ثبت نام

برترین بانک های خصوصی در استرالیا

نوشته شده در Jan 14, 2025
برترین بانک های خصوصی در استرالیا

بانکداری خصوصی سنگ بنای خدمات مالی است که برای ارائه راه حل های شخصی و خدمات برتر به افراد و مشاغل مرفه طراحی شده است. در استرالیا، بانک‌های خصوصی با ارائه مدیریت ثروت و مزایای انحصاری، نیازهای مالی تخصصی مشتریان با ارزش خالص را برآورده می‌کنند.

این مقاله بانک های خصوصی پیشرو در استرالیا را که بر اساس کل دارایی ها، شهرت صنعت و ارائه خدمات رتبه بندی شده اند، برجسته می کند. علاوه بر این، ما زمینه اقتصادی گسترده‌تری را که بر بانکداری خصوصی تأثیر می‌گذارد و روندهای نوظهور شکل‌دهنده صنعت را بررسی می‌کنیم.

بهترین بانک های خصوصی در استرالیا:

  • بانک خصوصی ANZ - بهترین بانک خصوصی در استرالیا.
  • بانکداری خصوصی جهانی HSBC - یک رهبر جهانی در خدمات بانکداری خصوصی.
  • بانکداری خصوصی CBA - گزینه ای در دسترس برای افراد با ارزش خالص بالا.
  • Macquarie Private Bank – ایده آل برای مشتریان فوق العاده ثروتمند.
  • NAB Private Bank – خدمات برتر از یک بانک برتر استرالیا.
  • بانکداری خصوصی Westpac – مورد اعتماد مشتریان قدیمی ترین بانک استرالیا.

نیروهای شکل دهنده بانکداری خصوصی در استرالیا

بخش بانکداری خصوصی استرالیا در پاسخ به چالش های اقتصادی جهانی و محلی در حال تکامل است. افزایش تورم و نرخ بهره، افراد با ارزش خالص را به سمت تنوع بخشیدن به پرتفوی خود سوق می دهد و بر سرمایه گذاری های جایگزین و راه حل های پایدار تاکید می کند. این عوامل، همراه با افزایش نظارت نظارتی، بانک ها را به نوآوری و اصلاح خدمات خود سوق می دهد.

روندهای کلیدی در بانکداری خصوصی

  1. سرمایه گذاری های جایگزین : با توجه به نوسانات بازارهای سنتی، بانک های خصوصی به طور فزاینده ای دسترسی به دارایی های جایگزین مانند سهام خصوصی، املاک و مستغلات و صندوق های تامینی را ارائه می دهند.
  2. تامین مالی پایدار : مشتریان خواستار فرصت‌های سرمایه‌گذاری سبز هستند و بانک‌ها در حال گسترش پرتفوی ESG (محیط‌زیست، اجتماعی، حکومتی) خود هستند.
  3. تحول دیجیتال : فناوری‌های پیشرفته مانند هوش مصنوعی و بلاک چین تجربیات مشتری را از طریق استراتژی‌های مالی شخصی‌شده و تراکنش‌های ایمن افزایش می‌دهند.

نگاهی دقیق تر به بهترین بانک های خصوصی در استرالیا:

بانک خصوصی ANZ

بانک خصوصی ANZ، بخشی از گروه بانکی استرالیا و نیوزلند، به عنوان برترین بانک خصوصی در استرالیا برجسته است. ANZ برای مشتریانی که حداقل 3 میلیون دلار استرالیا برای سرمایه گذاری یا استقراض دارند، خدمات گسترده ای از جمله استراتژی های سرمایه گذاری، مدیریت بدهی، برنامه ریزی ثروت و بشردوستی ارائه می دهد.

ANZ که به دلیل برتری خود شناخته شده است، برای پنج سال متوالی جایزه بانک خصوصی برجسته (برای مشتریان با 1 تا 10 میلیون دلار) را از RFI Australian Business Banking دریافت کرده است. این بانک همچنین در رده های نسل بعدی و اداره خانواده در جوایز یورومانی 2022 رتبه اول را کسب کرد.

حقایق کلیدی :

  • تاسیس: 1835
  • کل دارایی: 1.2 تریلیون دلار استرالیا (2024)
  • ارزش بازار: 87.2 میلیارد دلار استرالیا
  • کارمندان: 42,370 (2024)
  • قیمت سهام: 29.3 دلار استرالیا (+ 12.4٪ در 12 ماه)

مزایا : رویکرد کل نگر ANZ به اداره خانواده و بشردوستی، آن را به یک رهبر در پرورش ثروت چند نسل تبدیل می کند.

بانکداری خصوصی جهانی HSBC

HSBC به عنوان یک نیروگاه بانکداری جهانی، برخی از بهترین خدمات بانکداری خصوصی را در استرالیا و بین المللی ارائه می دهد. برای استفاده از تعداد فزاینده دفاتر خانوادگی استرالیا، HSBC بانکداران ارشد خصوصی را از سنگاپور به استرالیا منتقل کرد. پرتفوی آن شامل بانکداری سرمایه گذاری، برنامه ریزی ثروت، مدیریت املاک و غیره است.

HSBC در سال‌های اخیر عملکرد مالی فوق‌العاده‌ای را با 212 درصد افزایش سود سه ماهه در سال 2023 گزارش کرده است که قیمت سهام آن را به 61.85 دلار استرالیا (21.28 درصد) رساند.

حقایق کلیدی :

  • تاسیس: 1865
  • کل دارایی: 4.5 تریلیون دلار استرالیا (2022)
  • ارزش بازار: 235.12 میلیارد دلار استرالیا
  • کارمندان: 219,999 (2023)

مزایا : دسترسی جهانی و تخصص HSBC در مدیریت دفاتر خانواده، آن را به بهترین انتخاب برای مشتریان بین المللی تبدیل کرده است.

بانکداری خصوصی CBA

بخش بانکداری خصوصی Commonwealth Bank استرالیا خدمات شخصی سازی شده از جمله راه حل های وام، پس انداز و ارز خارجی ارائه می دهد. بانکداری خصوصی CBA با هدف افرادی که سالانه بیش از 250000 دلار استرالیا درآمد دارند یا دارایی خالص آنها بیش از 2.5 میلیون دلار استرالیا است، در مقایسه با سایر گزینه های نخبه قابل دسترسی است.

حقایق کلیدی :

  • تاسیس: 1911
  • کل دارایی: 1.25 تریلیون دلار استرالیا (2024)
  • ارزش بازار: 261.1 میلیارد دلار استرالیا
  • کارمندان: 53000+ (2024)
  • قیمت سهام: 156 دلار استرالیا (+ 37.3٪ در 12 ماه)

مزایا : مانع ورود نسبتاً کمتر آن را برای مشتریان ثروتمند نوظهور مناسب می کند.

بانک خصوصی مک کواری

بخشی از گروه Macquarie، این بانک در سرمایه گذاری های جایگزین برای مشتریان فوق العاده ثروتمند تخصص دارد. خرید سنترال پارک گروه در سال 2022 موقعیت مک کواری را به عنوان یک انتخاب برتر برای استرالیایی های مرفه تقویت کرد. این بانک برای شش سال متوالی برنده جایزه بانک خصوصی برجسته شده است.

حقایق کلیدی :

  • تاسیس: 1969
  • کل دارایی: 938.3 میلیارد دلار استرالیا (2024)
  • ارزش بازار: 89 میلیارد دلار استرالیا
  • کارمندان: 20600 (2024)
  • قیمت سهام: 231.2 دلار استرالیا (+ 26.3٪ در 12 ماه)

مزایا : تخصص Macquarie در سرمایه گذاری های جایگزین، افراد فوق العاده ثروتمندی را که به دنبال تنوع هستند جذب می کند.

بانک خصوصی NAB

NAB Private Wealth، بخشی از بانک ملی استرالیا، خدمات جامعی را برای صاحبان مشاغل، مدیران اجرایی و خانواده ها ارائه می دهد. پیشنهادات این بانک با تخصص NABTrade و JBWere، یک شرکت مشاوره ثروت استرالیایی پیشرو است.

حقایق کلیدی :

  • تاسیس: 1857
  • کل دارایی: 1.08 تریلیون دلار استرالیا (2024)
  • ارزش بازار: 116.7 میلیارد دلار استرالیا
  • کارمندان: 38,996 (2024)
  • قیمت سهام: 15.33 دلار استرالیا (+ 22.5٪ در 12 ماه)

مزایا : ادغام پلتفرم های مشاوره و تجارت NAB آن را برای مشتریان کارآفرین بسیار جذاب می کند.

بانکداری خصوصی Westpac

Westpac، قدیمی ترین بانک استرالیا، راه حل های بانکداری خصوصی سفارشی را ارائه می دهد. از طریق خدمات سرمایه‌گذاری جهانی (GIS)، مشتریان به فرصت‌های سرمایه‌گذاری داخلی و بین‌المللی دسترسی پیدا می‌کنند که توسط بانکداران خصوصی اختصاص داده می‌شود.

حقایق کلیدی :

  • تاسیس: 1817
  • کل دارایی: 1.06 تریلیون دلار استرالیا
  • ارزش بازار: 111.9 میلیارد دلار استرالیا
  • تعداد کارمندان: 35240
  • قیمت سهام: 32.6 دلار استرالیا (+ 40.2٪ در 12 ماه)

مزایا : میراث Westpac و خدمات جامع سرمایه گذاری جهانی برای سرمایه گذاران باتجربه جذاب است.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال: مرزی جدید برای بانک های استرالیا

در سال‌های اخیر، بانک‌های استرالیایی شروع به کاوش در سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به عنوان راهی برای تنوع بخشیدن به پیشنهادات خود و جذب مشتریانی با فناوری و با ارزش بالا کرده‌اند. موسسات بزرگ در حال ادغام فناوری بلاک چین در عملیات خود هستند و امکان تراکنش های مالی ایمن و شفاف را فراهم می کنند. برخی از بانک‌ها نیز با شرکت‌های فین‌تک برای ارائه راه‌حل‌های مدیریت دارایی‌های دیجیتال، از جمله خدمات نگهبانی برای ارزهای دیجیتال، همکاری می‌کنند. این تغییر نشان دهنده شناخت روزافزون نقشی است که ارزهای دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) می توانند در یک سبد سرمایه گذاری مدرن ایفا کنند.

نتیجه گیری

سرمایه گذاران ثروتمند استرالیا به طور فزاینده ای در حال بررسی سرمایه گذاری های جایگزین در میان بازار داخلی ضعیف هستند که ناشی از نوسانات طبقات دارایی های سنتی و نیاز به فرصت های رشد متنوع است. بانک‌های خصوصی با ادغام خدمات پیشرفته مانند راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری سفارشی و ابزارهای مدیریت پرتفوی پیشرفته در ارائه‌های خود، برای برآورده کردن این خواسته‌ها گام برمی‌دارند. علاوه بر این، فشار به سمت تامین مالی پایدار، بانک‌های خصوصی را تشویق کرده است تا پرتفوی متمرکز بر ESG خود را گسترش دهند و با اهداف اخلاقی و مالی مشتریان خود همسو شوند.

نقش نوآوری دیجیتال را نمی توان نادیده گرفت، زیرا فناوری هایی مانند هوش مصنوعی و بلاک چین چشم انداز مدیریت ثروت را تغییر می دهند، امنیت را افزایش می دهند و سفارشی سازی بی نظیری را ارائه می دهند. این تلاش‌ها همراه با تأکید شدید بر آموزش مشتری و ارتباطات شفاف، سرمایه‌گذاران را برای تصمیم‌گیری آگاهانه در یک محیط اقتصادی پیچیده توانمند می‌سازد.

بانک های خصوصی در استرالیا با تطبیق با روندهای جهانی و تمرکز بر نوآوری و پایداری، نه تنها با پویایی بازار در حال تغییر همگام هستند، بلکه معیاری برای خدمات مالی شخصی و آینده نگر تعیین می کنند.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

14 ادغام ها

10 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.