόντος μερισματικές αποδόσεις περίπου 1,5%. Τα μερίσματα μπορούν να επανεπενδυθούν σε σύνθετη ανάπτυξη ή να χρησιμοποιηθούν ως πηγή παθητικού εισοδήματος. Για τους επενδυτές που στοχεύουν σταθερό εισόδημα, τα μερίσματα SPY ήταν ιδιαίτερα ελκυστικά.

SPY εναντίον VOO: Βασικές διαφορές

Ενώ τόσο το SPY όσο και το VOO παρακολουθούν τον δείκτη S&P 500, έχουν αξιοσημείωτες διαφορές:

Αναλογία Εξόδων: Ο δείκτης εξόδων της VOO είναι χαμηλότερος στο 0,03%, σε σύγκριση με το 0,0945% της SPY.
Δομή: Το VOO είναι ένα Vanguard ETF, ενώ το SPY διαχειρίζεται η State Street Global Advisors και είναι γνωστό για την υψηλή ρευστότητά του, καθιστώντας το δημοφιλές στους ενεργούς εμπόρους.
Φορολογική αποτελεσματικότητα: Η VOO θεωρείται ελαφρώς πιο αποδοτική από άποψη φορολογίας λόγω της μοναδικής δομής κεφαλαίων της Vanguard.
Καλύτερη έκκληση αγοράς: Η ρευστότητα της SPY την καθιστά αγαπημένη στις ασταθείς αγορές, ενώ η αποδοτικότητα κόστους της VOO απευθύνεται στους μακροπρόθεσμους επενδυτές.

Κίνδυνοι επένδυσης σε αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη S&P 500

Παρά τα πολλά πλεονεκτήματά τους, τα κεφάλαια του S&P 500 δεν είναι χωρίς κινδύνους:

Αστάθεια της αγοράς: Η αξία αυτών των κεφαλαίων μπορεί να κυμαίνεται σημαντικά με βάση τις οικονομικές συνθήκες.
Κίνδυνος συγκέντρωσης: Ο δείκτης σταθμίζεται σε μεγάλο βαθμό για εταιρείες τεχνολογίας μεγάλης κεφαλαιοποίησης, γεγονός που μπορεί να ενισχύσει τους κινδύνους που σχετίζονται με συγκεκριμένους κλάδους.
Κίνδυνος πληθωρισμού: Με την πάροδο του χρόνου, ο πληθωρισμός μπορεί να διαβρώσει τις πραγματικές αποδόσεις εάν δεν αντισταθμιστεί από την ανάπτυξη.
Εξέταση χαρτοφυλακίου: Η κατανομή του 5% του χαρτοφυλακίου σας σε κεφάλαια του S&P 500 μπορεί να συμβάλει στον μετριασμό των κινδύνων διατηρώντας τη διαφοροποίηση μεταξύ των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων.

Φορολογικές εκτιμήσεις για διεθνείς επενδυτές

Οι διεθνείς επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν τις φορολογικές επιπτώσεις όταν επενδύουν σε αμοιβαία κεφάλαια S&P 500 με έδρα τις ΗΠΑ. Πολλές χώρες έχουν φορολογικές συμβάσεις με τις ΗΠΑ που μπορούν να μειώσουν την παρακράτηση φόρου στα μερίσματα. Τα ETF όπως το VOO και το SPY προσφέρουν συχνά καλύτερη φορολογική απόδοση για μη κατοίκους σε σύγκριση με τα αμοιβαία κεφάλαια.

Συμπέρασμα: Επιλογή του Καλύτερου Αμοιβαίου Κεφαλαίου S&P 500 Index

Όταν επιλέγετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με δείκτη S&P 500, λάβετε υπόψη παράγοντες όπως οι δείκτες εξόδων, οι ελάχιστες επενδυτικές απαιτήσεις, η δομή κεφαλαίων και η φορολογική απόδοση. Όλα τα κεφάλαια που αναφέρονται παρέχουν ευρεία έκθεση στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ, αλλά η καλύτερη επιλογή εξαρτάται από τους ατομικούς επενδυτικούς σας στόχους και προτιμήσεις. Για παράδειγμα, εάν συζητάτε VOO εναντίον FXAIX ή SPY εναντίον VOO, σταθμίστε τα μοναδικά χαρακτηριστικά τους για να βρείτε την καλύτερη προσαρμογή για το χαρτοφυλάκιό σας.

Σημειώστε ότι το Plisio σας προσφέρει επίσης:

Δημιουργήστε κρυπτογραφικά τιμολόγια με 2 κλικ and Αποδεχτείτε δωρεές κρυπτογράφησης

12 ενσωματώσεις

6 βιβλιοθήκες για τις πιο δημοφιλείς γλώσσες προγραμματισμού

19 κρυπτονομίσματα και 12 blockchain