کمترین کارمزد مبادلات ارزهای دیجیتال در سال 2024: بهترین برای تجارت با صرفه جویی در هزینه

با ورود به دنیای بلاک چین، یکی از گام های اولیه شما انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال است که متناسب با نیازهای شما باشد. این تصمیم صرفاً در مورد یافتن یک پلتفرم با کارمزدهای پایین نیست، اگرچه برای به حداکثر رساندن ارزش سرمایه‌گذاری شما بسیار مهم است. ساختار کارمزد هر صرافی به طور قابل توجهی متفاوت است و بر کارایی کلی فعالیت های معاملاتی شما تأثیر می گذارد.

مبادلات رمزنگاری فقط مربوط به کارمزد نیستند. عوامل دیگری مانند حجم معاملات و نقدینگی بازار نقش حیاتی دارند، به ویژه برای مبتدیان. صرافی‌های سطح بالا مانند بایننس در مقایسه با پلتفرم‌های کمتر شناخته شده، نقدینگی عمیق‌تری در بازار و حجم معاملات بالاتری ارائه می‌دهند، که ممکن است کارمزد کمتری ارائه دهند اما مجموعه‌ای از ریسک‌ها را به همراه دارند.

هدف این راهنما ارائه یک درک اساسی از ساختارهای کارمزدی است که می توانید در بازار ارز دیجیتال انتظار داشته باشید، با تمرکز بر اهمیت انتخاب صرافی که کارایی هزینه را با قابلیت اطمینان و دسترسی به بازار متعادل می کند. صرافی‌های ارزهای دیجیتال به‌عنوان پلی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم و تتر عمل می‌کنند و بر اساس تراکنش‌هایی که انجام می‌دهید و حجم آن تراکنش‌ها، کارمزد دریافت می‌کنند.

با این حال، پیمایش از طریق کارمزدهای معاملات کریپتو می‌تواند پیچیده باشد، زیرا هر صرافی روش منحصر به فرد خود را برای محاسبه هزینه‌ها دارد. درک این روش های محاسبه برای شناسایی صرافی که هزینه های رقابتی را بدون به خطر انداختن کیفیت خدمات ارائه می دهد، بسیار مهم است. چالش در کشف هزینه های پنهان نهفته است، که می تواند به طور قابل توجهی بر نتایج معاملات شما تأثیر بگذارد. علیرغم پیچیدگی، ما فهرستی از هفت صرافی را شناسایی کرده‌ایم که به دلیل ساختار کارمزد شفاف و نسبتاً پایین‌تر شناخته شده‌اند.

انواع کارمزد مبادله ارزهای دیجیتال

پلتفرم‌های معاملات ارزهای دیجیتال هزینه‌های مختلفی را اعمال می‌کنند که درک آن برای معامله‌گران تازه‌کار و باتجربه بسیار مهم است. هنگامی که برای خرید ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) وارد بازار کریپتو می شوید، هزینه های اولیه ای که با آن مواجه می شوید مربوط به معاملات لحظه ای همراه با کارمزد سپرده و برداشت است. این کارمزدها اساسی هستند و بر هزینه ورود و عملیات در فضای کریپتو تأثیر می‌گذارند.

هزینه های سازنده و گیرنده

در قلب ساختارهای کارمزد مبادلات ارزهای دیجیتال، کارمزدهای سازنده و گیرنده قرار دارد. این کارمزدها ضروری هستند زیرا منعکس کننده هزینه معاملات و هزینه های عملیاتی صرافی ها هستند. یک «سازنده» با تنظیم سفارش‌های محدود، نقدینگی را به بازار اضافه می‌کند، در حالی که «گیرنده» نقدینگی را با پر کردن این سفارش‌ها، معمولاً از طریق سفارش‌های بازار، مصرف می‌کند. سازندگان به دلیل سهمی که در نقدینگی بازار دارند، عموماً از کارمزدهای کمتری برخوردار می شوند.

تجارت پیشرفته و هزینه های اضافی

برای معامله‌گرانی که گزینه‌های پیشرفته مانند معاملات آتی و اهرمی را بررسی می‌کنند، هزینه‌های اضافی مانند نرخ بهره و سرمایه اعمال می‌شود. این ساختارهای کارمزد پیچیده تر، استراتژی معاملاتی با ریسک و پاداش بالاتر را تامین می کند.

هزینه های سپرده و برداشت: هزینه های دروازه

تامین مالی حساب صرافی شما ممکن است باعث جذب کارمزد سپرده شود، به خصوص در هنگام استفاده از ارز فیات از طریق نقل و انتقالات بانکی یا کارت های اعتباری. با این حال، برداشت ها به طور مداوم مشمول کارمزد هستند که اغلب با ازدحام شبکه ارز دیجیتال متفاوت است. همچنین شایان ذکر است که برخی از صرافی ها با ارائه کارمزد کمتر برای تراکنش هایی که با استفاده از توکن های بومی آنها انجام می شود، به کاربران انگیزه می دهند.

مشوق های معاملاتی با حجم بالا

صرافی های کریپتو از استراتژی هایی برای تشویق فعالیت های تجاری استفاده می کنند. کاهش کارمزدهای سازنده و گیرنده برای معامله گران با حجم بالا یک عمل رایج است که سناریویی دوجانبه سودمند برای معامله گران و پلتفرم ایجاد می کند. به عنوان مثال، داشتن مقدار مشخصی از توکن بومی پلتفرم، مانند BNB برای کاربران بایننس، می‌تواند معامله‌گران را واجد شرایط تخفیف کند و با کاهش هزینه‌ها، تجربه معاملات را افزایش دهد.

تنوع در گزینه های پرداخت و برداشت

روش‌های واریز و برداشت وجه از صرافی‌ها متنوع است، از انتقال بانکی گرفته تا پرداخت‌های کارت اعتباری و نقدی. انتخاب روش می‌تواند بر کارمزدها تأثیر بگذارد، زیرا برخی از صرافی‌ها برای انواع خاصی از تراکنش‌ها، به‌ویژه آنهایی که شامل کیف پول‌های رمزنگاری می‌شوند، معافیت از کارمزد ارائه می‌دهند.

مقایسه کارمزدهای تبادل کریپتو در سال 2024

در دنیای پویای معاملات ارزهای دیجیتال، درک ساختار کارمزد صرافی‌های متمرکز بسیار مهم است. همانطور که پلتفرم‌های برتر در سال 2024 را بررسی می‌کنیم، هزینه‌های سازنده و گیرنده و همچنین هزینه‌های سپرده و برداشت را که معامله‌گران می‌توانند پیش‌بینی کنند، بررسی خواهیم کرد.

با این حال، توجه به این نکته ضروری است که کارمزدهای کمتر به تنهایی برتری یک صرافی را تعریف نمی کند. اقدامات امنیتی قوی، پشتیبانی استثنایی از مشتری، و گنجاندن ویژگی‌های نوآورانه مانند بازارهای NFT و فرصت‌های سرمایه‌گذاری به طور قابل توجهی جذابیت صرافی را افزایش می‌دهد.

ساختارهای کارمزد صرافی های پیشرو کریپتو

بیایید کارمزدها را در برخی از صرافی‌های پیشرو این صنعت تقسیم کنیم:

Crypto.com : کارمزدهای رقابتی سازندگان و گیرندگان را از 0.075٪ به 0٪ با سپرده های رایگان و یک سیستم کارمزد ساختاریافته برای برداشت دلار و ارز دیجیتال ارائه می دهد.
کوکوین : به دلیل کارمزدهای منفی سازنده، تشویق نقدینگی، در کنار حداقل سپرده و کارمزدهای برداشت انعطاف‌پذیر، شناخته شده است.
Binance : آستانه کارمزد پایینی را برای تراکنش‌های سازنده و گیرنده، با کارمزدهای سپرده فیات متغیر و کارمزدهای برداشت قابل تطبیق، حفظ می‌کند.
Kraken : دارای طیف گسترده ای از کارمزدهای سازنده و گیرنده است که برای انگیزه دادن به معامله گران بزرگ و کوچک، در کنار کارمزدهای مختلف سپرده و هزینه های برداشت پویا طراحی شده است.
Coinbase : در حالی که براکت کارمزد بالاتری را برای تراکنش‌ها ارائه می‌کند، با نرخ ثابت برای سپرده‌های USD و یک مدل ثابت به علاوه پویا برای برداشت‌ها متعادل می‌شود.
جمینی : با ساختار کارمزد متوسط و رویکرد مبتنی بر درصد به سپرده‌های فیات متمایز است و تجربه‌ای متناسب را برای تراکنش‌های فیات و کریپتو تضمین می‌کند.

فراتر از هزینه ها: چه چیزی یک صرافی را متمایز می کند؟

همانطور که ما این پلتفرم ها را تجزیه و تحلیل می کنیم، ضروری است به یاد داشته باشید که بهترین صرافی رمزنگاری برای شما در سال 2024 نه تنها کارمزدهای رقابتی را ارائه می دهد، بلکه امنیت، پشتیبانی مشتری و ویژگی های مبتکرانه مبادلاتی را نیز در اولویت قرار می دهد. با توجه به اینکه چشم انداز کریپتو به طور مداوم در حال تحول است، صرافی هایی که با خدماتی مانند تجارت NFT و سهام انطباق می یابند، به طور فزاینده ای توسط کاربرانی که به دنبال خدمات جامع مالی رمزنگاری هستند ترجیح داده می شوند.

Crypto.com

Crypto.com با ارائه برخی از رقابتی ترین هزینه های موجود، خود را در بخش مبادلات متمایز می کند. این صرافی مستقر در سنگاپور، کارمزدهای معاملاتی خود را با نرخ بسیار پایین 0.075٪ هم برای بازارسازان و هم برای گیرندگان شروع می‌کند، با فرصتی برای کاهش قابل توجه از طریق برنامه‌های VIP.

درست مانند بایننس، Crypto.com دارای یک توکن اختصاصی منحصر به فرد، CRO است. با متعهد شدن به شرط بندی CRO برای دوره های مشخص، کاربران می توانند حتی به براکت های کارمزد کمتری دسترسی داشته باشند و در شرایط خاص، کارمزدهای معاملاتی را به طور کلی حذف کنند.

Crypto.com با عدم تحمیل هزینه های سپرده، رویکرد کاربر پسند را تضمین می کند. با این حال، یک کارمزد ثابت 25 دلاری را برای تمام برداشت‌های ارز فیات اعمال می‌کند. برای برداشت ارز رمزنگاری شده، کاربران علاوه بر کارمزد تراکنش های شبکه، مشمول حداقل کارمزد برداشت می شوند که بر اساس ارز رمزنگاری خاصی که برداشت می شود، متفاوت است.

KuCoin

KuCoin به عنوان یک پلتفرم مورد علاقه در میان معامله گران باتجربه ارزهای رمزنگاری شده برجسته است که به دلیل مدل کارمزد جذاب و انتخاب گسترده آلت کوین ها شناخته شده است. این صرافی از بیش از 800 ارز دیجیتال مختلف پشتیبانی می کند که فراتر از پیشنهادات سنتی تر مانند Litecoin، Dogecoin و XRP است.

با انعکاس ساختار کارمزد مشاهده شده در بایننس، KuCoin از ارز دیجیتال بومی خود، KCS، برای ارائه تخفیف در کارمزدهای معاملاتی استفاده می کند و به نفع کسانی است که عمیقاً در اکوسیستم KuCoin سرمایه گذاری می کنند.

برنامه کارمزد معاملاتی KuCoin با نرخ رقابتی 0.1% هم برای بازارسازان و هم برای گیرندگان شروع می‌شود، با این مزیت منحصربه‌فرد که به کاربران امکان می‌دهد هزینه‌های معاملاتی خود را با توکن‌های KCS پوشش دهند.

برای سپرده‌ها، KuCoin هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کند، خواه پول فیات را واریز کنید یا ارزهای دیجیتال. با این حال، برداشت ارز فیات با هزینه متوسط 5 یورو همراه است. علاوه بر این، برداشت ارزهای دیجیتال از KuCoin مستلزم یک کارمزد استاندارد به اضافه هزینه های شبکه بلاک چین قابل اجرا است.

بایننس

بایننس به عنوان غول برجسته در چشم انداز مبادلات ارزهای رمزپایه، دارای بالاترین حجم معاملات در سراسر این بخش تحت رهبری مدیرعامل ریچارد تنگ است. این پلتفرم انتخاب قابل توجهی از دارایی های دیجیتال را ارائه می دهد و آن را به مرکزی برای فعالیت های تجاری متنوع تبدیل می کند.

در بایننس، ساختار کارمزد برای تشویق تجارت فعال طراحی شده است و کارمزدهای سازنده و گیرنده از 0.1٪ قابل دسترسی شروع می شود. معامله گران می توانند واجد شرایط سطوح VIP به تدریج بهتر شوند، که کارمزدهای معاملاتی را کاهش می دهد، چه با انجام حجم معاملات قابل توجه در پلت فرم یا با نگه داشتن حداقل 25 توکن BNB. یک امتیاز اضافی برای کاربران بایننس این است که می‌توانند هزینه‌های معاملاتی را با توکن‌های BNB پرداخت کنند و ۲۵ درصد تخفیف اضافی را تضمین کنند.

بایننس در اقدامی برای تقویت بیشتر مزیت رقابتی خود، معاملات با کارمزد صفر را برای جفت‌های منتخب بازار FDUSD معرفی کرد که برای معاملات نقدی و آتی قابل اعمال است.

بایننس در مورد سپرده‌ها و برداشت‌ها، سپرده‌های رمزنگاری بدون کارمزد را مجاز می‌داند. با این حال، برداشت کریپتو متحمل هزینه ای استاندارد در کنار نرخ های متغیر است که به ترافیک فعلی شبکه بستگی دارد. کارمزد تراکنش‌های فیات بر اساس موقعیت جغرافیایی معامله‌گر و ارز مورد استفاده تغییر می‌کند.

کراکن

کراکن که توسط جسی پاول تأسیس شد، به‌عنوان یک صرافی فوق‌العاده کاربرپسند ارزهای رمزنگاری شده شهرت دارد و آن را به بهترین انتخاب برای کسانی که تازه وارد عرصه کریپتو شده‌اند، تبدیل می‌کند. با وجود رابط کاربری ساده، Kraken اخیراً خدمات سهام خود را به دلیل چالش های نظارتی ناشی از گری جنسلر و SEC متوقف کرده است.

ساختار هزینه کراکن متوسط است، با هزینه های سازنده و گیرنده در ابتدا از 0.16٪ تا 0.26٪. این کارمزدها بر اساس حجم فعالیت تجاری کاربر می تواند بین 0 تا 0.1 درصد کاهش یابد.

این پلتفرم امکان سپرده گذاری رایگان در ارزهای دیجیتال را فراهم می کند، اگرچه هزینه های سپرده های فیات می تواند بسته به ارز انتخابی و روش پرداخت متفاوت باشد. مشابه سپرده‌ها، برداشت ارزهای دیجیتال هم هزینه ثابت و هم کارمزد شبکه اضافی را به همراه دارد که نشان‌دهنده رویه استاندارد در سراسر صنعت است.

کوین بیس

کوین بیس به عنوان دومین صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال از نظر حجم معاملات رتبه بندی می شود و به دلیل پلتفرم کاربر پسند خود، ایده آل برای مبتدیان، تحسین شده است. این توسط برایان آرمسترانگ تأسیس شد و شهرت قابل ستایشی در بین علاقه مندان به ارزهای دیجیتال به دست آورده است.

وب‌سایت اصلی Coinbase فقط یک نمای کلی از کارمزدهای معاملاتی آن‌ها ارائه می‌دهد، که نشان می‌دهد هزینه‌های سازنده از 0٪ تا 0.4٪ و کارمزدهای گیرنده از 0.05٪ تا 0.6٪ متغیر است. ساختار کارمزد دقیق‌تری را می‌توانید در Coinbase Pro پیدا کنید، که یک برنامه کارمزد شفاف‌تر ارائه می‌دهد.

کارمزدهای معاملاتی کوین بیس به طور قابل توجهی در سمت بالاتری قرار دارند. کارمزدهای گیرنده از 0.6 درصد شروع می شود و بازارسازان باید برای دستیابی به نرخ های رقابتی تر موجود در سایر پلتفرم ها، در معاملات ارزهای دیجیتال به ارزش بیش از 100000 دلار شرکت کنند.

جزئیات مربوط به هزینه های واریز و برداشت تا حدودی نامشخص است. همانطور که توسط CryptoFeeSaver گزارش شده است، Coinbase برای سپرده های USD کارمزد 10 دلار و برای برداشت USD کارمزد 25 دلار اعمال می کند. برداشت‌های کریپتو مشمول یک کارمزد استاندارد است که هزینه‌های اضافی بسته به وضعیت ترافیک شبکه بلاک چین متغیر است.

جوزا

مدل قیمت‌گذاری جمینی در مقایسه با سایر صرافی‌ها بسیار پیچیده است، این ویژگی به بنیانگذاران آن، Winklevoss Twins نسبت داده می‌شود. کارمزدها به طور قابل توجهی بر اساس رابط مورد استفاده برای تراکنش ها متفاوت است، خواه این پلت فرم وب، برنامه تلفن همراه یا رابط کاربری Gemini ActiveTrader باشد. تراکنش‌هایی که از طریق وب‌سایت یا برنامه انجام می‌شوند، هزینه‌های قابل‌توجهی را متحمل می‌شوند، با کارمزدهایی که از 1.49٪ از ارزش تراکنش شروع می‌شود، که ممکن است بسیار زیاد باشد.

ساختار هزینه در پلتفرم ActiveTrader آنها جذاب تر است. برای گیرندگان، کارمزدها از 0.4٪ و برای سازندگان از 0.2٪ شروع می شود که با افزایش حجم معاملات کاربر، امکان کاهش وجود دارد. با این وجود، واضح است که برنامه کلی هزینه جمینی در سطح بالاتری از طیف قرار دارد.

یک نقطه ضعف قابل توجه برای کاربران Gemini، اعمال هزینه های نگهداری برای ذخیره ارزهای رمزنگاری شده در پلتفرم است که می تواند به 30 دلار برای هر دارایی در حساب شما ماهانه برسد. در حالی که سپرده های فیات از حساب های بانکی رایگان است، استفاده از کارت نقدی 3.49٪ کارمزد دارد و سپرده های PayPal مشمول کارمزد 2.5٪ است.

Gemini امکان سپرده گذاری رایگان در ارزهای دیجیتال را فراهم می کند، در حالی که برداشت ها با یک کارمزد استاندارد شبکه همراه است که علاوه بر کارمزد ثابت برای هر تراکنش، متفاوت است.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین