Cos'è il Wrapped Bitcoin (wBTC)?

Wrapped Bitcoin (wBTC) è uno strumento finanziario innovativo che collega efficacemente due principali criptovalute: Bitcoin ed Ethereum. Introdotto nel 2019, wBTC è un token ERC-20 sulla blockchain di Ethereum che rispecchia il valore di Bitcoin (BTC), consentendo così l'interoperabilità di Bitcoin con le applicazioni decentralizzate (DApp) su Ethereum. Questo token unico mantiene una relazione di valore uno a uno con Bitcoin, garantendo che ogni wBTC abbia lo stesso valore di un BTC.

La creazione di wBTC ha segnato uno sviluppo significativo nel regno della criptovaluta, poiché ha consentito l'integrazione del valore e della liquidità di Bitcoin nell'ampio ecosistema finanziario decentralizzato (DeFi) di Ethereum. Prima dell'avvento di wBTC, l'utilizzo di Bitcoin nelle transazioni finanziarie all'interno della rete Ethereum era limitato agli scambi centralizzati (CEX). Tuttavia, wBTC ha cambiato il panorama consentendo ai possessori di Bitcoin di "avvolgere" i loro Bitcoin, convertendoli in un token compatibile con il protocollo di Ethereum. Questo processo facilita le transazioni senza interruzioni tra diverse blockchain.

Inoltre, wBTC opera come uno sforzo collaborativo che coinvolge più entità. I custodi sono responsabili della coniazione di wBTC e della garanzia della sicurezza delle riserve di Bitcoin. I commercianti distribuiscono wBTC agli utenti e gestiscono la distruzione dei token in eccesso. Inoltre, un’organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) supervisiona le modifiche dei contratti intelligenti e regola l’aggiunta o la rimozione di commercianti e custodi.

Una volta depositato nell'indirizzo Ethereum di un utente, wBTC può essere utilizzato in varie applicazioni finanziarie all'interno della rete, come servizi di risparmio, prestito e investimento. Ciò offre vantaggi rispetto ai tradizionali processi di credito valutati dagli istituti finanziari, poiché gli utenti wBTC possono sfruttare i propri Bitcoin senza divulgare informazioni private. Al momento della pubblicazione, ci sono oltre 280.000 wBTC in circolazione, evidenziando la sua crescente accettazione e utilità nello spazio DeFi.

In sintesi, wBTC rappresenta un'innovazione fondamentale nella criptovaluta, combinando il valore di Bitcoin con la versatile piattaforma di Ethereum, migliorando così la liquidità e la funzionalità su entrambe le reti.

Come funziona wBTC?

Wrapped Bitcoin (wBTC) emerge come un ponte cruciale nel mondo delle criptovalute, collegando Bitcoin con le applicazioni DeFi di Ethereum e colmando una lacuna significativa nell'ecosistema crittografico. Funziona come un token ERC-20 , supportato su base 1:1 con Bitcoin, simile alle stablecoin, ma con la natura dinamica del valore di Bitcoin.

Il processo di conio di wBTC è meticoloso e coinvolge diversi attori chiave. Gli utenti interessati a convertire i propri BTC in wBTC devono rivolgersi ai commercianti wBTC, che facilitano la transazione. I commercianti eseguono i necessari controlli antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC), garantendo conformità e sicurezza. Una volta verificata con successo, i commercianti autorizzano i custodi a coniare l'importo corrispondente di wBTC. Questi custodi, come BitGo Trust , svolgono un ruolo fondamentale nel mantenere le riserve di Bitcoin in depositi digitali sicuri, garantendo trasparenza e fiducia nel sistema wBTC.

Una volta inviato al custode, il BTC viene tenuto in riserva e il wBTC appena coniato viene rilasciato all'utente. Questo meccanismo consente a wBTC di essere riscattabile uno a uno con BTC, consentendo agli utenti di avvolgere o scartare Bitcoin a loro discrezione. Tuttavia, è importante notare che queste transazioni potrebbero comportare una commissione.

La governance di wBTC è supervisionata da un'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO), che comprende custodi, commercianti e altre istituzioni. Questa DAO è responsabile delle decisioni chiave, come le modifiche al contratto intelligente che conia wBTC e l'inclusione o l'esclusione dei membri DAO.

L'intero processo è trasparente e può essere monitorato da chiunque, migliorando la credibilità e l'affidabilità di wBTC. Quando gli utenti desiderano riconvertirsi in BTC, il processo viene semplicemente invertito. Il commerciante facilita la combustione di wBTC e il custode rilascia l’equivalente BTC dalle riserve, completando il ciclo.

wBTC rappresenta uno sviluppo fondamentale nel mondo delle criptovalute, consentendo un'interazione perfetta tra Bitcoin e la blockchain di Ethereum, iniettando così liquidità e funzionalità nello spazio DeFi.

Cosa puoi fare con Bitcoin avvolto?

Wrapped Bitcoin (wBTC) offre una varietà di applicazioni all'interno della blockchain di Ethereum, in particolare dopo la transizione di Ethereum a un protocollo proof-of-stake nel settembre 2022, noto come "la fusione". Questo cambiamento ha aperto nuove opportunità ai possessori di Bitcoin di impegnarsi in attività tradizionalmente non disponibili per le criptovalute proof-of-work come Bitcoin.

Un uso significativo di wBTC è lo staking . A differenza di Bitcoin, che opera secondo un meccanismo di prova di lavoro e non supporta lo staking, wBTC consente ai possessori di Bitcoin di partecipare al sistema di prova di puntata di Ethereum. Puntando il proprio wBTC, gli investitori possono contribuire a proteggere la rete Ethereum e guadagnare un reddito passivo come ricompensa. Ciò fornisce un’opzione interessante per i possessori di BTC di guadagnare premi senza vendere i propri Bitcoin.

Inoltre, wBTC consente agli utenti di accedere a un'ampia gamma di prodotti di finanza decentralizzata (DeFi) sulla rete Ethereum. Piattaforme come Uniswap o MakerDAO offrono vari servizi in cui gli utenti possono prestare, prendere in prestito o scambiare i propri wBTC con altri token compatibili con ERC-20. Questa integrazione nell’ecosistema DeFi non solo migliora la liquidità, ma offre anche ai detentori di Bitcoin maggiore flessibilità e opportunità di impegnarsi in attività generatrici di rendimento.

Inoltre, l'uso di wBTC nelle applicazioni DeFi introduce un elemento di inclusione finanziaria, consentendo agli investitori di Bitcoin di prendere parte all'ampio ecosistema finanziario di Ethereum senza la necessità di liquidare le proprie partecipazioni in Bitcoin. Questa interoperabilità tra Bitcoin ed Ethereum tramite wBTC colma il divario tra le due più grandi criptovalute, arricchendo così la funzionalità e l'efficienza complessiva del mercato delle criptovalute.

Quali sono i vantaggi dei token wrappati?

Wrapped Bitcoin (wBTC) migliora significativamente la flessibilità e l'interoperabilità delle risorse digitali, in particolare per i possessori di Bitcoin. Il predominio dell'ecosistema DeFi e delle applicazioni decentralizzate (DApp) sulla blockchain di Ethereum rappresenta una sfida per i proprietari di BTC, che tradizionalmente non potevano partecipare direttamente a queste piattaforme senza convertire i loro Bitcoin in Ethereum o altri token compatibili con Ethereum.

Tuttavia, dall’introduzione di wBTC nel gennaio 2019, il panorama è cambiato radicalmente. wBTC funge da ponte, consentendo ai possessori di Bitcoin di interagire con la rete Ethereum senza la necessità di vendere o scambiare i propri BTC. Questa accessibilità è particolarmente vantaggiosa data la vasta gamma di servizi e opportunità disponibili all'interno dell'ecosistema DeFi di Ethereum.

Diversi protocolli DeFi leader, tra cui MakerDAO , Dharma , Compound e Kyber Network , hanno integrato wBTC, consentendone l'utilizzo come garanzia per i prestiti crittografici . Questa integrazione significa che i proprietari di BTC possono ora vincolare i propri wBTC in contratti intelligenti e ottenere prestiti, tipicamente in DAI, una stablecoin che opera sulla blockchain di Ethereum. Questo sistema apre nuove strade ai possessori di Bitcoin per sfruttare le proprie partecipazioni per ulteriori attività finanziarie, come prestiti e prestiti, senza rinunciare alla proprietà dei propri BTC.

Inoltre, questa integrazione di wBTC nell'ecosistema DeFi di Ethereum non solo offre ai possessori di Bitcoin nuove opportunità, ma migliora anche la liquidità e la funzionalità complessive dello spazio DeFi. Simboleggia un passo significativo verso un ambiente di criptovaluta più interconnesso e versatile, in cui i punti di forza di diverse blockchain possono essere combinati per offrire soluzioni finanziarie più complete.

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