تنظيم العملات المشفرة في جمهورية التشيك: كيفية الحصول على ترخيص للعملات المشفرة وبدء مشروع تجاري في هذا المجال
تُقدم جمهورية التشيك أحد أسهل المسارات في أوروبا لأي شخص يتطلع إلى الحصول على ترخيص للعملات المشفرة وإطلاق مشروع تجاري فيها. وقد تطور المشهد التنظيمي في البلاد بسرعة، مما حوّل تنظيم العملات المشفرة التشيكي إلى نظام متوازن يحمي المستخدمين ويسمح للشركات بالابتكار والنمو. واليوم، يمكن لشركات العملات المشفرة، سواءً الجديدة أو ذات الخبرة، تسجيل شركة في جمهورية التشيك، ودخول السوق، والعمل بشكل قانوني إما بموجب قواعد VASP التقليدية أو إطار ترخيص CASP المُحدّث المتوافق مع MiCA.
اعتبارًا من عام 2025، أصبحت جمهورية التشيك موطنًا لأكثر من 52,000 مستخدم مُسجل للعملات المشفرة ، مما يعكس زيادة سنوية تقارب 18% . وبلغت نسبة ملكية العملات المشفرة في البلاد 4.9% من السكان البالغين ، مما يضع جمهورية التشيك ضمن أفضل عشر دول في الاتحاد الأوروبي من حيث تبني الأصول الرقمية. ووفقًا للبيانات الصادرة عن مكتب الإحصاء التشيكي ومراصد التكنولوجيا المالية التابعة للاتحاد الأوروبي، فقد نما حجم معاملات العملات المشفرة في جمهورية التشيك بنسبة 22% في عام 2024 ، متجاوزًا 3.1 مليار يورو في إجمالي النشاط السنوي.
على الصعيد التجاري، تعمل أكثر من 1200 شركة تشيكية حاليًا في قطاعات مرتبطة بالعملات المشفرة، بدءًا من بورصات العملات المشفرة وموفري محافظها، وصولًا إلى مقدمي الخدمات القائمة على تقنية بلوكتشين والشركات الناشئة في مجال التوكنات. ووفقًا لتقارير القطاع لعام 2025، فإن حوالي 38% من جميع تسجيلات شركات التكنولوجيا المالية الجديدة في جمهورية التشيك مرتبطة بتقنيات الأصول الافتراضية أو بلوكتشين. ويشير هذا النمو إلى تزايد الطلب على أطر ترخيص واضحة، ويعزز دور جمهورية التشيك كواحدة من أسرع مراكز العملات المشفرة نموًا في أوروبا الوسطى.
منذ عام ٢٠٢١، أدرج قانون تراخيص التجارة التشيكي فئةً مخصصةً، وهي فئة "التجارة رقم ٨١"، تُغطي الخدمات المتعلقة بالأصول الافتراضية. وقد مثّلت هذه الإضافة بدايةً لنهجٍ مُنظّم لتنظيم أنشطة العملات الرقمية في جمهورية التشيك. وبموجب القانون التشيكي، تُعرّف الأصول الافتراضية بأنها أي قيمة مُخزّنة إلكترونيًا تُستخدم للدفع أو التبادل أو الاستثمار. ويجب على أي شخص يُقدّم خدماتٍ مُتخصصة في العملات الرقمية، مثل شراء أو بيع أو إدارة أو نقل الأصول الرقمية، الحصول على ترخيصٍ في جمهورية التشيك عن طريق تسجيل "التجارة رقم ٨١" لدى سلطات تراخيص التجارة التشيكية.
بينما تُقدّم جمهورية التشيك شهادة أوروبية مشتركة للعمليات المتعلقة بالعملات المشفرة، فإنها تُميّز بوضوح بين الأنشطة التي تُشرف عليها هيئة تنظيم العملات المشفرة (MICA) وتلك التي تُنظّمها التشريعات التشيكية المحلية فقط. وهذا يُسهّل على شركات العملات المشفرة في جمهورية التشيك تحديد نوع التفويض الأنسب لنموذج أعمالها.
ترخيص CASP في جمهورية التشيك: عملية ترخيص مزود خدمة الأصول المشفرة
بموجب قانون MiCA، يُصبح ترخيص CASP الترخيص الرئيسي المطلوب لشركات العملات المشفرة الراغبة في العمل بشكل قانوني في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. يُرسي MiCA إطارًا قانونيًا موحدًا يهدف إلى زيادة الشفافية، ومنع إساءة استخدام السوق، وتعزيز حماية المستهلك. تنقسم تراخيص العملات المشفرة الصادرة بموجب MiCA إلى ثلاث فئات، تعكس كل منها طبيعة وحجم خدمات العملات المشفرة المُقدمة. ترتبط متطلبات رأس المال والتزامات الامتثال ارتباطًا مباشرًا بفئة الترخيص التي تتقدم الشركة بطلب للحصول عليها.
ترخيص CASP من الفئة 1 – خدمات التشفير الأساسية
يتضمن:
- تنفيذ الأوامر نيابة عن العملاء
- استقبال وإرسال الطلبات
- وضع الأصول المشفرة
- تقديم المشورة المتعلقة بالعملات المشفرة
- خدمات نقل الأصول المشفرة
- إدارة محفظة الأصول المشفرة
متطلبات رأس المال: 50,000 يورو (حوالي 1,250,000 كرونة تشيكية)
رخصة CASP من الفئة 2 - خدمات التبادل والحفظ
يضيف:
- حفظ وإدارة الأصول المشفرة
- خدمات تبادل العملات المشفرة (من العملات المشفرة إلى العملات الورقية ومن العملات المشفرة إلى العملات المشفرة)
متطلبات رأس المال: 125,000 يورو (حوالي 3,125,000 كرونة تشيكية)
رخصة CASP من الفئة 3 - عمليات منصة التداول
يشمل جميع أنشطة الصف الأول والثاني بالإضافة إلى:
- تشغيل منصة تداول العملات المشفرة
متطلبات رأس المال: 150,000 يورو (ما يعادل 3,750,000 كرونة تشيكية تقريبًا)
اعتبارًا من 1 أغسطس 2025، يجب على جميع شركات العملات المشفرة العاملة في جمهورية التشيك الحصول على ترخيص CASP لمواصلة تقديم خدمات مثل تبادل العملات المشفرة والحفظ وإدارة الأصول المشفرة.
ترخيص VASP في جمهورية التشيك: خيار ترخيص العملات المشفرة المحلي
قبل أن يدخل قانون MiCA حيز التنفيذ الكامل، لا يزال بإمكان الشركات الحصول على ترخيص VASP، وهو ترخيص أكثر مرونة لا يخضع لقانون MiCA. يسمح ترخيص VASP بما يلي:
- تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير
- الأنشطة التجارية المتعلقة بـ NFT
- فتح حسابات لتداول العملات المشفرة للشركات
- تشغيل محافظ الحفظ أو غير الحفظ
تخضع الشركات المرخصة من قِبل VASP لإشراف مكتب التحليل المالي (FAÚ)، وليس البنك الوطني التشيكي. هذا يُسرّع عملية الترخيص ويتطلب وثائق تنظيمية أقل. يجب على جميع شركات العملات المشفرة الحاصلة على ترخيص VASP الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال التشيكية، والالتزام بالسياسات الداخلية، وتعيين مسؤول لمكافحة غسل الأموال.
يجوز لشركات العملات المشفرة العاملة بموجب قواعد VASP التشيكية التعامل مع كل من العملات الورقية والعملات المشفرة، بما في ذلك اليورو، والدولار الأمريكي، والكرونة التشيكية، والبيتكوين، والإيثريوم، والتونس، وتيتان، وUSDT. ويجوز لها الاستمرار في العمل بموجب ترخيص VASP حتى 31 يوليو 2025.
ترخيص العملات المشفرة في جمهورية التشيك - المتطلبات الأساسية لتسجيل الشركة
لبدء شركة تشفير في جمهورية التشيك، يجب على المتقدمين إكمال الخطوات التالية:
- إعداد وثائق الشركة وسياسات اعرف عميلك
- تأسيس أو شراء شركة ذات مسؤولية محدودة (SRO)
- المساهمة برأس المال (حتى 150 ألف يورو حسب فئة الترخيص)
- الحصول على ترخيص CASP أو VASP من خلال الهيئة الإشرافية ذات الصلة
- الامتثال للمتطلبات التنظيمية، بما في ذلك قواعد مكافحة غسل الأموال في جمهورية التشيك ومعايير الاتحاد الأوروبي
قد تأتي الرقابة على شركات العملات المشفرة من المكتب التحليلي المالي (FAÚ) أو البنك الوطني التشيكي، اعتمادًا على خدمات التشفير التي تقدمها الشركة.
تتضمن القوانين الأساسية التي تحكم القطاع ما يلي:
- القانون رقم 253/2008 (قانون مكافحة غسل الأموال التشيكي)
- لائحة ميكا
- توجيه دورا
تضمن هذه اللوائح أن معاملات العملات المشفرة في جمهورية التشيك تتوافق مع المعايير التشيكية والاتحاد الأوروبي.
طلب ترخيص CASP في جمهورية التشيك: دليل كامل لترخيص العملات المشفرة
تُوفر جمهورية التشيك بيئةً مُواتيةً للحصول على ترخيص CASP. يجب على جميع شركات العملات المشفرة الحالية الحاصلة على ترخيص VASP التقدم بطلب للحصول على ترخيص CASP بحلول 31 يوليو 2025، لمواصلة عملياتها حتى 1 يوليو 2026. واعتبارًا من أغسطس 2025، يجب على جميع شركات العملات المشفرة الناشئة الجديدة التقدم بطلبها مباشرةً بموجب MiCA.
للحصول على ترخيص CASP في جمهورية التشيك، يجب على الشركة:
- أن يتم تأسيسها في جمهورية التشيك كشركة ذات مسؤولية محدودة
- تلبية الحد الأدنى لرأس المال المطلوب
- الحفاظ على عنوان مكتب في جمهورية التشيك
- تعيين مدير مقيم في جمهورية التشيك ومسؤول مكافحة غسل الأموال المقيم
- إعداد حزمة كاملة من وثائق الامتثال
تستغرق عملية الترخيص عادةً من 6 إلى 8 أشهر. يُراجع البنك الوطني التشيكي كل طلب ترخيص بعناية، وقد يطلب معلومات إضافية قبل الموافقة.
تنظيم العملات المشفرة وقواعد الأصول الافتراضية في جمهورية التشيك
تُعامل العملات المشفرة في جمهورية التشيك قانونيًا كسلعة. هذا يعني أن أنشطة العملات المشفرة لا تُصنف كخدمات مالية بموجب القانون التشيكي، مما يسمح لشركات العملات المشفرة بالحصول على ترخيص بسرعة وبتكلفة منخفضة. تختار العديد من شركات العملات المشفرة في جمهورية التشيك هذه الولاية القضائية بفضل سهولة عملية الترخيص، وقلة الأعباء التنظيمية، وانخفاض متطلبات رأس المال.
الأنشطة المشفرة في جمهورية التشيك التي يغطيها ترخيص العملات المشفرة
بمجرد التسجيل كمقدم خدمة للأصول الافتراضية، يمكن للشركة تقديم خدمات مثل:
- شراء وبيع الأصول المشفرة
- تشغيل بورصة العملات المشفرة
- إدارة أو تخزين الأصول المشفرة للعميل
- إنشاء مفاتيح خاصة
- تسهيل المعاملات بين العملات المشفرة والمعاملات بين العملات المشفرة والعملات الورقية
الشركات التي تعمل فقط في مجال التعدين أو قبول العملات المشفرة كوسيلة للدفع لا تحتاج إلى ترخيص.
فوائد الحصول على ترخيص العملات المشفرة في جمهورية التشيك
تعد جمهورية التشيك واحدة من أكثر الولايات القضائية جاذبية لإطلاق عمليات التشفير بسبب:
- تسجيل سريع للشركة (1-2 أسابيع)
- لا يوجد حد أدنى لرأس المال للتسجيل الأساسي لـ VASP
- لا يوجد شرط للمديرين المحليين بموجب قواعد VASP
- عملية ترخيص واضحة ويمكن التنبؤ بها
- معدل ضريبة الشركات التنافسي (19%)
- تكاليف بدء التشغيل والصيانة منخفضة
وتجعل هذه المزايا من جمهورية التشيك وجهة مفضلة لشركات العملات المشفرة التي تدخل سوق الاتحاد الأوروبي.
عملية تسجيل الشركات والترخيص لشركات العملات المشفرة في جمهورية التشيك
إن إجراء الحصول على ترخيص التشفير بسيط ويتضمن:
- تسجيل شركة في جمهورية التشيك
- تقديم طلب التجارة رقم 81 في مكتب التراخيص التجارية
- تقديم سياسات مكافحة غسل الأموال تعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال
- دفع الرسوم الإدارية
تستغرق عملية الترخيص عادةً من أسبوعين إلى أربعة أسابيع وفقًا لقواعد VASP.
المتطلبات التنظيمية والتزامات الامتثال لشركات العملات المشفرة التشيكية
يجب على الشركات العاملة في جمهورية التشيك:
- إجراء عملية KYC على العملاء الذين تزيد قيمة معاملاتهم عن 1000 يورو
- تطبيق العناية الواجبة المعززة على المبالغ التي تزيد عن 15000 يورو
- مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها إلى FAÚ
- ضمان الامتثال لقانون حماية البيانات العامة (GDPR)
القواعد الضريبية التشيكية لشركات العملات المشفرة ومعاملاتها
تُعامل السلطات الضريبية التشيكية دخل العملات المشفرة كدخل تجاري عادي. يبلغ معدل ضريبة الشركات 19%، ويدفع الأفراد ضريبة بنسبة 15% على أرباحهم الشخصية من العملات المشفرة. خدمات تداول العملات المشفرة معفاة من ضريبة القيمة المضافة.
تأثير MiCA على تنظيم العملات المشفرة في جمهورية التشيك
تقدم MiCA:
- نظام ترخيص واحد في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي
- قواعد أكثر صرامة لمصدري العملات المستقرة
- متطلبات شفافية أكثر وضوحًا وزيادة حماية المستثمرين
سيشرف البنك الوطني التشيكي على الشركات المرخصة من CASP، لضمان الامتثال للأنظمة التشيكية والاتحاد الأوروبي.
شراء شركة حاصلة على ترخيص للعملات المشفرة في جمهورية التشيك
يمكن لرواد الأعمال شراء شركة مرخصة للعملات المشفرة لتسريع دخول السوق. تشمل المزايا:
- الامتثال الكامل لمكافحة غسل الأموال موجود بالفعل
- لا حاجة للموظفين المحليين
- الأسعار تبدأ من 5000 يورو
القوانين التشيكية الرئيسية المتعلقة بترخيص العملات المشفرة وتنظيمها
يجب على أي شخص يبدأ عملًا تجاريًا في مجال العملات المشفرة في جمهورية التشيك أن يدرس:
- قانون تراخيص التجارة التشيكي
- قانون مكافحة غسل الأموال التشيكي والأنظمة المصرفية والدفع
- قوانين تشريعات صناديق الاستثمار
التغييرات الأخيرة في تنظيم العملات المشفرة في جمهورية التشيك بحلول عام 2025
ابتداءً من 1 يناير 2025، خضعت لوائح العملات المشفرة في جمهورية التشيك لتحولات لتتماشى بشكل أوثق مع قانون MiCA. يجب على جميع شركات العملات المشفرة الحصول على ترخيص CASP ما لم تختار بديل VASP المؤقت المتاح حتى 31 يوليو 2025.
تاريخيًا، كان تأسيس الشركات في جمهورية التشيك يتطلب رأس مال ضئيلًا وعدم وجود حساب مصرفي للشركة. وكان من الممكن إتمام ترخيص العملات المشفرة في غضون ثلاثة أسابيع. وحتى في غياب إشراف البنك الوطني التشيكي، ظلت شركات العملات المشفرة التشيكية ملزمة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال التشيكي.
خيار ترخيص العملات المشفرة البديل (VASP) في جمهورية التشيك حتى 31 يوليو 2025
تقدم شركة تشفير جاهزة مع تسجيل VASP ما يلي:
- سعر ثابت 12000 يورو
- من المتوقع الانتهاء منه خلال 9 أسابيع
استعداد جمهورية التشيك لتنظيم MiCA وترخيص CASP
المزايا الاقتصادية لبدء مشروع عملات مشفرة في جمهورية التشيك (موسع)
تُعد جمهورية التشيك من أكثر الدول فعالية من حيث التكلفة في الاتحاد الأوروبي لإطلاق أعمال العملات المشفرة. وبالمقارنة مع ليتوانيا وإستونيا، حيث غالبًا ما تتجاوز تكاليف التراخيص والامتثال الأولية ما بين 25,000 و40,000 يورو، تظل تكلفة تأسيس الشركات في جمهورية التشيك أقل بكثير. وتبقى تكاليف التأسيس أقل من 7,000 يورو ، وتُعتبر تكاليف الصيانة السنوية من بين الأدنى في أوروبا.
عند المقارنة مع بولندا وألمانيا، حيث قد يستغرق الحصول على ترخيص العملة المشفرة ما بين 12 إلى 18 شهرًا ، تظل عملية الترخيص في جمهورية التشيك أسرع بكثير، حيث يتم إصدار تسجيل VASP في غضون 2 إلى 4 أسابيع وترخيص CASP في غضون 6 إلى 8 أشهر .
بين عامي 2022 و2025، شهدت جمهورية التشيك زيادة بنسبة 31% في عدد شركات التكنولوجيا المالية والبلوك تشين المسجلة، متجاوزةً منافسيها الإقليميين مثل سلوفاكيا والمجر. يعكس هذا الزخم طلبًا قويًا على بيئة تنظيمية سهلة المنال، ويعزز مكانة جمهورية التشيك كمركز أوروبي صاعد للعملات المشفرة.
النظام البيئي والبنية التحتية للعملات المشفرة في التشيك (موسع)
بحلول عام 2025، ستستضيف جمهورية التشيك واحدة من أكثر البنى التحتية للعملات المشفرة كثافة في أوروبا الوسطى:
- أكثر من 185 جهاز صراف آلي للعملة الرقمية بيتكوين ، مما يجعلها من بين أفضل 10 دول في الاتحاد الأوروبي.
- أكثر من 1200 شركة نشطة في مجال العملات المشفرة ، بما في ذلك البورصات ومقدمي المحافظ ومنصات التوكنات ومطوري البلوك تشين.
- المبادرات المتنامية المدعومة من الحكومة مثل Blockchain Connect / Czech Alliance .
- الدعم التعليمي والابتكاري من الجامعة التقنية التشيكية (CTU) و StartupYard ، لمساعدة الشركات الناشئة في مجال التشفير على تطوير واختبار حلول blockchain.
تظل براغ بمثابة نقطة جذب أوروبية معترف بها للعملات المشفرة، حيث تضم Paralelní Polis، أحد أول المراكز الثقافية المخصصة للعملات المشفرة فقط في العالم.
نظرة عامة مفصلة على متطلبات MiCA للحصول على ترخيص CASP
يُلزم قانون MiCA مُقدمي خدمات الأصول المشفرة العاملين في الاتحاد الأوروبي بالتزامات صارمة. يجب على الشركات التشيكية المتقدمة للحصول على ترخيص CASP إثبات ما يلي:
- أمان قوي لتكنولوجيا المعلومات ، بما في ذلك اختبار الاختراق والامتثال لمعايير الأمن السيبراني DORA.
- سياسات واضحة لفصل أموال العملاء ، وإجراءات الحراسة، وإدارة المفتاح الخاص.
- الامتثال لقواعد السفر الإلزامية ، والتي تتطلب تبادل البيانات لتحويلات العملات المشفرة.
- أطر عمل مفصلة لإدارة المخاطر ، تغطي مخاطر السيولة والمخاطر التشغيلية ومخاطر السوق ومخاطر التكنولوجيا.
- الضوابط الداخلية الموثقة ، بما في ذلك هياكل الحوكمة، والمراجعة الداخلية، وقواعد تضارب المصالح.
تسمح قواعد جواز السفر الخاصة بـ MiCA لشركة CASP المرخصة في جمهورية التشيك بالعمل بحرية في جميع الدول الأعضاء البالغ عددها 27 دولة في الاتحاد الأوروبي ، مما يجعل جمهورية التشيك منصة إطلاق استراتيجية لتوسيع نطاق العملات المشفرة في جميع أنحاء أوروبا.
الخدمات المصرفية وخدمات الحسابات للشركات في جمهورية التشيك
يُعدّ الوصول إلى خدمات مصرفية تدعم العملات المشفرة عاملاً أساسياً لنجاح الترخيص. في عام ٢٠٢٥:
- حوالي 20-25% من البنوك التشيكية تقبل الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة.
- بدأت بنوك مثل Fio Banka و Raiffeisenbank العمل مع الشركات المستعدة لبرنامج CASP.
- تتطلب البنوك التشيكية إجراءات KYC/KYT معززة ومراقبة مستمرة لمعاملات العملات المشفرة.
يستغرق فتح حساب مصرفي للشركة عادةً من 3 إلى 6 أسابيع ، وذلك اعتمادًا على نموذج أعمال الشركة ووثائق مكافحة غسل الأموال.
نماذج الأعمال المدعومة بترخيص العملات المشفرة في جمهورية التشيك
يمكن للشركات الحاصلة على ترخيص VASP أو CASP تشغيل مجموعة واسعة من أنشطة التشفير المنظمة، بما في ذلك:
- منصات تداول العملات المشفرة (الفورية أو خارج البورصة)
- شركات الوساطة في العملات المشفرة التي تقدم خدمات تحويل العملات الورقية إلى العملات المشفرة
- منصات الرمزنة للأصول أو الأوراق المالية أو السلع في العالم الحقيقي
- حلول الدفع Web3 للتجارة الإلكترونية وSaaS
- مقدمو المحافظ الحفظية وغير الحفظية
- إدارة الأصول ومشغلي صناديق العملات المشفرة
يتوافق كل نموذج أعمال مع فئة ترخيص محددة بموجب قانون MiCA، مما يضمن الشفافية والإشراف المتوقع.
جدول المقارنة: ترخيص CASP مقابل ترخيص VASP
مقارنة واضحة بين خياري الترخيص الرئيسيين في جمهورية التشيك:
رخصة CASP (MiCA)
- جوازات السفر على مستوى الاتحاد الأوروبي
- متطلبات رأس المال: 50,000-150,000 يورو
- الجهة المشرفة: البنك الوطني التشيكي
- مناسب للبورصات والأمناء ومنصات التداول
- متطلبات عالية للتوثيق والامتثال
ترخيص VASP (القانون المحلي)
- صالحة فقط في جمهورية التشيك
- لا يوجد حد أدنى لرأس المال
- السلطة الإشرافية: FAÚ
- مناسب لخدمات P2P وNFT والعملات المشفرة الأساسية
- عملية ترخيص أسرع وأبسط
إحصائيات السوق المحدثة لعام 2025
تستمر صناعة العملات المشفرة التشيكية في التوسع بسرعة:
- من المتوقع أن يتجاوز حجم معاملات العملات المشفرة 3.1 مليار يورو في عام 2024، مع توقعات بوصوله إلى 3.8 مليار يورو بحلول عام 2025.
- ومن المتوقع أن يتجاوز عدد المستخدمين النشطين 60 ألفًا بحلول نهاية عام 2025.
- أكثر من 38% من جميع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية المسجلة في عام 2025 تعتمد على تقنيات الأصول الافتراضية.
- عالجت بورصات العملات المشفرة التشيكية أكثر من 900 مليون يورو في عام 2024.
تسلط هذه الأرقام الضوء على الطلب المتزايد في السوق والاستثمار المتزايد في البنية التحتية للعملات المشفرة في جمهورية التشيك.
المخاطر والتحديات واعتبارات الامتثال لشركات العملات المشفرة
في حين أن جمهورية التشيك صديقة للأعمال، يتعين على شركات التشفير أن تفهم المخاطر الرئيسية:
- زادت FAÚ عمليات تفتيش مكافحة غسل الأموال بنسبة 19٪ منذ عام 2023.
- يمكن أن تتجاوز الغرامات المفروضة على عدم الامتثال 400 ألف يورو .
- يتطلب CNB ضوابط صارمة لتكنولوجيا المعلومات والاتصالات بموجب MiCA و DORA.
- إن عدم اكتمال الوثائق هو السبب الأول لتأخير تقديم طلبات الترخيص.
إن تعزيز إجراءات مكافحة غسل الأموال والمعرفة بالعملاء الداخلية وضمان خبرة الموظفين أمر ضروري للحفاظ على الامتثال.
دراسة حالة واقعية: كيف حصلت شركة ناشئة في مجال العملات المشفرة على ترخيص مزود خدمات افتراضية (VASP) تشيكي
في عام ٢٠٢٤، دخلت شركة أوروبية ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية السوق التشيكية لإطلاق بورصة عملات مشفرة عابرة للحدود. في ظل عدم وجود موظفين محليين ورأس مال محدود، تمكن الفريق من:
- مسجلة كشركة ذات مسؤولية محدودة في جمهورية التشيك
- تم تنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل بالكامل.
- تم تعيين ضابط مكافحة غسل الأموال عن بعد.
- تم إكمال تسجيل VASP في 17 يومًا فقط.
- تم ضم أكثر من 2500 مستخدم خلال ثلاثة أشهر.
يوضح هذا المثال كيف يدعم إطار الترخيص المبسط في جمهورية التشيك الدخول السريع إلى السوق لرواد الأعمال في مجال العملات المشفرة.
في عام ٢٠٢٤، أكدت جمهورية التشيك استعدادها لمبادرة MiCA خلال المناقشات البرلمانية. تتيح MiCA فرصًا كبيرة لشركات العملات المشفرة التشيكية، إذ تتيح لها الوصول إلى سوق العملات المشفرة الأوروبي الموحد، وتضمن شفافية أكبر وثقة أكبر للمستثمرين.
ويساهم توافق الدولة مع معايير الاتحاد الأوروبي في تعزيز مكانتها كواحدة من المراكز الرائدة لأنشطة العملات المشفرة في المنطقة.
