Tiền điện tử: Sự chấp nhận toàn cầu so với sự bỏ bê

Tiền điện tử, kể từ khi ra đời vào năm 2009 với sự ra đời của Bitcoin, đã thay đổi đáng kể bối cảnh tài chính. Bitcoin đã giới thiệu với thế giới một khái niệm mới về giao dịch kỹ thuật số ngang hàng, cách mạng hóa cách chúng ta nghĩ về tiền tệ và trao đổi tiền tệ. Lời hứa và lợi ích tiềm năng của việc chuyển đổi kỹ thuật số trong lĩnh vực tài chính này là rất lớn, từ chuyển khoản quốc tế liền mạch đến giảm chi phí giao dịch. Tuy nhiên, tình trạng pháp lý của những tài sản kỹ thuật số này vẫn là một vấn đề gây tranh cãi ở nhiều khu vực trên toàn cầu.

Khi chúng ta bước vào năm 2023, nhiều người đã tìm cách xác định chính xác những quốc gia nào cởi mở hơn với các loại tiền kỹ thuật số tiên tiến này, cố gắng tạo ra một danh sách đầy đủ các "quốc gia hợp pháp về tiền điện tử". Số lượng các quốc gia chủ động điều chỉnh khung pháp lý của mình để phù hợp và thúc đẩy sự phát triển của tài sản tiền điện tử đang tăng lên đều đặn. Tuy nhiên, con đường dẫn đến quy định chung về tiền điện tử còn rất phức tạp. Hiện tại không có khuôn khổ thống nhất, duy nhất nào tồn tại để hướng dẫn và đưa ra các tiêu chuẩn xung quanh việc sử dụng, giao dịch và chấp nhận tiền điện tử. Điều này thường khiến các nhà đầu tư tiềm năng và những người đam mê cảm thấy không chắc chắn.

Tuy nhiên, nhiều quốc gia đã có những bước tiến đáng khen ngợi trong việc nhận ra tiềm năng của những tài sản kỹ thuật số này và tích hợp chúng vào hệ thống tài chính của họ. Họ không chỉ thừa nhận tính tất yếu của cuộc cách mạng tiền điện tử mà còn chủ động chuẩn bị cho nó bằng cách thiết lập các quy định rõ ràng. Tổng quan mở rộng này nhằm mục đích làm sáng tỏ các quốc gia tiên phong này, trình bày chi tiết cách họ nắm bắt hiện tượng tiền điện tử, vượt qua sự mơ hồ về quy định đã cản trở nhiều quốc gia khác.

Tại sao vị thế pháp lý của tiền điện tử lại quan trọng?

Bất cứ khi nào chúng tôi đề cập đến chủ đề các quốc gia công nhận hợp pháp tiền điện tử, Bitcoin chắc chắn sẽ chiếm vị trí trung tâm. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng Bitcoin chỉ đại diện cho phần nổi của tảng băng chìm trong đại dương tiền điện tử rộng lớn. Trong khi nhiều người ca ngợi các loại tiền kỹ thuật số này vì khả năng tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch kín đáo xuyên biên giới, thì chính thuộc tính ẩn danh này thường trở thành con dao hai lưỡi. Cái bóng của sự ẩn danh đôi khi có thể che giấu các hoạt động bất chính, từ rửa tiền đến lừa đảo.

Hơn nữa, bản chất phi tập trung của các tài sản kỹ thuật số này khiến nhiều người phải ngạc nhiên. Nếu không có cơ quan tập trung hoặc sự giám sát theo quy định, làm thế nào người ta có thể xác định được độ tin cậy của tiền điện tử? Tham gia vào các loại tiền điện tử không được kiểm soát cũng giống như bước đi trên lớp băng mỏng; bạn thường xuyên phải đối mặt với những rủi ro và biến động không lường trước được.

Nhận thức được những cạm bẫy này, ngày càng có nhiều người ủng hộ các quy định mạnh mẽ để quản lý hệ sinh thái tiền điện tử. Một môi trường tiền điện tử không được kiểm soát có thể ngăn cản các nhà đầu tư tiềm năng, những người tìm kiếm sự đảm bảo và an ninh trong các dự án tài chính của họ. Một điều lạc quan là nhiều quốc gia nơi tiền điện tử được coi là hợp pháp sẽ không làm ngơ trước những thách thức này. Họ đang chủ động sửa đổi luật Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT) để hạn chế các hoạt động bất hợp pháp gắn liền với tiền điện tử, đảm bảo môi trường an toàn hơn cho cả nhà đầu tư và người dùng hàng ngày.

Các quốc gia hàng đầu nơi tiền điện tử được hợp pháp hóa

El Salvador

El Salvador chắc chắn nổi bật khi thảo luận về các quốc gia sử dụng tiền điện tử. Người tiên phong ở Trung Mỹ này không chỉ nhúng chân vào vùng nước tiền điện tử; nó đã làm nên lịch sử khi trở thành quốc gia đầu tiên công nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp. Động thái tiên phong này buộc các doanh nghiệp trên toàn quốc phải đáp ứng các giao dịch Bitcoin, phá vỡ các mô hình tài chính truyền thống.

Bước đi táo bạo của El Salvador không chỉ gây tiếng vang trong phạm vi biên giới nước này; nó đã gửi những gợn sóng trên toàn cầu. Một số quốc gia, được truyền cảm hứng từ động thái táo bạo của nó, đã bắt đầu đánh giá lại quan điểm của họ về tiền điện tử, xem xét lợi ích tiềm năng của việc tích hợp các tài sản kỹ thuật số đó vào khuôn khổ kinh tế của họ.

Tuy nhiên, đồng xu nào cũng có hai mặt và hành trình tiền điện tử của El Salvador cũng không ngoại lệ. Mặc dù việc áp dụng Bitcoin rất đáng khen ngợi nhưng khung pháp lý của quốc gia đối với tiền kỹ thuật số vẫn đang trong quá trình hoàn thiện. Một số hạn chế và thách thức vẫn tồn tại, phản ánh tính chất phức tạp và đang phát triển của hệ sinh thái tiền điện tử.

Tuy nhiên, với tầm nhìn vững chắc về chuyển đổi kỹ thuật số nền kinh tế của mình, El Salvador tiếp tục tiến lên phía trước. Trong nỗ lực thu hút đầu tư tiền điện tử nước ngoài và kích thích lĩnh vực tài chính kỹ thuật số, quốc gia này gần đây đã triển khai các chính sách miễn cho các nhà đầu tư nước ngoài nộp thuế thu nhập hoặc thuế lãi vốn đối với thu nhập từ tiền điện tử của họ. Cách tiếp cận chủ động này nhấn mạnh cam kết của El Salvador trong việc không chỉ nắm bắt mà còn nuôi dưỡng thế giới tiền tệ kỹ thuật số đang phát triển.

Slovenia

Slovenia, một viên ngọc quý nằm ở trung tâm Trung Âu, không thể phủ nhận được sự công nhận khi thảo luận về các quốc gia thân thiện với tiền điện tử. Mặc dù có quy mô khiêm tốn nhưng quốc gia này đã tạo ra làn sóng đáng kể trong lĩnh vực tiền điện tử. Điểm thu hút chính đối với nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử là cách tiếp cận thuế nhẹ nhàng của Slovenia. Đáng chú ý, nó không đánh thuế VAT đối với các hoạt động khai thác tiền điện tử và đưa ra nhiều ưu đãi về thuế cho những người tham gia giao dịch tiền kỹ thuật số.

Quan điểm của chính phủ Slovenia về tiền điện tử vượt xa các chính sách thuế đơn thuần. Nó tích cực ủng hộ việc tích hợp công nghệ blockchain trên nhiều lĩnh vực khác nhau, biểu thị cam kết hiện đại hóa cơ sở hạ tầng công nghệ của mình. Cách tiếp cận chủ động này đã mang lại kết quả, khi Slovenia chứng kiến sự gia tăng số lượng các công ty khởi nghiệp tập trung vào blockchain, nhiều công ty trong số đó đã đạt được thành công đáng kể trên phạm vi toàn cầu.

Đối với những người đam mê tiền điện tử, nhà đầu tư và doanh nghiệp trên toàn thế giới, bối cảnh pháp lý thoải mái của Slovenia giống như một luồng gió mới. Nó không chỉ cung cấp một môi trường thuận lợi cho những đổi mới blockchain mà còn nhấn mạnh tầm nhìn của quốc gia trong việc định vị mình là quốc gia dẫn đầu toàn cầu trong lĩnh vực tiền tệ kỹ thuật số.

nước Đức

Lập trường đặc biệt của Đức về tiền điện tử chắc chắn giúp nước này có được một vị trí trong danh sách này. Không giống như nhiều quốc gia phân loại tiền điện tử là tài sản, Đức coi chúng là tiền tư nhân. Quan điểm này mang lại động lực sinh lợi cho các nhà đầu tư dài hạn: những người giữ tiền điện tử trong hơn một năm được miễn thuế lãi vốn. Những chính sách như vậy chỉ làm tăng thêm sức hấp dẫn của Đức trong cộng đồng tiền điện tử.

Canada

Canada giữ một vị trí nổi bật trên bản đồ tiền điện tử toàn cầu, luôn thể hiện thái độ thuận lợi đối với lĩnh vực tiền kỹ thuật số. Quốc gia Bắc Mỹ này đã trở thành thỏi nam châm thu hút những người đam mê tiền điện tử, được củng cố bởi cộng đồng Bitcoin mạnh mẽ và quan điểm quản lý tiến bộ. Thay vì đặt ra luật hạn chế về việc sử dụng tiền điện tử, Canada đã chọn cách tiếp cận quy định mở.

Khung pháp lý của quốc gia phân loại các doanh nghiệp tiền điện tử là Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB). Do đó, họ có nghĩa vụ đăng ký với Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Tài chính của Canada, thường được gọi là FINTRAC . Điều này đảm bảo tính minh bạch và tạo dựng niềm tin giữa các nhà đầu tư và người dùng tiềm năng.

Nhấn mạnh hơn nữa cách tiếp cận chủ động của mình, Canada đã đánh dấu một cột mốc quan trọng vào tháng 2 năm 2021 bằng cách trở thành quốc gia đầu tiên bật đèn xanh cho Bitcoin ETF . Khi nói đến thuế, chính quyền Canada coi tiền điện tử giống như các mặt hàng khác, đảm bảo sự rõ ràng cho các nhà đầu tư.

Ngoài ra, các tổ chức đầu tư tiền điện tử, mặc dù thuộc danh mục MSB , nhưng được ủy quyền liên kết với Trung tâm phân tích báo cáo và giao dịch tài chính của Canada. Cũng cần lưu ý rằng các đại lý tiền điện tử và sàn giao dịch hoạt động trong biên giới Canada cần phải đăng ký với các cơ quan quản lý cấp tỉnh, tuân theo các hướng dẫn do Cơ quan quản lý chứng khoán Canada và Tổ chức quản lý ngành đầu tư Canada đặt ra. Tất cả các biện pháp này cùng nhau cung cấp một nền tảng vững chắc cho các doanh nghiệp blockchain hoạt động với sự chắc chắn về mặt pháp lý ở Canada.

Malta

Quần đảo nhỏ bé Malta đã tạo dựng được một vị trí độc đáo cho riêng mình trong thế giới các quy định về tiền điện tử, hết lòng áp dụng công nghệ blockchain. Cách tiếp cận có tư duy tiến bộ của nó đối với các loại tiền kỹ thuật số khiến nó trở nên nổi bật trong số các quốc gia nơi tiền điện tử được hưởng tư cách pháp nhân. Một minh chứng cho sức hấp dẫn của Malta là thành công trong việc thu hút các doanh nghiệp tiền điện tử lớn, trong đó đáng chú ý là Binance. Malta không chỉ cung cấp một môi trường hấp dẫn cho những nỗ lực về tiền điện tử mà còn đưa ra các ưu đãi về thuế. Các nhà đầu tư tiền điện tử có thể yên tâm khi biết rằng họ được miễn thuế lãi vốn dài hạn đối với tài sản nắm giữ của mình. Hơn nữa, chính quyền Malta đã chủ động đưa ra luật nhằm mục đích làm cho quốc gia trở nên hấp dẫn hơn đối với các doanh nghiệp tiền điện tử.

Hà Lan

Hà Lan nổi bật với tư duy cầu tiến và thái độ đón nhận những ý tưởng đổi mới. Điều này đặc biệt rõ ràng trong cách tiếp cận tiền điện tử, điều mà đất nước này đã nồng nhiệt chào đón. Một khía cạnh quan trọng giúp Hà Lan nằm trong số các quốc gia thân thiện với tiền điện tử hàng đầu là cam kết của nước này đối với các hướng dẫn của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF). Chính quyền Hà Lan siêng năng tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế này, đảm bảo một môi trường tiền điện tử được quản lý tốt.

Singapore

Singapore nổi bật trong danh sách các quốc gia chấp nhận tính hợp pháp của tiền điện tử vào năm 2022. Là một trong những nền kinh tế tiên tiến nhất châu Á, quốc đảo thành phố này là thỏi nam châm thu hút các nhà đầu tư tiền điện tử toàn cầu. Được công nhận là trung tâm fintech hàng đầu Đông Nam Á, Singapore cung cấp vô số con đường pháp lý cho các sáng kiến blockchain và tiền điện tử. Điều thú vị là lợi nhuận giao dịch trong lĩnh vực tiền điện tử không phải chịu nghĩa vụ thuế. Hơn nữa, chính quyền thành phố xem các giao dịch tiền điện tử giống như trao đổi hàng hóa, khiến chúng nằm ngoài khung thuế một cách hiệu quả.

Estonia

Estonia nổi bật trong số các quốc gia tích cực sử dụng tiền điện tử, được nhấn mạnh bởi các luật tập trung vào quyền riêng tư và các quy định về tiền điện tử được hợp lý hóa. Lập trường thân thiện của nó đối với bối cảnh tiền tệ kỹ thuật số đã định vị nó như một trung tâm lý tưởng cho các thực thể công nghệ hàng đầu, có khả năng xúc tác cho những tiến bộ kinh tế. Quốc gia vùng Baltic này là điểm đến lý tưởng cho các doanh nghiệp tiền điện tử đang tìm kiếm sự dễ dàng hoạt động mà không gặp trở ngại pháp lý. Trong một động thái đầy tham vọng, Estonia đang nhanh chóng thúc đẩy kế hoạch ra mắt tiền điện tử bản địa của mình, Estcoin . Ngoài ra, lĩnh vực tài chính ở Estonia đang mở đường cho việc chấp nhận tiền điện tử rộng rãi hơn. Một trường hợp điển hình là Ngân hàng LHV của Estonia, ngân hàng đi tiên phong trong việc tích hợp công nghệ blockchain.

Thụy sĩ

Khuôn khổ ngân hàng của Thụy Sĩ, nổi tiếng với sự nhấn mạnh vào quyền riêng tư và thuế tối thiểu, đã nhận được sự hoan nghênh của quốc tế. Phù hợp với di sản này, Thụy Sĩ đã định vị chiến lược mình là trung tâm tiền điện tử bằng cách áp dụng các quy định thân thiện với nhà đầu tư. Quốc gia vùng núi Alps này nổi bật vì mang lại lợi ích đáng kể về thuế cho người dùng tiền điện tử. Một khía cạnh quan trọng trong hành trình tiền điện tử của Thụy Sĩ là việc nước này công nhận Bitcoin là tiền điện tử hợp pháp. Ngoài ra, quốc gia này còn tự hào có lĩnh vực khai thác tiền điện tử đang phát triển, mang đến nhiều cơ hội cho các doanh nghiệp tiền điện tử mới nổi.

Bồ Đào Nha

Nổi tiếng là một điểm đến thân thiện với thuế, Bồ Đào Nha miễn thuế lãi vốn cho các nhà giao dịch tiền điện tử chuyên nghiệp. Ngoài lợi thế về thuế, Bồ Đào Nha đã đặt ra các biện pháp lập pháp tiên tiến nhằm thúc đẩy sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử. Một sáng kiến đáng chú ý là Kế hoạch hành động chuyển đổi kỹ thuật số năm 2020, nhằm thu hút các nhà đầu tư toàn cầu. Hơn nữa, chương trình Golden Visa của Bồ Đào Nha thể hiện cách tiếp cận cởi mở đối với các doanh nghiệp tiền điện tử, cấp giấy phép cư trú cho cư dân ngoài EU và cho phép họ hưởng lợi từ các ưu đãi thuế tiền điện tử của quốc gia.

Vương quốc Anh

Tại Vương quốc Anh, tiền điện tử được phân loại là tài sản hơn là đấu thầu hợp pháp. Các nền tảng giao dịch tiền điện tử phải đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh và không được phép tham gia giao dịch phái sinh tiền điện tử.

Hơn nữa, cơ quan thuế của Vương quốc Anh, Cơ quan Thuế và Hải quan của Nữ hoàng ( HMRC ), đã đưa ra các hướng dẫn cụ thể liên quan đến các hoạt động Chống rửa tiền ( AML ) và Biết khách hàng của bạn ( KYC ) trong lĩnh vực tiền điện tử. Các quy định về thuế phần lớn xoay quanh các bên liên quan đến giao dịch và mục đích của nó.

Để hỗ trợ các cá nhân hiểu nghĩa vụ thuế của họ liên quan đến tiền điện tử, HMRC cung cấp Hướng dẫn sử dụng tài sản tiền điện tử toàn diện.

Hoa Kỳ

Hoa Kỳ nổi bật trong số các quốc gia có mức đầu tư cao vào tiền điện tử, với sự hiện diện đáng kể của những người đam mê tiền điện tử và các doanh nghiệp blockchain. Tuy nhiên, quốc gia này vẫn đang trong quá trình củng cố quan điểm pháp lý gắn kết về tiền điện tử.

Các nền tảng giao dịch tiền điện tử bắt buộc phải đăng ký với Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính và chịu sự điều chỉnh của Đạo luật bí mật ngân hàng. Các nền tảng này cũng phải tuân thủ các giao thức và biện pháp chống rửa tiền (AML) để chống lại việc tài trợ cho khủng bố.

Việc phân loại tiền điện tử khác nhau giữa các ủy ban của Hoa Kỳ, dẫn đến cách tiếp cận có phần rời rạc. Chẳng hạn, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) phân loại tiền điện tử là chứng khoán. Ngược lại, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai coi một số loại tiền điện tử nhất định, như Bitcoin, là hàng hóa. Mặt khác, Kho bạc xem nó như một biến thể tiền tệ.

Từ góc độ thuế, Sở Thuế vụ (IRS) coi tiền điện tử là tài sản. Do đó, theo quy định của Hoa Kỳ, giao dịch tiền điện tử là các hoạt động phải chịu thuế. Việc không báo cáo thu nhập liên quan đến tiền điện tử có thể dẫn đến việc IRS áp dụng các hình phạt.

Các quốc gia nơi tiền điện tử bị hạn chế hoặc bất hợp pháp

Trung Quốc

Trước đây là nơi có số lượng công cụ khai thác Bitcoin đáng kể nhất trên toàn cầu, Trung Quốc đã chính thức cấm giao dịch tiền điện tử kể từ năm 2019. Chính quyền Trung Quốc đã biện minh cho lệnh cấm tiền điện tử này để hạn chế tác động môi trường, nhấn mạnh việc giảm phát thải khí nhà kính và tiêu thụ năng lượng liên quan đến khai thác tiền điện tử.

Ngoài ra, chính phủ Trung Quốc đã cấm các cơ sở tài chính xử lý các loại tiền kỹ thuật số và nghiêm cấm mọi giao dịch và hoạt động khai thác tiền điện tử.

Nga

Nga trong lịch sử đã phải vật lộn với Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác, thường chỉ ra khả năng sử dụng chúng trong việc rửa tiền hoặc hỗ trợ các hoạt động khủng bố. Vào năm 2020, mặc dù tiền điện tử đã được công nhận hợp pháp ở Nga nhưng nó vẫn gặp phải những hạn chế đáng kể.

Sử dụng tiền điện tử làm phương thức thanh toán vẫn bị cấm ở quốc gia này. Hơn nữa, ngân hàng trung ương Nga đang tích cực xem xét áp dụng các lệnh cấm chặt chẽ hơn đối với cả việc sử dụng và khai thác tiền kỹ thuật số. Bất chấp những hạn chế này, nhiều người trong lĩnh vực công nghệ và chính trị đã lên tiếng phản đối những lệnh cấm này, nhấn mạnh tác động bất lợi của chúng đối với tiến bộ công nghệ của Nga.

Ecuador

Ecuador đã có lập trường vững chắc chống lại tiền điện tử bằng cách đặt Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số phi tập trung khác ra ngoài vòng pháp luật. Quyết định này, được củng cố thông qua cuộc bỏ phiếu của Quốc hội, đã dẫn đến những thay đổi trong chính sách tiền tệ của đất nước để phù hợp với phiên bản “tiền kỹ thuật số” của riêng mình.

Ngân hàng trung ương Ecuador là nhà phát hành độc quyền loại tiền kỹ thuật số này, nhằm mục đích phục vụ như một hệ thống thanh toán kỹ thuật số quốc gia. Được đặt tên là Dinero Electrónico , sáng kiến này hoạt động như một nền tảng thanh toán di động tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển USD ngang hàng, ngay cả với các thiết bị di động cơ bản.

Sáng kiến Dinero Electrónico được thực hiện từ năm 2014 đến năm 2018 nhưng sau đó đã bị bỏ dở. Việc sử dụng tiền điện tử cho các giao dịch tiếp tục bị cấm ở Ecuador. Tuy nhiên, trong một sự thay đổi nhỏ, Ngân hàng Trung ương Ecuador đã nới lỏng một số quy định vào năm 2018, cho phép hoạt động mua và bán các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin.

Qatar

Ngân hàng trung ương Qatar đã gửi lời khuyên kêu gọi các tổ chức tài chính không tham gia vào các giao dịch tiền điện tử. Các ngân hàng được hướng dẫn không được giao dịch bằng Bitcoin, đổi nó lấy các loại tiền tệ khác hoặc xử lý bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào liên quan đến mua hoặc bán tiền điện tử. Những người vi phạm đã được cảnh báo về các hình phạt có thể xảy ra.

Giao dịch tiền điện tử vẫn bị cấm ở Qatar. Các nhà chức trách quốc gia coi nó với thái độ hoài nghi, nêu bật tính biến động và tiềm năng sử dụng của nó trong các tội phạm tài chính, hack điện tử và nguy cơ mất giá trị vốn có do thiếu tài sản hoặc đảm bảo cơ bản.

Ai Cập

Ở Ai Cập, các giao dịch tiền điện tử bị cấm dựa trên các nguyên tắc pháp lý Hồi giáo. Chính phủ ví tác động của tiền điện tử đối với nền kinh tế và an ninh quốc gia với sự nguy hiểm của ma túy bất hợp pháp.

Vào năm 2019, chính quyền Ai Cập đã chỉ ra khả năng xem xét lại các quy định về tiền điện tử, nhằm soạn thảo các hướng dẫn nhằm đảm bảo việc sử dụng nó một cách an toàn. Tuy nhiên, chưa có bất kỳ cập nhật tiếp theo nào về vấn đề này.

Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:

Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử

12 tích hợp

6 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất

19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối