Exchanges de criptomoedas com taxas mais baixas em 2024: melhor para negociações com economia de custos

Ao entrar no mundo do blockchain, um dos seus passos iniciais é escolher uma troca de criptografia que atenda às suas necessidades. Esta decisão não se trata apenas de encontrar uma plataforma com taxas baixas, embora isso seja crucial para maximizar o valor do seu investimento. A estrutura de taxas de cada bolsa varia significativamente, influenciando a eficiência geral das suas atividades comerciais.

As trocas de criptografia não envolvem apenas taxas; outros fatores como o volume de negociação e a liquidez do mercado desempenham um papel vital, especialmente para iniciantes. As bolsas de primeira linha, como a Binance, oferecem maior liquidez de mercado e maiores volumes de negociação em comparação com plataformas menos conhecidas, que podem oferecer taxas mais baixas, mas apresentam seu próprio conjunto de riscos.

Este guia tem como objetivo fornecer uma compreensão básica das estruturas de taxas que você pode esperar no mercado de moeda digital, concentrando-se na importância de selecionar uma bolsa que equilibre a relação custo-benefício com confiabilidade e acesso ao mercado. As exchanges de criptomoedas servem como ponte para a compra e venda de moedas digitais como Bitcoin, Ethereum e Tether, cobrando taxas com base nas transações que você faz e no volume dessas transações.

No entanto, navegar pelas taxas de negociação de criptomoedas pode ser complexo, pois cada bolsa tem sua maneira única de calcular as taxas. É crucial compreender estes métodos de cálculo para identificar uma bolsa que ofereça taxas competitivas sem comprometer a qualidade do serviço. O desafio reside em descobrir taxas ocultas, que podem afetar significativamente os resultados das suas negociações. Apesar da complexidade, identificamos uma lista de sete bolsas conhecidas por suas estruturas de taxas transparentes e relativamente mais baixas.

Tipos de taxas de câmbio de criptomoedas

As plataformas de negociação de criptomoedas impõem várias taxas, cruciais para os comerciantes novatos e experientes entenderem. Ao entrar no mercado de criptografia para comprar moedas digitais como Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH), as principais cobranças que você encontrará estão relacionadas à negociação à vista, juntamente com taxas de depósito e retirada. Essas taxas são fundamentais, influenciando o custo de entrada e operação no espaço criptográfico.

Taxas de criador e tomador

No centro das estruturas de taxas de câmbio de criptomoedas estão as taxas do criador e do tomador. Estas taxas são essenciais porque refletem o custo de negociação e as despesas operacionais das bolsas. Um 'Maker' adiciona liquidez ao mercado estabelecendo ordens limitadas, enquanto um 'Taker' consome liquidez preenchendo essas ordens, normalmente através de ordens de mercado. Os fabricantes geralmente desfrutam de taxas mais baixas devido à sua contribuição para a liquidez do mercado.

Negociação Avançada e Custos Adicionais

Para os traders que exploram opções avançadas, como futuros e alavancagem, aplicam-se custos adicionais, como taxas de juros e de financiamento. Estas estruturas de taxas mais complexas atendem a uma estratégia de negociação de maior risco e recompensa.

Taxas de depósito e retirada: as despesas do gateway

Financiar sua conta de câmbio pode atrair taxas de depósito, especialmente ao usar moeda fiduciária por meio de transferências bancárias ou cartões de crédito. No entanto, os saques estão sujeitos a taxas de forma mais consistente, muitas vezes variando de acordo com o congestionamento da rede da criptomoeda. Também é importante notar que algumas exchanges incentivam os usuários oferecendo taxas mais baixas para transações feitas com seus tokens nativos.

Incentivos para negociações de alto volume

As exchanges de criptomoedas empregam estratégias para incentivar a atividade comercial. Reduzir as taxas de maker e taker para traders de alto volume é uma prática comum, criando um cenário mutuamente benéfico tanto para os traders quanto para a plataforma. Por exemplo, possuir uma quantidade específica de token nativo de uma plataforma, como o BNB para usuários da Binance, poderia qualificar os traders para descontos, melhorando a experiência de negociação ao reduzir custos.

Variedade em opções de pagamento e retirada

Os métodos pelos quais você pode depositar e sacar fundos em bolsas são diversos, desde transferências bancárias até pagamentos com cartão de crédito e débito. A escolha do método pode influenciar as taxas, com algumas bolsas oferecendo isenções de taxas para certos tipos de transações, especialmente aquelas que envolvem carteiras criptografadas.

Comparando taxas de troca de criptografia em 2024

No mundo dinâmico do comércio de criptomoedas, compreender as estruturas de taxas das bolsas centralizadas é fundamental. À medida que exploramos as principais plataformas em 2024, nos aprofundaremos nas taxas de maker e taker, bem como nas taxas de depósito e retirada que os traders podem antecipar.

No entanto, é crucial observar que taxas mais baixas não definem isoladamente a superioridade de uma exchange. Medidas de segurança robustas, suporte excepcional ao cliente e a inclusão de recursos inovadores, como mercados NFT e oportunidades de staking, aumentam significativamente o apelo de uma bolsa.

Estruturas de taxas das principais exchanges de criptomoedas

Vamos detalhar as taxas de algumas das principais bolsas do setor:

Crypto.com : oferece taxas competitivas de maker e taker que variam de 0,075% a 0%, com depósitos gratuitos e um sistema de taxas estruturado para saques em dólares e criptomoedas.
Kucoin : Conhecida por suas taxas negativas para o maker, incentivando a liquidez, além de taxas mínimas de depósito e taxas flexíveis de retirada.
Binance : Mantém um limite de taxas baixo para transações de maker e taker, com taxas de depósito fiduciárias variáveis e taxas de retirada adaptáveis.
Kraken : Apresenta uma ampla gama de taxas de maker e taker projetadas para incentivar grandes e pequenos traders, juntamente com taxas de depósito variadas e taxas de retirada dinâmicas.
Coinbase : Embora ofereça uma faixa de taxas mais alta para transações, ela se equilibra com uma taxa fixa para depósitos em dólares americanos e um modelo fixo mais dinâmico para saques.
Gemini : Destaca-se por uma estrutura de taxas moderada e uma abordagem baseada em porcentagem para depósitos fiduciários, garantindo uma experiência personalizada para transações fiduciárias e criptográficas.

Além das taxas: o que faz uma exchange se destacar?

Ao analisarmos essas plataformas, é essencial lembrar que a melhor troca de criptografia para você em 2024 não só oferecerá taxas competitivas, mas também priorizará segurança, suporte ao cliente e recursos de negociação inovadores. Com o cenário criptográfico em constante evolução, as exchanges que se adaptam para incluir serviços como negociação e staking de NFT são cada vez mais preferidas pelos usuários que buscam serviços financeiros criptográficos abrangentes.

Cripto.com

A Crypto.com distingue-se no setor de câmbio por oferecer algumas das taxas mais competitivas disponíveis. Com sede em Singapura, esta bolsa inicia as suas taxas de negociação a uma taxa notavelmente baixa de 0,075% tanto para os formadores de mercado como para os tomadores, com a oportunidade de reduções significativas através dos seus programas VIP.

Assim como a Binance, a Crypto.com apresenta um token proprietário exclusivo, CRO. Ao comprometer-se com o staking de CRO por períodos determinados, os usuários podem acessar faixas de taxas ainda mais baixas e, em certas situações, eliminar completamente as taxas de negociação.

Crypto.com garante uma abordagem amigável ao não impor taxas de depósito. No entanto, aplica-se uma taxa fixa padrão de US$ 25 para todos os saques em moeda fiduciária. Para retiradas de criptomoedas, os usuários estão sujeitos a uma taxa mínima de retirada, além das taxas de transação da rede, que variam de acordo com a criptomoeda específica que está sendo retirada.

KuCoin

KuCoin se destaca como uma plataforma preferida entre traders experientes de criptomoedas, conhecida por seu modelo de taxas atraente e ampla seleção de altcoins. A bolsa oferece suporte para mais de 800 criptomoedas diferentes, indo muito além das ofertas mais tradicionais como Litecoin, Dogecoin e XRP.

Espelhando a estrutura de taxas vista na Binance, a KuCoin aproveita sua criptomoeda nativa, KCS, para oferecer descontos nas taxas de negociação, beneficiando aqueles que investem profundamente no ecossistema KuCoin.

A tabela de taxas de negociação da KuCoin começa com uma taxa competitiva de 0,1% tanto para formadores de mercado quanto para tomadores, com a vantagem exclusiva de permitir que os usuários cubram suas taxas de negociação com tokens KCS.

Para depósitos, o KuCoin não cobra taxas, quer você esteja depositando dinheiro fiduciário ou criptomoedas. No entanto, os levantamentos em moeda fiduciária incorrem numa taxa modesta de 5 euros. Além disso, a retirada de criptomoedas do KuCoin envolve uma taxa padrão mais as tarifas aplicáveis da rede blockchain.

Binância

A Binance se destaca como o gigante proeminente no cenário de exchanges de criptomoedas, ostentando os maiores volumes de negociação em todo o setor sob a liderança do CEO Richard Teng. Esta plataforma oferece uma seleção substancial de ativos digitais, tornando-a um centro para diversas atividades comerciais.

Na Binance, a estrutura de taxas é projetada para incentivar a negociação ativa, com taxas de maker e taker começando em acessíveis 0,1%. Os traders podem qualificar-se para níveis VIP progressivamente melhores, que oferecem taxas de negociação reduzidas, seja através da realização de um volume de negociação significativo na plataforma ou da detenção de um mínimo de 25 tokens BNB. Uma vantagem adicional para usuários da Binance é a opção de pagar taxas de negociação com tokens BNB, garantindo um desconto extra de 25%.

Em um movimento para aumentar ainda mais sua vantagem competitiva, a Binance introduziu negociação com taxa zero para pares de mercado FDUSD selecionados, aplicável tanto à negociação à vista quanto à de futuros.

Em relação a depósitos e saques, a Binance permite depósitos criptográficos sem taxas. No entanto, a retirada de criptografia incorre em uma taxa padrão juntamente com taxas variáveis que dependem do tráfego de rede atual. As taxas para transações fiduciárias estão sujeitas a variações com base na localização geográfica do trader e na moeda em uso.

Kraken

Fundada por Jesse Powell, a Kraken é conhecida como uma bolsa de criptomoedas excepcionalmente fácil de usar, o que a torna uma escolha importante para aqueles que são novos no cenário criptográfico. Apesar de sua interface de usuário simples, a Kraken interrompeu recentemente seus serviços de piquetagem devido a desafios regulatórios impostos por Gary Gensler e pela SEC.

A estrutura de taxas da Kraken é moderada, com taxas de maker e taker variando de 0,16% a 0,26% no início. Estas taxas podem diminuir entre 0% e 0,1%, com base no volume de atividade comercial do usuário.

A plataforma permite depósitos gratuitos em criptomoedas, embora os custos dos depósitos fiduciários possam variar de acordo com a moeda selecionada e o método de pagamento. Semelhante aos depósitos, a retirada de criptomoedas incorre em uma taxa fixa e em taxas de rede adicionais, refletindo a prática padrão em todo o setor.

Base de moedas

A Coinbase é classificada como a segunda maior bolsa de criptomoedas em termos de volume de negociação e é aclamada por sua plataforma fácil de usar, ideal para iniciantes. Foi estabelecido por Brian Armstrong e ganhou uma reputação louvável entre os entusiastas da criptomoeda.

O site principal da Coinbase oferece apenas uma ampla visão geral de suas taxas de negociação, sugerindo que as taxas do fabricante variam de 0% a 0,4% e as taxas do tomador de 0,05% a 0,6%. Uma estrutura de taxas mais detalhada pode ser encontrada no Coinbase Pro, fornecendo uma tabela de taxas mais transparente.

As taxas de negociação da Coinbase estão notavelmente mais altas. As taxas do tomador começam em 0,6%, e os formadores de mercado devem negociar criptografia no valor de mais de US$ 100.000 para acessar as taxas mais competitivas disponíveis em outras plataformas.

As especificidades relativas às taxas de depósito e retirada permanecem um tanto indistintas. Conforme relatado pelo CryptoFeeSaver, a Coinbase impõe uma taxa de US$ 10 para depósitos em dólares e uma taxa de US$ 25 para saques em dólares. As retiradas de criptomoedas estão sujeitas a uma taxa padrão, com custos adicionais variáveis dependendo do estado do tráfego da rede blockchain.

Gêmeos

O modelo de preços da Gemini é notavelmente complexo em comparação com outras bolsas , uma característica atribuída aos seus fundadores, os Winklevoss Twins. As taxas variam significativamente com base na interface usada para transações, seja a plataforma web, aplicativo móvel ou interface Gemini ActiveTrader. As transações realizadas por meio do site ou aplicativo incorrem em cobranças substanciais, com taxas a partir de 1,49% do valor da transação, o que pode parecer exorbitante.

A estrutura de taxas na plataforma ActiveTrader é mais atraente. Para os takers, as taxas começam em 0,4%, e para os makers, em 0,2%, com potencial de redução à medida que o volume de negociação do usuário aumenta. No entanto, está claro que a tabela geral de taxas da Gemini está no extremo superior do espectro.

Uma desvantagem notável para os usuários do Gemini é a imposição de taxas de custódia para armazenamento de criptomoedas na plataforma, que podem chegar a até US$ 30 por ativo mensalmente em sua conta. Embora os depósitos fiduciários de contas bancárias sejam gratuitos, o uso de cartão de débito incorre em uma taxa de 3,49% e os depósitos no PayPal estão sujeitos a uma taxa de 2,5%.

Gemini permite depósitos gratuitos em criptomoedas, enquanto os saques vêm com uma taxa de rede padrão que varia, além de uma taxa fixa para cada transação.

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