Token hóa tài sản: Nó là gì và hoạt động như thế nào

Token hóa tài sản: Nó là gì và hoạt động như thế nào

Chúng ta đang trên đà bước vào một giai đoạn mới của Internet, một hành trình phát triển không đồng đều. Web3 được ca ngợi là cửa ngõ dẫn đến một trang web phi tập trung, được tân trang lại, nơi quyền lực chuyển từ các công ty hoạt động vì lợi nhuận sang chính người dùng thông qua công nghệ blockchain. Tuy nhiên, con đường đó không hề bằng phẳng. Một cuộc suy thoái đáng chú ý là sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử năm 2022, gây ra bởi một số vụ sụp đổ tiền điện tử và các sự cố gian lận đáng chú ý. Điều này đã dẫn đến sự giám sát chặt chẽ hơn từ các cơ quan quản lý và sự quan tâm của công chúng đối với Web3 tăng cao.

Bản chất của Web3 vượt xa tiền điện tử. Nó được xây dựng trên nền tảng của công nghệ chuỗi khối, hợp đồng thông minh và tài sản kỹ thuật số—các yếu tố sẵn sàng xác định lại cách chúng ta chia sẻ ý tưởng, thông tin và thậm chí cả vốn. Đối với các doanh nghiệp và những người tiên phong trong lĩnh vực này, cơ hội là rất lớn và đầy hứa hẹn.

Đặc biệt, token hóa xứng đáng được xem xét kỹ hơn. Nó liên quan đến việc chuyển đổi giá trị của một tài sản thành mã thông báo kỹ thuật số trên blockchain, có thể là riêng tư. Quá trình này có thể gói gọn nhiều loại tài sản, từ tài sản hữu hình như tác phẩm nghệ thuật và bất động sản đến tài sản tài chính như cổ phiếu và trái phiếu, thậm chí cả tài sản vô hình như sở hữu trí tuệ hoặc dữ liệu và danh tính cá nhân. Mã thông báo có thể tạo ra nhiều loại mã thông báo khác nhau, bao gồm stablecoin — tiền điện tử gắn liền với giá trị của tiền thông thường để duy trì mức giá ổn định — và NFT (mã thông báo không thể thay thế) , là các mặt hàng kỹ thuật số độc đáo thể hiện quyền sở hữu có thể được mua và bán.

Tác động tiềm tàng của token hóa là rất lớn, với dự báo của ngành dự đoán khối lượng giao dịch đối với chứng khoán kỹ thuật số được token hóa lên tới 5 nghìn tỷ USD vào năm 2030. Mặc dù là một chủ đề nóng kể từ khi thành lập vào năm 2017, việc áp dụng token hóa tài sản kỹ thuật số trong thế giới thực đã diễn ra dần dần. .

Token hóa tài sản là gì?

Hãy tưởng tượng Bitcoin là chìa khóa mở ra một lĩnh vực khả năng hoàn toàn mới nhằm thay đổi cách chúng ta phát hành, quản lý và giao dịch tài sản cũng như khoản đầu tư. Trọng tâm của Bitcoin và điều khiến những chuyển đổi này trở nên khả thi là công nghệ blockchain—một loại sổ cái kỹ thuật số đặc biệt mở ra một thế giới cơ hội đầu tư.

Công nghệ chuỗi khối đang định hình lại bối cảnh tài chính bằng cách chia tài sản thành những phần nhỏ hơn biểu thị quyền sở hữu. Quá trình này giúp nhiều người dễ dàng đầu tư hơn vào những thứ mà trước đây khó bán được như tác phẩm nghệ thuật, nền tảng kỹ thuật số, bất động sản, cổ phiếu công ty hoặc đồ sưu tầm. Về cơ bản, nó tạo ra một sân chơi bình đẳng cho việc đầu tư vào nhiều loại tài sản. Vậy chính xác thì token hóa tài sản là gì?

Hiểu mã thông báo tài sản

Mã thông báo tài sản là hành động biến các quyền đối với tài sản thành mã thông báo kỹ thuật số trên blockchain hoặc sổ cái phân tán. Điều này có nghĩa là khi bạn mua token cho một tài sản, công nghệ blockchain đảm bảo rằng quyền sở hữu của bạn được an toàn và không thể thay đổi bởi bất kỳ cơ quan nào.

Đây là một ví dụ đơn giản:

Hãy tưởng tượng bạn sở hữu một ngôi nhà trị giá 500.000 USD ở Miami. Thông qua mã thông báo tài sản, bạn có thể chia quyền sở hữu ngôi nhà của mình thành 500.000 mã thông báo, với mỗi mã thông báo đại diện cho 0,0002% cổ phần tài sản của bạn. Nếu bạn cần 50.000 đô la nhưng không muốn bán căn nhà của mình, thay vào đó, bạn có thể phát hành các mã thông báo này trên nền tảng blockchain. Điều này cho phép mọi người mua và giao dịch token của bạn trên nhiều sàn giao dịch khác nhau. Mua token có nghĩa là mua một phần nhỏ tài sản và với 500.000 token, ai đó có thể sở hữu toàn bộ tài sản. Cái hay của blockchain là nó bất biến, nghĩa là một khi ai đó mua mã thông báo, phần tài sản của họ sẽ không thể bị lấy đi hoặc thay đổi.

Token có thể được phân loại thành hai loại chính: có thể thay thế được và không thể thay thế được.

Token hóa linh hoạt

Tài sản có thể thay thế được có thể hoán đổi và phân chia:

  • Có thể hoán đổi cho nhau : Mỗi mã thông báo có cùng giá trị và tính xác thực. Chẳng hạn, tất cả các đơn vị Bitcoin đều giống hệt nhau; một Bitcoin có cùng giá trị với một Bitcoin khác, khiến chúng có thể hoán đổi cho nhau.
  • Chia được : Các mã thông báo có thể thay thế có thể được chia thành số lượng nhỏ hơn, mỗi số giữ nguyên giá trị tương ứng với số chia của nó.

Mã thông báo không thể thay thế

Tuy nhiên, các mã thông báo không thể thay thế (NFT) là duy nhất:

  • Không thể hoán đổi cho nhau : Mỗi NFT đại diện cho một tài sản duy nhất, vì vậy chúng không thể được trao đổi một đổi một với một NFT khác.
  • Không thể phân chia : Thông thường, NFT đại diện cho toàn bộ nội dung và không thể chia thành các phần nhỏ hơn, mặc dù có những trường hợp ngoại lệ cho phép chia sẻ quyền sở hữu.
  • Duy nhất : Mỗi NFT đều khác biệt với một NFT khác, ngay cả khi chúng là một phần của cùng một bộ sưu tập, vì mỗi NFT đều chứa thông tin và thuộc tính cụ thể.

Thông qua những đổi mới này, việc mã hóa tài sản đang dân chủ hóa khả năng tiếp cận các khoản đầu tư và xác định lại ý nghĩa của việc sở hữu tài sản trong thời đại kỹ thuật số.

Lợi ích tiềm năng của việc mã hóa tài sản là gì?

Token hóa ngày càng được những người tiên phong trong ngành coi là một sự đổi mới mang tính thay đổi cuộc chơi, có thể làm thay đổi căn bản bối cảnh của các dịch vụ tài chính và thị trường vốn. Bằng cách tận dụng các lợi ích của công nghệ blockchain, chẳng hạn như hoạt động liên tục và dữ liệu có thể truy cập dễ dàng, chủ sở hữu tài sản sẵn sàng trải nghiệm một cuộc cách mạng về cách quản lý tài sản và xử lý giao dịch. Blockchain không chỉ cho phép giao dịch suốt ngày đêm mà còn nâng cao tốc độ của các giao dịch này thông qua việc thanh toán nhanh hơn và mức độ tự động hóa cao hơn. Việc tự động hóa này có thể được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh—các đoạn mã thực hiện giao dịch một cách tự động khi đáp ứng các điều kiện xác định trước.

Những lợi ích được mong đợi của token hóa là rất lớn và đa dạng:

  • Thanh toán giao dịch nhanh hơn : Không giống như khung thời gian thanh toán tài chính thông thường là hai ngày làm việc sau khi thực hiện giao dịch, mã thông báo có thể mở ra kỷ nguyên thanh toán tức thời. Tính tức thời này đặc biệt có lợi trong môi trường có lãi suất cao, mang lại cho các tổ chức tài chính khả năng giảm chi phí đáng kể.
  • Hiệu quả hoạt động : Tính sẵn có của dữ liệu 24/7 và tính chất có thể lập trình của tài sản có thể hợp lý hóa các quy trình trong các loại tài sản được biết đến với các hoạt động thủ công và dễ xảy ra lỗi, chẳng hạn như trái phiếu doanh nghiệp. Bằng cách kết hợp các hoạt động như tính lãi và thanh toán phiếu giảm giá vào hợp đồng thông minh của mã thông báo, các tác vụ này trở nên tự động hóa, giảm nhu cầu lao động thủ công chuyên sâu.
  • Khả năng tiếp cận và dân chủ hóa : Token hóa có tiềm năng giúp các nhà đầu tư nhỏ dễ tiếp cận đầu tư hơn bằng cách đơn giản hóa các quy trình phức tạp, sử dụng nhiều lao động. Điều này có thể làm cho việc phục vụ các nhà đầu tư này khả thi hơn về mặt kinh tế đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, mặc dù cần phải mở rộng quy mô phân phối tài sản mã hóa đáng kể để thực hiện đầy đủ quá trình dân chủ hóa này.
  • Nâng cao tính minh bạch : Hợp đồng thông minh cung cấp một lớp minh bạch bằng cách mã hóa các quy tắc giao dịch trực tiếp thành các mã thông báo do blockchain phát hành và thực thi tự động trong các điều kiện cụ thể. Ví dụ, trong giao dịch tín dụng carbon, blockchain có thể đảm bảo hồ sơ giao dịch minh bạch, bất biến.
  • Cơ sở hạ tầng linh hoạt và tiết kiệm chi phí : Bản chất nguồn mở của chuỗi khối thể hiện một giải pháp thay thế ít tốn kém hơn và dễ thích ứng hơn với cơ sở hạ tầng tài chính truyền thống, cho phép lặp lại và đổi mới nhanh hơn.

Việc kết hợp các thông tin cập nhật và hiểu biết có liên quan, tương lai của token hóa trong các dịch vụ tài chính và thị trường vốn có vẻ đầy hứa hẹn. Với tiềm năng hợp lý hóa các giao dịch, nâng cao tính minh bạch và dân chủ hóa quyền truy cập, token hóa có thể xác định lại bối cảnh tài chính truyền thống, giúp nó hiệu quả hơn, dễ tiếp cận hơn và thích ứng với nhu cầu ngày càng phát triển của thời đại kỹ thuật số.

Mã thông báo tài sản hoạt động như thế nào?

Hành trình tạo tài sản mã hóa bao gồm một số bước quan trọng, bắt đầu bằng quyết định xem tài sản đó có thể thay thế được (có thể hoán đổi cho nhau) hay không thể thay thế (duy nhất), sau đó là chọn một chuỗi khối thích hợp để phát hành mã thông báo. Nó cũng liên quan đến việc thu hút kiểm toán viên bên thứ ba để xác thực các tài sản tồn tại ngoài blockchain và sau đó tiến hành phát hành mã thông báo thực tế.

Hơn nữa, kiến trúc phi tập trung nội tại của công nghệ blockchain đảm bảo rằng hồ sơ về quyền sở hữu tài sản là bất biến và an toàn trước mọi hình thức thao túng. Khía cạnh này của blockchain cung cấp cho người dùng mức độ tin cậy và tin cậy cao hơn về tính toàn vẹn của hệ thống.

Quá trình token hóa một tài sản thường diễn ra theo bốn giai đoạn chính:

  • Tìm nguồn cung ứng tài sản : Ban đầu, trọng tâm là tìm hiểu cách tiếp cận tốt nhất để mã hóa tài sản cụ thể, tài sản này có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào việc đó là quỹ thị trường tiền tệ, tín dụng carbon hay một loại tài sản khác. Giai đoạn này liên quan đến việc xác định phân loại tài sản là chứng khoán hoặc hàng hóa và xác định các yêu cầu quy định hiện hành.
  • Phát hành và lưu ký tài sản kỹ thuật số : Đối với các tài sản có bản sao vật lý, điều cần thiết là phải bảo đảm tài sản vật chất ở vị trí trung lập và an toàn. Sau đó, quy trình này bao gồm việc chọn mã thông báo, mạng chuỗi khối và cơ chế tuân thủ thích hợp để tạo đại diện kỹ thuật số cho tài sản. Quyền kiểm soát tài sản kỹ thuật số được duy trì cho đến khi nó sẵn sàng được phân phối.
  • Phân phối và giao dịch : Nhà đầu tư phải thiết lập ví kỹ thuật số để giữ tài sản kỹ thuật số. Tùy thuộc vào bản chất của tài sản, nó có thể được giao dịch trên thị trường thứ cấp, nơi cung cấp môi trường pháp lý linh hoạt hơn so với các sàn giao dịch truyền thống.
  • Phục vụ tài sản và đối chiếu dữ liệu : Sau khi tài sản được phân phối, nó yêu cầu quản lý liên tục, bao gồm việc tuân thủ các yêu cầu pháp lý, thuế và kế toán, cũng như xử lý các hoạt động của công ty và các cập nhật cần thiết khác.

Những gì có thể được token hóa?

Cuộc cách mạng kỹ thuật số cho phép sở hữu một phần và bằng chứng cụ thể về quyền sở hữu đối với nhiều loại tài sản. Từ các khoản đầu tư truyền thống như quỹ đầu tư mạo hiểm, trái phiếu, hàng hóa và bất động sản đến các tài sản độc đáo và độc đáo hơn như đội thể thao, ngựa đua, tác phẩm nghệ thuật và thậm chí cả cổ phần trong sự nghiệp của những người nổi tiếng, các công ty trên toàn cầu đang tận dụng công nghệ blockchain để mã hóa hầu như mọi thứ. Để hiểu rõ hơn về phạm vi rộng này, chúng tôi đã phân loại tài sản có thể mã hóa thành bốn nhóm chính:

  • Tài sản : Về cơ bản, tài sản đại diện cho bất kỳ vật phẩm có giá trị nào có thể chuyển đổi thành tiền mặt. Tài sản được phân loại thành các loại cá nhân và doanh nghiệp. Tài sản cá nhân bao gồm các khoản mục như tiền mặt và bất động sản, trong khi tài sản kinh doanh đề cập đến các khoản mục được liệt kê trên bảng cân đối kế toán của công ty, có thể bao gồm cả tài sản hữu hình và vô hình.
  • Vốn chủ sở hữu : Vốn chủ sở hữu hoặc cổ phần trong một công ty cũng có thể trải qua quá trình mã hóa. Những chia sẻ được mã hóa này được duy trì dưới dạng mã thông báo bảo mật kỹ thuật số, được lưu trữ an toàn trong ví trực tuyến. Hình thức kỹ thuật số này cho phép các nhà đầu tư mua, bán và giao dịch cổ phiếu giống như trên các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống, nhưng có thêm lợi ích về tính bảo mật và hiệu quả của blockchain.
  • Quỹ : Quỹ đầu tư là một loại tài sản khác phù hợp cho việc mã hóa. Thông qua quá trình này, mã thông báo đại diện cho phần chia sẻ của nhà đầu tư trong quỹ, giúp việc mua và rút đầu tư trở nên dễ dàng hơn, đồng thời có khả năng giảm bớt rào cản gia nhập đối với các nhà đầu tư nhỏ hơn. Mỗi mã thông báo phản ánh một phần cổ phần của nhà đầu tư trong quỹ, dân chủ hóa khả năng tiếp cận các cơ hội đầu tư mà trước đây nhiều người không thể tiếp cận được.
  • Dịch vụ : Ngoài tài sản vật chất hoặc tài chính, doanh nghiệp có thể mã hóa hàng hóa hoặc dịch vụ của mình. Cách tiếp cận sáng tạo này cho phép các công ty gây quỹ hoặc thực hiện các giao dịch bằng cách cung cấp token có thể đổi lấy hàng hóa hoặc dịch vụ của họ. Nó mở ra những con đường mới để đầu tư và thu hút khách hàng, vì các nhà đầu tư có thể trực tiếp hỗ trợ và hưởng lợi từ sự thành công của các doanh nghiệp mà họ tin tưởng.

Bằng cách phân loại các tài sản có thể mã hóa theo cách này, chúng tôi hiểu rõ hơn về chiều rộng và chiều sâu của các cơ hội mà mã thông báo mang lại. Nó không chỉ là một công cụ để đổi mới tài chính mà còn là một cơ chế có thể xác định lại quyền sở hữu, vốn chủ sở hữu, nguồn vốn và cung cấp dịch vụ trong thế giới ưu tiên kỹ thuật số. Việc sử dụng công nghệ blockchain trong bối cảnh này không chỉ đảm bảo tính bảo mật và minh bạch của các giao dịch mà còn tạo điều kiện cho một thị trường toàn diện và dễ tiếp cận hơn cho các nhà đầu tư cũng như người tiêu dùng.

Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:

Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử

12 tích hợp

6 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất

19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối