أفضل صناديق مؤشر SP 500 للشراء

يعد الاستثمار في صناديق مؤشر S&P 500 استراتيجية شائعة لأولئك الذين يسعون إلى التعرض لسوق الأسهم الأمريكية. تحاكي هذه الصناديق أداء مؤشر S&P 500، الذي يضم 500 من أكبر الشركات الأمريكية. فيما يلي نظرة عامة على بعض صناديق مؤشر S&P 500 الرائدة، مع تسليط الضوء على ميزاتها الرئيسية والاختلافات بينها.

كيفية البدء في الاستثمار في صناديق S&P 500

اختر وسيطًا: اختر منصة الوساطة التي توفر رسومًا منخفضة وسهولة الوصول إلى صناديق S&P 500.
اتخاذ القرار بشأن الصندوق: ضع في اعتبارك عوامل مثل نسبة المصاريف، وهيكل الصندوق، وكفاءة الضرائب عند الاختيار بين صناديق الاستثمار المتداولة مثل VOO أو SPY والصناديق المشتركة مثل FXAIX أو SWPPX.
استثمر بشكل مستمر: قم بإعداد مساهمات تلقائية لمتوسط تكلفة الدولار في الصندوق، مما يقلل من تأثير تقلبات السوق.

صندوق مؤشر Vanguard 500 لأسهم Admiral (VFIAX)

نسبة المصروفات: 0.04%
الحد الأدنى للاستثمار: 3000 دولار
نظرة عامة: VFIAX هو أحد أكبر صناديق مؤشر S&P 500، حيث يوفر للمستثمرين تعرضًا واسع النطاق لسوق الأسهم الأمريكية. إن نسبة نفقاته المنخفضة وأدائه الطويل الأمد يجعله خيارًا شائعًا بين المستثمرين.

صندوق مؤشر شواب S&P 500 (SWPPX)

نسبة المصروفات: 0.02%
الحد الأدنى للاستثمار: لا يوجد
نظرة عامة: توفر SWPPX للمستثمرين طريقة فعالة من حيث التكلفة للاستثمار في مؤشر S&P 500. نظرًا لعدم وجود حد أدنى للاستثمار ونسبة نفقات منخفضة للغاية، فهي متاحة لمجموعة واسعة من المستثمرين.

صندوق مؤشر فيديليتي 500 (FXAIX)

نسبة المصروفات: 0.015%
الحد الأدنى للاستثمار: لا يوجد
نظرة عامة: تقدم FXAIX واحدة من أدنى نسب النفقات بين صناديق مؤشر S&P 500، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين المهتمين بالتكاليف. ويعكس أداءها بشكل وثيق أداء مؤشر S&P 500.

صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

نسبة المصروفات: 0.0945%
نظرة عامة: SPY هو أقدم وأكبر صندوق متداول في البورصة يتتبع مؤشر S&P 500. ويستخدمه المستثمرون والتجار على نطاق واسع بسبب سيولته وتسعيره في الوقت الفعلي. بالإضافة إلى ذلك، فإن عائد أرباحه الذي يبلغ حوالي 1.5% يجعله جذابًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.

صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة (VOO)

نسبة المصروفات: 0.03%
نظرة عامة: تقدم VOO للمستثمرين خيارًا منخفض التكلفة للاستثمار في مؤشر S&P 500. وهي معروفة برسومها المنخفضة وأصبحت واحدة من أكبر صناديق الاستثمار المتداولة في العالم. غالبًا ما تعتبر VOO واحدة من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في مؤشر S&P نظرًا لمزيجها من الكفاءة من حيث التكلفة والأداء.

مقارنة الميزات الرئيسية لصناديق S&P 500

نسب المصروفات: تتمتع شركة FXAIX بأقل نسبة مصروفات عند 0.015%، تليها شركة SWPPX عند 0.02%، وشركة VOO عند 0.03%، وشركة VFIAX عند 0.04%، وشركة SPY عند 0.0945%. يمكن أن تؤدي نسب المصروفات المنخفضة إلى عائدات صافية أعلى بمرور الوقت.
الحد الأدنى للاستثمار: لا توجد متطلبات حد أدنى للاستثمار في SWPPX وFXAIX، مما يجعلهما متاحين لجميع المستثمرين. يتطلب VFIAX حدًا أدنى للاستثمار بقيمة 3000 دولار.
هيكل الصندوق: SWPPX وFXAIX عبارة عن صناديق استثمارية مشتركة، في حين أن SPY وVOO عبارة عن صناديق استثمار متداولة في البورصة. يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم مثل الأسهم، مما يوفر مرونة أكبر للمتداولين النشطين.
VOO مقابل FXAIX: في حين أن كلاهما يتبع مؤشر S&P 500 عن كثب، فإن VOO يوفر ميزة كونه صندوقًا متداولًا في البورصة يتمتع بكفاءة ضريبية أكبر، في حين أن FXAIX هو صندوق مشترك بنسب نفقات أقل قليلاً.

الأداء التاريخي لصناديق S&P 500

حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 عائدًا سنويًا متوسطًا بلغ حوالي 10% على مدار القرن الماضي، على الرغم من أن هذا الأداء يختلف بشكل كبير من عام إلى آخر. تتبع كل الصناديق المذكورة في هذه المقالة المؤشر عن كثب، وكانت عائداتها التاريخية متشابهة، مما يجعلها خيارات موثوقة للنمو الطويل الأجل.

عوائد أرباح صناديق S&P 500

غالبًا ما توفر صناديق مؤشر S&P 500 للمستثمرين دخلًا منتظمًا من الأرباح. على سبيل المثال، تقدم SPY وVOO حاليًا عائدات أرباح تبلغ حوالي 1.5%. يمكن إعادة استثمار الأرباح لتحقيق نمو مركب أو استخدامها كمصدر للدخل السلبي. بالنسبة للمستثمرين الذين يستهدفون دخلًا ثابتًا، كانت أرباح SPY جذابة بشكل خاص.

SPY مقابل VOO: الاختلافات الرئيسية

في حين أن كل من SPY وVOO يتتبعان مؤشر S&P 500، إلا أن لديهما اختلافات ملحوظة:

نسبة المصروفات: نسبة المصروفات في شركة VOO أقل عند 0.03%، مقارنة بنسبة 0.0945% في شركة SPY.
الهيكل: VOO هو صندوق تداول متداول من Vanguard، في حين يتم إدارة SPY بواسطة State Street Global Advisors وهو معروف بسيولته العالية، مما يجعله شائعًا بين المتداولين النشطين.
الكفاءة الضريبية: تعتبر VOO أكثر كفاءة ضريبية إلى حد ما بسبب هيكل صندوق Vanguard الفريد.
أفضل جاذبية للسوق: إن السيولة التي تتمتع بها SPY تجعلها المفضلة في الأسواق المتقلبة، في حين أن كفاءة التكلفة التي تتمتع بها VOO تجذب المستثمرين على المدى الطويل.

مخاطر الاستثمار في صناديق مؤشر S&P 500

على الرغم من مزاياها العديدة، فإن صناديق S&P 500 ليست خالية من المخاطر:

تقلبات السوق: يمكن أن تتقلب قيمة هذه الصناديق بشكل كبير بناءً على الظروف الاقتصادية.
مخاطر التركيز: يتركز المؤشر بشكل كبير نحو شركات التكنولوجيا ذات القيمة السوقية الكبيرة، وهو ما قد يؤدي إلى تضخيم المخاطر الخاصة بالقطاع.
مخاطر التضخم: مع مرور الوقت، يمكن أن يؤدي التضخم إلى تآكل العائدات الحقيقية إذا لم يتم تعويضه عن طريق النمو.
مراعاة المحفظة: إن تخصيص 5% من محفظتك لصناديق S&P 500 يمكن أن يساعد في تخفيف المخاطر من خلال الحفاظ على التنوع عبر فئات الأصول.

الاعتبارات الضريبية للمستثمرين الدوليين

يتعين على المستثمرين الدوليين أن يكونوا على دراية بالتداعيات الضريبية عند الاستثمار في صناديق S&P 500 التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها. فهناك العديد من البلدان التي لديها معاهدات ضريبية مع الولايات المتحدة يمكنها أن تقلل من الضريبة المستقطعة على الأرباح. وكثيراً ما تقدم صناديق الاستثمار المتداولة مثل VOO وSPY كفاءة ضريبية أفضل لغير المقيمين مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة.

الخلاصة: اختيار أفضل صندوق مؤشر S&P 500

عند اختيار صندوق مؤشر S&P 500، ضع في اعتبارك عوامل مثل نسب النفقات ومتطلبات الاستثمار الدنيا وهيكل الصندوق وكفاءة الضرائب. توفر جميع الصناديق المذكورة تعرضًا واسع النطاق لسوق الأسهم الأمريكية، لكن الخيار الأفضل يعتمد على أهدافك وتفضيلاتك الاستثمارية الفردية. على سبيل المثال، إذا كنت تناقش VOO مقابل FXAIX أو SPY مقابل VOO، فقم بوزن ميزاتها الفريدة للعثور على أفضل ما يناسب محفظتك.

يرجى ملاحظة أن Plisio يقدم لك أيضًا:

قم بإنشاء فواتير تشفير بنقرتين and قبول التبرعات المشفرة

12 تكاملات

6 مكتبات لغات البرمجة الأكثر شيوعًا

19 عملات مشفرة و 12 بلوكشين