Comment diversifier votre portefeuille de crypto-monnaies

La diversification est depuis longtemps considérée comme l'aspect le plus important de l'investissement à long terme. Bien qu'elle ne vous protège pas contre les pertes, elle vous protège contre les pertes totales. Si l'un de vos placements perd de la valeur, vos autres placements, plus performants, atténueront la volatilité. Idéalement, vous avez besoin d'actions à haut et à faible risque pour créer un portefeuille solide capable de résister à toutes les tempêtes.

Cette approche de l'investissement ne se limite pas aux actions et aux obligations ; c'est également un élément clé pour devenir un investisseur en crypto-monnaies à succès. Pour que vos efforts en crypto-monnaies soient lucratifs, ils doivent être diversifiés et comprendre les principales crypto-monnaies, les altcoins, les stablecoins, les NFT et d'autres formes d'investissement. Dans cet article de blog, nous verrons comment apporter de la variété à votre portefeuille de crypto-monnaies.

Les altcoins sont essentiels

Les altcoins désignent toute cryptomonnaie autre que le Bitcoin, c'est pourquoi on les appelle « monnaies alternatives ». Ainsi, des monnaies comme Ethereum, Doge et Solana sont toutes techniquement des « altcoins ». Cependant, pour diversifier votre portefeuille, vous ne pouvez pas simplement investir dans des altcoins majeurs tels qu'Ethereum (bien que cela soit également important) ; vous devez également investir dans des monnaies émergentes qui démontrent un potentiel de croissance significatif.

En procédant ainsi, vous pouvez réaliser de sérieux gains économiques. Les cryptomonnaies émergentes, généralement appelées « pièces d’herbe », sont vendues à un prix inférieur à celui des altcoins populaires. De plus, si elles attirent davantage d’attention à l’avenir, leur prix peut grimper de façon spectaculaire. Ces cryptomonnaies vous offrent donc la possibilité de réaliser des gains importants grâce à des investissements mineurs.

Plus vous avez d’avance sur la courbe, plus vos chances de rendement sont grandes. Selon CryptoNews Japan, le meilleur moment pour investir dans une cryptomonnaie serait avant qu’elle ne soit cotée sur les principaux sites d’échange de cryptomonnaies. L’expert en cryptomonnaies Hiroshi O. affirme que les cryptomonnaies prometteuses montent en flèche dès qu’elles sont ajoutées à un site d’échange comme Binance.

Une fois qu'une crypto-monnaie apparaît sur un site d'échange, elle devient beaucoup plus visible pour les investisseurs en crypto-monnaie. Cela contribue également à légitimer la crypto-monnaie, renforçant ainsi la confiance des investisseurs à son égard. Cela conduit finalement à une augmentation des investissements qui fait grimper la valeur de la crypto-monnaie. Dans ce scénario, ceux qui ont investi avant sa cotation pourraient tirer un profit des crypto-monnaies qu'ils ont achetées.

Les altcoins les plus populaires ont commencé avec une faible valeur avant de connaître une croissance substantielle au profit des premiers investisseurs. Par exemple, Solana, Ethereum et Binance Coin ont tous commencé à un niveau bas et sont aujourd'hui parmi les crypto-monnaies les plus importantes du marché.

Investir dans des altcoins émergents peut également s'avérer bénéfique des manières suivantes :

Incitations communautaires

Les premiers utilisateurs de cryptomonnaies bénéficient souvent d'une influence particulière sur l'orientation des monnaies numériques. Par exemple, les premiers investisseurs peuvent discuter et collaborer avec d'autres investisseurs pour proposer de nouveaux cas d'utilisation et de nouvelles fonctionnalités de conception pour la cryptomonnaie. En contribuant également au développement de la cryptomonnaie, les premiers investisseurs peuvent également être récompensés par des bonus exclusifs et des cryptomonnaies supplémentaires, ce qui pourrait leur rapporter de l'argent à l'avenir.

Les avantages de la collaboration

En collaborant avec d'autres investisseurs en crypto-monnaies, vous restez informé des nouvelles opportunités d'investissement. Les autres investisseurs sont probablement déjà très impliqués dans la crypto-monnaie et pourront vous fournir des informations sur d'autres altcoins prometteurs, vous permettant ainsi de diversifier et de renforcer encore davantage votre portefeuille.

Technologie de pointe

Plus la cryptomonnaie est récente, meilleures sont ses fonctionnalités. Les nouveaux altcoins sont généralement dotés de fonctionnalités technologiques de pointe telles que des retraits rapides et une confidentialité améliorée. Non seulement ces fonctionnalités les rendent plus avantageuses pour l'investisseur, mais elles pourraient potentiellement les rendre plus demandées une fois qu'elles seront cotées sur les sites d'échange de cryptomonnaies.

Petits investissements

Il n'est pas nécessaire d'investir une somme importante dans les altcoins émergents. En fait, vous pourriez vous en sortir en n'investissant qu'un petit montant tout en vous donnant une chance de tirer profit de la crypto. Dès que la crypto commence à gagner du terrain, votre petit investissement peut gonfler et devenir important.

Investissez également dans les principales monnaies

Un portefeuille composé uniquement d'altcoins émergents n'est pas très diversifié. Malgré leur bonne réputation, il est essentiel que vous investissiez toujours dans les principales crypto-monnaies telles que Bitcoin et Ethereum. Ces types de crypto-monnaies se sont révélés stables malgré la nature volatile du marché des crypto-monnaies.

Le Bitcoin, qui a été créé en 2009, est resté la monnaie la plus précieuse tout au long de son existence. Bien qu'il ait connu des hauts et des bas, il a servi de point d'ancrage fiable pour de nombreux investisseurs en crypto-monnaies au cours des 15 dernières années. Il s'avère particulièrement prometteur à l'heure actuelle, ayant atteint son sommet historique en mars de cette année, lorsqu'il était évalué à plus de 73 000 dollars.

De plus, des cryptomonnaies comme Bitcoin ont été adoptées dans divers secteurs, tels que la technologie et la finance. Cela contribue à légitimer ces cryptomonnaies et suggère qu'elles resteront importantes à long terme. Étant donné que Bitcoin et Ethereum sont désormais couramment utilisés comme moyen de paiement, la liquidité de ces cryptomonnaies est mieux maintenue. Elles ne sont pas soumises aux mêmes fluctuations de prix que des cryptomonnaies moins connues, ce qui en fait un type d'investissement plus stable.

Ces pièces ont fait leurs preuves, ce qui les rend idéales pour répondre au côté « faible risque » de votre portefeuille de crypto-monnaies.

Pour garder votre portefeuille bien équilibré, il serait judicieux d'investir dans toutes les principales crypto-monnaies. Ainsi, avoir de l'argent en Bitcoin, Ethereum, Tether, Solana, etc. protégerait votre portefeuille contre tous les scénarios possibles. Cela signifie qu'en cas de chute significative de la valeur du Bitcoin et de prise de la première place par Ethereum, votre portefeuille ne serait pas grandement affecté.

Pour stabiliser davantage votre portefeuille, vous devez également réserver de l'espace aux stablecoins. Les devises telles que l'USDC et l'USDT peuvent servir d'ancrage contre les baisses du marché des cryptomonnaies.

Diversification de la blockchain

Les cryptomonnaies qui sont construites sur la même blockchain fluctuent souvent de manière synchronisée, c'est-à-dire que leur valeur augmente et diminue en même temps. Pour vous donner un exemple, Ethereum, Curve et Uniswap sont tous deux basés sur la blockchain Ethereum. Cela signifie que la valeur des trois cryptomonnaies a tendance à augmenter et à diminuer simultanément. Pour cette raison, votre portefeuille de cryptomonnaies doit être composé de cryptomonnaies rattachées à des blockchains alternatives.

Si votre portefeuille était uniquement composé de pièces basées sur la blockchain Ethereum, la valeur de l'ensemble de votre portefeuille augmenterait et diminuerait en même temps, ce qui n'est pas ce qu'un portefeuille équilibré est censé faire.

Vous devez donc vous assurer que vos cryptos sont réparties uniformément sur les principales blockchains, qui incluent les suivantes :

Ethereum
Cosmos
Solana
Pois
Avalanche
Chaîne BNB
Ondulation
Tron
Polygone

Lorsqu'il s'agit de décider dans quelles altcoins investir, assurez-vous d'en choisir une basée sur une blockchain qui manque actuellement à votre portefeuille. Par exemple, si vous n'avez investi que dans une seule cryptomonnaie basée sur la chaîne BNB, recherchez de nouvelles altcoins basées sur cette blockchain pour améliorer l'équilibre de votre portefeuille.

Diversification de l’industrie

Au-delà de la diversification de la blockchain, vous devez également investir dans différentes industries de crypto-monnaie. L'objectif le plus courant des crypto-monnaies est l'exécution de paiements décentralisés. Les crypto-monnaies créées pour cette industrie incluent Bitcoin, Litecoin et Dash. Cependant, il existe de nombreuses autres fins pour lesquelles des crypto-monnaies spécifiques sont créées, que vous devriez vous efforcer d'inclure dans votre portefeuille.

Par exemple, certaines cryptomonnaies ont été conçues pour le monde du jeu vidéo. Decentraland (MANA) est un jeton basé sur Ethereum qui a été conçu pour être utilisé au sein de la plateforme VR Decentraland. Vous pouvez également investir dans des cryptomonnaies conçues pour être utilisées sur des plateformes AR et AI.

Certaines pièces ont été frappées sans autre but précis que celui d'être collectionnées. Par exemple, les pièces mèmes, telles que Dogecoin, sont devenues une option d'investissement spéculatif populaire. Bien que beaucoup d'entre elles aient été lancées comme une blague, elles deviennent régulièrement des crypto-monnaies de premier plan dans lesquelles de nombreuses personnes investissent.

Tout comme la diversification des blockchains vous aide à rester à flot lorsqu’une blockchain connaît un ralentissement, la diversification sectorielle vous aide à traverser les périodes de volatilité du marché. De plus, elle vous aide à vous préparer à des périodes de croissance inattendues. Les crypto-monnaies basées sur les jeux vidéo peuvent soudainement prendre de la valeur, et conserver un portefeuille diversifié vous permettrait d’en tirer pleinement parti.

Diversification géographique

Votre portefeuille de cryptomonnaies doit également comporter un certain degré de diversification géographique. Cela signifie que les investissements que vous avez choisis ne doivent pas tous être basés dans le même pays. Au lieu de cela, vos investissements doivent être basés aux États-Unis, en Amérique du Sud, en Europe, en Afrique, en Asie, etc. De cette façon, vous pouvez profiter des tendances du marché international et des avancées technologiques régionales.

En Europe, l’innovation blockchain est en plein essor, et de nombreux pays acceptent désormais la cryptomonnaie comme moyen de paiement. Il serait intéressant d’étudier les entreprises de cryptomonnaies qui émergent actuellement en Europe et d’investir dans celles qui semblent les plus prometteuses.

Recherchez les pays qui ont une activité cryptographique élevée. Par exemple, les Émirats arabes unis ont le plus grand pourcentage de propriété de cryptomonnaies, soit 25,3 %. Une fois que vous avez identifié les pays ayant une activité cryptographique importante, vérifiez les altcoins qui y sont frappés et investissez-y s'ils semblent prometteurs.

Réflexions finales

Investir dans les crypto-monnaies n'est pas un processus simple. Si vous voulez le faire correctement et en tirer un réel profit, vous devez consacrer du temps à organiser vos investissements et à identifier de nouvelles opportunités. Vous devez vérifier régulièrement les nouveaux altcoins et investir dans ceux qui vous semblent les plus prometteurs. Vous devez également vérifier vos investissements dans les principales crypto-monnaies pour vous assurer que vous avez investi un montant égal dans chacune d'elles. En plus de tout cela, vous devez pratiquer la diversification par blockchain, par secteur et par zone géographique. Ce faisant, vous vous assurez que votre portefeuille est entièrement protégé.