مقررات ارزهای دیجیتال در جمهوری چک: نحوه دریافت مجوز ارزهای دیجیتال و شروع یک کسب و کار ارزهای دیجیتال
جمهوری چک یکی از سرراست‌ترین مسیرها را در اروپا برای هر کسی که به دنبال اخذ مجوز کریپتو و راه‌اندازی یک کسب‌وکار کریپتو است، ارائه می‌دهد. چشم‌انداز نظارتی این کشور به سرعت تکامل یافته و مقررات کریپتوی چک را به یک سیستم متعادل تبدیل کرده است که از کاربران محافظت می‌کند و در عین حال به شرکت‌ها اجازه نوآوری و رشد می‌دهد. امروزه، شرکت‌های کریپتوی جدید و باتجربه می‌توانند شرکتی را در جمهوری چک ثبت کنند، وارد بازار شوند و به صورت قانونی تحت قوانین سنتی VASP یا چارچوب مجوز CASP سازگار با MiCA که به روز شده است، فعالیت کنند.
تا سال ۲۰۲۵، جمهوری چک بیش از ۵۲۰۰۰ کاربر ثبت‌شده‌ی ارزهای دیجیتال را در خود جای داده است که نشان‌دهنده‌ی افزایش تقریباً ۱۸ درصدی نسبت به سال گذشته است. مالکیت ارزهای دیجیتال در این کشور به ۴.۹ درصد از جمعیت بزرگسال رسیده است و جمهوری چک را در بین ده کشور برتر اتحادیه اروپا از نظر پذیرش دارایی‌های دیجیتال قرار می‌دهد. طبق داده‌های منتشر شده توسط اداره آمار چک و رصدخانه‌های فین‌تک اتحادیه اروپا، حجم تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در جمهوری چک در سال ۲۰۲۴، ۲۲ درصد رشد داشته و از ۳.۱ میلیارد یورو در مجموع فعالیت سالانه فراتر رفته است.
در بخش تجاری، بیش از ۱۲۰۰ شرکت چکی اکنون در بخش‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند، از صرافی‌های ارز دیجیتال و ارائه‌دهندگان کیف پول گرفته تا ارائه‌دهندگان خدمات مبتنی بر بلاکچین و استارتاپ‌های توکن‌سازی. طبق گزارش‌های صنعتی ۲۰۲۵، تقریباً ۳۸٪ از کل ثبت‌های جدید فین‌تک در جمهوری چک مربوط به فناوری‌های دارایی مجازی یا بلاکچین است. این رشد نشان‌دهنده افزایش تقاضا برای چارچوب‌های صدور مجوز شفاف است و نقش جمهوری چک را به عنوان یکی از سریع‌ترین قطب‌های رو به رشد ارزهای دیجیتال در اروپای مرکزی تقویت می‌کند.
از سال ۲۰۲۱، قانون صدور مجوز تجارت چک، یک دسته اختصاصی با عنوان شماره تجاری ۸۱ را در بر گرفته است که خدمات مربوط به دارایی‌های مجازی را پوشش می‌دهد. این الحاق، آغاز یک رویکرد ساختاریافته برای تنظیم فعالیت‌های ارزهای دیجیتال در جمهوری چک بود. طبق قانون چک، دارایی مجازی هر مقدار ذخیره‌شده الکترونیکی است که برای پرداخت، مبادله یا سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود. هر کسی که خدمات رمزنگاری را به صورت حرفه‌ای مانند خرید، فروش، مدیریت یا انتقال دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌دهد، باید با ثبت نام در شماره تجاری ۸۱ نزد مراجع صدور مجوز تجارت چک، مجوزی در جمهوری چک دریافت کند.
در حالی که جمهوری چک یک گواهینامه مشترک اروپایی برای عملیات مرتبط با ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد، اما به وضوح بین فعالیت‌های تحت نظارت MiCA و فعالیت‌هایی که صرفاً تحت قوانین محلی چک تنظیم می‌شوند، تمایز قائل می‌شود. این امر، تعیین اینکه کدام نوع مجوز به بهترین وجه با مدل کسب‌وکار آنها مطابقت دارد را برای شرکت‌های ارزهای دیجیتال در جمهوری چک آسان‌تر می‌کند.
مجوز CASP در جمهوری چک: فرآیند صدور مجوز ارائه دهنده خدمات دارایی‌های دیجیتال
تحت MiCA، مجوز CASP به مجوز اصلی مورد نیاز برای شرکت‌های ارز دیجیتال که مایل به فعالیت قانونی در سراسر اتحادیه اروپا هستند، تبدیل می‌شود. MiCA یک چارچوب قانونی یکپارچه را تعیین می‌کند که برای افزایش شفافیت، جلوگیری از سوءاستفاده از بازار و تقویت حمایت از مصرف‌کننده طراحی شده است. مجوزهای ارز دیجیتال صادر شده تحت MiCA در سه دسته قرار می‌گیرند که هر کدام منعکس کننده ماهیت و مقیاس خدمات ارز دیجیتال ارائه شده هستند. الزامات سرمایه و تعهدات انطباق مستقیماً به دسته مجوزی که یک شرکت درخواست می‌کند، مرتبط هستند.
مجوز CASP کلاس ۱ – خدمات پایه رمزنگاری
شامل موارد زیر است:
- اجرای سفارشات به نمایندگی از مشتریان
- پذیرش و انتقال سفارشات
- قرار دادن دارایی‌های رمزنگاری‌شده
- ارائه مشاوره مرتبط با ارزهای دیجیتال
- خدمات انتقال دارایی‌های رمزنگاری‌شده
- مدیریت سبد دارایی‌های رمزنگاری‌شده
سرمایه مورد نیاز: ۵۰،۰۰۰ یورو (تقریباً ۱،۲۵۰،۰۰۰ کرون چک)
مجوز CASP کلاس ۲ – خدمات صرافی و نگهداری
اضافه می‌کند:
- نگهداری و مدیریت دارایی‌های رمزنگاری‌شده
- خدمات صرافی ارزهای دیجیتال (رمزارز به فیات و کریپتو به کریپتو)
سرمایه مورد نیاز: ۱۲۵۰۰۰ یورو (تقریباً ۳,۱۲۵,۰۰۰ کرون چک)
مجوز CASP کلاس ۳ – عملیات پلتفرم معاملاتی
شامل تمام فعالیت‌های کلاس اول و دوم به علاوه:
- راه‌اندازی یک پلتفرم معاملاتی کریپتو
سرمایه مورد نیاز: ۱۵۰،۰۰۰ یورو (تقریباً ۳،۷۵۰،۰۰۰ کرون چک)
از اول آگوست ۲۰۲۵، تمام شرکت‌های فعال در حوزه ارزهای دیجیتال در جمهوری چک باید مجوز CASP را برای ادامه ارائه خدماتی مانند صرافی ارزهای دیجیتال، نگهداری و مدیریت دارایی‌های دیجیتال داشته باشند.
مجوز VASP در جمهوری چک: گزینه مجوز ارز دیجیتال محلی
قبل از اینکه MiCA به طور کامل اجرایی شود، شرکت‌ها هنوز می‌توانند مجوز VASP را دریافت کنند، مجوزی انعطاف‌پذیرتر که مشمول MiCA نمی‌شود. مجوز VASP اجازه می‌دهد:
- معاملات کریپتو همتا به همتا (P2P)
- فعالیت‌های تجاری مرتبط با NFT
- افتتاح حساب‌های صرافی کریپتوی شرکتی
- کیف پول‌های امانی یا غیر امانی فعال
شرکت‌های دارای مجوز VASP تحت نظارت دفتر تحلیل مالی (FAÚ) هستند، نه بانک ملی چک. این امر باعث می‌شود روند صدور مجوز سریع‌تر شود و به اسناد نظارتی کمتری نیاز داشته باشد. همه شرکت‌های کریپتو دارای مجوز VASP باید از قوانین AML چک پیروی کنند، سیاست‌های داخلی را حفظ کنند و یک مسئول AML منصوب کنند.
شرکت‌های کریپتو که تحت قوانین VASP چک فعالیت می‌کنند، می‌توانند هم با ارزهای فیات و هم با ارزهای دیجیتال، از جمله یورو، دلار آمریکا، کرون چک، بیت‌کوین، اتریوم، TON و USDT، کار کنند. آنها می‌توانند تا 31 ژوئیه 2025 تحت مجوز VASP به فعالیت خود ادامه دهند.
مجوز کریپتو در جمهوری چک - الزامات اصلی برای ثبت شرکت
برای راه اندازی یک شرکت کریپتو در جمهوری چک، متقاضیان باید مراحل زیر را انجام دهند:
- تهیه اسناد شرکتی و سیاست‌های KYC
- تأسیس یا خرید یک شرکت با مسئولیت محدود (sro)
- سرمایه گذاری (تا سقف ۱۵۰،۰۰۰ یورو بسته به نوع مجوز)
- از طریق مرجع نظارتی مربوطه، مجوز CASP یا VASP دریافت کنید.
- مطابق با الزامات نظارتی، از جمله قوانین AML چک و استانداردهای اتحادیه اروپا
نظارت بر شرکت‌های ارز دیجیتال ممکن است از سوی دفتر تحلیل مالی (FAÚ) یا بانک ملی چک، بسته به خدمات ارز دیجیتال شرکت، انجام شود.
قوانین اصلی حاکم بر این بخش عبارتند از:
- قانون شماره ۲۵۳/۲۰۰۸ (قانون مبارزه با پولشویی چک)
- آیین‌نامه میکا
- دستورالعمل دورا
این مقررات تضمین می‌کنند که تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در جمهوری چک با استانداردهای چک و اتحادیه اروپا مطابقت دارند.
درخواست مجوز CASP در جمهوری چک: راهنمای کامل مجوز ارزهای دیجیتال
جمهوری چک محیط مساعدی را برای اخذ مجوز CASP در چک ارائه می‌دهد. همه شرکت‌های موجود در حوزه ارزهای دیجیتال که دارای مجوز VASP هستند، باید تا ۳۱ ژوئیه ۲۰۲۵ برای دریافت مجوز CASP اقدام کنند تا بتوانند تا ۱ ژوئیه ۲۰۲۶ به فعالیت خود ادامه دهند. از آگوست ۲۰۲۵، همه استارت‌آپ‌های جدید ارزهای دیجیتال باید مستقیماً تحت MiCA اقدام کنند.
برای اخذ مجوز CASP در جمهوری چک، یک شرکت باید:
- به عنوان یک شرکت با مسئولیت محدود در جمهوری چک ثبت شده باشید
- آستانه سرمایه مورد نیاز را برآورده کنید
- آدرس دفتر خود را در جمهوری چک ثبت کنید
- یک مدیر مقیم چک و یک افسر مبارزه با پولشویی مقیم تعیین کنید
- تهیه بسته کامل اسناد انطباق
روند صدور مجوز معمولاً ۶ تا ۸ ماه طول می‌کشد. بانک ملی چک هر درخواست مجوز را با دقت بررسی می‌کند و ممکن است قبل از تأیید، اطلاعات بیشتری درخواست کند.
مقررات ارزهای دیجیتال و قوانین دارایی‌های مجازی در جمهوری چک
ارزهای دیجیتال در جمهوری چک از نظر قانونی به عنوان یک کالا در نظر گرفته می‌شوند. این بدان معناست که فعالیت‌های مربوط به ارزهای دیجیتال طبق قانون چک به عنوان خدمات مالی طبقه‌بندی نمی‌شوند و به کسب و کارهای ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهند تا به سرعت و با هزینه کم مجوز دریافت کنند. بسیاری از شرکت‌های ارزهای دیجیتال در جمهوری چک به دلیل فرآیند صدور مجوز ساده، بار نظارتی سبک و الزامات سرمایه کم، این حوزه قضایی را انتخاب می‌کنند.
فعالیت‌های کریپتو در جمهوری چک تحت پوشش مجوز ارزهای دیجیتال
پس از ثبت نام به عنوان ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی، یک شرکت ممکن است خدماتی مانند موارد زیر را ارائه دهد:
- خرید و فروش دارایی‌های رمزنگاری‌شده
- راه‌اندازی صرافی ارزهای دیجیتال
- مدیریت یا ذخیره دارایی‌های رمزنگاری شده برای مشتری
- تولید کلیدهای خصوصی
- تسهیل تراکنش‌های کریپتو به کریپتو و کریپتو به فیات
شرکت‌هایی که فقط در زمینه استخراج یا پذیرش ارزهای دیجیتال به عنوان پرداخت فعالیت می‌کنند، نیازی به مجوز ندارند.
مزایای اخذ مجوز کریپتو در جمهوری چک
جمهوری چک به دلایل زیر یکی از جذاب‌ترین حوزه‌های قضایی برای راه‌اندازی عملیات رمزنگاری است:
- ثبت سریع شرکت (۱ تا ۲ هفته)
- حداقل سرمایه برای ثبت نام اولیه VASP وجود ندارد
- طبق قوانین VASP، الزامی برای مدیران محلی وجود ندارد
- فرآیند صدور مجوز قابل پیش‌بینی و شفاف
- نرخ مالیات شرکتی رقابتی (19٪)
- هزینه‌های راه‌اندازی و نگهداری پایین
این مزایا، جمهوری چک را به مقصدی ترجیحی برای شرکت‌های فعال در حوزه ارزهای دیجیتال که قصد ورود به بازار اتحادیه اروپا را دارند، تبدیل می‌کند.
فرآیند ثبت شرکت و صدور مجوز برای کسب و کارهای کریپتو در جمهوری چک
مراحل دریافت مجوز کریپتو ساده است و شامل موارد زیر می‌شود:
- ثبت شرکت در جمهوری چک
- ثبت درخواست مجوز تجاری ۸۱ در دفتر صدور مجوز تجاری
- ارسال سیاست‌های مبارزه با پولشویی، انتصاب یک مسئول مبارزه با پولشویی
- پرداخت هزینه‌های اداری
طبق قوانین VASP، فرآیند صدور مجوز معمولاً ۲ تا ۴ هفته طول می‌کشد.
الزامات نظارتی و تعهدات انطباق برای شرکت‌های کریپتوی جمهوری چک
شرکت‌هایی که در جمهوری چک فعالیت می‌کنند باید:
- انجام KYC برای مشتریان بالای ۱۰۰۰ یورو
- برای اقلام بالای ۱۵۰۰۰ یورو، بررسی‌های لازم را با دقت بیشتری انجام دهید
- تراکنش‌های مشکوک را رصد و به FAÚ گزارش دهید
- اطمینان از انطباق با GDPR
قوانین مالیاتی جمهوری چک برای شرکت‌های فعال در حوزه ارزهای دیجیتال و تراکنش‌های ارزهای دیجیتال
مقامات مالیاتی چک، درآمد حاصل از ارزهای دیجیتال را به عنوان درآمد استاندارد کسب و کار در نظر می‌گیرند. نرخ مالیات شرکت‌ها ۱۹٪ است و افراد ۱۵٪ مالیات بر سود شخصی ارزهای دیجیتال پرداخت می‌کنند. خدمات صرافی ارزهای دیجیتال معاف از مالیات بر ارزش افزوده هستند.
تأثیر MiCA بر مقررات ارزهای دیجیتال در جمهوری چک
MiCA به ارمغان می‌آورد:
- یک رژیم صدور مجوز واحد در سراسر اتحادیه اروپا
- قوانین سختگیرانه‌تر برای صادرکنندگان استیبل کوین‌ها
- الزامات شفاف‌سازی بیشتر، افزایش حمایت از سرمایه‌گذاران
بانک ملی چک بر شرکت‌های دارای مجوز CASP نظارت خواهد کرد و از رعایت مقررات چک و اتحادیه اروپا اطمینان حاصل خواهد کرد.
خرید یک شرکت با مجوز کریپتو در جمهوری چک
کارآفرینان می‌توانند برای تسریع ورود به بازار، شرکتی با مجوز کریپتو خریداری کنند. مزایا عبارتند از:
- انطباق کامل با AML در حال حاضر برقرار است
- عدم نیاز به نیروی کار محلی
- قیمت‌ها از ۵۰۰۰ یورو شروع می‌شود
قوانین حقوقی کلیدی جمهوری چک مربوط به مجوز ارزهای دیجیتال و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال
هر کسی که در جمهوری چک کسب و کار کریپتویی راه اندازی می کند باید موارد زیر را مطالعه کند:
- قانون صدور مجوز تجاری چک
- قانون مبارزه با پولشویی جمهوری چک، نظام‌های بانکی و پرداخت
- قوانین صندوق‌های سرمایه‌گذاری
تغییرات اخیر در مقررات ارزهای دیجیتال در جمهوری چک در سال ۲۰۲۵
از اول ژانویه ۲۰۲۵، مقررات ارزهای دیجیتال جمهوری چک به سمت همسویی بیشتر با MiCA تغییر کرد. همه شرکت‌های ارز دیجیتال باید مجوز CASP دریافت کنند، مگر اینکه جایگزین موقت VASP را که تا ۳۱ ژوئیه ۲۰۲۵ در دسترس است، انتخاب کنند.
از نظر تاریخی، ثبت شرکت در جمهوری چک به حداقل سرمایه و بدون نیاز به حساب بانکی شرکتی نیاز داشت. صدور مجوز کریپتو می‌توانست ظرف سه هفته تکمیل شود. حتی بدون نظارت CNB، شرکت‌های کریپتوی چک همچنان طبق قانون AML چک، نهادهای موظفی بودند.
گزینه مجوز جایگزین رمزارز (VASP) در جمهوری چک تا ۳۱ جولای ۲۰۲۵
یک شرکت کریپتوی آماده با ثبت نام VASP موارد زیر را ارائه می‌دهد:
- قیمت ثابت ۱۲۰۰۰ یورو
- تکمیل تقریبی ظرف ۹ هفته
آمادگی جمهوری چک برای مقررات MiCA و صدور مجوز CASP
مزایای اقتصادی راه‌اندازی یک کسب و کار کریپتو در جمهوری چک (متن کامل)
جمهوری چک یکی از مقرون‌به‌صرفه‌ترین حوزه‌های قضایی اتحادیه اروپا برای راه‌اندازی یک کسب‌وکار کریپتو است. در مقایسه با لیتوانی و استونی که بسته‌های اولیه صدور مجوز و انطباق اغلب بیش از ۲۵۰۰۰ تا ۴۰۰۰۰ یورو هستند، جمهوری چک به‌طور قابل‌توجهی مقرون‌به‌صرفه‌تر باقی مانده است. هزینه‌های ثبت شرکت کمتر از ۷۰۰۰ یورو است و هزینه‌های نگهداری سالانه جزو کمترین‌ها در اروپا است.
در مقایسه با لهستان و آلمان، که اخذ مجوز ارز دیجیتال می‌تواند ۱۲ تا ۱۸ ماه طول بکشد، روند صدور مجوز در چک بسیار سریع‌تر است، به طوری که ثبت VASP در ۲ تا ۴ هفته و مجوز CASP در ۶ تا ۸ ماه صادر می‌شود.
بین سال‌های ۲۰۲۲ تا ۲۰۲۵، جمهوری چک شاهد افزایش ۳۱ درصدی در کسب‌وکارهای ثبت‌شده فین‌تک و بلاکچین بود و از رقبای منطقه‌ای مانند اسلواکی و مجارستان پیشی گرفت. این شتاب نشان‌دهنده تقاضای زیاد برای یک محیط نظارتی قابل دسترس است و جایگاه جمهوری چک را به عنوان یک قطب نوظهور رمزنگاری اروپایی تثبیت می‌کند.
اکوسیستم و زیرساخت کریپتوی چک (گسترش یافته)
تا سال ۲۰۲۵، جمهوری چک میزبان یکی از متراکم‌ترین زیرساخت‌های ارزهای دیجیتال در اروپای مرکزی خواهد بود:
- بیش از ۱۸۵ دستگاه خودپرداز بیت کوین ، که در بین ۱۰ کشور برتر اتحادیه اروپا قرار دارد.
- بیش از ۱۲۰۰ کسب‌وکار فعال در حوزه کریپتو ، شامل صرافی‌ها، ارائه‌دهندگان کیف پول، پلتفرم‌های توکن‌سازی و توسعه‌دهندگان بلاکچین.
- افزایش ابتکارات تحت حمایت دولت مانند Blockchain Connect / Czech Alliance .
- پشتیبانی آموزشی و نوآوری از دانشگاه فنی چک (CTU) و StartupYard ، که به استارتاپ‌های کریپتو کمک می‌کند تا راه‌حل‌های بلاکچین را توسعه داده و آزمایش کنند.
پراگ همچنان یک کانون شناخته‌شده‌ی ارزهای دیجیتال در اروپا است که پارالنی پلیس، یکی از اولین مراکز فرهنگی مختص ارزهای دیجیتال در جهان، در آن قرار دارد.
مرور کلی الزامات MiCA برای صدور مجوز CASP
MiCA تعهدات سختگیرانه‌ای را برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال فعال در اتحادیه اروپا وضع می‌کند. شرکت‌های چکی که متقاضی مجوز CASP هستند باید موارد زیر را نشان دهند:
- امنیت قوی فناوری اطلاعات ، شامل تست نفوذ و رعایت استانداردهای امنیت سایبری DORA.
- سیاست‌های شفاف برای تفکیک وجوه مشتری ، رویه‌های نگهداری و مدیریت کلید خصوصی.
- رعایت اجباری قانون سفر ، که مستلزم تبادل داده‌ها برای انتقال ارزهای دیجیتال است.
- چارچوب‌های دقیق مدیریت ریسک ، شامل ریسک‌های نقدینگی، عملیاتی، بازار و فناوری.
- کنترل‌های داخلی مستند ، شامل ساختارهای حاکمیت شرکتی، حسابرسی‌های داخلی و قوانین تضاد منافع.
قوانین صدور گذرنامه MiCA به یک CASP دارای مجوز از جمهوری چک اجازه می‌دهد تا آزادانه در تمام ۲۷ کشور عضو اتحادیه اروپا فعالیت کند و جمهوری چک را به یک سکوی پرتاب استراتژیک برای گسترش ارزهای دیجیتال در سراسر اروپا تبدیل کند.
خدمات بانکی و حساب شرکتی در جمهوری چک
دسترسی به بانکداری سازگار با ارزهای دیجیتال، عامل کلیدی برای موفقیت در صدور مجوز است. در سال ۲۰۲۵:
- حدود ۲۰ تا ۲۵ درصد از بانک‌های چک ، شرکت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال را می‌پذیرند.
- بانک‌هایی مانند فیو بانکا و رایفایزن بانک همکاری با شرکت‌های آماده برای CASP را آغاز کرده‌اند.
- بانک‌های چک به تقویت رویه‌های KYC/KYT و نظارت مداوم بر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال نیاز دارند.
افتتاح حساب بانکی شرکتی معمولاً بسته به مدل تجاری شرکت و مستندات AML، 3 تا 6 هفته طول می‌کشد.
مدل‌های تجاری پشتیبانی‌شده توسط مجوز کریپتو در جمهوری چک
شرکت‌هایی که دارای مجوز VASP یا CASP هستند، می‌توانند طیف گسترده‌ای از فعالیت‌های رمزنگاری‌شده‌ی قانون‌گذاری‌شده را انجام دهند، از جمله:
- پلتفرم‌های صرافی ارزهای دیجیتال (اسپات یا فرابورس)
- شرکت‌های کارگزاری کریپتو که خدمات تبدیل فیات به کریپتو ارائه می‌دهند
- پلتفرم‌های توکن‌سازی برای دارایی‌ها، اوراق بهادار یا کالاهای دنیای واقعی
- راهکارهای پرداخت وب ۳ برای تجارت الکترونیک و SaaS
- ارائه‌دهندگان کیف پول‌های امانی و غیر امانی
- مدیریت دارایی و اپراتورهای صندوق‌های رمزنگاری‌شده
هر مدل کسب‌وکار با یک کلاس مجوز خاص تحت MiCA مطابقت دارد و شفافیت و نظارت قابل پیش‌بینی را تضمین می‌کند.
جدول مقایسه: مجوز CASP در مقابل VASP
مقایسه‌ای واضح از دو گزینه اصلی صدور مجوز در جمهوری چک:
مجوز CASP (MiCA)
- صدور گذرنامه در سراسر اتحادیه اروپا
- الزامات سرمایه: ۵۰،۰۰۰ تا ۱۵۰،۰۰۰ یورو
- مرجع نظارتی: بانک ملی چک
- مناسب برای صرافی‌ها، متولیان و پلتفرم‌های معاملاتی
- الزامات بالای مستندسازی و انطباق
مجوز VASP (قانون محلی)
- فقط در جمهوری چک معتبر است
- بدون نیاز به حداقل سرمایه
- مرجع نظارت: FAÚ
- مناسب برای سرویس‌های P2P، NFT و ارزهای دیجیتال پایه
- فرآیند صدور مجوز سریع‌تر و ساده‌تر
آمار بازار به‌روزرسانی‌شده برای سال ۲۰۲۵
صنعت کریپتوی چک همچنان به سرعت در حال گسترش است:
- حجم تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۴ از ۳.۱ میلیارد یورو فراتر رفت و پیش‌بینی می‌شود که این رقم برای سال ۲۰۲۵ به ۳.۸ میلیارد یورو برسد.
- پیش‌بینی می‌شود تعداد کاربران فعال تا پایان سال ۲۰۲۵ از ۶۰،۰۰۰ نفر فراتر رود.
- بیش از ۳۸٪ از کل استارت‌آپ‌های فین‌تک ثبت‌شده در سال ۲۰۲۵ مبتنی بر فناوری‌های دارایی مجازی هستند.
- صرافی‌های ارز دیجیتال جمهوری چک در سال ۲۰۲۴ بیش از ۹۰۰ میلیون یورو تراکنش انجام داده‌اند.
این اعداد نشان‌دهنده‌ی گسترش تقاضای بازار و افزایش سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های کریپتوی جمهوری چک است.
خطرات، چالش‌ها و ملاحظات انطباق با قوانین برای شرکت‌های کریپتو
اگرچه جمهوری چک برای کسب‌وکارها مناسب است، اما شرکت‌های کریپتو باید خطرات کلیدی را درک کنند:
- FAÚ از سال 2023 بازرسی‌های مبارزه با پولشویی را 19 درصد افزایش داده است.
- جریمه‌های عدم رعایت این قانون می‌تواند از ۴۰۰۰۰۰ یورو فراتر رود.
- CNB تحت نظارت MiCA و DORA به کنترل‌های سختگیرانه فناوری اطلاعات و ارتباطات نیاز دارد.
- مدارک ناقص دلیل شماره یک تأخیر در درخواست مجوز است.
تقویت رویه‌های داخلی مبارزه با پولشویی/شناسایی مشتری و تضمین تخصص کارکنان برای حفظ انطباق ضروری است.
مطالعه موردی در دنیای واقعی: چگونه یک استارتاپ کریپتو مجوز VASP چک را دریافت کرد
در سال ۲۰۲۴، یک استارتاپ فین‌تک اروپایی برای راه‌اندازی یک صرافی ارز دیجیتال فرامرزی وارد بازار چک شد. این تیم بدون کارمند محلی و سرمایه محدود، اقدامات زیر را انجام داد:
- یک شرکت ثبت شده در چک
- سیاست‌های کامل AML/KYC را اجرا کرد.
- یک مأمور مبارزه با پولشویی از راه دور منصوب شد.
- ثبت نام VASP را فقط در ۱۷ روز تکمیل کردم.
- در عرض سه ماه بیش از ۲۵۰۰ کاربر جذب کرد.
این مورد نشان می‌دهد که چگونه چارچوب صدور مجوز ساده جمهوری چک از ورود سریع کارآفرینان حوزه کریپتو به بازار پشتیبانی می‌کند.
در سال ۲۰۲۴، جمهوری چک آمادگی خود را برای MiCA در جریان مذاکرات پارلمانی تأیید کرد. MiCA فرصت‌های قابل توجهی را برای شرکت‌های رمزنگاری چک فراهم می‌کند، به بازار رمزنگاری یکپارچه اروپا دسترسی می‌دهد و شفافیت و اعتماد سرمایه‌گذاران را افزایش می‌دهد.
همسویی این کشور با استانداردهای اتحادیه اروپا، موقعیت آن را به عنوان یکی از قطب‌های پیشرو در فعالیت‌های ارزهای دیجیتال در منطقه تقویت می‌کند.
