2024 年美国最佳加密货币交易所

2024 年美国最佳加密货币交易所

加密货币行业的扩张导致了众多加密货币交易所的建立,每个交易所都提供多种资产。这些平台的存款方式、可用交易对和定价模型有所不同。然而,任何交易所价值主张的基石都可以说在于其安全措施。

随着加密货币的市场估值不断提升,保护资产变得前所未有的重要。交易所显着增强了其安全协议,反映了该行业的整体增长和成熟度。

对于那些对区分安全交易所与同类交易所的标准感到好奇并寻求确定最安全平台的人来说,本次讨论适合您。我们的目标是突出最可靠的加密货币交易所以及有助于增强安全性的关键功能。最终,最安全的交易所不仅可以保护用户,而且成为绝大多数加密货币爱好者的首选。除了最初的见解之外,值得注意的是,安全交易所通常会实施先进的技术,例如资金冷藏、用户双因素身份验证 (2FA) 以及定期安全审计以维持高安全标准。

选择美国加密货币交易所的技巧

在美国选择加密货币交易所时,必须考虑几个关键因素,以确保您做出明智的决定。这些因素包括注册所需的身份识别级别、交易限制、对各种货币的支持以及与交易相关的费用。

对于美国的交易者来说,还需要考虑其他因素。除了评估费用结构、安全措施以及可用的存款和取款方法之外,验证交易所是否有权在您所在的州或地区运营也至关重要。

在识别符合美国法律标准的加密货币交易所的过程中,请注意以下方面:

监管合规性

  • 与符合美国法律的交易所合作至关重要。不合规可能会导致交易者无法访问其资产,就像 2019 年 Binance.com 的一些用户的情况一样。

身份证明要求

  • 与国际平台相比,美国友好的交易所通常需要更广泛的身份证明文件,包括地址证明。

交易限额

  • 美国境内的某些交易所对在给定时间范围内可以买卖的加密货币数量施加限制。

支持的交易对

  • 在选择交易所之前,请确保它支持您有兴趣交易的加密货币对。值得注意的是,与大型全球交易所相比,Gemini 等一些美国交易所提供的加密货币选择范围较窄。

安全和过去的事件

  • 加密货币领域经常成为黑客的目标。选择具有强大安全历史记录和双因素身份验证 (2FA) 等预防措施的交易所至关重要。

除了这些考虑因素之外,研究交易所的客户支持质量、其平台的易用性以及其提供的社区和教育资源也是有益的。这些元素可以显着增强您的交易体验,并帮助您在快节奏的加密货币市场中做出更明智的决策。

币库

Coinbase 于 2012 年推出,已迅速发展成为领先的加密货币交易平台之一,拥有超过 1 亿的用户群。作为一家受美国监管的交易所,它为交易 250 多种不同的加密货币提供了一个安全的平台。然而,值得注意的是,Coinbase 的费用结构可能较高,特别是购买和销售的标准交易佣金为 1.49%。

对于低于 200 美元的交易,平台采用固定费用结构,这可能会导致较小交易的成本更高。此外,使用借记卡/信用卡或 PayPal 存款需支付 3.99% 的费用,尽管包括佣金,但费用仍然很高。然而,由于 Coinbase 简单的交易流程和强大的安全措施,许多交易者都倾向于使用 Coinbase。

安全第一线

Coinbase 致力于一流的安全性,要求对账户访问和资金提取进行双因素身份验证 (2FA)。它以冷存储方式保护 98% 的客户数字资产,最大限度地降低在线威胁的风险。该交易所可通过网络和移动平台访问,并为客户提供通过质押赚取被动收入的机会,尽管此功能不适用于美国客户。 PolkadotAvalanche等质押选项以提供高年收益率 (APY) 而闻名,分别提供 14.34% 和 8.935% 的回报。

主要特点和财务方面

  • 加密货币支持:超过 250 种加密货币可供交易。
  • 费用:借记卡/信用卡和 PayPal 存款的费用很高,为 3.99%。买卖订单适用 1.49% 的佣金。
  • 钱包:提供专有的非托管钱包以增强安全性。
  • 被动收入:提供抵押选项以赚取加密货币利息,但不适用于美国客户。

的优点和缺点

优点

  • 超过 250 种加密货币的广泛选择。
  • 使用借记卡/信用卡或 PayPal 进行简单的资金存款。
  • 国内银行转账不收取任何费用,让美国交易者更方便。
  • 通过质押赚取加密货币利息的机会。

缺点

  • 使用借记卡/信用卡购物的押金费用高达 3.99%。

尽管有其收费结构,Coinbase 对安全性、易用性和广泛支持的加密货币的承诺使其成为寻求可靠和安全交易环境的交易者的首选。

克拉肯

Kraken 成立于 2011 年,并于 2013 年在交易所首次亮相,现已成为加密货币交易领域的重要参与者。它提供 200 多种用于现货交易的加密货币的全面选择,从比特币、以太坊和Ripple等知名选项到 Cosmos、Waves 和Polygon等其他选项。值得注意的是,Kraken 支持杠杆交易,允许交易者在 100 多个市场将交易放大高达 5 倍,专业交易者甚至可以享受更高的限额。

Kraken 深入评估

虽然 Kraken 的费用结构不是市场上最具成本效益的选择,但其价格具有竞争力。现货交易需要向市场接受者收取 0.26% 的费用,该费用随着交易量的增加而降低。对于那些从事保证金交易的人,Kraken 每持仓四小时收取 0.02% 的费用。在存入资金时,使用借记卡/信用卡需要支付 3.75% 的费用,尽管 ACH 和电汇提供了更经济的选择。需要注意的是,Kraken 不提供专门的加密货币钱包服务。

主要亮点和财务细节

  • 加密货币支持:超过 200 种加密货币可供交易。
  • 费用:借记卡/信用卡存款需缴纳 3.75% 的费用。现货交易费用起价为 0.26%,保证金交易费用平均每四个小时 0.02%。
  • 钱包:Kraken 不提供自己的加密钱包。
  • 杠杆:100多个交易市场高达5倍杠杆。

的优点和缺点

优点

  • 杠杆率高达 5 倍的优质保证金交易平台。
  • 超过 200 个加密货币对的广泛交易范围。
  • 久负盛名,2011年成立,2013年开业。
  • 为经验丰富的投资者提供先进的交易工具。

缺点

  • 借记卡/信用卡存款费用高达 3.75%。
  • 存款费用缺乏透明度。

Kraken 因其强大的杠杆交易选项、广泛的加密货币选择以及为经验丰富的投资者量身定制的先进交易工具而脱颖而出。尽管其费用结构且没有专有钱包,但其声誉和全面的服务产品巩固了其作为寻求深度交易策略的交易者首选平台的地位。

双子座

Gemini 于 2014 年推出,很快就成为美国领先的加密货币交易所,非常重视安全性。它赢得了成为世界上第一个获得 SOC 1 Type 2 和 SOC 2 Type 2 认证的交易所和托管机构的殊荣,突显了其对维持高安全标准的承诺。 Gemini 拥有超过 1300 万活跃用户,从事 70 多种加密货币的买卖和交易。平台并不止于此;它还提供质押服务,并进军NFT市场,扩大了用户的服务范围。

尽管采用安全第一的方法,Gemini 也未能幸免于加密货币市场低迷(通常被称为加密货币冬天)的挑战。一个值得注意的挫折是与 Genesis 合作的 Gemini Earn 计划突然停止,该计划在 Genesis 申请破产保护后面临中断。这一事件对 Gemini 来说是一个重要时刻,凸显了加密货币领域固有的风险。法律诉讼正在进行中,Gemini 积极努力追回资金并将其返还给用户,即使在逆境中也展现了其对客户群的承诺。

鉴于 Gemini 在加密货币交易领域的地位,这里更深入地探讨其优点和缺点,以便更细致地了解该平台:

优点

  • 安全性:作为首家获得 SOC 1 Type 2 和 SOC 2 Type 2 认证的加密货币交易所和托管商,Gemini 的安全措施在业内名列前茅,让用户安心无忧。
  • 广泛的加密货币:Gemini 拥有 70 多种可供交易的加密货币,满足从主流市场到更利基市场的广泛投资者的兴趣。
  • 附加服务:除了传统交易之外,Gemini 还提供质押和进入 NFT 市场的服务,通过更多方式参与数字资产来增强用户体验。
  • 庞大的用户基础:Gemini拥有超过1300万活跃用户,拥有充满活力的社区和流动性,使用户更容易高效地执行交易。
  • 用户友好:该平台的设计适合初学者和经验丰富的交易者使用,具有直观的界面和有用的资源。

缺点

  • 加密货币寒冬的影响:Genesis 申请破产保护后,Gemini Earn 产品突然停止,引发了人们对该平台抵御市场低迷的能力以及用户对相关产品投资安全性的担忧。
  • 全球范围有限:虽然 Gemini 是美国的首选,但其服务和可用性在其他司法管辖区可能更加有限,从而影响全球用户。
  • 费用:一些用户发现 Gemini 的费用结构比其他交易所更高,这可能会阻碍那些希望在小额交易中最大化回报的人。
  • 新用户的复杂性:尽管其设计人性化,但广泛的服务和高级功能可能会让加密货币领域的新手不知所措。
  • 质押和 NFT 可用性:虽然提供质押和 NFT 是一个优势,但选择和功能可能不如专门从事这些领域的专用平台那么全面,这可能会限制爱好者的选择。

Gemini 对安全性的关注及其广泛的服务使其成为在加密货币交易体验中优先考虑安全性和多样性的用户的可靠选择。然而,加密货币冬季面临的挑战以及对费用和产品复杂性的考虑凸显了在选择加密货币交易平台时权衡利弊的重要性。

为什么美国居民无法访问特定的加密货币交易所?

在美国,加密货币交易所的监管环境复杂而严格,这给寻求符合其交易目标的平台的交易者带来了挑战。

在美国境内运营的交易所受到商品期货交易委员会 (CFTC) 的监管,该委员会要求遵守严格的反洗钱 (AML) 协议、FinCEN 法规以及各联邦机构制定的众多其他规则。这一全面的监管框架确保交易所在美国法律的范围内运作,维护交易者的利益和金融体系的完整性。

特别是,纽约州将加密货币交易所视为货币传输服务,要求它们获得特定的运营许可证。这一许可要求强调了该州对监管加密货币空间和保护消费者的承诺。此外,促进加密资产(被美国联邦证券法视为证券)交易的交易所必须克服额外的合规障碍,以遵守美国证券交易委员会(SEC)的法规。

除了这些考虑因素之外,交易者和交易所等还必须了解不断变化的监管环境,因为合规性不仅影响运营能力,还决定了向美国客户提供的服务的广度。美国加密货币监管的动态性质反映了政府在平衡创新与消费者保护和金融稳定之间所做的努力。

加密货币交易合法吗?

各国的加密货币交易所的监管框架差异很大,很大程度上取决于当地的金融法律和对加密货币的态度。

在美国,加密货币交易所通常被归类为“货币服务企业”,必须在金融业监管局(FINRA)注册。此注册对于确保遵守反洗钱 (AML) 法规至关重要,其中包括对开户客户进行强制身份验证。

在英国,加密货币交易所通常在金融行为监管局(FCA)注册。虽然这种注册可确保交易所对新客户进行尽职调查,但值得注意的是,加密资产本身在英国不被视为受监管的金融产品,因此 FCA 注册不是强制性的。

澳大利亚的情况有些类似,那里没有法律要求加密货币交易所必须受到澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)的监管。尽管如此,交易所必须在澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)注册,以帮助预防金融犯罪。

在加拿大,国内加密货币交易所需要在加拿大金融交易和报告分析中心(FinTRAC)注册。该注册需要承担各种责任,例如报告任何超过 10,000 美元的单笔加密货币交易。 FinTRAC 的职责还包括确保交易所遵守零售客户的交易准则,特别是在风险警告和杠杆使用方面。

因此,加密货币交易所面临着复杂的监管环境,在许多司法管辖区的灰色地带运营。由于比特币和以太坊等加密货币不被视为法定货币,交易所通常会绕过许多适用于传统股票经纪公司的法规。这种监管模糊性允许广泛的运营自由,但也需要采取谨慎的方法来确保遵守当地法律法规。

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