Найкращі індексні фонди SP 500 для покупки

Інвестиції в індексні фонди S&P 500 є популярною стратегією для тих, хто хоче отримати доступ до фондового ринку США. Ці кошти повторюють показники індексу S&P 500, який включає 500 найбільших компаній США. Нижче наведено огляд деяких найкращих індексних фондів S&P 500 із висвітленням їхніх ключових особливостей і відмінностей.

Як почати інвестувати у фонди S&P 500

Виберіть брокера: виберіть брокерську платформу, яка пропонує низькі комісії та легкий доступ до фондів S&P 500.
Вибір фонду: враховуйте такі фактори, як коефіцієнт витрат, структура фонду та ефективність оподаткування, коли вибираєте між ETF, як-от VOO або SPY, і пайовими фондами, як-от FXAIX або SWPPX.
Послідовно інвестуйте: налаштуйте автоматичні внески до фонду в розмірі середньої вартості в доларах, зменшуючи вплив нестабільності ринку.

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Коефіцієнт витрат: 0,04%
Мінімальна інвестиція: $3000
Огляд: VFIAX є одним із найбільших індексних фондів S&P 500, що пропонує інвесторам широкий доступ до фондового ринку США. Його низький коефіцієнт витрат і довготривала продуктивність роблять його популярним вибором серед інвесторів.

Індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Коефіцієнт витрат: 0,02%
Мінімальні інвестиції: немає
Огляд: SWPPX пропонує інвесторам економічно ефективний спосіб інвестувати в S&P 500. Без мінімальних інвестиційних вимог і дуже низького коефіцієнта витрат він доступний широкому колу інвесторів.

Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX)

Коефіцієнт витрат: 0,015%
Мінімальні інвестиції: немає
Огляд: FXAIX пропонує один із найнижчих коефіцієнтів витрат серед індексних фондів S&P 500, що робить його привабливим варіантом для інвесторів, які розуміють витрати. Його продуктивність майже відповідає показникам індексу S&P 500.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Коефіцієнт витрат: 0,0945%
Огляд: SPY є найстарішим і одним із найбільших ETF, що відстежує індекс S&P 500. Він широко використовується інвесторами та трейдерами через його ліквідність і ціноутворення в реальному часі. Крім того, його дивідендна прибутковість приблизно в 1,5% робить його привабливим для інвесторів, орієнтованих на дохід.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Коефіцієнт витрат: 0,03%
Огляд: VOO пропонує інвесторам недорогий варіант інвестування в індекс S&P 500. Він відомий своїми низькими комісіями та став одним із найбільших ETF у світі. VOO часто вважають одним із найкращих S&P ETF завдяки поєднанню ефективності витрат і ефективності.

Порівняння ключових характеристик фондів S&P 500

Коефіцієнт витрат: FXAIX має найнижчий коефіцієнт витрат — 0,015%, за ним йдуть SWPPX — 0,02%, VOO — 0,03%, VFIAX — 0,04% і SPY — 0,0945%. Нижчі коефіцієнти витрат можуть з часом призвести до вищих чистих прибутків.
Мінімальні інвестиції: SWPPX і FXAIX не мають мінімальних вимог до інвестицій, що робить їх доступними для всіх інвесторів. VFIAX вимагає мінімальних інвестицій 3000 доларів США.
Структура фонду: SWPPX і FXAIX є пайовими фондами, тоді як SPY і VOO є ETF. ETF можна торгувати протягом дня, як акціями, що забезпечує більшу гнучкість для активних трейдерів.
VOO проти FXAIX: хоча обидва уважно відслідковують індекс S&P 500, VOO пропонує перевагу ETF з більшою ефективністю оподаткування, тоді як FXAIX є пайовим фондом із дещо нижчими коефіцієнтами витрат.

Історична ефективність фондів S&P 500

За останнє століття індекс S&P 500 забезпечив середній річний прибуток приблизно на 10%, хоча цей показник значно змінюється з року в рік. Кожен із фондів, згаданих у цій статті, ретельно відслідковує індекс, і їхні історичні доходи були подібними, що робить їх надійними варіантами для довгострокового зростання.

Дивідендна дохідність фондів S&P 500

Індексні фонди S&P 500 часто забезпечують інвесторів регулярними дивідендними доходами. Наприклад, SPY і VOO наразі пропонують дивідендну дохідність близько 1,5%. Дивіденди можна реінвестувати для збільшення зростання або використовувати як джерело пасивного доходу. Для інвесторів, які націлені на постійний дохід, дивіденди SPY були особливо привабливими.

SPY проти VOO: ключові відмінності

Хоча і SPY, і VOO відстежують індекс S&P 500, вони мають помітні відмінності:

Коефіцієнт витрат: коефіцієнт витрат VOO нижчий і становить 0,03%, порівняно з 0,0945% SPY.
Структура: VOO є Vanguard ETF, тоді як SPY управляється State Street Global Advisors і відомий своєю високою ліквідністю, що робить його популярним серед активних трейдерів.
Ефективність оподаткування: VOO вважається трохи ефективнішим з точки зору податків завдяки унікальній структурі фонду Vanguard.
Найкраща ринкова привабливість: ліквідність SPY робить його фаворитом на нестабільних ринках, тоді як економічна ефективність VOO приваблює довгострокових інвесторів.

Ризики інвестування у фонди індексу S&P 500

Незважаючи на численні переваги, фонди S&P 500 не позбавлені ризиків:

Волатильність ринку: вартість цих коштів може значно коливатися залежно від економічних умов.
Ризик концентрації: індекс приділяє значну увагу технологічним компаніям з великою капіталізацією, що може посилити секторальні ризики.
Інфляційний ризик: з часом інфляція може знизити реальні прибутки, якщо її не компенсувати зростання.
Розгляд портфеля: виділення 5% вашого портфеля фондам S&P 500 може допомогти зменшити ризики шляхом підтримки диверсифікації між класами активів.

Податкові міркування для міжнародних інвесторів

Міжнародні інвестори повинні знати про податкові наслідки, інвестуючи у фонди S&P 500, розташовані в США. Багато країн мають податкові угоди зі США, які можуть зменшити податок на дивіденди. ETF, такі як VOO та SPY, часто пропонують кращу ефективність оподаткування для нерезидентів порівняно з пайовими фондами.

Висновок: вибір найкращого індексного фонду S&P 500

Вибираючи індексний фонд S&P 500, враховуйте такі фактори, як співвідношення витрат, мінімальні вимоги до інвестицій, структуру фонду та податкову ефективність. Усі згадані фонди забезпечують широкий вплив на фондовий ринок США, але найкращий вибір залежить від ваших індивідуальних інвестиційних цілей і переваг. Наприклад, якщо ви обговорюєте VOO проти FXAIX або SPY проти VOO, зважте їхні унікальні характеристики, щоб знайти найкращий варіант для свого портфоліо.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн