Los mejores exchanges de criptomonedas sin KYC

¿Estás investigando los mejores exchanges de criptomonedas sin KYC para realizar operaciones seguras y privadas en 2024? Te tenemos cubierto. Aquí, hemos reunido los mejores exchanges de criptomonedas donde puedes comprar, vender y operar sin la necesidad de verificación KYC . A medida que las regulaciones gubernamentales se hacen más estrictas, exigiendo datos personales y el cumplimiento de las leyes fiscales, encontrar plataformas confiables sin KYC se ha vuelto más desafiante, pero no imposible.

¿Qué es KYC en criptomonedas?

KYC, o Conozca a su cliente, es un requisito legal para que los exchanges de criptomonedas centralizados verifiquen la identidad de sus usuarios. Las políticas KYC, que se introdujeron originalmente para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales, exigen que los exchanges recopilen información como el nombre, la dirección y la identificación emitida por el gobierno al momento de registrarse. Estas medidas están diseñadas para hacer que el ecosistema de criptomonedas sea más seguro y cumpla con las regulaciones financieras globales.

Preguntas frecuentes sobre los intercambios de criptomonedas sin KYC

¿Qué es KYC?

KYC es el acrónimo de "Know Your Customer" (o, en ocasiones, "Know Your Client"). Se refiere a la verificación de la identidad de un cliente, generalmente mediante documentos como un documento de identidad o pasaporte, junto con un comprobante de domicilio. KYC ayuda a monitorear transacciones, rastrear actividades delictivas y prevenir el financiamiento del terrorismo de acuerdo con las políticas globales contra el lavado de dinero (AML). También garantiza el cumplimiento tributario, ya que muchas bolsas utilizan esta información para emitir formularios como el 1099 tanto para los inversores como para el IRS .

¿Por qué utilizar un intercambio sin KYC?

Las personas pueden preferir evitar KYC por una variedad de razones:

Privacidad y anonimato: los usuarios valoran su privacidad y desean mantener sus transacciones confidenciales.
Evitar el escrutinio: Es posible que deseen ocultar sus credenciales a las autoridades o a los acreedores.
Falta de confianza: Muchos usuarios no confían su información personal a terceros.
Velocidad: los procesos KYC pueden llevar mucho tiempo y algunos usuarios prefieren un proceso de incorporación más rápido sin verificación.
Evite la exposición: los usuarios pueden desear ocultar fondos a acreedores, empleados o cónyuges.

¿Son seguros los intercambios que no son KYC?

Los exchanges sin KYC pueden ser seguros, pero es esencial que realices tu propia investigación (DYOR) antes de depositar fondos. Los exchanges descentralizados (DEX) tienden a ser más seguros que los exchanges centralizados debido a su naturaleza sin custodia, lo que significa que no retienen tus fondos. Sin embargo, cualquier exchange puede ser un objetivo para los piratas informáticos, por lo que es fundamental comprender los riesgos.

¿Los gobiernos tomarán medidas enérgicas contra los intercambios que no sean KYC?

Sí, las medidas gubernamentales ya están en marcha. En los últimos meses, las bolsas que antes no exigían KYC, como OKX, Bitget y KuCoin, han introducido procedimientos KYC o han dejado de proporcionar servicios en jurisdicciones como los EE. UU. debido a regulaciones más estrictas. A medida que entren en vigor nuevas regulaciones, es probable que más bolsas, tanto centralizadas como descentralizadas, implementen requisitos KYC para cumplir con los estándares de informes fiscales y financieros, incluida la emisión del Formulario 1099-DA.

¿Puede el IRS rastrear mis criptomonedas si uso un intercambio que no es KYC?

Sí, el IRS puede seguir rastreando tus transacciones de criptomonedas, incluso si utilizas un exchange sin KYC. La mayoría de las cadenas de bloques, excepto aquellas diseñadas para la privacidad, son registros públicos. Esto significa que cualquiera puede ver las transacciones, las direcciones de billetera y otros detalles. El IRS u otras autoridades podrían vincular tu identidad a direcciones de billetera específicas si hay suficiente información de conexión.

¿Necesitas KYC para comprar criptomonedas?

Si bien la mayoría de los exchanges requieren KYC, aún existen opciones para comprar criptomonedas sin verificación. Muchos exchanges descentralizados o ciertas plataformas centralizadas permiten a los usuarios operar sin proporcionar información personal.

¿Hay alguna forma de comprar criptomonedas sin KYC?

Sí, puedes comprar criptomonedas sin KYC en varios exchanges sin KYC que se enumeran aquí. Sin embargo, el uso de métodos de pago tradicionales como Visa o Mastercard puede requerir verificación bancaria, y las autoridades fiscales pueden solicitar información a tu banco.

¿Puedo retirar criptomonedas sin KYC?

Depende del exchange. Por ejemplo, Binance permite retiros sin KYC si tu límite diario es inferior a 2 BTC. Sin embargo, para montos mayores, KYC es obligatorio.

¿Puedo usar Binance sin KYC?

No, puedes crear una cuenta de Binance sin KYC, pero no podrás acceder a la mayoría de los servicios, como comprar, vender o intercambiar criptomonedas, sin completar el proceso de verificación.

¿Existe un intercambio de criptomonedas anónimo?

Sí, hay muchos exchanges sin KYC, exchanges descentralizados y plataformas P2P que permiten realizar transacciones sin requerir detalles personales. Sin embargo, la mayoría de las transacciones aún son visibles en cadenas de bloques públicas. El término "pseudónimo" es más preciso que "anónimo", ya que la dirección de su billetera aún se puede rastrear a menos que use monedas privadas.

¿Cuál es el intercambio de criptomonedas más seguro?

La forma más segura de almacenar tus criptomonedas es en una billetera fría sin custodia. Si necesitas usar un exchange, considera una plataforma sin custodia, ya que los exchanges con custodia son objetivos frecuentes de los piratas informáticos. Si bien los exchanges bien regulados pueden ofrecer funciones de seguridad adicionales, dejar grandes cantidades de criptomonedas en cualquier exchange es riesgoso, como se vio con los fracasos de FTX, Celsius y otros.

¿Cómo compro BTC sin verificación?

Puedes comprar Bitcoin sin verificación mediante intercambios sin KYC como MEXC, Bybit y CoinEx. Alternativamente, puedes intercambiar otras criptomonedas por Bitcoin en una plataforma descentralizada o P2P.

¿Existe algún intercambio de criptomonedas que no requiera SSN?

La mayoría de los exchanges que no requieren KYC, como CoinEx, dYdX y Bybit, no requieren su número de seguro social (SSN) ni datos personales similares. Puede registrarse y operar sin proporcionar dicha información.

¿Cómo retirar dinero de Coinbase Wallet?

Para retirar dinero de Coinbase Wallet, siga estos pasos:

Abra su aplicación Coinbase Wallet.
Seleccione la criptomoneda que desea retirar.
Ingrese la dirección del destinatario (que puede ser otra billetera o una dirección de intercambio).
Confirma el monto que deseas enviar y completa la transacción.

Nota: asegúrese de verificar dos veces la dirección del destinatario ya que las transacciones son irreversibles.

¿Es seguro Monpay?

Moonpay se considera generalmente seguro, pero depende de los casos de uso y las preferencias individuales. La plataforma implementa medidas de seguridad estándar de la industria y muchos usuarios la han utilizado con éxito para comprar criptomonedas. Sin embargo, como ocurre con cualquier servicio que requiera datos personales, debes sopesar los beneficios de la comodidad frente a tus preferencias de privacidad.

¿Es Moonpay legítimo?

Sí, Moonpay es una plataforma legítima que ofrece una forma de comprar criptomonedas mediante métodos de pago tradicionales como tarjetas de crédito. Es ampliamente utilizada y cuenta con la confianza de muchos usuarios en todo el mundo. Sin embargo, como sucede con cualquier servicio financiero, es fundamental leer atentamente los términos y condiciones.

¿Cómo retirar dinero de Trust Wallet?

Para retirar dinero de Trust Wallet, siga estos pasos:

Abra su aplicación Trust Wallet.
Seleccione el token que desea retirar.
Pulsa “Enviar” e ingresa la dirección de billetera del destinatario.
Confirme el monto a enviar y finalice la transacción.

Nota: Trust Wallet es una billetera sin custodia, lo que significa que debes tener cuidado con las tarifas del gas y verificar dos veces la dirección del destinatario.

Los mejores exchanges de criptomonedas sin KYC en 2024

Muchos inversores siguen dando prioridad a la privacidad y el anonimato, y aunque el número de exchanges de criptomonedas sin KYC se está reduciendo debido a las medidas regulatorias, algunas plataformas siguen operando sin exigir la verificación de identidad. A continuación, presentamos algunos de los mejores exchanges de criptomonedas sin KYC para octubre de 2024, seleccionados por el equipo de Koinly, incluidas las plataformas sin requisitos de KYC o aquellas que solo aplican el KYC más allá de límites de transacciones específicos.

MEXICO

MEXC es una plataforma de intercambio de criptomonedas global sin KYC obligatorio. Millones de usuarios utilizan MEXC todos los días para comprar, vender y negociar más de 1600 criptomonedas, y la plataforma negocia cientos de millones de dólares en criptomonedas diariamente. MEXC ofrece operaciones al contado y P2P, operaciones de futuros, ETF apalancados y productos de ahorro. Hay tres niveles de cuenta: no verificada, KYC principal y verificada plus, con un límite de retiro de 5 BTC por día para usuarios no verificados. Sin embargo, MEXC anunció recientemente que todos los usuarios deben completar la verificación antes del 30 de junio de 2024 o retirar sus fondos.

Moneda Ex

CoinEx es una plataforma de intercambio sin KYC que brinda servicios a usuarios de todo el mundo, excepto en los Estados Unidos. Ofrece más de 600 criptomonedas para operaciones al contado, operaciones con margen y operaciones con futuros, además de productos y recompensas. CoinEx no exige un KYC obligatorio, aunque los límites de retiro se basan en su nivel VIP y sus tenencias de CET.

dYdX

dYdX es un exchange descentralizado híbrido para opciones de trading perpetuo de más de 35 criptomonedas. Requiere que los usuarios conecten una billetera sin custodia como MetaMask, Trust Wallet o Coinbase Wallet. No hay ningún requisito de KYC, pero la plataforma no está disponible para residentes en los EE. UU. o Canadá.

Por bit

Bybit, una de las 5 principales plataformas de intercambio de criptomonedas por volumen de operaciones, ofrece más de 400 criptomonedas y varios productos, que incluyen operaciones al contado, operaciones con margen y oportunidades de ingresos pasivos. Bybit tiene múltiples niveles de KYC: sin KYC, KYC individual de nivel 1 y KYC individual de nivel 2. El límite diario de retiro para usuarios sin KYC es de 20 000 USDT y ciertos productos están restringidos sin KYC. La plataforma no presta servicios a residentes de EE. UU.

PrimeXBT

PrimeXBT permite a los usuarios operar con criptomonedas, divisas Forex, materias primas e índices bursátiles. No requiere KYC obligatorio, aunque la bolsa se reserva el derecho de realizar verificaciones cuando sea necesario.

Bizcocho

Bisq es una plataforma de intercambio descentralizada de Bitcoin que facilita el comercio entre pares sin retener los fondos de los usuarios. No requiere KYC y utiliza una red segura entre pares construida sobre la red Tor.

Mantener, mantener

Hodl Hodl es una plataforma de comercio de Bitcoin P2P sin custodia que bloquea los fondos en un depósito en garantía multifirma y no requiere KYC. Los usuarios pueden operar con varias opciones de pago sin revelar información personal.

Uniswap

Uniswap, el exchange descentralizado más grande, permite a los usuarios intercambiar Ethereum y tokens ERC-20 sin KYC. Todo lo que necesitas es una billetera sin custodia para comenzar.

Intercambio de panqueques

PancakeSwap es un exchange descentralizado en la cadena BNB que ofrece operaciones, participación y provisión de liquidez sin necesidad de KYC. Los usuarios solo necesitan una billetera sin custodia para comenzar.

Intercambio simple

SimpleSwap es un intercambio de criptomonedas instantáneo que admite más de 900 criptomonedas. No requiere registro de cuenta ni KYC, lo que lo convierte en una opción sencilla para comprar y vender criptomonedas de forma anónima.

Cambiando

Changelly permite a los usuarios operar con más de 200 criptomonedas sin KYC, aunque ciertas transacciones pueden requerir verificación si se las marca como sospechosas. La plataforma no está disponible en los Estados Unidos.

ComercioOgro

TradeOgre es un exchange centralizado que permite realizar transacciones sin KYC. Se especializa en monedas privadas como Monero (XMR) y no restringe sus servicios a los residentes de EE. UU.

Pionex

Pionex ofrece operaciones automatizadas mediante robots de operaciones con criptomonedas gratuitos y ofrece múltiples niveles de KYC. El nivel 1 de KYC requiere información mínima y permite retiros limitados. Algunos servicios están restringidos para usuarios de EE. UU.

ProBit

ProBit ofrece más de 400 criptomonedas y dos niveles de KYC. El nivel 1 solo requiere verificación de correo electrónico, mientras que el nivel 2 requiere verificación de identidad para límites de retiro más altos. Algunos productos pueden no estar disponibles para residentes de EE. UU.

Peer abierto

OpenPeer es un intercambio P2P descentralizado construido sobre redes EVM como Ethereum y Binance Smart Chain. KYC es opcional, según las preferencias del comerciante. La plataforma no está disponible para residentes de EE. UU., pero opera contratos en cadena sin permiso.

¿Es necesario informar las transacciones en los intercambios de criptomonedas sin KYC?

Incluso si no utilizas plataformas de intercambio de criptomonedas que requieran KYC, estás obligado por ley a informar a tu oficina de impuestos sobre las ganancias, pérdidas e ingresos de capital generados por tu actividad con criptomonedas. La mayoría de las autoridades fiscales han publicado una guía clara que establece que las transacciones con criptomonedas están sujetas a impuestos, y que intentar evadir estas obligaciones constituye evasión fiscal, un delito penal con fuertes sanciones, que incluyen posible prisión y multas significativas.

Las oficinas tributarias de todo el mundo se centran cada vez más en identificar a los inversores que pueden estar evitando pagar impuestos sobre criptomonedas. Están utilizando operaciones avanzadas para hacer coincidir las direcciones de los monederos con las identidades individuales, lo que hace que sea probable que cualquier actividad criptográfica no declarada pueda vincularse con usted. Una vez que los requisitos de declaración del formulario 1099-DA entren en vigor, es probable que el gobierno tenga los medios para rastrear transacciones que antes no estaban vinculadas de manera más eficaz.

Por ejemplo, si transfiere fondos entre diferentes billeteras sin informar adecuadamente, puede enfrentar complicaciones impositivas más adelante. Considere el siguiente escenario:

Ejemplo: Convertir criptomonedas en dinero fiduciario

Alex tiene ETH en su cuenta MetaMask.
Alex intercambia la mitad de su ETH por UNI en Uniswap.
Alex transfiere su ETH y UNI a Coinbase.

Si Alex decide no informar sobre sus transacciones desde Uniswap, ahora tendrá UNI en su cuenta de Coinbase sin ningún costo y sin ninguna explicación de cómo la adquirió. Esto puede generar problemas impositivos importantes si se deshace de la UNI en el futuro.

Es importante garantizar que todas las transacciones de criptomonedas se informen correctamente, incluso si se realizan en intercambios que no son KYC, para evitar consecuencias legales y financieras.

Cómo navegar por el mundo de las criptomonedas sin KYC

Navegar por el panorama de las criptomonedas sin KYC puede ser complejo, ya que las regulaciones globales cambian constantemente. Para mantenerte informado, hemos reunido todo lo que necesitas saber sobre las regulaciones KYC y hemos descrito 14 exchanges de criptomonedas que aún permiten operar sin verificación de identidad. Ten en cuenta que estas políticas pueden cambiar con frecuencia y hacemos todo lo posible para mantener este artículo actualizado para reflejar la información más reciente sobre los requisitos KYC actuales de cada exchange.

Ya sea que sea un inversor centrado en la privacidad o simplemente esté buscando un proceso de incorporación más sencillo, estos intercambios de criptomonedas sin KYC podrían ofrecerle la solución que necesita en 2024.

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