توکن سازی دارایی 101: مزایا، خطرات و عملکرد

ظهور ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین، اتر و انواع استیبل کوین ها مزایای منحصر به فردی را که سرمایه گذاران در دارایی های دیجیتال مبتنی بر بلاک چین مشاهده می کنند، نشان داده است. در حال حاضر، هم دنیای رمزارز و هم جریان اصلی امور مالی در تلاش هستند تا این مزایا را به دارایی‌های سنتی از طریق زیرمجموعه‌ای در حال رشد به نام توکن‌سازی دارایی گسترش دهند.

توکن سازی دارایی در هسته خود شامل ثبت مالکیت دارایی های سنتی بر روی بلاک چین است. این نوآوری پتانسیل ایجاد انقلابی در شیوه مدیریت تراکنش ها را دارد و آنها را کارآمدتر و ایمن تر می کند. به‌علاوه، توکن‌سازی دارایی‌ها می‌تواند دسترسی به فرصت‌های سرمایه‌گذاری را دموکراتیک کند و به طیف وسیع‌تری از سرمایه‌گذاران اجازه دهد در بازارهایی که قبلاً دور از دسترس بودند، شرکت کنند. این امر به ویژه برای دارایی‌های غیرنقدی سنتی، مانند املاک، هنر، و سهام خصوصی، که در آن توکن‌سازی می‌تواند نقدینگی بسیار مورد نیاز را به همراه داشته باشد، بسیار مهم است.

علاوه بر این، توکن‌سازی دارایی‌ها می‌تواند شفافیت را افزایش داده و با ارائه سابقه‌ای غیرقابل دستکاری از مالکیت و تاریخ معامله، تقلب را کاهش دهد. این افزایش شفافیت می‌تواند اعتماد بیشتری را در بین سرمایه‌گذاران ایجاد کند و انطباق با مقررات را ساده‌تر کند.

در این مقاله، وضعیت فعلی توکن سازی دارایی، مزایا و خطرات آن و نحوه عملکرد آن را بررسی خواهیم کرد. ما به مثال‌های دنیای واقعی و مطالعات موردی می‌پردازیم تا پتانسیل تحول‌آفرین این فناوری را نشان دهیم و چالش‌ها و ملاحظات نظارتی ناشی از آن را مورد بحث قرار دهیم.

با ما همراه باشید تا دنیای جذاب توکن سازی دارایی و پیامدهای آن برای آینده امور مالی را باز کنیم.

مبانی توکن سازی دارایی

نشانه گذاری دارایی به فرآیند تبدیل حقوق یک دارایی معین به یک توکن دیجیتالی اشاره دارد که می تواند در یک بلاک چین نگهداری شود، فروخته شود و معامله شود. این توکن ها سهمی از مالکیت در دارایی پایه را نشان می دهند که می تواند از دارایی های فیزیکی مانند املاک و مستغلات تا دارایی های نامشهود مانند سهام شرکت ها را شامل شود. فرآیند توکن‌سازی این دارایی‌ها را آسان‌تر تقسیم می‌کند و امکان مالکیت جزئی را فراهم می‌کند. این به این معنی است که افراد بیشتری می توانند در دارایی های با ارزش بالا سرمایه گذاری کنند، که به نوبه خود می تواند بازار این دارایی ها را نقد کنند.

یکی از مزیت‌های اصلی توکن‌سازی دارایی، امکان تسهیل تجارت مستقیم و همتای دارایی‌های سنتی است که نیاز به واسطه‌ها را کاهش می‌دهد. این می تواند منجر به کاهش هزینه های تراکنش و زمان تسویه سریع تر شود. علاوه بر این، استفاده از فناوری بلاک چین امنیت و شفافیت تراکنش ها را افزایش می دهد. هر تراکنش در یک دفتر کل غیرقابل تغییر ثبت می‌شود، که به جلوگیری از تقلب کمک می‌کند و تضمین می‌کند که همه طرف‌ها سابقه روشنی از مالکیت و تاریخ معامله دارند.

علاوه بر این، توکن‌سازی دارایی فرصت‌های جدیدی را برای سرمایه‌گذاری جهانی باز می‌کند و سرمایه‌گذاران از نقاط مختلف جهان را برای مشارکت در بازارهایی که قبلاً غیرقابل دسترس بودند، آسان‌تر می‌کند. این می تواند منجر به یک سیستم مالی فراگیرتر شود که در آن طیف وسیع تری از سرمایه گذاران می توانند از فرصت های سرمایه گذاری متنوع بهره مند شوند.

نمونه‌های واقعی توکن‌سازی دارایی‌ها شامل پلتفرم‌هایی است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا سهام کسری از املاک با ارزش بالا را خریداری کنند یا سهام در آثار هنری زیبا را خریداری کنند. این پلتفرم ها از فناوری بلاک چین برای ایجاد یک تجربه سرمایه گذاری یکپارچه و ایمن استفاده می کنند.

به طور خلاصه، توکن‌سازی دارایی این پتانسیل را دارد که با افزایش نقدینگی بازار، کاهش هزینه‌های معاملات و افزایش شفافیت، امور مالی سنتی را متحول کند. همانطور که فناوری به تکامل خود ادامه می دهد، می توان انتظار داشت که حتی برنامه های نوآورانه تری از توکن سازی دارایی ها در بخش های مختلف اقتصاد مشاهده شود.

فناوری بلاک چین

فناوری بلاک چین هسته اصلی توکن سازی دارایی است. بلاک چین ها دفترهای دیجیتالی هستند که تراکنش ها و مانده دارایی ها را در شبکه ای از رایانه ها ثبت می کنند و یک پایگاه داده تغییرناپذیر ایجاد می کنند که به عنوان یک منبع مشترک حقیقت عمل می کند. این فناوری زیربنای ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتر است و یک پلتفرم امن، شفاف و غیرمتمرکز برای ردیابی مالکیت و انتقال توکن ها ارائه می دهد.

ماهیت غیرمتمرکز بلاک چین تضمین می کند که هیچ نهاد واحدی نمی تواند دفتر کل را تغییر دهد، در نتیجه امنیت را افزایش داده و خطر تقلب را کاهش می دهد. هر تراکنش توسط چندین گره (رایانه) در شبکه تأیید می شود و پس از ثبت، نمی توان آن را تغییر داد یا حذف کرد. این تغییر ناپذیری تضمین می کند که تاریخچه مالکیت و معاملات شفاف و قابل اعتماد است.

علاوه بر این، فناوری بلاک چین قراردادهای هوشمند را تسهیل می کند - قراردادهای خوداجرا با شرایط توافق نامه که مستقیماً در کد نوشته شده است. این قراردادهای هوشمند در صورت تحقق شرایط از پیش تعریف شده، به طور خودکار شرایط قرارداد را اجرا و اجرا می کنند و کارایی را بیشتر می کنند و نیاز به واسطه ها را کاهش می دهند.

مزایای بلاک چین فراتر از امنیت و شفافیت است. با فعال کردن مالکیت کسری و تجارت مستقیم همتا به همتا، فناوری بلاک چین می‌تواند بازارها را قابل دسترس‌تر و نقد کند. همچنین امکان تسویه زمان واقعی تراکنش ها را فراهم می کند و به طور قابل توجهی سرعت فرآیندهایی را که معمولاً روزها یا حتی هفته ها طول می کشد، افزایش می دهد.

علاوه بر کاربردهای مالی، فناوری بلاک چین برای استفاده در صنایع مختلف، از جمله مدیریت زنجیره تامین، مراقبت‌های بهداشتی و سیستم‌های رای‌گیری، به دلیل توانایی آن در ارائه سابقه ایمن و قابل تأیید از تراکنش‌ها، در حال بررسی است.

به طور خلاصه، فناوری بلاک چین با ارائه یک پلتفرم امن، شفاف و غیرمتمرکز، شیوه ردیابی و انتقال دارایی ها را متحول می کند. کاربردهای آن در توکن‌سازی دارایی‌ها تنها آغاز پتانسیل آن برای تغییر بخش‌های مختلف اقتصاد است.

فرآیند توکن سازی: یک نمونه املاک و مستغلات

تبدیل یک دارایی دنیای واقعی به یک توکن دیجیتال در یک بلاک چین می تواند بسته به پروژه خاص متفاوت باشد. در اینجا یک مثال گویا با استفاده از املاک و مستغلات به عنوان کلاس دارایی توکنیزه شده است:

ایجاد توکن‌های دیجیتال : اولین و مهم‌ترین مرحله شامل ایجاد توکن‌هایی است که نشان‌دهنده سهام یک ملک مستغلات است. این معمولاً با ایجاد یک شخص حقوقی به طور انحصاری برای نگهداری املاک شروع می شود. توکن های دیجیتالی منتشر شده نشان دهنده سهام این نهاد هستند، بنابراین به دارندگان سهم متناسبی در ارزش و مزایای ملک، مانند درآمد بالقوه اجاره یا افزایش سرمایه، اعطا می کنند.

پیاده سازی قراردادهای هوشمند : گام بعدی شامل استفاده از قراردادهای هوشمند برای مدیریت صدور، ردیابی و توزیع منافع از توکن ها است. قراردادهای هوشمند، برنامه‌های مستقل و غیرمتمرکز روی یک بلاک چین هستند که بر اساس کد واضح و قابل بازرسی عمل می‌کنند. برای املاک و مستغلات، این قراردادها می توانند وظایفی مانند توزیع درآمد اجاره، اجرای تصمیمات حاکمیتی توسط دارندگان توکن (مشابه یک سازمان مستقل غیرمتمرکز یا DAO ) و مدیریت هزینه های مربوط به دارایی را مدیریت کنند.

توزیع و فروش توکن : پس از تنظیم توکن ها و قراردادهای هوشمند، توکن ها باید بین سرمایه گذاران توزیع شوند. این می تواند از طریق فروش خصوصی، عرضه عمومی یا ترکیبی از هر دو باشد، که اغلب از یک رویکرد لیست سفید مشابه سایر پروژه های ارزهای دیجیتال استفاده می کند. توکنیزاسیون امکان تقسیم دارایی را فراهم می کند و به طور بالقوه بازار را بزرگ می کند و نقدینگی را افزایش می دهد.

مدیریت و حاکمیت دارایی : دارندگان توکن پس از فروش می توانند در مدیریت دارایی اساسی شرکت کنند. این شامل مسئولیت هایی مانند نظارت بر تعمیر و نگهداری فیزیکی، مدیریت روابط مستاجر، و تایید بهبود ملک است. میزان کنترل برای دارندگان توکن و فرآیند تصمیم‌گیری، معمولاً در اساسنامه شخص حقوقی مشخص شده و در قراردادهای هوشمند ادغام می‌شود.

معامله در بازار ثانویه : در نهایت، توکن ها را می توان در بازارهای ثانویه معامله کرد. این قابلیت معاملاتی مزایای نقدینگی قابل توجهی را ارائه می‌کند و به دارندگان توکن انعطاف‌پذیری و دسترسی به پایگاه گسترده‌تری از خریداران بالقوه را ارائه می‌دهد که می‌تواند به کشف نقاط قیمت رقابتی‌تر کمک کند.

ملاحظات اضافی

انطباق با مقررات : توکن سازی دارایی ها باید از استانداردهای قانونی، از جمله قوانین اوراق بهادار و مقررات املاک و مستغلات پیروی کند. انطباق برای اطمینان از مشروعیت و پایداری پروژه توکن سازی حیاتی است.

تخصص فنی : اجرای پروژه توکن سازی به ترکیبی از هوش مالی و دانش فنی، به ویژه در فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند نیاز دارد.

آمادگی بازار : موفقیت یک پروژه توکن سازی به آمادگی بازار برای اتخاذ اشکال جدید سرمایه گذاری نیز بستگی دارد. تلاش های آموزشی و عملیات شفاف می تواند به ایجاد اعتماد و پذیرش در بین سرمایه گذاران بالقوه کمک کند.

اقدامات امنیتی : اطمینان از پروتکل‌های امنیتی قوی برای محافظت در برابر تقلب و تهدیدات سایبری ضروری است و اعتماد سرمایه‌گذاران را بیشتر تضمین می‌کند.

با پیروی از این مراحل و ملاحظات، توکن‌سازی دارایی‌ها می‌تواند بازارهای فراگیر، کارآمد و شفاف‌تری ایجاد کند، به‌ویژه برای طبقات دارایی‌های سنتی غیر نقدشونده مانند املاک و مستغلات.

مزایای توکن سازی دارایی

توکن سازی دارایی نه تنها یک پیشرفت تکنولوژیکی بلکه یک تغییر الگوی بالقوه در نحوه مدیریت و مبادله دارایی ها را نشان می دهد. این مزیت های عمیقی را برای سرمایه گذاران خرده فروشی و نهادی ارائه می دهد و چشم انداز سرمایه گذاری را با دسترسی بهتر، کارایی بازار و امنیت تغییر شکل می دهد.

دموکراتیک کردن دسترسی

یکی از مزیت‌های کلیدی توکن‌سازی دارایی، پتانسیل آن برای دموکراتیک کردن دسترسی به فرصت‌های سرمایه‌گذاری است که در عین حفظ پادمان‌های لازم، آنها را فراگیرتر می‌کند. از لحاظ تاریخی، طبقات دارایی مانند املاک تجاری و هنرهای زیبا عمدتاً برای سرمایه گذاران نهادی یا افراد مرفه قابل دسترسی بوده است که با موانع ورود بالا مشخص می شود. توکن‌سازی این موانع را با فعال کردن مالکیت کسری از بین می‌برد، جایی که سرمایه‌گذاران توکن‌هایی را می‌خرند که نشان دهنده سهام جزئی یک دارایی است. این تقسیم‌بندی می‌تواند آستانه ورود را کاهش دهد و به سرمایه‌گذاران خرد اجازه دهد تا در بازارهایی که قبلاً خارج از دسترس آنها بود شرکت کنند و پرتفوی خود را به روش‌های جدید و معنادار متنوع کنند.

سیالیت و کارایی بازار

توکن سازی می تواند به طور قابل توجهی سیالیت و کارایی بازار را افزایش دهد. برای مثال، مالکیت کسری می‌تواند نقدینگی را در دارایی‌های غیرنقد سنتی مانند املاک و مستغلات، با اجازه دادن به مالکیت جزئی خرید یا فروش سریع و مستقیم، افزایش دهد. این به شدت با بازار فعلی املاک و مستغلات، که در آن معاملات طولانی، پیچیده و معمولاً کل ملک را شامل می شود، در تضاد است. علاوه بر این، فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند می‌توانند تراکنش‌ها را با کاهش نیاز به واسطه‌ها، کاهش زمان و هزینه‌های تراکنش، و حمایت از بازار جهانی 24 ساعته برای دارایی‌های توکن‌شده، ساده‌سازی کنند. این کارآیی ها می تواند بازارهای دارایی توکن شده را برای سرمایه گذاران جذاب تر کند و به طور بالقوه ارزش دارایی های اساسی را افزایش دهد.

امنیت و شفافیت

ماهیت غیرمتمرکز فناوری بلاک چین می تواند امنیت و شفافیت دارایی های توکن شده را به میزان قابل توجهی افزایش دهد. بلاک چین ها ذاتاً در برابر دستکاری مقاوم هستند که می تواند به سرمایه گذاران اطمینان بیشتری نسبت به یکپارچگی دارایی ها و معاملات خود بدهد. علاوه بر این، شفافیت بلاک چین تضمین می کند که همه دارایی ها و تراکنش ها در زمان واقعی قابل مشاهده و به روز هستند. این قابلیت مشاهده باعث می شود هر فروش یا انتقالی به راحتی قابل شناسایی و تأیید باشد و خطر تقلب را کاهش دهد.

رسیدگی به نگرانی های امنیتی

با وجود امنیت ذاتی فناوری بلاک چین، پروژه‌های ارزهای دیجیتال با چالش‌های امنیتی قابل توجهی مواجه شده‌اند، به ویژه در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) که هک‌هایی را تجربه کرده‌اند که منجر به زیان‌های قابل‌توجهی شده است. با این حال، دارایی های توکن شده ممکن است لزوماً در معرض همان مسائل نباشند. پیشرفت‌ها در امنیت دارایی‌های دیجیتال، مانند حسابرسی قراردادهای هوشمند دقیق‌تر، به طور مداوم برای کاهش خطرات هک در حال توسعه هستند. علاوه بر این، بسیاری از شرکت‌کنندگان از امور مالی سنتی ممکن است استفاده از دارایی‌های توکن‌شده در بلاک چین‌های مجاز را انتخاب کنند. در حالی که ممکن است برخی از تمرکززدایی و عدم اعتماد را کاهش دهد، می تواند مقاومت بیشتری در برابر هک و سایر فعالیت های مخرب ارائه دهد.

از موارد برای توکن سازی دارایی استفاده کنید

توکنیزاسیون دارایی پتانسیل تحول آفرین را در کلاس های مختلف دارایی ارائه می دهد. در زیر چند نمونه قابل توجه آورده شده است:

املاک و مستغلات توکن شده

املاک و مستغلات به دلیل هزینه های بالا و پیچیدگی های مرتبط با تراکنش های آن، اغلب به عنوان کاندیدای اصلی برای توکن سازی برجسته می شوند. توکن کردن املاک و مستغلات به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سهام املاک را راحت تر و با افزایش کمتری بخرند یا بفروشند و نیاز به سرمایه اولیه بزرگ و استقراض گسترده را کاهش دهند. این رویکرد می‌تواند سرمایه‌گذاری در املاک تجاری را متحول کند، املاک با ارزش بالا را برای مخاطبان وسیع‌تری در دسترس قرار دهد و نقدینگی را به بازاری که به طور سنتی با نقدینگی آن مشخص می‌شود، تزریق کند.

اوراق قرضه توکن شده

توکنیزاسیون اوراق قرضه یکی دیگر از زمینه هایی است که در آن پیشرفت چشمگیری حاصل شده است. با توکن کردن اوراق قرضه، ناشران می توانند کل فرآیند صدور اوراق را ساده کنند، وظایف مدیریت اوراق قرضه مانند پرداخت سود و تسویه سررسید را خودکار کنند و تعداد واسطه های درگیر را کاهش دهند. این امر منجر به کاهش هزینه های معاملاتی می شود و بازارهای اوراق قرضه را کارآمدتر و در دسترس سرمایه گذاران می کند.

اعتبارات کربن توکن شده

اعتبارات کربن مجوزهایی هستند که نشان دهنده کاهش انتشار کربن به میزان یک تن در هر اعتبار هستند که معمولاً در چارچوب های نظارتی صادر می شوند که اهداف انتشار را برای صنایع یا کشورها تعیین می کنند. توکن کردن اعتبارات کربن می تواند شفافیت و کارایی بازارهای کربن را بهبود بخشد. این فرآیند تجارت و مدیریت اعتبارات را آسان‌تر می‌کند و شرکت‌های کوچک‌تر را قادر می‌سازد تا فعال‌تر در بازار مشارکت کنند. توکن‌سازی می‌تواند با گسترش مجموعه شرکت‌کنندگان و افزایش اثربخشی کلی بازار، تأثیر قابل‌توجهی بر اقتصاد سبز بگذارد.

سایر کلاس های دارایی

توکن‌سازی را می‌توان برای طیف وسیعی از طبقات دارایی، حتی بازارهای خاص، به شرط وجود تقاضا، اعمال کرد. مالکیت معنوی، مانند حق ثبت اختراع و کپی رایت، می تواند توکن شود تا جریان های درآمدی جدیدی را برای هنرمندان و مخترعان فراهم کند. کلکسیون‌های با ارزش - مانند ماشین‌های کلاسیک، قایق‌های تفریحی لوکس، آثار هنری کمیاب، و شراب‌های قدیمی- نیز فرصت‌هایی برای نمادسازی ارائه می‌دهند. مزیت‌های اصلی توکن‌سازی چنین دارایی‌هایی شامل دموکراتیک کردن دسترسی، افزایش شفافیت و ایجاد بازارهای نقدشونده‌تر است.

در همه این موارد، مزایای توکن‌سازی - افزایش دسترسی، سیال بودن بازار و شفافیت - می‌تواند نحوه خرید، فروش و مدیریت دارایی‌ها را تغییر دهد و راه را برای اکوسیستم‌های مالی فراگیرتر و کارآمدتر هموار کند.

خطرات و چالش های توکن سازی دارایی

در حالی که توکن‌سازی دارایی مزایای متعددی را ارائه می‌دهد، اما با خطرات و چالش‌های معمولی فناوری‌های نوظهور نیز مواجه است. در زیر برخی از زمینه های اصلی نگرانی آورده شده است:

عدم قطعیت نظارتی : چشم انداز نظارتی برای دارایی های دیجیتال هنوز در حال تحول است، به ویژه در بسیاری از نقاط جهان از جمله ایالات متحده. این عدم قطعیت خطراتی را برای صادرکنندگان و خریداران دارایی‌های توکن‌شده به همراه دارد، به‌ویژه زمانی که معاملات از مرزهای بین‌المللی که شامل حوزه‌های قضایی متعدد است، عبور می‌کنند. اطمینان از انطباق با مقررات متفاوت می تواند پیچیده و خطرناک باشد.

پذیرش بازار و نقدینگی : وعده افزایش نقدینگی از طریق توکن‌سازی تا حد زیادی به پذیرش گسترده بازار بستگی دارد. بدون اعتماد کافی به دارایی های توکن شده و فناوری بلاک چین زیربنایی، و همچنین زیرساخت های قوی، پذیرش گسترده ممکن است دچار تزلزل شود. پذیرندگان اولیه ممکن است برای ایجاد یک حضور قابل توجه در بازار تلاش کنند که بر نقدینگی تأثیر می گذارد.

خطرات امنیتی : همانطور که قبلا ذکر شد، بخش‌های بلاک چین و کریپتو از تهدیدات امنیتی، به ویژه از هک پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مصون نیستند. در حالی که توکن‌سازی دارایی‌ها در بلاک چین‌های خصوصی می‌تواند برخی از نگرانی‌های امنیتی را کاهش دهد، این ممکن است شامل سازش‌هایی در مورد شفافیت و تمرکززدایی باشد که به طور بالقوه مزایای توکن‌سازی را کاهش می‌دهد.

پیچیدگی عملیاتی : ادغام مدیریت دارایی های سنتی با فناوری بلاک چین، فرآیندهای پیچیده جدیدی را معرفی می کند. مدیریت دارایی‌های توکن‌شده نیازمند زیرساخت کیف پول دیجیتال قوی، متمایز از فناوری‌های مالی فعلی است که چالش‌های عملیاتی را برای سرمایه‌گذاران و ناشران ایجاد می‌کند.

مسائل مربوط به ارزش گذاری : ارزش گذاری دارایی های توکن شده، به ویژه آنهایی که در بازارهای خاص یا بدون بازارهای نقدی ثابت هستند، می تواند مشکل ساز باشد. این ممکن است منجر به نوسانات و اختلاف قیمت شود که بر بازده سرمایه گذاران و ثبات بازار تأثیر می گذارد.

شکاف آموزشی : یک مانع مهم در برابر توکن‌سازی، عدم درک گسترده در میان سرمایه‌گذاران بالقوه و شرکت‌کنندگان در بازار است. آموزش این ذینفعان در مورد مکانیک، مزایا و خطرات توکن سازی برای موفقیت و پذیرش آن بسیار مهم است.

با وجود این چالش‌ها، موانع پیش روی توکن‌سازی دارایی‌ها با برنامه‌ریزی استراتژیک و تکامل مداوم فناوری و چارچوب‌های نظارتی قابل حل است. ادغام رو به رشد مالی سنتی با دارایی های دیجیتال، مانند توسعه اخیر ETF های متمرکز بر ارزهای دیجیتال، نشان دهنده تمایل شدید برای رسیدگی به این مسائل است. همکاری مؤثر میان کارشناسان بلاک چین، رهبران مالی سنتی و نهادهای نظارتی برای پیشبرد توکن‌سازی دارایی‌ها به روشی سازنده و ایمن ضروری است. با آموزش سرمایه گذاران بالقوه و مشارکت کنندگان بازار در مورد توکن سازی، ذینفعان می توانند محیطی را برای پذیرش موفقیت آمیز این فناوری تحول آفرین ایجاد کنند. در نهایت، اگر منافع بالقوه بیشتر از چالش ها باشد، پیشرفت در حل این مسائل احتمالا ادامه خواهد داشت.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین