Lừa đảo tình cảm tiền điện tử: Làn sóng lừa đảo kỹ thuật số đang gia tăng

Lừa đảo tình cảm tiền điện tử: Làn sóng lừa đảo kỹ thuật số đang gia tăng

Hẹn hò trực tuyến đã tạo ra những cơ hội mới cho những mối quan hệ chân thành—nhưng nó cũng mở ra cánh cửa cho những tội phạm tài chính tinh vi. Lừa đảo tình cảm tiền điện tử là sự kết hợp hiện đại giữa thao túng cảm xúc và gian lận tiền điện tử, khiến nạn nhân không chỉ đau lòng mà còn bị tàn phá về mặt tài chính. Bài viết này khám phá cách thức hoạt động của những trò lừa đảo này, các dấu hiệu cảnh báo và cách bảo vệ bản thân và người khác.

Sự gia tăng của các vụ lừa đảo tình cảm vào năm 2021 và sau đó

Tình yêu trực tuyến đã trở nên phổ biến, nhưng cùng với sự phổ biến của nó là sự gia tăng các vụ lừa đảo tình cảm. Theo Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), các vụ lừa đảo tình cảm vào năm 2021 đã đạt mức cao kỷ lục và xu hướng này tiếp tục diễn ra vào năm 2022 và 2023. Những vụ lừa đảo này lợi dụng sự yếu đuối về mặt cảm xúc của người dùng trên các ứng dụng hẹn hò, nền tảng truyền thông xã hội và các trang web hẹn hò.

Biểu đồ

Những kẻ lừa đảo hoạt động như thế nào trong thế giới tình cảm trực tuyến

Những kẻ lừa đảo tình cảm tạo ra các hồ sơ giả, đôi khi thậm chí sử dụng hồ sơ trên LinkedIn để có vẻ hợp pháp. Những kẻ lừa đảo này thường bắt đầu trên một trang web hẹn hò hoặc trang mạng xã hội, tạo nên những gì có vẻ như là một mối quan hệ trực tuyến thực sự. Các chiến thuật mà những kẻ lừa đảo tình cảm sử dụng bao gồm:

  • Tạo danh tính giả
  • Sự thao túng cảm xúc
  • Xây dựng lòng tin nhanh chóng
  • Tránh các cuộc họp trực tiếp

Chúng lừa dối nạn nhân bằng cách giả vờ là những người bạn đời tiềm năng.

Từ kết nối cảm xúc đến bóc lột tài chính

Sau khi tạo dựng được lòng tin, kẻ lừa đảo có thể giới thiệu các vụ lừa đảo đầu tư hoặc khuyến khích nạn nhân đầu tư vào tiền điện tử. Các nền tảng phổ biến như crypto.com hoặc các sàn giao dịch tiền điện tử giả mạo thường được nhắc đến. Kẻ lừa đảo muốn lấy tiền của bạn và sẽ gợi ý gửi một khoản tiền bằng bitcoin, stablecoin hoặc chuyển khoản. Chúng thậm chí có thể gửi tiền trước để xây dựng lòng tin, sau đó yêu cầu số tiền lớn hơn.

Hiểu về trò lừa đảo giết lợn

“Trò lừa đảo giết lợn” là một hình thức lừa đảo mà nạn nhân được “béo” về mặt cảm xúc trước khi bị “tàn sát” về mặt tài chính. Những trò lừa đảo này thường hoạt động thông qua các nền tảng giao dịch giả mạo và có liên quan đến các tổ chức tội phạm. Tiền do nạn nhân gửi sẽ nằm trong ví của kẻ lừa đảo. Nạn nhân thường bị tàn phá về mặt tài chính và không thể lấy lại được.

Các chỉ số cờ đỏ và dấu hiệu cảnh báo gian lận trực tuyến

Một số chỉ báo cờ đỏ có thể giúp xác định một vụ lừa đảo tình cảm. Những kẻ lừa đảo thường nói rằng họ không thể gặp mặt trực tiếp hoặc sử dụng các lý do như đang ở nước ngoài. Họ sử dụng WhatsApp hoặc các trang mạng xã hội để duy trì liên lạc. Hồ sơ giả trên các trang web hẹn hò và ứng dụng hẹn hò được sử dụng để dụ dỗ nạn nhân. Tìm kiếm hình ảnh ngược là một công cụ hữu ích để kiểm tra xem ảnh cá nhân có bị đánh cắp hay giả mạo không.

Giả mạo

Tại sao bạn không bao giờ nên gửi tiền cho người mà bạn chưa từng gặp

Không bao giờ gửi tiền cho người mà bạn gặp trực tuyến nhưng chưa gặp trực tiếp. FTC khuyên: hãy nói chuyện với người mà bạn tin tưởng trước khi đưa ra quyết định tài chính. Mọi người báo cáo rằng họ bị những kẻ lừa đảo thường tạo ra các nền tảng giao dịch giả mạo lợi dụng về mặt tài chính. Tài khoản trực tuyến rất khó khôi phục sau khi bị lừa đảo.

Sau đây là sự so sánh giữa hành vi hợp pháp và hành vi lừa đảo thông thường:

Loại hành vi

Kết nối hợp pháp

Chiến thuật lừa đảo tình cảm

Giao tiếp

Cởi mở, nhất quán, cá nhân

Bí mật, trốn tránh, thao túng

Gặp mặt trực tiếp

Động viên

Luôn luôn hoãn lại hoặc tránh né

Thảo luận về tài chính

Hiếm, thận trọng

Thường xuyên, cấp bách, cảm xúc

Xác minh danh tính

Sẵn sàng xác minh

Tránh xác minh

Lời khuyên cho những người khác có thể là mục tiêu

Lời khuyên cho những người khác có thể là mục tiêu bao gồm thận trọng trên các trang web hẹn hò, tránh gian lận trực tuyến và nhận biết các dấu hiệu cảnh báo. Nếu bạn đã bị nhắm mục tiêu, hãy liên hệ với các cơ quan thực thi pháp luật ngay lập tức. Mục tiêu của kẻ lừa đảo là lợi nhuận tài chính và số tiền được gửi có thể khó theo dõi do bản chất của gian lận tiền ảo và tiền điện tử.

Thực hiện theo các bước sau nếu bạn nghi ngờ có lừa đảo:

  1. Hãy dừng giao tiếp ngay lập tức.
  2. Báo cáo vụ lừa đảo cho FTC và chính quyền địa phương.
  3. Cảnh báo ngân hàng hoặc sàn giao dịch tiền điện tử của bạn.
  4. Lưu lại mọi thông tin liên lạc để làm bằng chứng.
  5. Cảnh báo người khác về nền tảng đang sử dụng.

Bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo tình cảm tiền điện tử

Để tránh mất tiền, hãy cảnh giác trên các trang web và ứng dụng hẹn hò. Kẻ lừa đảo có thể sử dụng bất kỳ chiến thuật nào để chiếm được lòng tin. Sử dụng tìm kiếm hình ảnh ngược và đặt câu hỏi về các kết nối cảm xúc leo thang nhanh chóng. Hãy nhớ rằng, các mối quan hệ trực tuyến có thể dẫn đến tội phạm tài chính. Đừng bị ép phải trả tiền dưới những lý do giả dối. Hãy lưu ý đến những thách thức về luật pháp nước ngoài khiến việc phục hồi trở nên khó khăn.

Giả mạo

Nạn nhân thực sự, hậu quả thực sự

Nạn nhân thường bị tàn phá về mặt tài chính. Mất tiền vì lừa đảo tình cảm có thể ảnh hưởng đến cả tài chính và sức khỏe tâm thần. Trong nhiều trường hợp, ví của kẻ lừa đảo không thể theo dõi được. Ngay cả stablecoin và các loại tiền ảo khác cũng có thể biến mất trong các giao dịch gian lận. Kẻ lừa đảo hoạt động nhanh chóng và hiệu quả, khiến việc hành động nhanh chóng trở nên rất quan trọng.

Kết luận: Nhận thức là sự phòng thủ tốt nhất của bạn

Tạo hồ sơ giả, sử dụng ứng dụng hẹn hò trực tuyến và khai thác cảm xúc đều là một phần trong chiến lược của kẻ lừa đảo. Luôn xác minh thông tin, đặt câu hỏi về tính cấp bách và nói chuyện với người mà bạn tin tưởng. Tình yêu trực tuyến không bao giờ dẫn đến việc khai thác tài chính. Hãy bảo vệ bản thân và những người khác có thể là mục tiêu bằng cách nâng cao nhận thức.

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.