كيفية تنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بك

لطالما اعتُبِر التنويع أهم جانب من جوانب الاستثمار الطويل الأجل. ورغم أنه لا يحميك من الخسارة، فإنه يحميك من الخسارة الكاملة. فإذا انخفضت قيمة أحد استثماراتك، فإن استثماراتك الأخرى ذات الأداء الأفضل سوف تخفف من حدة التقلبات. ومن الناحية المثالية، تحتاج إلى أسهم عالية المخاطر ومنخفضة المخاطر من أجل إنشاء محفظة قوية قادرة على تحمل أي عاصفة.

لا يقتصر هذا النهج في الاستثمار على الأسهم والسندات؛ بل إنه أيضًا عنصر أساسي لكي تصبح مستثمرًا ناجحًا في العملات المشفرة. لكي تكون مساعيك في العملات المشفرة مربحة، يجب أن تكون متنوعة وتتكون من العملات المشفرة الرئيسية والعملات البديلة والعملات المستقرة والعملات غير القابلة للاستبدال وأشكال أخرى من الاستثمارات. في منشور المدونة هذا، سنستكشف كيفية إضفاء التنوع على محفظة العملات المشفرة الخاصة بك.

العملات البديلة هي المفتاح

تشير العملات البديلة إلى أي عملة مشفرة ليست بيتكوين، ولهذا السبب يشار إليها باسم "العملات البديلة". لذا، فإن العملات مثل إيثريوم ودوغ وسولانا كلها "عملات بديلة" من الناحية الفنية. ومع ذلك، من أجل تنويع محفظتك، لا يمكنك ببساطة الاستثمار في العملات البديلة الرئيسية مثل إيثريوم (على الرغم من أن هذا مهم أيضًا)؛ بل تحتاج أيضًا إلى الاستثمار في العملات الناشئة التي تظهر إمكانات كبيرة للنمو.

من خلال القيام بذلك، يمكنك تحقيق مكاسب اقتصادية كبيرة. تُباع العملات الناشئة - والتي يشار إليها عادةً باسم "عملات العشب" - بسعر أرخص من العملات البديلة الشائعة. بالإضافة إلى ذلك، إذا اكتسبت المزيد من الاهتمام في المستقبل، فقد ترتفع أسعارها بشكل كبير. لذا، تمنحك هذه العملات إمكانية تحقيق مكاسب كبيرة من خلال استثمارات بسيطة.

كلما تقدمت في المنحنى، كلما زادت احتمالات عوائدك. وفقًا لموقع CryptoNews Japan، فإن أفضل وقت للاستثمار في عملة مشفرة هو قبل إدراجها على مواقع تبادل العملات المشفرة الرئيسية. يذكر خبير العملات المشفرة هيروشي أو. أن العملات المشفرة الواعدة ترتفع قيمتها بشكل كبير بمجرد إضافتها إلى موقع تبادل مثل Binance.

بمجرد ظهور العملة على موقع التداول، تصبح أكثر وضوحًا لمستثمري العملات المشفرة. كما يساعد ذلك في إضفاء الشرعية على العملة، مما يعزز ثقة المستثمرين فيها. يؤدي هذا في النهاية إلى زيادة الاستثمار مما يرفع قيمة العملة. في هذا السيناريو، يمكن لأولئك الذين استثمروا قبل إدراجها تحقيق بعض الأرباح من العملات التي اشتروها.

بدأت أغلب العملات البديلة الشهيرة بقيمة منخفضة قبل أن تشهد نموًا كبيرًا لصالح المستثمرين الأوائل. على سبيل المثال، بدأت Solana وEthereum وBinance Coin جميعها بقيمة منخفضة وهي اليوم تعد من بين أبرز العملات في السوق.

يمكن أن يكون الاستثمار في العملات البديلة الناشئة مفيدًا أيضًا بالطرق التالية:

الحوافز المجتمعية

غالبًا ما يُمنح المتبنون الأوائل للعملات الرقمية نفوذًا خاصًا على اتجاه العملات الرقمية. على سبيل المثال، يمكن للمستثمرين الأوائل التحدث والتعاون مع مستثمرين آخرين للتوصل إلى حالات استخدام جديدة وميزات تصميم للعملة. ومن خلال المساهمة أيضًا في تطوير العملة، يمكن أيضًا مكافأة المستثمرين الأوائل بمكافآت حصرية وعملات إضافية، مما قد يجعلهم يكسبون المال في المستقبل.

فوائد التعاون

من خلال التعاون مع مستثمرين آخرين في العملات المشفرة، يمكنك أن تظل على اطلاع دائم بفرص الاستثمار الجديدة. ومن المرجح أن يكون المستثمرون الآخرون منخرطين بالفعل في العملات المشفرة بشكل كبير وسيتمكنون من تزويدك بمعلومات حول العملات البديلة الواعدة الأخرى - مما يسمح لك بتنويع محفظتك وتعزيزها بشكل أكبر.

التكنولوجيا المتطورة

كلما كانت العملة أحدث، كانت الميزات التي تأتي معها أفضل. تأتي العملات البديلة الجديدة عادةً بميزات تكنولوجية متطورة مثل عمليات السحب السريعة والخصوصية المحسّنة. لا تجعل هذه الميزات هذه العملات أكثر فائدة للمستثمر فحسب، بل قد تجعلها أكثر طلبًا بمجرد إدراجها على مواقع تداول العملات المشفرة.

استثمارات صغيرة

لا تحتاج إلى استثمار مبلغ كبير من العملات البديلة الناشئة. في الواقع، يمكنك أن تكتفي باستثمار مبلغ صغير مع منح نفسك فرصة الاستفادة من العملة المشفرة. بمجرد أن تبدأ العملة في اكتساب الزخم، يمكن أن يتضخم استثمارك الصغير ويصبح استثمارًا كبيرًا.

استثمر في العملات الرئيسية أيضًا

إن المحفظة التي تتألف فقط من العملات البديلة الصاعدة ليست محفظة متنوعة. وعلى الرغم من مدى نجاحها، فمن الأهمية بمكان أن تستثمر في العملات المشفرة الرئيسية مثل البيتكوين والإيثريوم. فقد أثبتت هذه الأنواع من العملات استقرارها على الرغم من الطبيعة المتقلبة لسوق العملات المشفرة.

ظلت عملة البيتكوين، التي تم سكها لأول مرة في عام 2009، العملة الأكثر قيمة طوال وجودها بالكامل. وعلى الرغم من صعودها وهبوطها، فقد عملت كمرساة موثوقة للعديد من مستثمري العملات المشفرة على مدار السنوات الخمس عشرة الماضية. وقد أثبتت أنها واعدة بشكل خاص في الوقت الحالي، حيث وصلت إلى ذروتها التاريخية في مارس/آذار من هذا العام عندما تجاوزت قيمتها 73 ألف دولار.

بالإضافة إلى ذلك، تم تبني عملات مثل البيتكوين في قطاعات مختلفة، مثل التكنولوجيا والتمويل. وهذا يساعد في إضفاء الشرعية على هذه العملات ويشير إلى أنها ستظل بارزة في الأمد البعيد. ونظرًا لأن البيتكوين والإيثريوم تُستخدمان الآن على نطاق واسع كطريقة دفع، فإن سيولة هذه العملات يتم الحفاظ عليها بشكل أفضل. فهي لا تخضع لنفس تقلبات الأسعار التي قد تتعرض لها العملات الأقل شهرة، مما يجعلها نوع استثمار أكثر استقرارًا.

تتمتع هذه العملات بسجل حافل من النجاحات، مما يجعلها مثالية لتحقيق الجانب "منخفض المخاطر" من محفظة العملات المشفرة الخاصة بك.

للحفاظ على توازن محفظتك، سيكون من الجيد الاستثمار في جميع العملات المشفرة الرئيسية. لذا، فإن امتلاك أموال في البيتكوين والإيثريوم وتيثير وسولانا وما إلى ذلك من شأنه أن يحمي محفظتك من جميع النتائج المحتملة. وهذا يعني أنه في حالة انخفاض قيمة البيتكوين بشكل كبير واحتلال الإيثريوم للمركز الأول، فلن تتأثر محفظتك بشكل كبير.

لمزيد من استقرار محفظتك، يجب عليك أيضًا تخصيص مساحة للعملات المستقرة. يمكن لعملات مثل USDC وUSDT أن توفر لك الدعم ضد انخفاضات سوق العملات المشفرة.

تنويع البلوكشين

غالبًا ما تتقلب العملات المشفرة التي تم إنشاؤها على نفس blockchain بشكل متزامن - أي أنها ترتفع وتنخفض قيمتها في نفس الوقت. على سبيل المثال، تعتمد كل من Ethereum وCurve وUniswap على blockchain Ethereum. هذا يعني أن العملات الثلاث تميل إلى الارتفاع والانخفاض في القيمة في نفس الوقت. لهذا السبب، يجب أن تتكون محفظة العملات المشفرة الخاصة بك من العملات المشفرة المرتبطة بسلاسل كتل بديلة.

إذا كانت محفظتك تتكون فقط من العملات التي تعتمد على سلسلة كتل الإيثريوم، فإن محفظتك بأكملها سترتفع قيمتها وتنخفض في نفس الوقت، وهو ليس ما يفترض أن تفعله المحفظة المتوازنة.

لذا، يجب عليك التأكد من توزيع عملاتك المشفرة بالتساوي عبر سلاسل الكتل الرئيسية، والتي تتضمن ما يلي:

إيثريوم
الكون
سولانا
المنقط
انهيار جليدي
سلسلة BNB
تموج
ترون
مضلع

عندما يتعلق الأمر بتحديد العملات البديلة التي ستستثمر فيها، تأكد من اختيار عملة تعتمد على سلسلة كتل تفتقر إليها محفظتك حاليًا. على سبيل المثال، إذا كنت قد استثمرت فقط في عملة مشفرة واحدة تعتمد على سلسلة BNB، فابحث عن عملات بديلة جديدة تعتمد على هذه السلسلة الكتلية لتحسين رصيد محفظتك.

تنويع الصناعة

إلى جانب تنويع البلوك تشين، عليك أيضًا الاستثمار في صناعات تشفير مختلفة. الغرض الأكثر شيوعًا للعملات المشفرة هو تنفيذ المدفوعات اللامركزية. تشمل العملات التي تم إنشاؤها لهذه الصناعة Bitcoin وLitecoin وDash. ومع ذلك، هناك العديد من الأغراض الأخرى التي يتم سك العملات المشفرة المحددة من أجلها، والتي يجب أن تسعى إلى تضمينها في محفظتك.

على سبيل المثال، تم تصميم بعض العملات المشفرة لعالم ألعاب الفيديو. Decentraland (MANA) عبارة عن رمز مميز قائم على Ethereum تم تصميمه للاستخدام داخل منصة Decentraland VR. يمكنك أيضًا الاستثمار في العملات المصممة للاستخدام على منصات AR وAI.

تم سك بعض العملات المعدنية دون غرض محدد بخلاف كونها قابلة للجمع. على سبيل المثال، أصبحت عملات الميم، مثل Dogecoin، خيارًا استثماريًا مضاربيًا شائعًا. على الرغم من أن العديد منها بدأ كنكتة، إلا أنها أصبحت بانتظام عملات مشفرة بارزة مع الكثير من الناس يستثمرون فيها.

وكما يساعدك تنويع البلوك تشين على البقاء واقفاً على قدميك عندما تمر إحدى البلوك تشين بفترة ركود، فإن تنويع الصناعة يساعدك على تجاوز فترات تقلب السوق. بالإضافة إلى ذلك، يساعدك على الاستعداد لفترات غير متوقعة من النمو. قد ترتفع قيمة العملات المشفرة القائمة على ألعاب الفيديو فجأة، والاحتفاظ بمحفظة متنوعة من شأنه أن يسمح لك بالاستفادة منها على أكمل وجه.

التنوع الجغرافي

يجب أن يكون هناك أيضًا قدر من التنوع الجغرافي في محفظة العملات المشفرة الخاصة بك. وهذا يعني أن الاستثمارات التي تختارها لا ينبغي أن تكون جميعها في نفس البلد. بدلاً من ذلك، يجب أن تكون استثماراتك في الولايات المتحدة وأمريكا الجنوبية وأوروبا وأفريقيا وآسيا وما إلى ذلك. بهذه الطريقة، يمكنك الاستفادة من اتجاهات السوق الدولية والتقدم التكنولوجي الإقليمي.

في أوروبا، تزدهر ابتكارات البلوك تشين، حيث تقبل العديد من الأماكن الآن العملات المشفرة كطريقة للدفع. سيكون من المفيد دراسة شركات العملات المشفرة الناشئة حاليًا في أوروبا والاستثمار في تلك التي تبدو الأكثر واعدة.

ابحث عن الدول التي تتمتع بنشاط كبير في مجال العملات المشفرة. على سبيل المثال، تمتلك الإمارات العربية المتحدة أكبر نسبة ملكية للعملات المشفرة بنسبة 25.3%. بمجرد تحديد الدول التي تتمتع بنشاط كبير في مجال العملات المشفرة، تحقق من العملات البديلة التي يتم سكها هناك واستثمر فيها إذا كانت تبدو واعدة.

الأفكار النهائية

الاستثمار في العملات المشفرة ليس عملية مباشرة. إذا كنت تريد القيام بذلك بشكل صحيح والاستفادة منه بالفعل، فيجب عليك قضاء بعض الوقت في تنظيم استثماراتك وتحديد الفرص الجديدة. يجب عليك التحقق بانتظام من العملات البديلة الجديدة والاستثمار في تلك التي تعتقد أنها تحمل أكبر قدر من الوعد. يجب عليك أيضًا التحقق من استثماراتك في العملات المشفرة الرئيسية للتأكد من أنك استثمرت مبلغًا متساويًا في كل منها. بالإضافة إلى كل ذلك، يجب عليك ممارسة التنوع في تقنية البلوك تشين والصناعة والمجال الجغرافي. من خلال القيام بذلك، فإنك تضمن حماية محفظتك بالكامل.