Qu’est-ce que le Bitcoin enveloppé (wBTC) ?

Wrapped Bitcoin (wBTC) est un instrument financier innovant qui relie efficacement deux crypto-monnaies majeures : Bitcoin et Ethereum. Introduit en 2019, wBTC est un jeton ERC-20 sur la blockchain Ethereum qui reflète la valeur du Bitcoin (BTC), permettant ainsi l'interopérabilité du Bitcoin avec les applications décentralisées (DApps) sur Ethereum. Ce jeton unique maintient une relation de valeur un à un avec Bitcoin, garantissant que chaque wBTC a la même valeur qu'un BTC.

La création de wBTC a marqué un développement important dans le domaine de la crypto-monnaie, car elle a permis l'intégration de la valeur et de la liquidité du Bitcoin dans le vaste écosystème de finance décentralisée (DeFi) d'Ethereum. Avant l’avènement du wBTC, l’utilisation du Bitcoin dans les transactions financières au sein du réseau Ethereum était limitée aux échanges centralisés (CEX). Cependant, wBTC a changé la donne en permettant aux détenteurs de Bitcoin de « emballer » leur Bitcoin, le convertissant en un jeton compatible avec le protocole d'Ethereum. Ce processus facilite des transactions transparentes sur différentes blockchains.

De plus, wBTC fonctionne comme un effort de collaboration impliquant plusieurs entités. Les dépositaires sont chargés de frapper le wBTC et d’assurer la sécurité des réserves de Bitcoin. Les commerçants distribuent le wBTC aux utilisateurs et gèrent la destruction des jetons excédentaires. De plus, une organisation autonome décentralisée (DAO) supervise les modifications des contrats intelligents et réglemente l'ajout ou la suppression de commerçants et de dépositaires.

Une fois déposé à l'adresse Ethereum d'un utilisateur, le wBTC peut être utilisé dans diverses applications financières au sein du réseau, telles que les services d'épargne, de prêt et d'investissement. Cela offre des avantages par rapport aux processus de crédit traditionnels évalués par les institutions financières, car les utilisateurs du wBTC peuvent exploiter leur Bitcoin sans divulguer d'informations privées. Au moment de la publication, il y avait plus de 280 000 wBTC en circulation, ce qui souligne son acceptation et son utilité croissantes dans l'espace DeFi.

En résumé, wBTC constitue une innovation cruciale dans le domaine des crypto-monnaies, combinant la valeur du Bitcoin avec la plate-forme polyvalente d'Ethereum, améliorant ainsi la liquidité et les fonctionnalités des deux réseaux.

Comment fonctionne le wBTC ?

Wrapped Bitcoin (wBTC) apparaît comme un pont crucial dans le monde de la crypto-monnaie, connectant Bitcoin aux applications DeFi d'Ethereum et comblant une lacune importante dans l'écosystème crypto. Il fonctionne comme un jeton ERC-20 , adossé à Bitcoin sur une base 1:1, semblable aux pièces stables, mais avec la nature dynamique de la valeur de Bitcoin.

Le processus de frappe du wBTC est méticuleux et implique plusieurs acteurs clés. Les utilisateurs intéressés à convertir leur BTC en wBTC doivent s'adresser aux commerçants wBTC, qui facilitent la transaction. Les commerçants effectuent les contrôles nécessaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance de votre client (KYC), garantissant ainsi la conformité et la sécurité. Une fois la vérification réussie, les commerçants autorisent les dépositaires à frapper le montant correspondant de wBTC. Ces dépositaires, tels que BitGo Trust , jouent un rôle essentiel dans le maintien des réserves de Bitcoin dans des coffres-forts numériques sécurisés, garantissant ainsi la transparence et la confiance dans le système wBTC.

Une fois le BTC envoyé au dépositaire, il est conservé en réserve et le wBTC nouvellement créé est remis à l'utilisateur. Ce mécanisme permet au wBTC d'être échangeable en tête-à-tête avec le BTC, permettant aux utilisateurs d'emballer ou de déballer Bitcoin à leur discrétion. Cependant, il est important de noter que ces transactions peuvent entraîner des frais.

La gouvernance du wBTC est supervisée par une organisation autonome décentralisée (DAO), comprenant des dépositaires, des commerçants et d'autres institutions. Ce DAO est responsable des décisions clés, telles que les modifications du contrat intelligent qui crée le wBTC et l'inclusion ou l'exclusion des membres du DAO.

L'ensemble du processus est transparent et peut être suivi par n'importe qui, améliorant ainsi la crédibilité et la fiabilité du wBTC. Lorsque les utilisateurs souhaitent se reconvertir en BTC, le processus est simplement inversé. Le commerçant facilite la combustion du wBTC et le dépositaire libère l'équivalent BTC des réserves, complétant ainsi le cycle.

wBTC constitue un développement crucial dans le monde de la cryptographie, permettant une interaction transparente entre Bitcoin et la blockchain d'Ethereum, injectant ainsi des liquidités et des fonctionnalités dans l'espace DeFi.

Que pouvez-vous faire avec du Bitcoin enveloppé ?

Wrapped Bitcoin (wBTC) offre une variété d'applications au sein de la blockchain Ethereum, en particulier suite à la transition d'Ethereum vers un protocole de preuve de participation en septembre 2022, connue sous le nom de « fusion ». Ce changement a ouvert de nouvelles opportunités aux détenteurs de Bitcoin de s’engager dans des activités traditionnellement inaccessibles aux crypto-monnaies de preuve de travail comme Bitcoin.

Une utilisation importante du wBTC est le jalonnement . Contrairement à Bitcoin, qui fonctionne sur un mécanisme de preuve de travail et ne prend pas en charge le staking, wBTC permet aux détenteurs de Bitcoin de participer au système de preuve de participation d'Ethereum. En jalonnant leur wBTC, les investisseurs peuvent contribuer à sécuriser le réseau Ethereum et gagner un revenu passif en récompense. Cela offre aux détenteurs de BTC une option intéressante pour gagner des récompenses sans vendre leur Bitcoin.

De plus, wBTC permet aux utilisateurs d'accéder à une large gamme de produits de finance décentralisée (DeFi) sur le réseau Ethereum. Des plateformes telles que Uniswap ou MakerDAO proposent divers services permettant aux utilisateurs de prêter, d'emprunter ou d'échanger leur wBTC contre d'autres jetons compatibles ERC-20. Cette intégration dans l'écosystème DeFi améliore non seulement la liquidité, mais offre également aux détenteurs de Bitcoin plus de flexibilité et d'opportunités pour s'engager dans des activités génératrices de rendement.

De plus, l'utilisation du wBTC dans les applications DeFi introduit un élément d'inclusion financière, permettant aux investisseurs Bitcoin de participer au vaste écosystème financier d'Ethereum sans avoir besoin de liquider leurs avoirs Bitcoin. Cette interopérabilité entre Bitcoin et Ethereum via wBTC comble le fossé entre les deux plus grandes crypto-monnaies, enrichissant ainsi la fonctionnalité et l'efficacité globale du marché de la cryptographie.

Quels sont les avantages des jetons enveloppés ?

Wrapped Bitcoin (wBTC) améliore considérablement la flexibilité et l’interopérabilité des actifs numériques, en particulier pour les détenteurs de Bitcoin. La domination de l'écosystème DeFi et des applications décentralisées (DApps) sur la blockchain Ethereum présente un défi pour les propriétaires de BTC, qui ne pouvaient traditionnellement pas participer directement à ces plateformes sans convertir leur Bitcoin en Ethereum ou en d'autres jetons compatibles Ethereum.

Cependant, depuis l’introduction du wBTC en janvier 2019, le paysage a radicalement changé. wBTC agit comme un pont, permettant aux détenteurs de Bitcoin de s'engager dans le réseau Ethereum sans avoir besoin de vendre ou d'échanger leur BTC. Cette accessibilité est particulièrement bénéfique compte tenu de la vaste gamme de services et d'opportunités disponibles au sein de l'écosystème DeFi d'Ethereum.

Plusieurs protocoles DeFi de premier plan, notamment MakerDAO , Dharma , Compound et Kyber Network , ont intégré le wBTC, permettant son utilisation comme garantie pour les prêts cryptographiques . Cette intégration signifie que les propriétaires de BTC peuvent désormais verrouiller leur wBTC dans des contrats intelligents et obtenir des prêts, généralement en DAI, un stablecoin opérant sur la blockchain Ethereum. Ce système ouvre de nouvelles possibilités aux propriétaires de Bitcoin pour exploiter leurs avoirs pour des activités financières supplémentaires, telles que des emprunts et des prêts, sans renoncer à la propriété de leur BTC.

De plus, cette intégration de wBTC dans l'écosystème DeFi d'Ethereum offre non seulement de nouvelles opportunités aux détenteurs de Bitcoin, mais améliore également la liquidité globale et les fonctionnalités de l'espace DeFi. Il symbolise une étape importante vers un environnement de crypto-monnaie plus interconnecté et plus polyvalent, où les atouts des différentes blockchains peuvent être combinés pour offrir des solutions financières plus complètes.

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