От А до Я в Криптовалютных Миксерах: Путеводитель для Начинающих

Понимание блокчейна Биткойн показывает, что это публичный реестр, прозрачно отображающий каждую транзакцию и связанные с ней адреса кошельков. Хотя эти транзакции видны, истинные личности владельцев кошельков остаются скрытыми, что придает блокчейну «псевдонимный», а не анонимный характер.

Однако эта завеса конфиденциальности не является абсолютной. Существуют методы установления личности владельцев кошельков. Эта частичная анонимность стала катализатором появления миксеров, также известных как биткойн-тумблеры.

Эти инструменты, жизненно важные для повышения конфиденциальности и безопасности криптовалютных транзакций, становятся все более актуальными в нашу цифровую эпоху. Поскольку финансовая деятельность становится все более отслеживаемой, крипто-миксеры служат ключевым инструментом поддержания анонимности пользователей.

Продолжая это исследование, мы углубимся в природу этих сервисов, их роль в сокрытии финансовых транзакций и личных данных, их правовой статус и различные типы доступных сервисов смешивания.

Что такое крипто-микшер?

Криптотумблеры, также известные как криптомикшеры, обеспечивают повышенную конфиденциальность транзакций с криптовалютой, смешивая монеты из различных источников, что затрудняет отслеживание конкретных адресов транзакций. Эти услуги имеют решающее значение, учитывая, что большинство криптовалют являются псевдонимными, а не полностью анонимными. Хотя каждая транзакция и адрес кошелька в открытой цепочке блоков видны, полная анонимность оказывается под угрозой.

Эта ситуация вызвала обеспокоенность, особенно среди государственных органов, контролирующих финансовую безопасность. Криптомикшеры часто используются для обеспечения конфиденциальности, поскольку они смешивают идентифицируемые криптовалютные средства с более крупными пулами, тем самым анонимизируя переводы. Однако они обычно не требуют проверок «Знай своего клиента» (KYC), что повышает риск использования этих услуг для отмывания денег или сокрытия доходов. Примечательно, что значительная часть незаконных биткойнов ежегодно обрабатывается этими миксерами.

Понимание функций биткойн-миксера имеет решающее значение. Это программное обеспечение или сервис, который принимает биткойны от нескольких пользователей, смешивает их, чтобы скрыть источник и сумму, а затем отправляет разные биткойны в соответствующие пункты назначения. Использование микшера делает связь между исходными адресами кошелька и монетами неотслеживаемой, что повышает анонимность транзакций. Однако эта услуга часто обходится дорого, поскольку многие тумблеры взимают комиссию за смешивание монет.

Как работают миксеры криптовалют?

Сущность криптотумблеров, также известных как миксеры, заключается в их способности скрывать цифровые подписи сделок, эффективно функционируя как «черный ящик» в мире криптовалют. Эти миксеры работают, агрегируя определенное количество криптовалюты в частных пулах и затем распределяя ее между предполагаемыми получателями. Например, биткойн-эксплорер, отслеживающий все транзакции BTC, покажет, что человек А отправил биткойны в миксер, а человек Б получил от него BTC, тем самым скрывая фактический поток средств и позволяя отмывать «грязные» биткойны.

Более подробно, миксеры монет работают, беря вашу криптовалюту и смешивая ее со значительным количеством другой криптовалюты. Затем они возвращают меньшие единицы этой смешанной криптовалюты на адрес по вашему выбору, обычно оставляя 1-3% от общей суммы в качестве прибыли. Этот процесс в некоторой степени аналогичен отмыванию денег, хотя использование монетосмесителя по своей сути не подразумевает преступную деятельность; многие пользователи просто стремятся повысить конфиденциальность своих транзакций.

Углубляясь в различные типы биткойн-миксеров, мы находим две основные категории: централизованные и децентрализованные. Хотя они преследуют общую цель — смешивать монеты, чтобы скрыть их происхождение, их методы работы различаются. Обычно тамблеры собирают биткойны от нескольких пользователей и объединяют их транзакции. Метафорически это похоже на то, как «положить все монеты в одну большую коробку и перемешать их», что делает невозможным отследить их первоначальный источник. Затем смешанные монеты отправляются по соответствующим местам назначения. Это описание предлагает упрощенное представление о сложном процессе, подробно описывая, как работает каждый тип микшера для обеспечения анонимности в криптовалютной среде.

Централизованные миксеры против децентрализованных миксеров

Основная цель биткойн-тумблера — разорвать связь между вашей реальной личностью и адресом вашего криптокошелька, тем самым повысив анонимность ваших криптотранзакций. В сфере крипто-миксеров существует два различных типа: централизованные и децентрализованные, каждый из которых имеет свой уникальный метод работы.

Централизованные миксеры биткойнов — это, по сути, частное программное обеспечение или сервисы, такие как Blender, которые смешивают ваши монеты за вас. Используя такую услугу, вы отправляете свои биткойны на адрес миксера, а не напрямую предполагаемому получателю. После оплаты комиссии за обслуживание ваши монеты объединяются с чужими, а затем перераспределяются, эффективно смешивая монеты и скрывая их происхождение. Централизованные миксеры обычно взимают комиссию за обслуживание в размере от 0,6% до 2,5% за операцию.

С другой стороны, децентрализованные биткойн-тумблеры , такие как Wasabi Wallet и Samourai Wallet, работают на одноранговой основе и не требуют разрешений. Эти миксеры, часто использующие такие протоколы, как CoinJoin, требуют участия нескольких пользователей в одной крупной транзакции, смешивая все монеты вместе. Этот метод обычно требует более низкой платы за обслуживание из-за его автоматизированного характера; например, Wasabi Wallet взимает около 0,3% за смешивание сумм, превышающих 0,01 BTC.

В дополнение к этим категориям услуги по микшированию криптовалют также можно разделить на кастодиальные и некастодиальные. Кастодиальное смешивание предполагает, что пользователи доверяют свои «испорченные» валюты третьей стороне, которая через определенный период возвращает «чистые» монеты. Однако этот подход создает риски, поскольку пользователи теряют контроль над своими средствами в процессе смешивания, а также существует вероятность кражи средств хранителем.

Некастодиальные миксеры , наоборот, используют публично проверяемые смарт-контракты или безопасные многосторонние вычисления, чтобы исключить необходимость в доверенной третьей стороне. В этом процессе пользователи вносят равное количество эфира (ETH) или других токенов в контракт микшера. Затем они могут вывести свои внесенные монеты на новый адрес через определенный интервал времени, используя криптографические методы, такие как кольцевые подписи или zk-SNARK, для подтверждения своего депозита, не раскрывая саму транзакцию. Этот метод предлагает более безопасный и прозрачный подход к смешиванию монет, сохраняя контроль пользователя над своими средствами на протяжении всего процесса.

Плюсы и минусы использования биткойн-миксера

Использование службы микширования биткойнов в первую очередь обеспечивает повышенную конфиденциальность и анонимность транзакций, позволяя пользователям сохранять конфиденциальность в своих сделках с криптовалютой. Однако это преимущество сопровождается рядом заметных недостатков.

Недостатки биткойн-миксеров

Одним из существенных ограничений большинства миксеров биткойнов является необходимость задержек транзакций от миксера до адреса назначения. Эта задержка, которую часто можно регулировать, применяется для того, чтобы усложнить анализ транзакций и отпугнуть потенциальных трекеров. Хотя эти задержки не являются обязательными, они рекомендуются, чтобы усложнить связывание входных и выходных транзакций.

Способность миксеров биткойнов скрывать детали транзакций не только привлекает пользователей, стремящихся к конфиденциальности, но также привлекает внимание регулирующих органов и вызывает опасения по поводу их потенциального использования в отмывании денег. Следовательно, некоторые биржи рассматривают смешанные монеты как «испорченные» и могут ограничивать или запрещать транзакции с их участием на своих платформах.

Проблемы с централизованными миксерами биткойнов

Централизованные биткойн-тумблеры, управляемые одной организацией, рискуют стать единой точкой отказа. Если в сети произойдет простой, пользователи рискуют потерять свои средства при транспортировке. Помимо операционных рисков, существует также угроза взлома или потенциального присвоения со стороны поставщика услуг.

Проблемы конфиденциальности усиливаются в централизованных системах, поскольку они часто записывают как входные, так и выходные адреса биткойнов. Эти сохраненные данные представляют риск для анонимности пользователя, особенно если сеть решит раскрыть эту информацию.

Ограничения децентрализованных биткойн-миксеров

Децентрализованные миксеры, хотя и предлагают более распределенный подход, имеют свои собственные проблемы. Важнейшим из них является требование значительного количества участников для эффективного смешивания монет. Если пул пользователей слишком мал, существует риск того, что транзакции могут быть отслежены до отдельных пользователей с помощью методов исключения.

Дополнительные соображения

Помимо этих конкретных недостатков, важно учитывать развивающуюся ситуацию в сфере регулирования криптовалют и этические последствия использования миксеров. Поскольку регулирующие органы во всем мире борются с ролью криптовалюты в финансовых системах, правовой статус и восприятие миксеров могут продолжать меняться, что потенциально влияет на их удобство использования и признание в криптосообществе. Пользователи должны сбалансировать стремление к конфиденциальности с необходимостью соблюдать правовые стандарты и этические соображения в своих финансовых операциях.

Являются ли криптомиксеры незаконными?

Законность использования сервисов по смешиванию монет, таких как миксеры биткойнов, варьируется в зависимости от юрисдикции. Эти услуги были предметом споров, особенно относительно их необходимости и легитимности. По словам бывшего помощника генерального прокурора США Брайана Бенчковски, использование миксеров для маскировки криптовалютных транзакций можно считать преступным деянием. Хотя Биткойн обеспечивает конфиденциальность транзакций, он не гарантирует анонимности, подразумевая, что, хотя личности могут оставаться скрытыми, сами транзакции подлежат аудиту и проверке на предмет потенциальных неправомерных действий.

В Соединенных Штатах Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) относит миксеры биткойнов к категории передатчиков денег. Таким образом, они должны зарегистрироваться в FinCEN и получить лицензии для работы в каждом штате. Юридические последствия этой классификации были подчеркнуты в 2021 году, когда житель Огайо был арестован за управление незарегистрированной службой микширования биткойнов в темной сети, что привело к обвинениям в сговоре с целью отмывания денег и нелицензированной передаче денег.

Эта нормативно-правовая база еще больше усложняется случаями, когда криптомиксеры были связаны с незаконной деятельностью. Примечательно, что бывший генеральный директор биткоин-миксера Helix в конце 2021 года признался в отмывании более 300 миллионов долларов. Примерно в то же время Bitcoin Fog, еще один сервис микширования, был замешан в заговоре по отмыванию денег. Кроме того, в августе 2022 года Министерство финансов США наложило санкции на Tornado Cash, популярный миксер-сервис на базе Ethereum, за его роль в отмывании более 7 миллиардов долларов в виртуальной валюте. Эти инциденты подчеркивают спорный характер криптомикшеров и их связь с финансовыми преступлениями, что приводит к усилению контроля и принудительных мер со стороны регулирующих органов, таких как FinCEN.

Можно ли отслеживать транзакции через криптовалютный тумблер или биткойн-миксер?

Сервисы криптомикширования существенно усложняют отслеживание конкретных криптовалют. Объединяя различные монеты вместе и перераспределяя их через непредсказуемые промежутки времени, эти сервисы эффективно скрывают следы отдельных монет.

В частности, тумблеры криптовалют предлагают пользователям возможность существенно переписать историю своих криптовалютных транзакций. Они достигают этого, создавая собственный блокчейн, включающий различные цифровые валюты и направляющий транзакции через запутанную, полуслучайную сеть фиктивных бирж. Этот сложный процесс усложняет привязку валют к конкретным транзакциям или обменам, в результате чего монеты практически невозможно отследить после прохождения через сервис акробатики.

Термины «биткойн-тумблеры» и «биткойн-микшеры» часто относятся к схожим сервисам, однако они учитывают разные предпочтения пользователей. Биткойн-тумблер больше подходит для пользователей, которые готовы доверить свои транзакции третьей стороне. Напротив, биткойн-микшер привлекает тех, кто предпочитает не полагаться на какую-либо внешнюю сторону.

Такие приложения, как BitMix, служат примером этих услуг, обеспечивая анонимные транзакции. Они используют присущие Биткойну функции конфиденциальности, маршрутизируя платежи через свою систему, чтобы еще больше усложнить отслеживание монет. Однако эта неясность не является абсолютной.

Контрмеры существуют в виде сложных инструментов, которые анализируют общедоступные данные блокчейна и сопоставляют их с адресами, связанными с известными субъектами угроз. Этот анализ помогает выявить потенциальную деятельность по отмыванию денег и использование валютных свопов и миксеров. Эти инструменты играют решающую роль в финансовой безопасности, помогая раскрывать незаконную деятельность и поддерживать целостность транзакций блокчейна. Они представляют собой продолжающуюся битву между сохранением конфиденциальности в криптовалютных транзакциях и обеспечением соблюдения нормативных требований и безопасности в пространстве цифровых валют.

Лучшие варианты помимо биткойн-тумблеров

Для тех, кто ищет альтернативы сервисам микширования монет для повышения конфиденциальности криптовалютных транзакций, существует несколько эффективных методов. Каждый из них предлагает уникальный подход к поддержанию анонимности транзакций.

Молниеносная сеть

Lightning Network служит решением масштабирования уровня 2 для Биткойна. Помимо своей основной функции по обеспечению большего объема транзакций, он также повышает конфиденциальность. Это достигается за счет объединения нескольких транзакций вместе, что усложняет процесс отслеживания любой отдельной транзакции внутри сети.

Электронные деньги за биткойн-кэш

Для пользователей Bitcoin Cash (BCH) кошелек Electron Cash предоставляет решение, ориентированное на конфиденциальность. В отличие от традиционных биткойн-кошельков, Electron Cash включает в себя инструмент конфиденциальности CashFusion, который затрудняет отслеживание транзакций BCH, смешивая их таким образом, что скрывает структуру расходов.

Криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность

Монеты конфиденциальности, такие как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), представляют собой еще один способ проведения анонимных транзакций. Эти криптовалюты созданы с использованием передовых технологий конфиденциальности. Например, Monero использует кольцевые подписи, которые объединяют несколько подписавших сторон, чтобы скрыть истинного отправителя транзакции, эффективно скрывая личность отправителя от получателя. Zcash использует экранированные адреса для обеспечения аналогичных функций конфиденциальности.

Однако важно отметить, что законность конфиденциальных монет варьируется в зависимости от юрисдикции. Такие страны, как Южная Корея, Австралия и Япония, ввели ограничения или полный запрет на их использование. Следовательно, эти монеты не могут быть размещены на криптобиржах в регионах, где они ограничены или запрещены. Это подчеркивает необходимость того, чтобы пользователи были в курсе правового статуса этих криптовалют, повышающих конфиденциальность, в их соответствующих местах.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн