Gây quỹ bằng tiền điện tử: Bối cảnh phát triển của đầu tư kỹ thuật số

Gây quỹ bằng tiền điện tử: Bối cảnh phát triển của đầu tư kỹ thuật số

Trong một thế giới nơi công nghệ đang nhanh chóng biến đổi bối cảnh tài chính, tiền điện tử nổi bật như một trong những hiện tượng đổi mới và được nhắc đến nhiều nhất trong thập kỷ qua. Trọng tâm của biến động tài chính này là khái niệm gây quỹ bằng tiền điện tử - một phương pháp huy động vốn mới đang thay đổi các phương pháp tiếp cận truyền thống về đầu tư và gây quỹ.

Trong thời đại kỹ thuật số, việc gây quỹ bằng tiền điện tử không chỉ là một giải pháp thay thế cho các phương thức tài trợ thông thường mà còn thể hiện một kỷ nguyên mới về phân cấp, minh bạch và khả năng tiếp cận. Cách tiếp cận này mở ra cánh cửa cho các công ty khởi nghiệp và doanh nhân trên toàn cầu, mang đến những cơ hội đặc biệt để phát triển và đổi mới.

Tuy nhiên, giống như bất kỳ công nghệ tiên tiến nào, việc gây quỹ bằng tiền điện tử cũng đi kèm với những thách thức và rủi ro riêng. Từ các vấn đề pháp lý đến những lo ngại về an ninh, bối cảnh mới này đòi hỏi sự hiểu biết và quan tâm cẩn thận từ cả nhà đầu tư và những người đang tìm kiếm nguồn tài trợ.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu vào thế giới gây quỹ bằng tiền điện tử, khám phá tính đa dạng, cơ chế và tiềm năng của nó cho tương lai của tài chính. Chúng ta sẽ xem xét các hình thức gây quỹ tiền điện tử khác nhau, chẳng hạn như ICO , STO và IEO, đang định hình lại bối cảnh đầu tư và mở ra những chân trời mới cho các doanh nhân cũng như nhà đầu tư như thế nào.

Hãy chuẩn bị để tìm hiểu xem tiền điện tử không chỉ thay đổi cách chúng ta nghĩ về tiền như thế nào mà còn có thể xác định lại bản chất của việc gây quỹ trong thế giới đang phát triển nhanh chóng của chúng ta.

Gây quỹ tiền điện tử là gì?

Gây quỹ bằng tiền điện tử đề cập đến quá trình huy động vốn cho các dự án hoặc liên doanh sử dụng tiền điện tử và công nghệ chuỗi khối. Nó thể hiện sự thay đổi từ các phương thức tài trợ truyền thống, tận dụng các tính năng độc đáo của tiền kỹ thuật số và nền tảng phi tập trung.

Nguyên tắc chủ chốt:

  • Phân cấp : Không giống như việc gây quỹ truyền thống thường dựa vào các tổ chức tập trung như ngân hàng hoặc công ty đầu tư mạo hiểm, việc gây quỹ bằng tiền điện tử hoạt động trên nền tảng phi tập trung, giảm sự phụ thuộc vào người trung gian và tăng cường sự tham gia trực tiếp giữa các nhà đầu tư và người tạo dự án.
  • Khả năng tiếp cận toàn cầu : Việc gây quỹ bằng tiền điện tử mở ra cơ hội tham gia toàn cầu, cho phép bất kỳ ai có quyền truy cập Internet đều có thể đầu tư vào các dự án, bất kể vị trí địa lý. Điều này mở rộng cơ sở nhà đầu tư và tạo cơ hội cho các dự án nhận được sự công nhận và hỗ trợ trên toàn thế giới.
  • Tính minh bạch và bảo mật : Việc sử dụng công nghệ blockchain đảm bảo mức độ minh bạch cao trong các giao dịch. Mọi giao dịch đều được ghi lại trên sổ cái công khai, mang lại sự an toàn và tin cậy cao hơn cho những người tham gia.
  • Mã thông báo : Các dự án thường phát hành mã thông báo hoặc tiền xu kỹ thuật số, đại diện cho cổ phần trong dự án hoặc một số dạng tiện ích trong tương lai. Những token này có thể được đánh giá cao về giá trị, mang lại động lực cho các nhà đầu tư sớm.
  • Cân nhắc về mặt quy định : Việc gây quỹ bằng tiền điện tử hoạt động trong bối cảnh pháp lý đang phát triển nhanh chóng, đòi hỏi các dự án và nhà đầu tư phải luôn được thông báo về việc tuân thủ pháp luật ở các khu vực pháp lý khác nhau.

Khái niệm gây quỹ bằng tiền điện tử đã đạt được sức hút đáng kể với sự ra đời của Bitcoin vào năm 2009, đặt nền móng cho việc sử dụng tiền kỹ thuật số cho mục đích gây quỹ.

  • Sự gia tăng của các đợt cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) : Sự gia tăng đáng chú ý đầu tiên trong việc gây quỹ bằng tiền điện tử đến với sự gia tăng của các đợt cung cấp tiền xu ban đầu (ICO). Vào năm 2013, các dự án như Mastercoin đã tiến hành ICO đầu tiên được biết đến, tiếp theo là Ethereum vào năm 2014, đã phổ biến đáng kể phương pháp này.
  • Các phương pháp phát triển : Theo thời gian, các hình thức gây quỹ tiền điện tử mới đã xuất hiện, chẳng hạn như Cung cấp mã thông báo bảo mật (STO) và Cung cấp trao đổi ban đầu (IEO), giải quyết một số mối lo ngại về quy định và bảo mật liên quan đến ICO.
  • Xu hướng hiện tại và triển vọng tương lai : Ngày nay, việc gây quỹ bằng tiền điện tử tiếp tục phát triển, tích hợp các cơ chế phức tạp hơn như mô hình Tài chính phi tập trung ( DeFi ) và mã thông báo không thể thay thế ( NFT ). Sự phát triển này phản ánh những đổi mới liên tục trong công nghệ blockchain và mối quan tâm ngày càng tăng đối với các phương pháp gây quỹ an toàn và được quản lý chặt chẽ hơn.

Các loại hình gây quỹ tiền điện tử chính

1. ICO (Cung cấp tiền xu ban đầu)

  • Định nghĩa: ICO là một phương thức gây quỹ trong đó một dự án tiền điện tử mới bán một phần mã thông báo tiền điện tử của nó cho những người chấp nhận sớm và những người đam mê để đổi lấy nguồn tài trợ. Nó tương tự như đợt chào bán lần đầu ra công chúng (IPO) trên thị trường chứng khoán.
  • Cách thức hoạt động: Các dự án phát hành mã thông báo có thể được sử dụng trong hệ sinh thái của họ hoặc có thể đại diện cho cổ phần trong dự án. Các nhà đầu tư mua các token này với hy vọng rằng dự án sẽ thành công và giá trị của token sẽ tăng lên.
  • Các tính năng chính: ICO được biết đến vì tính dễ thiết lập, khả năng tiếp cận rộng rãi và tiềm năng mang lại lợi nhuận cao, nhưng chúng cũng tiềm ẩn rủi ro đáng kể và phải đối mặt với sự giám sát kỹ lưỡng do những lo ngại về quy định.

2. STO (Cung cấp mã thông báo bảo mật)

  • Định nghĩa: STO tương tự như ICO nhưng liên quan đến việc phát hành mã thông báo kỹ thuật số được phân loại là chứng khoán. Nó tuân thủ quản trị theo quy định, cung cấp một lựa chọn đầu tư an toàn hơn.
  • Cách thức hoạt động: Mã thông báo bảo mật thường đại diện cho một hợp đồng đầu tư vào một tài sản đầu tư cơ bản, như cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất động sản.
  • Các tính năng chính: STO cung cấp các quyền hợp pháp như biểu quyết hoặc phân phối doanh thu cho các nhà đầu tư. Chúng được coi là an toàn và tuân thủ hơn so với ICO nhưng yêu cầu tuân thủ quy định nhiều hơn.

3. IEO (Cung cấp trao đổi ban đầu)

  • Định nghĩa: IEO là một phương thức gây quỹ bằng tiền điện tử được quản lý bởi một sàn giao dịch tiền điện tử thay mặt cho một công ty đang tìm cách gây quỹ bằng các token mới phát hành của mình.
  • Cách thức hoạt động: Không giống như ICO, nơi nhóm dự án tiến hành gây quỹ trực tiếp, trong IEO, sàn giao dịch chịu trách nhiệm kiểm tra các dự án và mã thông báo của chúng trước khi giới thiệu chúng cho cơ sở người dùng của họ.
  • Các tính năng chính: IEO mang lại độ tin cậy tốt hơn do có sự tham gia của sàn giao dịch và thường mang lại sự bảo mật và thuận tiện cao hơn cho các nhà đầu tư.

4. Tài trợ DAO (Tổ chức tự trị phi tập trung)

  • Định nghĩa: DAO là các tổ chức được thể hiện bằng các quy tắc được mã hóa dưới dạng chương trình máy tính minh bạch, được kiểm soát bởi các thành viên của tổ chức và không bị ảnh hưởng bởi chính quyền trung ương.
  • Cách thức hoạt động: DAO gây quỹ thông qua việc bán mã thông báo, cho phép các nhà đầu tư mua mã thông báo cung cấp cho họ quyền biểu quyết và có tiếng nói trong các quyết định của tổ chức.
  • Các tính năng chính: DAO hoạt động dựa trên các nguyên tắc dân chủ, mang lại mức độ minh bạch cao và sự tham gia của cộng đồng.

5. Huy động vốn cộng đồng và đầu tư cộng đồng dựa trên tiền điện tử

  • Định nghĩa: Điều này liên quan đến việc huy động số tiền nhỏ từ một số lượng lớn người, thường là thông qua Internet, sử dụng tiền điện tử.
  • Cách thức hoạt động: Nó cho phép các công ty khởi nghiệp và cá nhân gây quỹ trực tiếp từ khán giả của họ. Các nhà đầu tư nhận được phần thưởng, vốn chủ sở hữu hoặc mã thông báo để đổi lấy những đóng góp của họ.
  • Các tính năng chính: Phương pháp này dân chủ hóa quy trình gây quỹ, cho phép nhiều nhóm nhà đầu tư đa dạng hơn tham gia vào các dự án sáng tạo hoặc dự án sáng tạo ở giai đoạn đầu.

Mỗi phương thức gây quỹ bằng tiền điện tử này đều có những đặc điểm, lợi ích và rủi ro riêng, đáp ứng các nhu cầu và yêu cầu tuân thủ khác nhau trong hệ sinh thái blockchain và tiền điện tử.

Ưu điểm và rủi ro của việc gây quỹ bằng tiền điện tử

Thuận lợi :

  • Tính minh bạch : Việc gây quỹ bằng tiền điện tử tận dụng công nghệ blockchain, mang lại sự minh bạch tuyệt vời trong các giao dịch. Mọi giao dịch đều được ghi lại trên sổ cái công khai, hiển thị cho bất kỳ ai, đảm bảo sự rõ ràng trong việc chuyển tiền và hoạt động của dự án.
  • Tốc độ : Các giao dịch gây quỹ bằng tiền điện tử có thể được hoàn thành với tốc độ vượt trội, vượt xa các hệ thống ngân hàng truyền thống. Tốc độ này tạo điều kiện cho việc huy động vốn nhanh hơn, cho phép các dự án tiến triển nhanh chóng và hiệu quả.
  • Tiếp cận toàn cầu : Việc gây quỹ bằng tiền điện tử phá vỡ các rào cản địa lý, cho phép sự tham gia toàn cầu. Điều này tạo ra một lượng lớn các nhà đầu tư tiềm năng và dân chủ hóa khả năng tiếp cận vốn, đặc biệt đối với những người ở những khu vực có cơ sở hạ tầng tài chính kém phát triển hơn.

Rủi ro :

  • Những thách thức về quy định : Không gian tiền điện tử phải tuân theo các khuôn khổ quy định đang phát triển và thường không rõ ràng ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau. Điều này có thể dẫn đến những phức tạp về mặt pháp lý cho các dự án và nhà đầu tư, bao gồm nguy cơ thay đổi quy định đột ngột ảnh hưởng đến khả năng tồn tại của dự án hoặc mã thông báo của dự án.
  • Rủi ro lừa đảo : Tính mới và phức tạp tương đối của việc gây quỹ bằng tiền điện tử, kết hợp với việc thiếu quy định, có thể khiến nó trở thành mục tiêu cho các hoạt động lừa đảo. Các nhà đầu tư có thể phải đối mặt với những rủi ro như dự án giả mạo, lừa đảo hoặc lạm dụng số tiền huy động được, điều này nhấn mạnh sự cần thiết phải thẩm định kỹ lưỡng và thận trọng.

Mặc dù việc gây quỹ bằng tiền điện tử mang lại những lợi thế đáng kể về hiệu quả, tính minh bạch và phạm vi tiếp cận toàn cầu, nhưng nó cũng đi kèm với những thách thức và rủi ro đáng chú ý, đặc biệt là trong việc tuân thủ quy định và khả năng gian lận. Việc điều hướng bối cảnh này đòi hỏi cả nhà đầu tư và người gây quỹ phải có đủ thông tin và cảnh giác.

Ví dụ thành công về việc gây quỹ bằng tiền điện tử

Việc gây quỹ bằng tiền điện tử là yếu tố then chốt trong việc khởi động và phát triển nhiều dự án sáng tạo. Dưới đây là một số ví dụ nổi bật nhờ thành tích gây quỹ đáng kể và những đóng góp có tác động lớn cho hệ sinh thái tiền điện tử:

Ethereum (ETH)

Ra mắt vào năm 2014 thông qua ICO, Ethereum đã huy động được hơn 18 triệu USD. Đó là một nền tảng phi tập trung cho phép các hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung (DApps) được xây dựng và vận hành mà không có bất kỳ thời gian ngừng hoạt động, gian lận, kiểm soát hoặc can thiệp nào từ bên thứ ba.

Ethereum đã trở thành công nghệ nền tảng trong không gian blockchain, đi tiên phong trong khái niệm nền tảng hợp đồng thông minh blockchain.

EOS

ICO của EOS, kéo dài một năm từ tháng 6 năm 2017 đến năm 2018, đã huy động được khoảng 4 tỷ USD, khiến nó trở thành một trong những đợt gây quỹ quan trọng nhất trong thế giới tiền điện tử. EOS là một nền tảng được thiết kế để phát triển DApps. Nền tảng EOS nhằm mục đích cải thiện khả năng mở rộng và tính thân thiện với người dùng của công nghệ blockchain, tìm cách cung cấp nền tảng hiệu quả hơn cho các nhà phát triển và người dùng.

Mạng mở Telegram (TON)

Mặc dù cuối cùng đã ngừng hoạt động do những thách thức về quy định, TON đã huy động được khoảng 1,7 tỷ USD vào năm 2018. Nó được hình dung là một hệ thống bằng chứng cổ phần đa blockchain. Mặc dù đã ngừng hoạt động nhưng hoạt động gây quỹ của TON đã chứng tỏ tiềm năng và sự quan tâm to lớn đối với các công nghệ blockchain mới, đặc biệt là những công nghệ nâng cao tốc độ và khả năng mở rộng.

Filecoin

ICO của Filecoin năm 2017 đã huy động được hơn 200 triệu USD. Đó là một mạng lưu trữ phi tập trung biến lưu trữ đám mây thành một thị trường thuật toán. Dự án nhằm mục đích lưu trữ dữ liệu theo cách phi tập trung, thách thức các dịch vụ lưu trữ đám mây truyền thống và đã thu hút được sự chú ý đáng kể nhờ cách tiếp cận đổi mới.

Tezos (XTZ)

Với ICO vào năm 2017, Tezos đã huy động được hơn 230 triệu USD. Nó là một sổ cái mật mã tự sửa đổi. Tezos nhằm mục đích cung cấp một cấu trúc mạnh mẽ và tiến hóa hơn so với các nền tảng blockchain khác, tập trung vào kiến trúc mô-đun và cơ chế nâng cấp chính thức.

Những ví dụ này nêu bật tiềm năng gây quỹ bằng tiền điện tử để huy động nguồn lực đáng kể cho các dự án đổi mới. Họ chứng minh các ứng dụng đa dạng của công nghệ blockchain, từ việc tạo ra các ứng dụng và dịch vụ phi tập trung đến tăng cường các giải pháp lưu trữ và phát triển cơ sở hạ tầng.

Quy định về gây quỹ tiền điện tử

Tình trạng pháp lý hiện tại ở nhiều quốc gia khác nhau

Hoa Kỳ : Hoa Kỳ coi nhiều ICO là dịch vụ chứng khoán, tuân theo các quy định của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Việc tuân thủ các quy tắc của SEC là bắt buộc đối với các hoạt động gây quỹ bằng tiền điện tử. Điều này đã dẫn đến sự giám sát ngày càng tăng và nhu cầu ICO cũng như các phương thức gây quỹ bằng tiền điện tử khác phải tuân thủ nghiêm ngặt luật chứng khoán.

Liên minh Châu Âu : EU đang nỗ lực hướng tới một khung pháp lý hài hòa cho tài sản tiền điện tử, bao gồm cả các hoạt động gây quỹ. Quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) là một bước quan trọng theo hướng này. Một cách tiếp cận quản lý thống nhất giữa các quốc gia thành viên EU nhằm mục đích cung cấp sự rõ ràng và bảo mật cho các nhà đầu tư và người tạo dự án.

Châu Á (Các quốc gia khác nhau):

Nhật Bản : Tiền điện tử được công nhận là tài sản hợp pháp và ICO được quản lý theo luật tài chính.

Trung Quốc : Các quy định nghiêm ngặt được áp dụng, với lệnh cấm ICO và kiểm soát chặt chẽ các hoạt động tiền điện tử.

Hàn Quốc : ICO bị cấm, nhưng chính phủ đang khám phá các khuôn khổ pháp lý để có thể giới thiệu lại chúng với những điều kiện nghiêm ngặt.

Các khu vực khác :

Các quốc gia như Singapore và Thụy Sĩ đã áp dụng các khung pháp lý cởi mở và rõ ràng hơn, thu hút nhiều dự án tiền điện tử nhờ lập trường thân thiện và quy định rõ ràng của họ.

Tương lai của quy định và tác động tiềm tàng của nó

Có một xu hướng hướng tới việc thiết lập các khuôn khổ pháp lý toàn diện và rõ ràng hơn trên toàn cầu. Điều này bao gồm việc xác định những gì tạo nên sự bảo mật trong bối cảnh tài sản tiền điện tử và thiết lập các tiêu chuẩn chống rửa tiền ( AML ) và hiểu biết về khách hàng của bạn ( KYC ).

Tiềm năng tiêu chuẩn hóa : Những nỗ lực đang được thực hiện để tạo ra các quy định tiêu chuẩn hóa toàn cầu, có thể mang lại sự ổn định và khả năng dự đoán cao hơn cho các hoạt động gây quỹ bằng tiền điện tử.

Cân bằng đổi mới và bảo vệ : Các quy định trong tương lai nhằm mục đích cân bằng nhu cầu bảo vệ nhà đầu tư và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp với nhu cầu khuyến khích đổi mới và tăng trưởng trong lĩnh vực tiền điện tử.

Tác động đến ngành :

  • Tăng tính hợp pháp : Các quy định rõ ràng hơn có thể làm tăng tính hợp pháp và chấp nhận việc gây quỹ bằng tiền điện tử, thu hút nhiều nhà đầu tư chính thống hơn.
  • Ổn định thị trường : Sự rõ ràng về quy định có thể dẫn đến điều kiện thị trường ổn định hơn, giảm nguy cơ thay đổi quy định mạnh mẽ.
  • Đổi mới so với tuân thủ : Mặc dù các quy định có thể mang lại sự an toàn và ổn định, nhưng các quy tắc quá nghiêm ngặt có thể cản trở sự đổi mới và hạn chế tiềm năng tăng trưởng của các dự án tiền điện tử mới.

Quy định về gây quỹ bằng tiền điện tử là một lĩnh vực phức tạp và đang phát triển, có sự khác biệt đáng kể giữa các khu vực pháp lý khác nhau. Tương lai của quy định có thể sẽ chứng kiến nhiều khuôn khổ tiêu chuẩn hóa và rõ ràng hơn nhằm cân bằng giữa nhu cầu đổi mới với việc bảo vệ nhà đầu tư và sự ổn định của thị trường.

Tương lai của việc gây quỹ tiền điện tử

Xu hướng và dự báo phát triển

  • Tăng cường tích hợp nền tảng DeFi : Nền tảng DeFi dự kiến sẽ đóng vai trò lớn hơn trong việc gây quỹ tiền điện tử, cung cấp các cơ chế phi tập trung, minh bạch và hiệu quả để huy động vốn mà không cần trung gian tài chính truyền thống.
  • Việc áp dụng và quản lý rộng rãi hơn : Khi sự rõ ràng về quy định được cải thiện, nhiều nhà đầu tư và công ty truyền thống hơn có thể tham gia vào không gian gây quỹ tiền điện tử, dẫn đến việc áp dụng rộng rãi hơn và có thể được chấp nhận rộng rãi hơn.
  • Những đổi mới trong mã hóa : Khái niệm mã hóa có thể sẽ phát triển, với các dạng mã thông báo mới đại diện cho tài sản, vốn chủ sở hữu hoặc tiện ích theo những cách sáng tạo và phức tạp hơn, có khả năng mở rộng phạm vi gây quỹ bằng tiền điện tử.
  • Tập trung vào tính bền vững và tác động xã hội : Có thể có xu hướng ngày càng tăng đối với các dự án nhấn mạnh đến tính bền vững, tác động xã hội và các sáng kiến hướng đến cộng đồng, phù hợp với những thay đổi toàn cầu hướng tới đầu tư có đạo đức và có trách nhiệm với xã hội.
  • Giải pháp chuỗi chéo và khả năng tương tác : Phát triển công nghệ chuỗi chéo và các giải pháp tương tác có thể tăng cường kết nối giữa các mạng blockchain khác nhau, mở rộng phạm vi và phạm vi tiếp cận của các chiến dịch gây quỹ.

Tác động của đổi mới công nghệ

DeFi (Tài chính phi tập trung) :

  • Vai trò trong việc gây quỹ : DeFi đang thay đổi bối cảnh gây quỹ bằng cách cho phép các cách huy động vốn phi tập trung, hiệu quả và dễ tiếp cận hơn.
  • Cơ chế đổi mới : Các tính năng như nhóm thanh khoản, canh tác năng suất và đặt cược đang giới thiệu các mô hình gây quỹ mới, nơi người tham gia có thể kiếm được tiền lãi từ khoản đầu tư của họ vào các giao thức DeFi khác nhau.
  • Thách thức : Mặc dù DeFi mang lại sự đổi mới nhưng nó cũng đi kèm với những thách thức về tuân thủ quy định, bảo mật và đảm bảo tính ổn định trong các giao thức của nó.

Sự phát triển của chuỗi khối :

  • Khả năng nâng cao : Những tiến bộ liên tục trong công nghệ blockchain, bao gồm các giải pháp về khả năng mở rộng, được kỳ vọng sẽ giúp việc gây quỹ bằng tiền điện tử hiệu quả hơn và tiết kiệm chi phí hơn.
  • Hợp đồng thông minh : Việc phát triển các hợp đồng thông minh phức tạp hơn có thể cho phép các mô hình quản trị và gây quỹ phức tạp và tự động hơn.

NFT và sự tham gia của cộng đồng :

  • NFT trong gây quỹ : Mã thông báo không thể thay thế (NFT) đang bắt đầu được sử dụng trong việc gây quỹ, cung cấp những cách độc đáo để gây quỹ thông qua nghệ thuật kỹ thuật số, đồ sưu tầm, v.v.
  • Sự tham gia của cộng đồng : NFT và các công cụ dựa trên blockchain khác có thể thúc đẩy sự tham gia và tham gia của cộng đồng nhiều hơn vào các hoạt động gây quỹ.

Tương lai của việc gây quỹ bằng tiền điện tử đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng và đổi mới đáng kể, được thúc đẩy bởi những tiến bộ trong công nghệ blockchain và DeFi. Sự phát triển này có thể sẽ mang lại những cơ hội và thách thức mới, định hình lại cách các dự án được tài trợ và cách các nhà đầu tư tham gia vào không gian tiền điện tử.

Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:

Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử

12 tích hợp

6 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất

19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối