विकसित क्रिप्टो परिदृश्य में AML अनुपालन

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) कानूनों, विनियमों और अनुपालन प्रक्रियाओं का एक वैश्विक ढाँचा है, जिसे अपराधियों को अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध दिखने वाली संपत्तियों में बदलने से रोकने के लिए डिज़ाइन किया गया है। जैसे-जैसे क्रिप्टो उद्योग का विस्तार हो रहा है, एएमएल और केवाईसी आवश्यकताएँ ज़िम्मेदार क्रिप्टो अनुपालन के केंद्रीय स्तंभ बन गए हैं। दुनिया भर के नियामक अब डिजिटल संपत्तियों, ब्लॉकचेन लेनदेन और क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को ऐसे प्रमुख वातावरण के रूप में देखते हैं जहाँ उचित सुरक्षा उपाय न होने पर वित्तीय अपराध, मनी लॉन्ड्रिंग और यहाँ तक कि आतंकवादियों को वित्तपोषण भी हो सकता है।

क्रिप्टोकरेंसी में एएमएल का ध्यान अवैध गतिविधियों का पता लगाने, सत्यापन मानकों को लागू करने और वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ), वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसेन) और अन्य नियामकों द्वारा स्थापित ढाँचों के अनुपालन को सुनिश्चित करने पर केंद्रित है। इन सभी प्रयासों का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना, आभासी संपत्तियों को सुरक्षित करना और डिजिटल-परिसंपत्ति पारिस्थितिकी तंत्र में विश्वास को मजबूत करना है।

क्रिप्टो उद्योग में AML और KYC को समझना

मूलतः, एएमएल में प्रक्रियाओं का एक समूह शामिल होता है जो वित्तीय संस्थानों, क्रिप्टो फर्मों और वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं (वीएएसपी) को संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने, ग्राहक जोखिमों का आकलन करने और विभिन्न क्षेत्राधिकारों में अनुपालन सुनिश्चित करने में सक्षम बनाता है। पारंपरिक एएमएल प्रथाएँ—जो फिएट मुद्राओं पर आधारित हैं—अब आधुनिक ब्लॉकचेन विश्लेषण, क्रिप्टो लेनदेन निगरानी और पहचान सत्यापन उपकरणों के साथ-साथ मौजूद हैं।

चूँकि क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन विकेंद्रीकृत, छद्म नाम वाले और वैश्विक दायरे में हो सकते हैं, इसलिए नियामक इन विशिष्ट जोखिमों से निपटने के लिए मज़बूत एएमएल ढाँचों पर ज़ोर देते हैं। ब्लॉकचेन पारदर्शिता मददगार है, लेकिन अपराधी अभी भी गुमनामी की विशेषताओं और अधिकार क्षेत्रों के बीच की कमियों का फायदा उठाते हैं।

क्रिप्टो अनुपालन में केवाईसी, सीडीडी और लेनदेन निगरानी

केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) और सीडीडी (ग्राहक की उचित जाँच-पड़ताल) किसी भी प्रभावी एएमएल अनुपालन कार्यक्रम की नींव रखते हैं—चाहे वह पारंपरिक वित्त में हो या क्रिप्टो में। ये प्रक्रियाएँ क्रिप्टो एक्सचेंजों, वॉलेट प्रदाताओं और अन्य सेवा प्रदाताओं को उपयोगकर्ताओं की पहचान की पुष्टि करने, ग्राहक जोखिम का आकलन करने और अवैध गतिविधियों को रोकने में मदद करती हैं।

एक मज़बूत केवाईसी प्रक्रिया में सरकारी दस्तावेज़ों के ज़रिए पहचान का सत्यापन, पते का प्रमाण और बायोमेट्रिक जाँच शामिल है। सीडीडी उपयोगकर्ता के व्यवहार, जोखिम प्रोफ़ाइल और चल रहे ब्लॉकचेन लेनदेन का विश्लेषण करके मूल्यांकन का विस्तार करता है।

धन शोधन निवारण (एएमएल) नियमों के अनुसार, कंपनियों को निरंतर निगरानी उपकरणों का उपयोग करना आवश्यक है जो वास्तविक समय में संदिग्ध गतिविधियों की पहचान करते हैं। जब संदिग्ध लेनदेन होते हैं, तो वीएएसपी को फिनसीएन जैसी कानून प्रवर्तन एजेंसियों के पास रिपोर्ट दर्ज करनी होती है।

एएमएल विनियम और वैश्विक क्रिप्टो नियामक ढांचा

विकेंद्रीकृत मुद्रा नेटवर्क से उत्पन्न जोखिमों को नियामकों द्वारा महसूस किए जाने के बाद, क्रिप्टोकरेंसी के लिए एएमएल नियमों ने गति पकड़ी। 2014 से, FATF ने क्रिप्टो एएमएल के लिए वैश्विक मानक निर्धारित किए हैं, जो यूरोप, संयुक्त राज्य अमेरिका और एशिया में राष्ट्रीय कानूनों और क्रिप्टो नियमों को प्रभावित करते हैं।

प्रमुख नियामक निकायों में शामिल हैं:
• वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ)
• वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN)
• यूरोपीय आयोग
• प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC)
• कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC)

उनका मार्गदर्शन क्रिप्टोकरेंसी फर्मों द्वारा AML प्रक्रियाओं के कार्यान्वयन और अनुपालन सुनिश्चित करने के तरीके को आकार देता है। आज के AML ढाँचे क्रिप्टो एक्सचेंजों और स्टेबलकॉइन जारीकर्ताओं से लेकर DeFi प्लेटफ़ॉर्म और NFT मार्केटप्लेस तक, सब कुछ कवर करते हैं।

क्रिप्टो उद्योग में प्रभावी AML अनुपालन क्यों महत्वपूर्ण है

प्रभावी एएमएल उपाय क्रिप्टो परिदृश्य को अवैध उद्देश्यों के लिए दुरुपयोग से बचाते हैं। उचित निगरानी के बिना, डिजिटल संपत्तियों का धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य वित्तीय अपराधों के लिए शोषण किया जा सकता है। एएमएल अनुपालन क्रिप्टो व्यवसायों को उनकी वैधता बनाए रखने, ग्राहकों की सुरक्षा करने और नियामक अपेक्षाओं को पूरा करने में मदद करता है।

एएमएल कानूनों का पालन न करने पर गंभीर दंड, लाइसेंस रद्द होना, या यहाँ तक कि परिचालन बंद भी हो सकता है। क्रिप्टो फर्मों के लिए, एएमएल प्रक्रियाओं को लागू करना केवल एक नियामक आवश्यकता नहीं है—यह एक प्रतिस्पर्धात्मक लाभ भी है।

एएमएल क्रिप्टो जोखिम: अवैध गतिविधियाँ, वॉलेट गुमनामी और ब्लॉकचेन चुनौतियाँ

क्रिप्टोकरेंसी में ऐसे जोखिम होते हैं जो पारंपरिक वित्तीय संस्थानों से अलग होते हैं। FATF और ब्लॉकचेन एनालिटिक्स विशेषज्ञ प्रमुख कारकों पर प्रकाश डालते हैं:
• उच्च गुमनामी और छद्मनाम वॉलेट।
• सीमा पार क्रिप्टो लेनदेन जो पारंपरिक नियंत्रणों को दरकिनार करते हैं।
• विकेन्द्रीकृत वातावरण में केन्द्रीकृत निगरानी का अभाव।
• गोपनीयता सिक्कों और मिक्सर का अवैध प्रयोजनों के लिए उपयोग।
• डिजिटल परिसंपत्तियों को कई वॉलेट्स के माध्यम से शीघ्रता से स्थानांतरित करने की क्षमता।

अपराधी प्रायः एक सामान्य तीन-चरणीय शोधन प्रक्रिया का उपयोग करते हैं:

1. प्लेसमेंट: पारिस्थितिकी तंत्र में अवैध फिएट या अवैध रूप से प्राप्त क्रिप्टो को शामिल करना।

2. लेयरिंग: जटिल लेनदेन, DeFi स्वैप, चेन हॉपिंग या मिक्सर के माध्यम से मूल को अस्पष्ट करना।

3. एकीकरण: साफ किए गए क्रिप्टो को वापस फिएट या अन्य परिसंपत्तियों में परिवर्तित करना।

ब्लॉकचेन विश्लेषण उपकरण अब नियामकों और एक्सचेंजों को अवैध गतिविधियों की पहचान करने और अनुपालन सुनिश्चित करने में मदद करते हैं।

क्रिप्टो फर्मों और क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन के लिए मुख्य एएमएल आवश्यकताएँ

FATF के दिशानिर्देश क्रिप्टोकरेंसी AML के लिए वैश्विक AML मानक निर्धारित करते हैं। इन सिफारिशों के अनुसार, दुनिया भर के नियामक कई क्रिप्टो व्यवसायों को VASP के रूप में वर्गीकृत करते हैं। इन सेवा प्रदाताओं को:
• केवाईसी जांच करें।
• ग्राहक की उचित जांच करें।
• ब्लॉकचेन लेनदेन की निगरानी करें।
• संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करें.
• एएमएल कार्यक्रमों को जोखिम प्रोफाइल के अनुरूप बनाए रखें।
• पहचान सत्यापन नियंत्रण लागू करें।
• अवैध व्यवहार का पता लगाने के लिए ब्लॉकचेन एनालिटिक्स का उपयोग करें।

ट्रैवल रूल—जो FATF की एक प्रमुख आवश्यकता है—के तहत, VASP को एक निश्चित सीमा से ऊपर के क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन के लिए प्रेषक और प्राप्तकर्ता की जानकारी एकत्र और साझा करनी होगी। यह नियम क्रिप्टो को बैंक गोपनीयता अधिनियम जैसे पारंपरिक वित्तीय अनुपालन के अनुरूप बनाता है।

FATF के तहत VASP की परिभाषा: वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं की व्याख्या

वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता में निम्नलिखित कार्य में संलग्न कोई भी व्यक्ति शामिल हो सकता है:
• आभासी परिसंपत्तियों का स्थानांतरण.
• फिएट और क्रिप्टोकरेंसी का आदान-प्रदान।
• डिजिटल परिसंपत्तियों को परिवर्तित करना.
• क्रिप्टो वॉलेट का प्रबंधन या सुरक्षा करना।
• डिजिटल-परिसंपत्ति वित्तीय सेवाओं को सुविधाजनक बनाना।

खनिकों जैसे व्यक्ति जो ग्राहक परिसंपत्तियों को नियंत्रित नहीं करते हैं, उन्हें वीएएसपी नहीं माना जाता है।

क्रिप्टो यात्रा नियम: लेनदेन के लिए एएमएल और केवाईसी दायित्व

क्रिप्टो ट्रैवल नियम के तहत एक्सचेंजों को लेनदेन के दोनों पक्षों की जाँच करनी होगी, प्रतिपक्षों का सत्यापन करना होगा, और यह सुनिश्चित करना होगा कि धन प्रतिबंधित व्यक्तियों से जुड़ा न हो। इससे सीमाओं के पार एएमएल अनुपालन सुनिश्चित होता है।

स्वचालित उपकरण फर्मों की मदद करते हैं:
• ग्राहकों और लेनदेन की जांच करें।
• वास्तविक समय में एएमएल लाल झंडों का पता लगाएं।
• प्रतिबंधों और पीईपी सूची अपडेट पर नज़र रखें।
• क्षेत्राधिकार-विशिष्ट दायित्वों का प्रबंधन करें।

सर्वोत्तम प्रथाएँ: AML अनुपालन कार्यक्रमों के मुख्य स्तंभ

अधिकांश क्षेत्राधिकारों - जिनमें अमेरिका और ब्रिटेन भी शामिल हैं - के लिए AML कार्यक्रमों में निम्नलिखित शामिल होना आवश्यक है:
• एक समर्पित एएमएल अनुपालन अधिकारी।
• मजबूत आंतरिक नियंत्रण.
• कर्मचारियों का प्रशिक्षण।
• स्वतंत्र ऑडिट.
• व्यापक जोखिम आकलन.

क्रिप्टोकरेंसी में केवाईसी जांच और ग्राहक की उचित जांच

केवाईसी में तीन प्रमुख घटक शामिल हैं:
• ग्राहक पहचान कार्यक्रम (सीआईपी)
• ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी)
• चल रही निगरानी

स्वचालित सत्यापन उपकरण उपयोगकर्ता की परेशानी को कम करते हुए ऑनबोर्डिंग को सरल बनाते हैं।

क्रिप्टो में एएमएल और केवाईसी अनुपालन के साथ उपयोगकर्ता अनुभव को संतुलित करना

कुछ क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं को डर है कि एएमएल और केवाईसी जाँच गुमनामी को कम कर देंगी। उपयोगकर्ता अनुभव को सुचारू बनाए रखने के लिए, एक्सचेंज जोखिम स्तरों के अनुसार सत्यापन प्रवाह को अनुकूलित करने के लिए अनुकूलन योग्य एएमएल सॉफ़्टवेयर का उपयोग करते हैं।

आधुनिक रेगटेक समाधान क्रिप्टो फर्मों को यह करने की अनुमति देते हैं:
• ऑनबोर्डिंग घर्षण को कम करें।
• धोखाधड़ी रोकें.
• अनुपालन सुनिश्चित करें।

बढ़ती नियामक अपेक्षाओं और बढ़ती अवैध गतिविधियों के साथ, मजबूत एएमएल कार्यक्रम क्रिप्टोकरेंसी फर्मों को वैधता बनाए रखने और विनियमित बाजार में सफल होने में मदद करते हैं।

2025 के लिए क्रिप्टो एएमएल आँकड़े

2025 के हालिया डेटा से पता चलता है कि क्रिप्टो अनुपालन परिदृश्य कितनी तेजी से विकसित हो रहा है:

• वैश्विक ब्लॉकचेन विश्लेषण रिपोर्ट के अनुसार, अवैध क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन 2024 में कुल ऑन-चेन वॉल्यूम का अनुमानित 0.65% होगा - जो 2023 में 0.9% से कम है, जो बेहतर एएमएल प्रभावशीलता दर्शाता है।

• 2024 में 14.2 बिलियन डॉलर से अधिक अवैध क्रिप्टो प्रवाह की पहचान की गई, जिसमें रैंसमवेयर, डार्कनेट मार्केट और धोखाधड़ी से जुड़े फंड शामिल हैं।

• 2024 में विनियामक प्रवर्तन कार्रवाइयों में 37% की वृद्धि हुई, जिसमें फिनसेन, एसईसी और सीएफटीसी ने सामूहिक रूप से एएमएल और अनुपालन उल्लंघनों से जुड़े 4.1 बिलियन डॉलर से अधिक के जुर्माने जारी किए।

• 2025 में 72% से अधिक क्रिप्टोकरेंसी फर्मों ने स्वचालित लेनदेन निगरानी प्रणालियों का उपयोग करने की सूचना दी है, जो 2022 में 48% से बड़ी वृद्धि है, जो वास्तविक समय ब्लॉकचेन एनालिटिक्स के उद्योग-व्यापी अपनाने को दर्शाता है।

• वैश्विक नियामकों द्वारा आवश्यकताओं को कड़ा किए जाने के कारण, प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंजों में यात्रा नियम अनुपालन 63% तक पहुंच गया, जो 2023 में केवल 25% था।

• साइबर अपराध समूहों ने 2024 में अनुमानित 11.8 बिलियन डॉलर मूल्य की डिजिटल संपत्ति की लूट की, जो कि DeFi शोषण और क्रॉस-चेन ब्रिजों द्वारा संचालित एक उल्लेखनीय वृद्धि है।

• 40 से अधिक देशों ने 2025 की शुरुआत तक अद्यतन एएमएल क्रिप्टो विनियमों को लागू किया, जो एफएटीएफ की सिफारिशों के अनुरूप है और वैश्विक नियामक सामंजस्य को बढ़ाता है।

ये आंकड़े एएमएल अनुपालन पर बढ़ते फोकस, ब्लॉकचेन-आधारित अपराधों की बढ़ती जटिलता और क्रिप्टो उद्योग में मजबूत अनुपालन ढांचे की महत्वपूर्ण आवश्यकता को दर्शाते हैं।

क्रिप्टो उद्योग में वास्तविक दुनिया के एएमएल केस स्टडीज

हाल की प्रवर्तन कार्रवाइयां मजबूत एएमएल उपायों के महत्व को रेखांकित करती हैं:
• नियामकों द्वारा एएमएल चूक और स्वीकृत क्षेत्राधिकारों से जुड़े अवैध लेनदेन का खुलासा करने के बाद बायनेन्स को बहु-अरब डॉलर के दंड का सामना करना पड़ा।
• टॉर्नेडो कैश को OFAC द्वारा प्रतिबंधित किया गया था, क्योंकि इसका उपयोग लाजरस ग्रुप सहित साइबर अपराधी समूहों द्वारा मिक्सर के माध्यम से करोड़ों डॉलर की लूट के लिए किया गया था।
• 2024 में प्रमुख रैनसमवेयर जांचों से समन्वित ब्लॉकचेन ट्रेसिंग के माध्यम से क्रिप्टो में $1.2 बिलियन से अधिक की वसूली हुई।

ये उदाहरण बताते हैं कि ब्लॉकचेन एनालिटिक्स और एएमएल नियंत्रण किस प्रकार बड़े पैमाने पर अवैध गतिविधि की पहचान करने में मदद करते हैं।

2025 में DeFi-संबंधित AML जोखिम

जैसे-जैसे DeFi प्लेटफॉर्म का विस्तार होता है, वैसे-वैसे AML चुनौतियां भी बढ़ती हैं:
• स्वचालित बाजार निर्माता (एएमएम) तेजी से गुमनाम स्वैप को सक्षम करते हैं।
• क्रॉस-चेन ब्रिज से फंड का पता लगाना कठिन हो जाता है।
• 2024 में फ्लैश-लोन हमलों में 80% से अधिक की वृद्धि हुई, जिससे नए लॉन्ड्रिंग रास्ते बन गए।
• विकेन्द्रीकृत एक्सचेंजों ने 2024 में 1.1 ट्रिलियन डॉलर से अधिक की मात्रा का प्रसंस्करण किया, जिसमें से अधिकांश की निगरानी नहीं की गई।

नियामक अब DeFi को कड़ी जांच के दायरे में रख रहे हैं और जोखिम-आधारित नियंत्रण की मांग कर रहे हैं।

आधुनिक AML कार्यक्रमों में AI और मशीन लर्निंग

अब AI-संचालित AML प्रणालियाँ:
• वास्तविक समय में संदिग्ध पैटर्न का पता लगाएं।
• झूठी सकारात्मकता को 40% तक कम करें।
• व्यवहार विश्लेषण का उपयोग करके वॉलेट जोखिमों का आकलन करें।
• केवाईसी और ग्राहक जोखिम प्रोफाइलिंग को स्वचालित करें।

2025 तक, 60% से अधिक क्रिप्टो फर्म AML अनुपालन को मजबूत करने के लिए AI उपकरणों का उपयोग करेंगी।

तुलना तालिकाएँ: पारंपरिक वित्त बनाम क्रिप्टो एएमएल

मुख्य अंतर:
• पारंपरिक वित्त केंद्रीकृत बहीखातों पर निर्भर करता है; क्रिप्टो विकेन्द्रीकृत ब्लॉकचेन का उपयोग करता है।
• बैंकों ने ग्राहक पहचान प्रवाह को निश्चित कर दिया है; क्रिप्टो कंपनियां ब्लॉकचेन एनालिटिक्स के साथ गतिशील केवाईसी का उपयोग करती हैं।
• मिक्सर, गोपनीयता सिक्के और चेन-होपिंग क्रिप्टो-विशिष्ट एएमएल जोखिम पेश करते हैं।

इन अंतरों के लिए अनुकूलित अनुपालन ढांचे की आवश्यकता होती है।

2024–2025 में नए नियामक परिवर्तन

प्रमुख अपडेट में शामिल हैं:
• यूरोपीय संघ का MiCA और AMLA गठन, डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए एकीकृत निगरानी का निर्माण।
• फिनसेन के 2025 यात्रा नियम अद्यतन, रिपोर्टिंग सीमा का विस्तार।
• एसईसी और सीएफटीसी क्रिप्टो प्रतिभूतियों और सेवा प्रदाताओं की परिभाषाओं को सख्त कर रहे हैं।
• एशिया-प्रशांत क्षेत्राधिकार सख्त वीएएसपी लाइसेंसिंग नियम लागू कर रहे हैं।

वैश्विक स्तर पर काम करने वाली क्रिप्टो फर्मों को क्षेत्राधिकार-विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुकूल होना चाहिए।

उपयोगकर्ता अनुभव और जोखिम-आधारित ऑनबोर्डिंग

आधुनिक क्रिप्टो प्लेटफॉर्म निम्न प्रकार से घर्षण को कम करते हैं:
• ग्राहक जोखिम के आधार पर स्तरीय सत्यापन का उपयोग करना।
• स्वचालित दस्तावेज़ जाँच की सुविधा प्रदान करना।
• एआई के साथ मैन्युअल समीक्षा को कम करना।
• कम जोखिम वाले उपयोगकर्ताओं के लिए निर्बाध ऑनबोर्डिंग सक्षम करना।

यह दृष्टिकोण उपयोगकर्ता अनुभव को नुकसान पहुंचाए बिना अनुपालन को बढ़ावा देता है।

क्रिप्टो एएमएल आउटलुक 2030 तक

विशेषज्ञों का अनुमान है:
• वैश्विक यात्रा नियम नेटवर्क पूर्ण अंतर-संचालनीयता तक पहुंच जाएंगे।
• DeFi प्लेटफार्मों को एम्बेडेड अनुपालन को लागू करने की आवश्यकता हो सकती है।
• स्टेबलकॉइन्स सख्त पारदर्शिता नियमों के अंतर्गत आएंगे।
• वॉलेट-स्तरीय पहचान प्रणालियाँ अनिवार्य हो सकती हैं।

क्रिप्टो उद्योग में एएमएल पारंपरिक वित्तीय मानकों के साथ अभिसरित होता रहेगा।

क्रिप्टो में प्रमुख AML शब्दों की शब्दावली

केवाईसी: अपने ग्राहक को जानें सत्यापन।
सीडीडी: ग्राहक उचित परिश्रम।
वीएएसपी: वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर।
मिक्सर्स: ब्लॉकचेन लेनदेन को गुमनाम बनाने के लिए उपकरण।
चेन-हॉपिंग: कई ब्लॉकचेन में धन का स्थानांतरण।
लेयरिंग: जटिल लेनदेन से संबंधित लॉन्ड्रिंग चरण।

यह शब्दावली नये और अनुभवी पाठकों के लिए स्पष्टता बढ़ाती है।

एएमएल रणनीति के भाग के रूप में साइबर सुरक्षा

साइबर अपराध और धन शोधन निरोधक (AML) अब पहले से कहीं ज़्यादा एक-दूसरे से जुड़े हुए हैं। मज़बूत साइबर सुरक्षा से मदद मिलती है:
• वॉलेट अधिग्रहण का पता लगाएं.
• विनिमय घुसपैठ को रोकें.
• एपीआई पहुंच को सुरक्षित रखें.
• मैलवेयर-चालित धोखाधड़ी की पहचान करें।

कई नियामक अब साइबर सुरक्षा नियंत्रण को अनिवार्य AML आवश्यकताओं के रूप में सूचीबद्ध करते हैं।

क्षेत्र-विशिष्ट AML अंतर्दृष्टि

प्रमुख शोधन क्षेत्र:
• रैनसमवेयर: क्रिप्टो के माध्यम से प्रतिवर्ष 1 बिलियन डॉलर से अधिक का प्रसंस्करण।
• डार्कनेट बाज़ार: 2024 में 22% की गिरावट लेकिन अभी भी महत्वपूर्ण।
• घोटाले और धोखाधड़ी: अवैध प्रवाह का सबसे बड़ा हिस्सा।
• DeFi हैक: 2024 में $3.8B से अधिक की चोरी।

इन खतरों को समझने से क्रिप्टो व्यवसायों में एएमएल कार्यक्रमों को मजबूती मिलती है।

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.