O que é Bitcoin Embrulhado (wBTC)?

Wrapped Bitcoin (wBTC) é um instrumento financeiro inovador que une efetivamente duas principais criptomoedas: Bitcoin e Ethereum. Introduzido em 2019, wBTC é um token ERC-20 na blockchain Ethereum que reflete o valor do Bitcoin (BTC), permitindo assim a interoperabilidade do Bitcoin com os aplicativos descentralizados (DApps) no Ethereum. Este token exclusivo mantém uma relação de valor individual com o Bitcoin, garantindo que cada wBTC tenha o mesmo valor que um BTC.

A criação do wBTC marcou um desenvolvimento significativo no domínio das criptomoedas, pois permitiu a integração do valor e da liquidez do Bitcoin no expansivo ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) da Ethereum. Antes do advento do wBTC, a utilização do Bitcoin em transações financeiras dentro da rede Ethereum era limitada às bolsas centralizadas (CEXs). No entanto, o wBTC mudou o cenário ao permitir que os detentores de Bitcoin “embrulhassem” seu Bitcoin, convertendo-o em um token compatível com o protocolo Ethereum. Este processo facilita transações contínuas em diferentes blockchains.

Além disso, o wBTC opera como um esforço colaborativo envolvendo múltiplas entidades. Os custodiantes são responsáveis por cunhar wBTC e garantir a segurança das reservas de Bitcoin. Os comerciantes distribuem wBTC aos usuários e gerenciam a destruição do excesso de tokens. Além disso, uma organização autônoma descentralizada (DAO) supervisiona as alterações nos contratos inteligentes e regula a adição ou remoção de comerciantes e custodiantes.

Uma vez depositado no endereço Ethereum de um usuário, o wBTC pode ser utilizado em diversas aplicações financeiras dentro da rede, como poupança, empréstimos e serviços de investimento. Isto oferece vantagens em relação aos processos de crédito tradicionais avaliados por instituições financeiras, uma vez que os utilizadores do wBTC podem alavancar o seu Bitcoin sem divulgar informações privadas. No momento da publicação, havia mais de 280.000 wBTC em circulação, destacando sua crescente aceitação e utilidade no espaço DeFi.

Em resumo, o wBTC serve como uma inovação fundamental em criptomoeda, combinando o valor do Bitcoin com a plataforma versátil do Ethereum, aumentando assim a liquidez e a funcionalidade em ambas as redes.

Como funciona o wBTC?

Wrapped Bitcoin (wBTC) surge como uma ponte crucial no mundo das criptomoedas, conectando o Bitcoin com os aplicativos DeFi da Ethereum e abordando uma lacuna significativa no ecossistema criptográfico. Funciona como um token ERC-20 , apoiado numa base 1:1 com Bitcoin, semelhante a stablecoins, mas com a natureza dinâmica do valor do Bitcoin.

O processo de cunhagem do wBTC é meticuloso e envolve vários participantes importantes. Os usuários interessados em converter seu BTC em wBTC devem abordar os comerciantes wBTC, que facilitam a transação. Os comerciantes realizam as verificações necessárias contra lavagem de dinheiro (AML) e Conheça seu cliente (KYC), garantindo conformidade e segurança. Após a verificação bem-sucedida, os comerciantes autorizam os custodiantes a cunhar a quantidade correspondente de wBTC. Esses custodiantes, como o BitGo Trust , desempenham um papel fundamental na manutenção das reservas de Bitcoin em cofres digitais seguros, garantindo transparência e confiança no sistema wBTC.

Assim que o BTC é enviado ao custodiante, ele é mantido em reserva e o wBTC recém-cunhado é liberado para o usuário. Este mecanismo permite que o wBTC seja resgatável individualmente com o BTC, permitindo que os usuários embrulhem ou desembrulhem o Bitcoin a seu critério. No entanto, é importante observar que essas transações podem envolver uma taxa.

A governança do wBTC é supervisionada por uma organização autônoma descentralizada (DAO), composta por custodiantes, comerciantes e outras instituições. Este DAO é responsável por decisões importantes, como alterações ao contrato inteligente que cria o wBTC e a inclusão ou exclusão de membros do DAO.

Todo o processo é transparente e pode ser acompanhado por qualquer pessoa, aumentando a credibilidade e confiabilidade do wBTC. Quando os usuários desejam converter novamente para BTC, o processo é simplesmente invertido. O comerciante facilita a queima do wBTC, e o custodiante libera o BTC equivalente das reservas, completando o ciclo.

wBTC se destaca como um desenvolvimento fundamental no mundo criptográfico, permitindo uma interação perfeita entre o Bitcoin e o blockchain do Ethereum, injetando assim liquidez e funcionalidade no espaço DeFi.

O que você pode fazer com Bitcoin embrulhado?

Wrapped Bitcoin (wBTC) oferece uma variedade de aplicações dentro do blockchain Ethereum, especialmente após a transição do Ethereum para um protocolo de prova de participação em setembro de 2022, conhecido como “a fusão”. Esta mudança abriu novas oportunidades para os detentores de Bitcoin se envolverem em atividades tradicionalmente indisponíveis para criptomoedas de prova de trabalho como o Bitcoin.

Um uso significativo do wBTC é o staking . Ao contrário do Bitcoin, que opera em um mecanismo de prova de trabalho e não suporta piquetagem, o wBTC permite que os detentores de Bitcoin participem do sistema de prova de aposta do Ethereum. Ao apostar seu wBTC, os investidores podem ajudar a proteger a rede Ethereum e obter uma renda passiva como recompensa. Isso oferece uma opção atraente para os detentores de BTC ganharem recompensas sem vender seu Bitcoin.

Além disso, o wBTC permite que os usuários acessem uma ampla gama de produtos financeiros descentralizados (DeFi) na rede Ethereum. Plataformas como Uniswap ou MakerDAO oferecem vários serviços onde os usuários podem emprestar, pedir emprestado ou trocar seu wBTC por outros tokens compatíveis com ERC-20. Esta integração no ecossistema DeFi não só aumenta a liquidez, mas também proporciona aos detentores de Bitcoin mais flexibilidade e oportunidades para se envolverem em atividades geradoras de rendimento.

Além disso, o uso de wBTC em aplicações DeFi introduz um elemento de inclusão financeira, permitindo que os investidores em Bitcoin participem do expansivo ecossistema financeiro da Ethereum sem a necessidade de liquidar suas participações em Bitcoin. Esta interoperabilidade entre Bitcoin e Ethereum via wBTC preenche a lacuna entre as duas maiores criptomoedas, enriquecendo assim a funcionalidade e eficiência geral do mercado de criptografia.

Quais são os benefícios dos tokens empacotados?

Wrapped Bitcoin (wBTC) aumenta significativamente a flexibilidade e a interoperabilidade dos ativos digitais, especialmente para os detentores de Bitcoin. O domínio do ecossistema DeFi e dos aplicativos descentralizados (DApps) na blockchain Ethereum representa um desafio para os proprietários de BTC, que tradicionalmente não poderiam participar diretamente nessas plataformas sem converter seu Bitcoin em Ethereum ou outros tokens compatíveis com Ethereum.

No entanto, desde a introdução do wBTC em janeiro de 2019, o cenário mudou drasticamente. O wBTC atua como uma ponte, permitindo que os detentores de Bitcoin se envolvam com a rede Ethereum sem a necessidade de vender ou trocar seu BTC. Esta acessibilidade é particularmente benéfica dada a vasta gama de serviços e oportunidades disponíveis no ecossistema DeFi da Ethereum.

Vários protocolos DeFi líderes, incluindo MakerDAO , Dharma , Compound e Kyber Network , integraram o wBTC, permitindo seu uso como garantia para empréstimos criptográficos . Essa integração significa que os proprietários de BTC agora podem bloquear seus wBTC em contratos inteligentes e obter empréstimos, normalmente em DAI, uma moeda estável que opera na blockchain Ethereum. Este sistema abre novos caminhos para os proprietários de Bitcoin alavancarem suas participações para atividades financeiras adicionais, como empréstimos e empréstimos, sem renunciar à propriedade de seu BTC.

Além disso, esta integração do wBTC no ecossistema DeFi da Ethereum não apenas fornece aos detentores de Bitcoin novas oportunidades, mas também aumenta a liquidez geral e a funcionalidade do espaço DeFi. Simboliza um passo significativo em direção a um ambiente de criptomoeda mais interconectado e versátil, onde os pontos fortes de diferentes blockchains podem ser combinados para oferecer soluções financeiras mais abrangentes.

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