Від А до Я у Криптовалютних Міксерах: Путівник для Початківців

Від А до Я у Криптовалютних Міксерах: Путівник для Початківців

Розуміння блокчейну біткойн розкриває його як публічну книгу, що прозоро відображає кожну транзакцію та пов’язані адреси гаманців. Хоча ці транзакції видимі, справжні особи власників гаманців залишаються прихованими, що надає блокчейну «псевдонімний», а не анонімний характер.

Однак ця завіса конфіденційності не є абсолютною. Існують методи визначення особи власників гаманців. Ця часткова анонімність стала каталізатором появи міксерів, також відомих як біткоін-тумблер.

Ці інструменти, життєво важливі для підвищення конфіденційності та безпеки криптовалютних транзакцій, стають все більш актуальними в нашу цифрову еру. Оскільки фінансову діяльність стає легше відстежувати, криптоміксери стають ключовими інструментами для збереження анонімності користувачів.

Продовжуючи це дослідження, ми заглибимося в природу цих послуг, їхню роль у приховуванні фінансових транзакцій та ідентичності, їхній правовий статус і різні типи доступних послуг змішування.

Що таке Crypto Mixer?

Криптотумблери, також відомі як криптозмішувачі, пропонують підвищену конфіденційність для транзакцій криптовалюти шляхом змішування монет з різних джерел, що ускладнює відстеження конкретних адрес транзакцій. Ці послуги мають вирішальне значення, враховуючи, що більшість криптовалют є псевдонімними, а не повністю анонімними. Хоча кожна транзакція та адреса гаманця у відкритому блокчейні видимі, повна анонімність порушується.

Ця ситуація викликала занепокоєння, особливо серед державних установ, які здійснюють нагляд за фінансовою безпекою. Криптозмішувачі часто використовуються для збереження конфіденційності, оскільки вони змішують ідентифіковані криптовалютні фонди з більшими пулами, таким чином анонімізуючи перекази. Однак вони зазвичай не вимагають перевірки «Знай свого клієнта» (KYC), що підвищує ризик використання цих послуг для відмивання грошей або приховування доходів. Примітно, що значна частина незаконних біткойнів щорічно обробляється цими міксерами.

Розуміння функції біткойн-мікшера має вирішальне значення. Це програмне забезпечення або послуга, яка отримує біткойни від кількох користувачів, змішує їх, щоб приховати джерело та суму, а потім надсилає різні біткойни до відповідних місць призначення. Використання міксера робить зв’язок між вихідними адресами гаманців і монетами неможливим, підвищуючи анонімність транзакцій. Однак ця послуга часто коштує дорого, оскільки багато стаканів стягують комісію за змішування монет.

Як працюють змішувачі криптовалют?

Суть криптотумблерів, також відомих як міксери, полягає в їхній здатності приховувати цифрові підписи угод, фактично функціонуючи як «чорна скринька» у світі криптовалют. Ці змішувачі працюють шляхом агрегування певної кількості криптовалюти в приватних пулах, а потім розподіляють її між одержувачами. Наприклад, біткойн-дослідник, який відстежує всі транзакції BTC, покаже, що особа А відправила біткойни в міксер, а особа Б отримала з нього BTC, тим самим приховуючи фактичний потік коштів і дозволяючи відмивати «брудні» біткойни.

Більш детально, змішувачі монет працюють, беручи вашу криптовалюту та змішуючи її зі значною кількістю інших криптовалют. Потім вони повертають менші одиниці цієї змішаної криптовалюти на адресу за вашим вибором, зазвичай утримуючи 1-3% від загальної суми як маржу прибутку. Цей процес певною мірою схожий на відмивання грошей, хоча використання монетного змішувача за своєю суттю не передбачає злочинної діяльності; багато користувачів просто прагнуть покращити конфіденційність своїх транзакцій.

Розглядаючи різні типи міксерів біткойн, ми знаходимо дві основні категорії: централізовані та децентралізовані. Хоча вони поділяють спільну мету змішувати монети, щоб приховати своє походження, їхні операційні методи відрізняються. Як правило, тумблери збирають біткоіни від кількох користувачів і об’єднують їхні транзакції. Метафорично це схоже на «покласти всі монети в одну велику коробку та змішати їх», унеможливлюючи відстеження їх початкового джерела. Потім змішані монети надсилаються до відповідних місць призначення. У цьому описі пропонується спрощене уявлення про складний процес, деталізовано, як кожен тип мікшера функціонує для забезпечення анонімності в криптовалютному ландшафті.

Централізовані змішувачі проти децентралізованих змішувачів

Основна мета біткойн-тумблера — розірвати зв’язок між вашою справжньою особистістю та адресою вашого крипто-гаманця, тим самим підвищуючи анонімність ваших крипто-транзакцій. У сфері криптомікшерів існує два різних типи: централізовані та децентралізовані, кожен зі своїм унікальним методом роботи.

Централізовані змішувачі біткойнів — це, по суті, приватне програмне забезпечення або сервіси, такі як Blender, які змішують ваші монети для вас. Використовуючи таку послугу, ви надсилаєте свої біткойни на адресу змішувача, а не безпосередньо призначеному одержувачу. Після сплати комісії за обслуговування ваші монети об’єднуються з монетами інших, а потім перерозподіляються, фактично змішуючи монети та приховуючи їх походження. Централізовані змішувачі зазвичай стягують плату за обслуговування в діапазоні від 0,6% до 2,5% за операцію.

З іншого боку, децентралізовані біткойн-тумблери , такі як Wasabi Wallet і Samourai Wallet, працюють на одноранговій основі та не мають дозволу. Ці змішувачі, які часто використовують такі протоколи, як CoinJoin, вимагають від кількох користувачів участі в одній великій транзакції, змішуючи монети кожного разом. Цей метод зазвичай передбачає нижчу комісію за обслуговування через його автоматизований характер; наприклад, Wasabi Wallet стягує близько 0,3% за суми, що перевищують 0,01 BTC.

На додаток до цих категорій, послуги змішування криптовалют також можна класифікувати як кастодіальні та некастодіальні. Кастодіальне змішування передбачає, що користувачі довіряють свої «зіпсовані» валюти третій стороні, яка повертає «чисті» монети через певний період. Однак такий підхід створює ризики, оскільки користувачі втрачають контроль над своїми коштами під час процесу змішування, з можливістю викрадення коштів зберігачем.

Змішувачі без опіки , навпаки, використовують розумні контракти, які можна перевірити публічно, або безпечні багатосторонні обчислення, щоб усунути потребу в довіреній третій стороні. У цьому процесі користувачі вносять рівну кількість ефіру (ETH) або інших токенів у контракт міксера. Потім вони можуть вивести свої депоновані монети на нову адресу через визначений проміжок часу, використовуючи криптографічні методи, такі як кільцеві підписи або zk-SNARK, щоб підтвердити свій депозит, не розкриваючи саму транзакцію. Цей метод пропонує більш безпечний і прозорий підхід до змішування монет, зберігаючи користувачеві контроль над своїми коштами протягом усього процесу.

Плюси та мінуси використання Bitcoin Mixer

Використання служби змішування біткойнів насамперед забезпечує підвищену конфіденційність транзакцій та анонімність, дозволяючи користувачам залишатися на власний розсуд у своїх операціях з криптовалютою. Однак ця перевага супроводжується кількома помітними недоліками.

Недоліки Bitcoin Mixers

Одним із суттєвих обмежень більшості біткойн-міксерів є необхідність затримки транзакцій від мікшера до адреси призначення. Цю затримку, яку часто можна регулювати, реалізовано, щоб ускладнити аналіз транзакцій і відлякати потенційних трекерів. Хоча ці затримки не є обов’язковими, вони рекомендовані, щоб ускладнити зв’язування вхідних і вихідних транзакцій.

Здатність біткойн-міксерів приховувати деталі транзакцій не тільки приваблює користувачів, які прагнуть до конфіденційності, але також викликає регулятивний контроль і викликає занепокоєння щодо їх потенційного використання для відмивання грошей. Отже, деякі біржі вважають змішані монети «зіпсованими» і можуть обмежувати або забороняти транзакції з їх участю на своїх платформах.

Проблеми з централізованими біткойн-мікшерами

Централізовані біткойн-тумблери, керовані однією організацією, стикаються з ризиком стати єдиною точкою збою. Якщо мережа зазнає простою, користувачі ризикують втратити свої кошти під час передачі. Окрім операційних ризиків, існує також загроза злому або потенційного незаконного привласнення постачальником послуг.

Занепокоєння щодо конфіденційності посилюється в централізованих системах, оскільки вони часто записують як вхідні, так і вихідні адреси Bitcoin. Ці збережені дані становлять ризик для анонімності користувача, особливо якщо мережа вирішить розкрити цю інформацію.

Обмеження децентралізованих біткойн-міксерів

Децентралізовані змішувачі, пропонуючи більш розподілений підхід, мають свої власні труднощі. Критичною є вимога до значної кількості учасників для ефективного змішування монет. Якщо пул користувачів занадто малий, існує ризик того, що транзакції можна відстежити до окремих користувачів за допомогою методів виключення.

Додаткові міркування

Крім цих конкретних недоліків, важливо враховувати зміну ландшафту регулювання криптовалюти та етичні наслідки використання міксерів. Оскільки регулюючі органи в усьому світі борються з роллю криптовалюти у фінансових системах, правовий статус і сприйняття змішувачів можуть продовжувати змінюватися, що потенційно може вплинути на зручність їх використання та сприйняття в криптоспільноті. Користувачі повинні збалансувати бажання конфіденційності з необхідністю дотримуватись правових стандартів і етичних міркувань у своїх фінансових операціях.

Чи є криптоміксери незаконними?

Законність використання служб змішування монет, таких як змішувачі біткойнів, залежить від юрисдикції. Ці послуги були предметом дискусій, особливо щодо їх необхідності та легітимності. За словами колишнього помічника генерального прокурора США Брайана Бенчковскі, використання міксерів для маскування крипто-транзакцій можна вважати злочинною поведінкою. Хоча біткойн забезпечує конфіденційність у транзакціях, він не гарантує анонімності, маючи на увазі, що, незважаючи на те, що особи можуть залишатися прихованими, самі транзакції підлягають аудиту та перевірці на потенційні порушення.

У Сполучених Штатах Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) класифікує біткойн-міксери як засоби передачі грошей. Таким чином, вони повинні зареєструватися в FinCEN і отримати ліцензії на роботу в кожному штаті. Юридичні наслідки цієї класифікації були висвітлені у 2021 році, коли житель Огайо був заарештований за керування незареєстрованим сервісом змішування біткойнів у темній мережі, що призвело до звинувачень у змові з відмиванням грошей і неліцензійній передачі грошей.

Цей нормативний ландшафт ще більше ускладнюється випадками, коли криптоміксери були пов’язані з незаконною діяльністю. Примітно, що наприкінці 2021 року колишній генеральний директор змішувача біткойнів Helix зізнався у відмиванні понад 300 мільйонів доларів. Приблизно в той же час Bitcoin Fog, ще один сервіс змішування, був причетний до змови з відмивання грошей. Крім того, у серпні 2022 року Міністерство фінансів США наклало санкції на Tornado Cash, популярний сервіс змішування на основі Ethereum, за його роль у відмиванні понад 7 мільярдів доларів у віртуальній валюті. Ці інциденти підкреслюють спірну природу криптомікшерів та їх зв’язок із фінансовими злочинами, що призводить до посилення перевірки та заходів із застосування регулюючими органами, такими як FinCEN.

Чи можна відстежувати транзакції через тумблер криптовалюти або біткоін-мікшер?

Сервіси криптозмішування значно ускладнюють відстеження конкретних криптовалют. Об’єднуючи різні монети разом і перерозподіляючи їх через непередбачувані проміжки часу, ці сервіси ефективно приховують сліди окремих монет.

Криптовалютні тумблери, зокрема, пропонують користувачам можливість істотно переписати свою історію криптовалютних транзакцій. Вони досягають цього, створюючи власний блокчейн із залученням різних цифрових валют, маршрутизуючи транзакції через заплутану напіввипадкову мережу фіктивних бірж. Цей складний процес ускладнює прив’язування валют до конкретних транзакцій або обмінів, що робить монети практично неможливими для відстеження після проходження через службу акробатики.

Терміни біткойн-тумблер і біткойн-міксер часто стосуються подібних сервісів, але вони відповідають різним уподобанням користувачів. Біткойн-тумблер більше підходить для користувачів, яким зручно довіряти свої транзакції третій стороні. Навпаки, змішувач біткойнів подобається тим, хто вважає за краще не покладатися на жодну зовнішню сторону.

Такі програми, як BitMix, є прикладом цих послуг, надаючи анонімні транзакції. Вони використовують властиві біткойну функції конфіденційності, направляючи платежі через свою систему, щоб ще більше ускладнити відстеження монет. Однак ця невідомість не є абсолютною.

Контрзаходи існують у формі складних інструментів, які аналізують загальнодоступні дані блокчейна, співвідносячи їх з адресами, пов’язаними з відомими суб’єктами загрози. Цей аналіз допомагає виявити потенційну діяльність з відмивання грошей і використання валютних свопів і змішувачів. Ці інструменти відіграють вирішальну роль у фінансовій безпеці, допомагаючи розкривати незаконну діяльність і підтримувати цілісність транзакцій блокчейну. Вони представляють постійну боротьбу між підтримкою конфіденційності в транзакціях криптовалюти та забезпеченням відповідності нормативним вимогам і безпеки в просторі цифрових валют.

Найкращі варіанти, крім біткойн-тумблерів

Для тих, хто шукає альтернативи послугам змішування монет для підвищення конфіденційності крипто-транзакцій, є кілька ефективних методів. Кожен пропонує унікальний підхід до збереження транзакційної анонімності.

Мережа Lightning

Мережа Lightning служить рішенням рівня 2 для масштабування біткойнів. Окрім основної функції забезпечення більшого обсягу транзакцій, він також підвищує конфіденційність. Це досягається шляхом агрегування кількох транзакцій разом, що ускладнює процес відстеження будь-якої окремої транзакції в мережі.

Electron Cash для Bitcoin Cash

Для користувачів Bitcoin Cash (BCH) гаманець Electron Cash надає рішення, орієнтоване на конфіденційність. На відміну від традиційних біткойн-гаманців, Electron Cash містить інструмент конфіденційності CashFusion, який ускладнює відстеження транзакцій BCH, поєднуючи їх таким чином, щоб приховати моделі витрат.

Криптовалюти, орієнтовані на конфіденційність

Монети конфіденційності, такі як Monero (XMR) і Zcash (ZEC), представляють ще один шлях для проведення анонімних транзакцій. Ці криптовалюти створені з передовими технологіями конфіденційності. Наприклад, Monero використовує кільцеві підписи, які об’єднують кількох підписантів, щоб приховати справжнього відправника в транзакції, фактично приховуючи особу відправника від одержувача. Zcash використовує захищені адреси, щоб забезпечити аналогічні функції конфіденційності.

Однак важливо зазначити, що законність монет конфіденційності різниться в різних юрисдикціях. Такі країни, як Південна Корея, Австралія та Японія, ввели обмеження або повну заборону на їх використання. Отже, ці монети не можуть бути розміщені на криптобіржах у регіонах, де їх використання обмежено або заборонено. Це підкреслює необхідність для користувачів бути в курсі правового статусу цих криптовалют, що підвищують конфіденційність, у своїх відповідних місцях.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн