รีวิว Bitcoin Loophole: เจาะลึกสัญญาณเตือนภัยในแอปคริปโต

แพทย์ชาวอังกฤษที่เกษียณแล้วสูญเสียเงิน 50,000 ปอนด์ หญิงชาวสวีเดนสูญเสียเงินกว่า 300,000 ดอลลาร์ ซึ่งเป็นเงินทั้งหมดจากการขายบ้านของเธอ ชายชาวสกอตแลนด์วัย 64 ปีชื่อจอห์นสูญเสียเงิน 25,000 ปอนด์ และลูกสาวของเขาก็สูญเสียเงินไปด้วยเช่นกัน พวกเขาไม่ได้ตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพในเว็บไซต์หาคู่ หรือลงทุนในเหรียญคริปโตที่ไม่เป็นที่รู้จัก พวกเขาคลิกโฆษณาบนเฟซบุ๊กที่มีรูปหน้าคุ้นเคย เข้าไปเจอสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นบทความจากบีบีซี และสมัครใช้ "แพลตฟอร์มการซื้อขายอัตโนมัติ" ที่สัญญาว่าจะทำกำไรจากคริปโตได้ง่ายๆ

แพลตฟอร์มดังกล่าวเป็นของเลียนแบบตระกูลกลโกงเดียวกันกับ Bitcoin Loophole แบรนด์นี้มีมาตั้งแต่ปี 2017 หน่วยงานกำกับดูแลได้เตือนเกี่ยวกับเรื่องนี้มาเกือบสิบปีแล้ว และกลโกงนี้ก็ยังคงได้ผลอยู่

บทวิจารณ์ Bitcoin Loophole นี้ไม่ใช่คู่มือการซื้อ แต่เป็นการวิเคราะห์เชิงลึกว่าแพลตฟอร์มนี้อ้างว่าเป็นอะไร จริงๆ แล้วมันคืออะไร ใครอยู่เบื้องหลังการรับรองจากคนดังปลอมๆ ที่ผลักดันแพลตฟอร์มนี้ และข้อมูลเกี่ยวกับความสูญเสียที่เกิดขึ้นจริงบอกอะไรเราบ้าง โปรดอ่านบทวิจารณ์นี้ก่อนที่คุณจะพิจารณาส่งเงินฝากขั้นต่ำไปยังที่ใดก็ตามที่มีคำว่า "bitcoin," "loophole" หรือ "auto-trader" อยู่ใน URL

Bitcoin Loophole คืออะไร และทำไมจึงสำคัญ

Bitcoin Loophole โปรโมตตัวเองว่าเป็นซอฟต์แวร์ซื้อขายอัตโนมัติ โดยเน้นหนักไปที่อัลกอริทึมขั้นสูง การวิเคราะห์ตลาดแบบเรียลไทม์ การสแกนตลาด Bitcoin ด้วย AI และระบบที่อ้างว่าสามารถดำเนินการซื้อขายได้เร็วกว่ามนุษย์ เงินฝากขั้นต่ำ: 250 ดอลลาร์ ผู้ก่อตั้งที่กล่าวอ้าง: "สตีฟ แม็คเคย์" ซึ่งเป็นชื่อที่นำมาจากกลโกง Bitcoin Code ในอดีต พร้อมกับภาพถ่ายหน้าตรงที่ถูกค้นหาภาพย้อนกลับจนจำไม่ได้แล้ว

พูดให้เข้าใจง่ายๆ ก็คือ ผลิตภัณฑ์นี้เป็นแบรนด์ เป็นโดเมน เป็นหน้า Landing Page เป็นระบบจัดการสายโทรศัพท์ที่ส่งต่อผู้สมัครไปยังศูนย์บริการลูกค้าในเทลอาวีฟ ทบิลิซี เบลเกรด และโซเฟีย ไม่มีเครื่องมือการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ ไม่มีประวัติการทำงานที่พิสูจน์ได้ ไม่มีวิศวกรซอฟต์แวร์อยู่เบื้องหลัง "อัลกอริทึม" เพราะอัลกอริทึมนั้นไม่มีอยู่จริง การสืบสวนของโครงการรายงานอาชญากรรมและคอร์รัปชัน (Organized Crime and Corruption Reporting Project) ในเดือนมีนาคม 2025 เรื่อง "Scam Empire" เปิดเผยข้อมูลภายในของศูนย์บริการลูกค้าจำนวน 1.9 เทราไบต์ ครอบคลุมเหยื่อ 32,000 ราย และความเสียหายอย่างน้อย 275 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และนั่นเป็นเพียงสองส่วนของเครือข่าย ไม่ใช่ทั้งหมด

สำหรับผู้ที่สนใจเรื่องคริปโตเคอร์เรนซี แอป Bitcoin Loophole และแอปเลียนแบบอื่นๆ เป็นประตูที่พบได้บ่อยที่สุดที่เชื่อมความสนใจในคริปโตเคอร์เรนซีแบบผิวเผินกับความเสียหายทางการเงินอย่างแท้จริง สำนักงานสอบสวนกลางของสหรัฐฯ (FBI) บันทึกการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซีไว้ที่ 9.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024 ซึ่งเพิ่มขึ้น 66% ในปีเดียว การฉ้อโกงการลงทุนในคริปโตอย่างเดียวมีมูลค่า 5.8 พันล้านดอลลาร์ เมื่อ IC3 รวบรวมข้อมูลในปี 2025 ยอดรวมพุ่งสูงกว่า 11 พันล้านดอลลาร์ เงินจำนวนมากนั้นไหลออกไปผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายอัตโนมัติปลอมที่มีรูปร่างเหมือนกับ Bitcoin Loophole ทุกประการ

ทำความเข้าใจ Bitcoin Loophole ในฐานะแพลตฟอร์มการซื้อขาย

ลองเปรียบเทียบแบรนด์เหล่านี้กับสิ่งที่เป็นจริง แล้วคุณจะเห็นช่องว่างได้ทันที ลองเลือกแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีที่ได้รับอนุญาต เช่น Coinbase, Kraken, Bitget หรือ Gemini แต่ละแห่งระบุชื่อผู้บริหาร แต่ละแห่งเผยแพร่รายงานการตรวจสอบการสำรองเงินทุน แต่ละแห่งเชื่อมต่อกับธนาคารภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน แต่ละแห่งปรากฏอยู่ในทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแล ไม่ว่าจะเป็นรายชื่อ MSB ของ FinCEN, ทะเบียนบริการทางการเงินของ FCA หรือไฟล์ MiCAR ของ BaFin คุณสมบัติด้านความปลอดภัยก็ตรวจสอบได้ เช่น การรับรองการจัดเก็บข้อมูลแบบออฟไลน์ การตรวจสอบสิทธิ์แบบสองขั้นตอน และโปรแกรมการให้รางวัลสำหรับการค้นหาข้อบกพร่องโดยมีผู้ตรวจสอบที่ระบุชื่อไว้

Bitcoin Loophole ไม่ได้เสนอสิ่งเหล่านั้นเลย คำว่า "โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุม" ปรากฏอยู่ในข้อความทางการตลาดแล้วก็หายไปทันทีที่คุณไปค้นหา CFTC ในคำแนะนำ "สัญญาณเตือนภัยสินทรัพย์ดิจิทัล" เดือนตุลาคม 2022 ได้ระบุรูปแบบนี้ไว้อย่างชัดเจน: ซอฟต์แวร์การซื้อขายอัตโนมัติที่ไม่โปร่งใสซึ่งสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนที่รับประกัน แพลตฟอร์มนี้ตรงกับคำอธิบายทุกประการ ไม่มีการตรวจสอบใดๆ ไม่มีการยื่นเอกสารใดๆ ที่ระบุชื่อเจ้าของ แม้แต่ URL ก็ยังเปลี่ยนไป: bitcoinloophole.com ในไตรมาสหนึ่ง bitcoin-loophole.io ในไตรมาสถัดไป และ bitcoinsecretloophole.com ในอีกหนึ่งปีต่อมา

คำว่า "บิทคอยน์" นั้นเกี่ยวข้องกับสองสิ่งที่ไม่เหมือนกัน สิ่งแรกคือสกุลเงินดิจิทัลที่มีบัญชีแยกประเภทสาธารณะที่ใครๆ ก็ตรวจสอบได้ ส่วนสิ่งที่สองคือภาพลักษณ์ทางการตลาดที่ห่อหุ้มระบบโทรศัพท์ไว้ ภาพลักษณ์นี้ยืมความน่าเชื่อถือมาจากบัญชีแยกประเภท แต่บัญชีแยกประเภทนั้นไม่ได้ตอบแทนอะไรกลับไปเลย

แอป Bitcoin Loophole ดึงดูดผู้ซื้อคริปโตหน้าใหม่ได้อย่างไร

ปัจจุบัน กระบวนการหลอกลวงนี้ได้รับการบันทึกไว้อย่างละเอียดแล้ว หน่วยงาน Action Fraud ในสหราชอาณาจักร FBI ในสหรัฐอเมริกา และ CTM360 ในรายงานเดือนกรกฎาคม 2025 ต่างก็ระบุเส้นทางการใช้งานของผู้ใช้แบบเดียวกัน 9 ขั้นตอน CTM360 เพียงแห่งเดียวได้นับเว็บไซต์ปลอมที่เลียนแบบ CNN, BBC และ CNBC มากกว่า 17,000 แห่ง ซึ่งใช้กระบวนการหลอกลวงนี้ในกว่า 50 ประเทศ

มันเริ่มต้นด้วยโฆษณาแบบเสียเงินบน Instagram, Facebook, Snapchat หรือผลการค้นหาของ Google ภาพขนาดย่อจะมีใบหน้าของคนดัง เมื่อคลิก คุณจะไปที่หน้าข่าวปลอมที่เลียนแบบรูปแบบของสำนักข่าวใหญ่ โดยมีโลโก้และชื่อผู้เขียนปลอมครบถ้วน ภายในบทความปลอมนั้น มีคำพูดของคนดังที่ถูกสร้างขึ้นมาเพื่อสนับสนุน "โอกาสใหม่ในวงการคริปโตที่กำลังเป็นที่ถกเถียง" แบบฟอร์มลงทะเบียนจะเก็บชื่อ เบอร์โทรศัพท์ และอีเมลของคุณ ภายในไม่กี่นาที ข้อมูลเหล่านั้นจะถูกขายให้กับบริษัทโบรกเกอร์

จากนั้นก็มีการโทรเข้ามา "ผู้จัดการบัญชี" จะโทรมาภายใน 90 วินาที คุณจะเห็นบัญชีทดลองที่แสดงผลกำไรปลอม และคุณจะถูกชักจูงให้ฝากเงินเพิ่ม ผู้แจ้งเบาะแสจากศูนย์บริการทางโทรศัพท์แห่งหนึ่งบอกกับ OCCRP ในปี 2020 ว่า "พวกเขาไม่มีสินค้า พวกเขาขายแต่ความรู้สึก" หลังจากนั้นก็มีการบล็อกการถอนเงิน เมื่อคุณขอเงิน ตัวแทนจะเรียกร้อง "ค่าธรรมเนียม AML" "ภาษี" หรือ "ค่าตรวจสอบ" หลายเดือนต่อมา "ผู้เชี่ยวชาญด้านการกู้คืน" จะโทรมาสัญญาว่าจะกู้คืนเงินของคุณให้โดยคิดค่าธรรมเนียมล่วงหน้า นั่นคือกลโกงการกู้คืนเงิน และมันเป็นอุตสาหกรรมมูลค่าหลายล้านดอลลาร์เลยทีเดียว

แอป Bitcoin Loophole ในภาพนี้ แทบจะไม่ใช่แอปเลยด้วยซ้ำ มันเป็นเพียงส่วนบริการลูกค้าที่ห่อหุ้มด้วยระบบโทรศัพท์เท่านั้น

กับดักเงินฝากขั้นต่ำ 250 ดอลลาร์ และกำแพงการถอนเงิน

จำนวนเงินฝากขั้นต่ำ 250 ดอลลาร์ไม่ใช่เรื่องบังเอิญ ทั้ง CTM360 และ Sensity AI ต่างก็พบตัวเลขนี้ในกลุ่มบอทหลอกลวงทั้งหมด ตั้งแต่ Bitcoin Era ไปจนถึง Immediate Edge และ Quantum AI ตัวเลขนี้ต่ำกว่าเกณฑ์การฉ้อโกงการโอนเงินจำนวนมากของธนาคารส่วนใหญ่ และอยู่ในช่วงที่ผู้ซื้อที่ตัดสินใจซื้อโดยไม่คิดมากจะไม่ตื่นตระหนก

เมื่อคุณฝากเงินแล้ว หน้าแดชบอร์ดจะแสดงผลกำไรที่ดูเหมือนจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ผู้ใช้บางรายรายงานว่ายอดเงินคงเหลือของพวกเขาเพิ่มขึ้นหลายเท่าภายในไม่กี่ชั่วโมง นั่นเป็นสิ่งที่ถูกออกแบบมาเช่นนั้น ตัวเลขที่แสดงมาจากระบบ CRM ไม่ใช่จากการซื้อขายจริงใดๆ Investigate Europe ได้บันทึกข้อมูลลูกค้าชาวสวิสรายหนึ่งที่ฝากเงิน 50,000 ยูโรผ่านการเติมเงินหลายครั้งและไม่สามารถถอนเงินได้แม้แต่ยูโรเดียว เหยื่อชาวอังกฤษที่รู้จักกันในชื่อ "มัลคอล์ม" สูญเสียเงิน 34,000 ปอนด์ในลักษณะเดียวกันผ่าน Greenfields Capital ซึ่งเป็นแบรนด์ในเครือเดียวกันที่ถูกผลักดันผ่านช่องทางเดียวกัน

ช่วงเวลาที่บล็อกการถอนเงินเป็นช่วงเวลาที่สำคัญที่สุดในกลโกงทั้งหมด ทีมบริการลูกค้าจะขอให้ฝากเงินเพิ่มอีกครั้ง จากนั้นอีกครั้ง แล้วก็ "ภาษีถอนเงิน 20%" หน่วย IC3 ของ FBI เรียกข้อเรียกร้องซ้ำซ้อนเหล่านี้ว่าเป็นสัญญาณเตือนภัยที่พบได้ทั่วไปของการฉ้อโกงการลงทุน เมื่อเหยื่อรู้ตัวว่าเกิดอะไรขึ้น การดำเนินการดังกล่าวได้บันทึกเงินฝากเป็นรายได้รวมและโอนผ่านบัญชีตัวกลางหลายบัญชีแล้ว

คลิปวิดีโอ Deepfake ของเหล่าคนดังที่กำลังเผยแพร่ช่องโหว่ของ Bitcoin ให้คุณได้เห็น

ถ้าไม่มีใบหน้าของคนดัง ทุกอย่างก็จะพังทลาย ใบหน้าเปรียบเสมือนแม่เหล็กดึงดูด

ลองดูมาร์ติน ลูอิส ผู้ก่อตั้ง MoneySavingExpert ของสหราชอาณาจักร ปรากฏชื่อในรายงานของ Action Fraud ถึง 44% ซึ่งระบุชื่อคนดัง มากกว่าบุคคลสาธารณะคนอื่นๆ ในอังกฤษ เขาฟ้องร้อง Facebook ในเดือนเมษายน 2018 จากโฆษณาปลอมกว่าพันรายการที่ใช้รูปภาพของเขา โดยคำฟ้องระบุถึง Bitcoin Code และ Cloud Trader โดยเฉพาะ พวกเขาตกลงกันได้ในวันที่ 23 มกราคม 2019 โดย Facebook บริจาคเงิน 3 ล้านปอนด์ให้กับ Citizens Advice และสร้างเครื่องมือรายงานโฆษณาหลอกลวงในสหราชอาณาจักร ซึ่งก่อนหน้านี้ Facebook ไม่ยอมสร้าง

หลังจากลูอิสแล้ว รายชื่อก็ไม่ได้สั้นลงเลย ผู้ชมชาวอังกฤษได้เห็นโฆษณาปลอมที่สร้างขึ้นโดยใช้ภาพของฮอลลี่ วิลโลบี, ฟิลลิป สก็อฟฟิลด์, กอร์ดอน แรมเซย์, อเดล, เจเรมี คลาร์กสัน, มาร์คัส แรชฟอร์ด, เอ็ด ชีแรน, เซอร์ ริชาร์ด แบรนสัน และเดโบราห์ มีเดน ส่วนในฝั่งออสเตรเลีย แคมเปญต่างๆ ก็สลับกันใช้ภาพของฮิวจ์ แจ็กแมน, อดีตนายกรัฐมนตรีรัฐนิวเซาท์เวลส์ ไมค์ แบร์ด, พิธีกรรายการทีวีช่วงเช้า เดวิด โคช และคาร์ล สเตฟาโนวิช, คอลัมนิสต์ วาลีด อาลี และมหาเศรษฐีเหมืองแร่ แอนดรูว์ "ทวิกกี้" ฟอร์เรสต์ ชาวแคนาดาต้องรับมือกับภาพปลอมของจัสติน ทรูโด ชาวฝรั่งเศสเจอภาพของคีเลียน เอ็มบัปเป้ ในโฆษณาขายบิตคอยน์ ส่วนชาวสวีเดนเจอภาพของฟิลิป ฮัมมาร์ และเฟรดริก สกาฟลาน เหยื่อชาวอังกฤษรายหนึ่งที่นิตยสาร Which? ติดตามได้ สูญเสียเงินไปกว่า 370,000 ปอนด์จากภาพปลอมของวิลโลบี/สก็อฟฟิลด์เพียงภาพเดียว

วิดีโอปลอมแปลง (deepfake) เปลี่ยนอัตราส่วนไป ภายในปี 2024 Sensity AI ได้วิเคราะห์คลิป deepfake ปลอมกว่าสองพันคลิป และรายงานว่า Musk ปรากฏตัวใน deepfake หลอกลวงประมาณหนึ่งในสี่ของทุกประเภท และเกือบ 90% ใน deepfake ที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซีโดยเฉพาะ ตลอดปี 2025 ส่วนแบ่งนี้ก็เพิ่มสูงขึ้นเรื่อยๆ

เหตุการณ์สามเหตุการณ์จากปี 2024 แสดงให้เห็นว่าสถิติเหล่านั้นมีลักษณะอย่างไรบนหน้าจอ ในวันที่ 18 มิถุนายน การถ่ายทอดสดทาง YouTube นานสองชั่วโมงในรูปแบบการประกาศของ Tesla ได้นำภาพปลอมของอีลอน มัสก์ มาแสดงต่อผู้ชมและดึงดูดเงินฝากคริปโตได้มากกว่า 50,000 ดอลลาร์ เพียงหนึ่งเดือนต่อมา ในวันที่ 23 กรกฎาคม เสียงวนซ้ำของมัสก์ที่สร้างโดย AI ความยาว 6 นาที 42 วินาที เล่นต่อเนื่องอย่างน้อยสิบเจ็ดชั่วโมงและมีผู้ชมพร้อมกันสูงสุดถึง 140,000 คน ในช่วงเวลาเดียวกันโดยประมาณ ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2024 ถึงมกราคม 2025 โครงการหนึ่งที่ใช้ชื่อ Quantum AI ซึ่งเป็นโครงการในเครือเดียวกับ Bitcoin Loophole ที่อยู่ในเครือข่ายผู้ดำเนินการเดียวกัน ได้นำเงินอย่างน้อย 5 ล้านดอลลาร์ออกจากบล็อกเชนโดยใช้คลิปวิดีโอปลอมของมัสก์

คดีใหญ่ที่สุดที่มีการบันทึกไว้เกิดขึ้นในเดือนเมษายน 2025 บริษัทกฎหมาย TLW Solicitors ได้ติดตามปฏิบัติการหลอกลวงโดยใช้เทคโนโลยี deepfake ซึ่งโกงเงินไป 27 ล้านปอนด์จากเหยื่อประมาณ 6,000 รายทั่วสหราชอาณาจักร ยุโรป และแคนาดา ใบหน้าที่ถูก deepfake นั้นเป็นของลูอิสอีกครั้ง รวมถึงโซอี้ บอลล์ ผู้ประกาศข่าว และเบน โฟเกิล พิธีกร และพบว่าศูนย์บริการลูกค้าเหล่านั้นตั้งอยู่ในประเทศจอร์เจีย

แรงกดดันจากศาลเริ่มส่งผลต่อแพลตฟอร์มโฆษณามากขึ้นเรื่อยๆ Meta เริ่มทดลองใช้ระบบจดจำใบหน้าในปี 2024 หลังจากที่คณะกรรมการการแข่งขันและคุ้มครองผู้บริโภคแห่งออสเตรเลีย (ACCC) ใช้เวลาสองปีในการผลักดันเรื่องนี้ผ่านศาลรัฐบาลกลาง โดยเริ่มจากการร้องเรียนในเดือนมีนาคม 2022 จนถึงปัจจุบัน โครงการนำร่องนี้ได้ลบโฆษณาล่อลวงคนดังไปเกือบสามหมื่นรายการ คดีฟ้องร้องแบบกลุ่มแยกต่างหากที่ยื่นฟ้องในสหรัฐอเมริกาในปี 2025 ระบุว่าผู้บริโภคสูญเสียเงิน 2.7 พันล้านดอลลาร์จากกลโกงที่เกิดขึ้นบนแพลฟอร์ม Meta ระหว่างปี 2021 ถึง 2023 โดยอ้างอิงจากการคาดการณ์ภายในที่คาดการณ์รายได้จากโฆษณาฉ้อโกงไว้สูงถึง 16 พันล้านดอลลาร์

หน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับช่องโหว่ของ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัล

การแจ้งเตือนครั้งแรกในสหราชอาณาจักรที่ระบุชื่อ Bitcoin Loophole โดยตรงนั้นเกิดขึ้นเมื่อวันที่ 6 สิงหาคม 2018 ในวันนั้น หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (Financial Conduct Authority หรือ FCA) ได้เชื่อมโยงแบรนด์ดังกล่าวกับ "Bitcoin News Trader" บันทึก bitcoinloophole.com ว่าเป็นบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาต และบันทึกหมายเลขโทรศัพท์สองหมายเลขที่ใช้ในการโทรหาผู้บริโภคในสหราชอาณาจักรโดยไม่ได้รับอนุญาต ข้อความนั้นชัดเจนและตรงไปตรงมามาก FCA ระบุว่า ผู้ใดก็ตามที่ติดต่อกับบริษัทนี้ "จะไม่สามารถเข้าถึงบริการผู้ตรวจการทางการเงิน (Financial Ombudsman Service) หรือได้รับการคุ้มครองโดยโครงการชดเชยบริการทางการเงิน (Financial Services Compensation Scheme)"

แปดปีผ่านไป คำเตือนนั้นยังคงมีผลอยู่ และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA) ได้เสริมมาตรการบังคับใช้กฎหมายให้เข้มงวดมากขึ้น ในปี 2023 หน่วยงานได้ลบโฆษณาทางการเงินที่ทำให้เข้าใจผิดกว่า 10,000 รายการ และในปี 2025 ได้มีการตรวจสอบพบโฆษณาผิดกฎหมาย 1,267 รายการ ที่ปรากฏในบัญชีผู้ใช้ในสหราชอาณาจักรกว่า 2.3 ล้านบัญชี โดย 66% มาจากบริษัทที่อยู่ในรายชื่อเตือนภัยอยู่แล้ว ในปี 2024 หน่วยงานได้รับรายงานการหลอกลวงแอบอ้างเป็น FCA จำนวน 10,379 รายงาน ในจำนวนนั้น 991 รายงาน จบลงด้วยการที่บุคคลหนึ่งโอนเงินให้กับมิจฉาชีพที่อ้างว่าเป็น FCA แต่มาตรการเหล่านี้ก็ยังไม่สามารถยุติการฉ้อโกงได้

รูปแบบนี้สอดคล้องกัน หน่วยงานกำกับดูแลตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ (CFTC), สำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA), สำนักงานสอบสวนกลาง (ASIC), FTC, FBI และหน่วยงานกำกับดูแลของยุโรป ต่างก็อธิบายถึงแผนการเดียวกัน Bitcoin Loophole และเว็บไซต์เลียนแบบเข้าข่ายนิยามการฉ้อโกงผู้บริโภคตามกฎระเบียบทุกข้อ แต่ผู้ดำเนินการยังคงยากที่จะดำเนินคดีได้ เพราะพวกเขาซ่อนตัวอยู่เบื้องหลังพร็อกซี การจดทะเบียนในต่างประเทศ และการเปลี่ยนชื่อแบรนด์อยู่เรื่อยๆ

ความสูญเสียที่เกิดขึ้นจริงเมื่อผู้ใช้เริ่มทำการซื้อขายบนแพลตฟอร์ม

ตัวเลขที่ดูเยอะในข่าวประชาสัมพันธ์นั้นไม่ใช่เรื่องนามธรรมสำหรับผู้ที่เกี่ยวข้อง ตำรวจนครลอนดอนบันทึกรายงานการฉ้อโกงด้านการลงทุน 25,843 รายงานในปี 2024 รวมมูลค่าความเสียหาย 649,062,146 ปอนด์ โดยคริปโตเคอร์เรนซีเป็นสินทรัพย์ที่ถูกกล่าวถึงในรายงานเหล่านั้นถึง 66% และกว่า 10 ล้านปอนด์สูญเสียไปโดยเฉพาะจากมิจฉาชีพที่ใช้ชื่อปลอมของมาร์ติน ลูอิส, อีลอน มัสก์ และเจเรมี คลาร์กสัน

หน่วยงาน Action Fraud ตรวจสอบข้อมูลย้อนหลังตั้งแต่เดือนเมษายน 2020 ถึงมีนาคม 2021 พบรายงานการหลอกลวงเกี่ยวกับการลงทุนโดยใช้ดาราเป็นพรีเซนเตอร์ปลอมจำนวน 558 รายงาน โดยมีมูลค่าความเสียหายมากกว่า 10 ล้านปอนด์ และ 79% ระบุว่าสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องคือสกุลเงินดิจิทัล ผู้เสียหายมีอายุระหว่าง 31 ถึง 93 ปี และ 68% มีอายุมากกว่า 60 ปี อิงกริด เฮอร์นวัลล์ หญิงชาวสวีเดนที่ถูกกล่าวถึงในรายงานการสืบสวน "Down the Bitcoin Funnel" ของ OCCRP สูญเสียเงินมากกว่า 300,000 ดอลลาร์สหรัฐ หลังจากเห็นโฆษณาปลอมที่มีดาราโทรทัศน์ท้องถิ่นเป็นพรีเซนเตอร์ ส่วนแก๊งที่เชื่อมโยงกับเบลเกรด ซึ่งได้รับการบันทึกโดย Investigate Europe ในเดือนกันยายน 2025 เกี่ยวข้องกับผู้เสียหาย 70,000 ราย และมูลค่าความเสียหาย 250 ล้านยูโร โดยดำเนินงานภายใต้แบรนด์ต่างๆ เช่น Greenfields Capital, FX Trade Market, Klips.com และ Coinshype จากประเทศอิสราเอล ไซปรัส บัลแกเรีย และเซอร์เบีย

หากคุณต้องการสัมผัสถึงความสัมพันธ์ระหว่างราคาของบิตคอยน์และปริมาณการหลอกลวงเหล่านี้ คุณสามารถเริ่มต้นซื้อขายและเสียเงินได้ภายในชั่วโมงเดียวกัน นี่ไม่ใช่การพูดเกินจริง CTM360 บันทึกการลงทะเบียนที่ได้รับการติดต่อจากศูนย์บริการลูกค้าภายใน 90 วินาที เงินฝากครั้งแรกได้รับการอนุมัติก่อนที่ผู้ใช้จะมีเวลาอ่านรีวิวแม้แต่รีวิวเดียว และเมื่อคำขอถอนเงินครั้งแรกถูกปฏิเสธ เงินหลายพันดอลลาร์ก็หายไปแล้ว

สัญญาณเตือนภัยเทียบกับเครื่องมือซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีที่น่าเชื่อถือ

แพลตฟอร์มคริปโตเคอร์เรนซีที่ดีจริง ๆ จะไม่ปิดบังเรื่องที่น่าเบื่อ แดชบอร์ดจาก Coinbase, Kraken หรือ Bitget จะแสดงตารางค่าธรรมเนียม สมุดคำสั่งซื้อขาย และขั้นตอนการถอนเงินที่ชัดเจน และตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีที่ได้รับการควบคุมจะแสดงหมายเลขใบอนุญาตอย่างเปิดเผย ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีรายใหญ่จะเผยแพร่ปริมาณการซื้อขายรายวัน แสดงรายการวิธีการชำระเงินที่รองรับทั้งหมด และอธิบายประเภทคำสั่งซื้อขายล่วงหน้าและคำสั่งซื้อขายทันที เครื่องมือการซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีที่ซื่อสัตย์จะเผยแพร่ข้อมูลการทดสอบย้อนหลัง ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม และภาพรวมระบบการซื้อขายที่ชัดเจนซึ่งสร้างและลงนามโดยวิศวกรที่มีชื่อเสียง การซื้อขายที่ประสบความสำเร็จบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ยังคงมีความเสี่ยง และผู้ดำเนินการที่รับผิดชอบทุกคนจะระบุไว้ในหน้าแรก ผู้ค้าอัลกอริทึมที่แท้จริงจะพูดถึงผลตอบแทนที่เป็นไปได้และประวัติการทำงานที่พิสูจน์แล้วด้วยภาษาที่รอบคอบ ไม่ใช่พูดถึง "การรับประกัน" ใด ๆ

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ (CFTC), สำนักงานกำกับดูแลกิจการการเงิน (FCA), สำนักงานกำกับดูแลการค้าแห่งสหรัฐอเมริกา (FTC) และสำนักงานกำกับดูแลการลงทุนในสินทรัพย์ถาวร (ASIC) ต่างเห็นพ้องต้องกันเกี่ยวกับสัญญาณเตือนภัย ได้แก่ การรับประกันผลตอบแทน การกดดันให้ซื้อข้อเสนอแบบจำกัดเวลา การกล่าวอ้างอย่างคลุมเครือเกี่ยวกับ "อัลกอริทึมขั้นสูง" โดยไม่มีการเผยแพร่ระเบียบวิธี การเรียกร้องให้คุณไม่เปิดเผยรายละเอียดบัญชีกับบุคคลที่สาม จากนั้นก็ขอรหัสผ่านของคุณทันที การฝากเงินครั้งแรกอยู่ในช่วง 240-250 ดอลลาร์ การรับรองจากคนดังที่คุณไม่สามารถตรวจสอบได้ด้วยตนเอง

หากแพลตฟอร์มใดขอเงินจากคุณก่อนที่จะพิสูจน์สถานะทางกฎหมายได้ นั่นคือสัญญาณเตือนภัย คำแนะนำด้านการลงทุนจากคนที่ติดต่อคุณผ่านโฆษณาบน Facebook ไม่ใช่คำแนะนำด้านการลงทุน แต่เป็นการล่อลวง

วิธีที่ปลอดภัยในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลยอดนิยมในปัจจุบัน

ผู้ที่ต้องการซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีอย่างปลอดภัยมีหลายแนวทางที่สามารถทำได้ ควรใช้แพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีที่ได้รับการกำกับดูแล ซึ่งต้องเปิดเผยหมายเลขใบอนุญาตและจดทะเบียนกับ FinCEN, FCA หรือหน่วยงานที่เทียบเท่า ตรวจสอบการจดทะเบียนในทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแล ไม่ใช่ในเว็บไซต์ของแพลตฟอร์ม เริ่มต้นด้วยจำนวนเงินเล็กน้อยที่คุณสามารถยอมรับความเสี่ยงได้ และอย่าใช้เงินที่ยืมมาเด็ดขาด

หากคุณสนใจการซื้อขายอัตโนมัติ ควรใช้ระบบที่เชื่อมต่อผ่าน API key กับตลาดแลกเปลี่ยนที่มีการกำกับดูแล และจำกัดสิทธิ์การถอนเงิน แพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียง เช่น 3Commas, Cryptohopper และตลาดบอทของ Bitget จะเผยแพร่โค้ดกลยุทธ์ อนุญาตให้คุณทดสอบย้อนหลัง และให้คุณปิดระบบได้ตามต้องการ นอกจากนี้ยังมีอินเทอร์เฟซการซื้อขายขั้นสูงสำหรับผู้ใช้ที่ต้องการตัวเลือกมากกว่าการซื้อขายแบบสปอตพื้นฐาน เครื่องมือที่ใช้งานง่ายบนมือถือมีอยู่ แต่ไม่ควรขอให้คุณฝากเงินเข้า "ผู้จัดการบัญชี" ของบุคคลที่สาม หากพวกเขาทำเช่นนั้น แสดงว่ามิจฉาชีพปลอมตัวมา ประสบการณ์การซื้อขายที่เหมาะสมสำหรับผู้เริ่มต้นคือการทดลองซื้อขายบนโปรแกรมจำลองเป็นเวลาหลายเดือนก่อนที่จะใช้เงินทุนจริง และตลาดคริปโตเคอร์เรนซีนั้นโหดร้ายต่อผู้ที่ข้ามขั้นตอนนี้ไป ความได้เปรียบที่แท้จริงมาจากการมองเห็นความไม่สมบูรณ์ของตลาด ไม่ใช่จากการคลิกแบนเนอร์

สำหรับผู้ซื้อที่ระมัดระวัง การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (dollar-cost averaging) ใน BTC หรือสกุลเงินดิจิทัลยอดนิยมอื่นๆ ผ่านตลาดซื้อขายที่มีการกำกับดูแลนั้น ในทางสถิติแล้วให้ผลกำไรมากกว่าในระยะยาว มากกว่าการใช้โปรแกรมซื้อขายอัตโนมัติใดๆ ที่อ้างว่าจะได้ผลกำไรในระยะเวลาเพียงไม่กี่สัปดาห์ ตลาดสกุลเงินดิจิทัลให้ผลตอบแทนแก่ความอดทนได้ดีกว่าการใช้ทางลัดด้วยอัลกอริทึม Bitcoin ยังคงเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มีสภาพคล่องสูงที่สุด และ Stablecoin เสนอจุดเริ่มต้นที่มีความผันผวนน้อยกว่าสำหรับผู้ซื้อครั้งแรก แต่ทั้งสองอย่างนี้ไม่จำเป็นต้องเสียเงินให้กับพนักงานขายทางโทรศัพท์เพื่อที่จะได้รับสิทธิ์ในการลงทุน

ก่อนทำการฝากเงินใดๆ ควรทำการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วน ตรวจสอบชื่อบริษัทในทะเบียนบริการทางการเงินของ FCA ค้นหาชื่อแพลตฟอร์มพร้อมกับคำว่า "หลอกลวง" และอ่านผลการค้นหาสามหน้าแรก หากผู้ก่อตั้งคือ "สตีฟ แม็คเคย์" ให้ลองค้นหารูปภาพย้อนกลับของรูปถ่ายนั้น หากแพลตฟอร์มอ้างว่ามีความร่วมมือกับธนาคาร ให้โทรติดต่อธนาคารเหล่านั้น การใช้เวลาเพียงห้านาทีในการตรวจสอบความโปร่งใสเกี่ยวกับผู้ดำเนินการนั้นคุ้มค่ามากกว่าคำแนะนำใดๆ เกี่ยวกับกระบวนการลงทะเบียน

ควรทำอย่างไรหากคุณใช้แอป Bitcoin Loophole

หยุด! อย่าส่งเงินแม้แต่บาทเดียว ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน ภาษี AML ค่าธรรมเนียมการตรวจสอบ ทุกอย่างเป็นของปลอม การจ่ายเงินใดๆ ก็ตามมีแต่จะทำให้เราขาดทุนมากขึ้นเท่านั้น

บันทึกหลักฐานก่อนที่หน้าแดชบอร์ดจะดับลง แคปหน้าจอทุกหน้า ทุกกระทู้สนทนา ทุกอีเมล ทุกใบเสร็จรับเงิน จด URL และหมายเลขโทรศัพท์ของเจ้าหน้าที่ทุกคนที่โทรหาคุณ หลังจากนั้น ให้ส่งรายงาน ผู้อ่านในสหราชอาณาจักรควรไปที่ Action Fraud (0300 123 2040) และ FCA Consumer Helpline (0800 111 6768) เหยื่อในสหรัฐอเมริกาให้ยื่นเรื่องร้องเรียนที่ศูนย์ร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของ FBI ที่ ic3.gov และที่ reportfraud.ftc.gov ของ FTC ในออสเตรเลีย ให้ไปที่ Scamwatch ของ ASIC สำหรับประเทศอื่นๆ หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของประเทศของคุณคือจุดเริ่มต้นที่เหมาะสมที่สุด

จากนั้นโทรติดต่อธนาคารของคุณ ขอให้ธนาคารคืนเงินสำหรับการชำระเงินผ่านบัตรทุกครั้ง มาตรา 75 ของพระราชบัญญัติสินเชื่อผู้บริโภคแห่งสหราชอาณาจักรได้ช่วยให้ผู้เสียหายบางรายได้รับเงินฝากบัตรเครดิตคืนเต็มจำนวน การโอนเงินผ่านธนาคารทำได้ยากกว่า ธนาคารมีระยะเวลาเรียกคืนเงินเนื่องจากการฉ้อโกงเพียงไม่กี่วัน ซึ่งจะหมดลงอย่างรวดเร็ว

ล็อกข้อมูลที่เหลือทั้งหมด เปลี่ยนรหัสผ่านของอีเมลและบัญชี Exchange ทุกบัญชี โดยควรเปลี่ยนจากอุปกรณ์อื่นที่ไม่ใช่เครื่องที่ใช้ระหว่างถูกหลอกลวง บล็อกเบอร์โทรศัพท์ของมิจฉาชีพเหล่านั้น บางกลุ่มมิจฉาชีพจะติดตั้งซอฟต์แวร์เข้าถึงระยะไกลลงในคอมพิวเตอร์ของคุณโดยอ้างว่า "ช่วยคุณซื้อขาย" หากเกิดเหตุการณ์เช่นนั้น ให้ล้างข้อมูลในเครื่องและติดตั้งระบบปฏิบัติการใหม่ก่อนที่จะล็อกอินเข้าสู่ระบบทางการเงินใดๆ อีกครั้ง

การโทรติดตามผลคือจุดที่เกิดบาดแผลครั้งที่สอง โครงการ Level Up ของ FBI ที่เปิดตัวในปี 2024 ได้ให้ความช่วยเหลือเหยื่อไปแล้วกว่า 8,000 ราย และช่วยป้องกันความสูญเสียเพิ่มเติมได้ประมาณ 500 ล้านดอลลาร์ โดยการเตือนผู้คนก่อนที่พวกเขาจะจ่ายเงินเพื่อ "กู้คืน" ใครก็ตามที่โทรมาในภายหลังในฐานะ "ผู้เชี่ยวชาญด้านการกู้คืน" "นักสืบบล็อกเชน" หรือทนายความที่ "ติดตามเงินของคุณ" ไว้แล้วนั้น คือเครือข่ายเดียวกันที่กลับมาเพื่อรอบสอง IC3 บันทึกการร้องเรียนเกี่ยวกับการหลอกลวงการกู้คืน 10,516 ครั้งในปี 2024 ค่าใช้จ่ายในปีนั้นคือ 1.4 พันล้านดอลลาร์ นอกเหนือจากการโจรกรรมครั้งแรก ประกาศบริการสาธารณะของ FBI ในเดือนมิถุนายน 2024 ระบุว่าบริษัทกฎหมายปลอมที่มุ่งเป้าไปที่เหยื่อการฉ้อโกงคริปโตเคอร์เรนซีสร้างความสูญเสีย 9.9 ล้านดอลลาร์ระหว่างเดือนกุมภาพันธ์ 2023 ถึงกุมภาพันธ์ 2024

หากคุณต้องการการวิเคราะห์ข้อมูลบนบล็อกเชนอย่างแท้จริง โปรดติดต่อ Chainalysis, TRM Labs หรือบริษัทด้านนิติวิทยาศาสตร์บล็อกเชนที่ได้รับการยอมรับจากศาล อย่าตอบกลับอีเมลที่ไม่ได้รับเชิญซึ่งส่งมาถึงกล่องจดหมายของคุณสองสัปดาห์หลังจากเกิดความเสียหาย

Bitcoin Loophole ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์สำหรับการซื้อขาย มันเป็นเพียงชื่อแบรนด์ที่อยู่หน้าประตูบ้านของเครื่องจักรขนาดใหญ่ที่สร้างขึ้นบนพื้นฐานของการหลอกลวง การแยกแยะความแตกต่างนี้ได้คือสิ่งที่แยกความอยากรู้อยากเห็นที่ไม่เสียค่าใช้จ่ายใดๆ ออกจากการคลิกเพียงครั้งเดียวบน Facebook ที่อาจทำให้คุณสูญเสียเงินออมไป

Jordan Morris

Jordan Morris is an AI expert with over a decade of experience and the author of a widely-read blog focused on artificial intelligence. His content spans a range of topics—from the ethics of machine learning to real-world applications of neural networks in business. Known for his clear writing and deep insights, Jordan has become a trusted voice in the AI community, appealing to both newcomers and seasoned professionals alike.