QQQ مقابل QQQM: أي صندوق تداول متداول هو المناسب لك؟

أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) تحظى بشعبية متزايدة بين المستثمرين بسبب بساطتها وتنوعها وفعاليتها من حيث التكلفة. هناك صندوقان معروفان لصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة يتتبعان مؤشر ناسداك 100 وهما QQQ وQQQM من Invesco. وعلى الرغم من أوجه التشابه بينهما، تلبي هذه الصناديق احتياجات المستثمرين المختلفة قليلاً، مما يجعل من الضروري فهم الفرق بين QQQ وQQQM قبل اتخاذ قرار الاستثمار. في هذه المقالة، سنستكشف QQQ مقابل QQQM، ونتعمق في العوامل الرئيسية مثل نسب النفقات والممتلكات والخيار الذي قد يكون الأفضل لمحفظتك.

ما هو QQQM؟

ما هو QQQM؟ QQQM هو صندوق تداول متداول أطلقته شركة Invesco في أكتوبر 2020، وهو مصمم كإصدار أكثر سهولة من صندوق QQQ المتداول في البورصة. يُطلق عليه رسميًا اسم Invesco Nasdaq-100 ETF (QQQM)، ويسعى إلى تقديم نتائج استثمارية تتوافق مع أداء مؤشر Nasdaq-100، والذي يضم أكبر 100 شركة غير مالية مدرجة في سوق ناسداك للأوراق المالية . يهدف QQQM إلى تقديم التعرض لنفس الشركات ذات التكنولوجيا الثقيلة مثل سابقتها، ولكن بنسبة نفقات أقل، مما يجعله جذابًا للمستثمرين على المدى الطويل.

نسبة المصروفات: QQQ مقابل QQQM (بما في ذلك نسبة المصروفات في QQQM)

أحد الفروق الرئيسية بين QQQ وQQQM يكمن في نسبة المصاريف. تبلغ نسبة المصاريف في QQQM 0.15%، مقارنة بنسبة 0.20% في QQQ. ورغم أن الفارق قد يبدو ضئيلاً، فإنه مع مرور الوقت قد يؤدي إلى وفورات كبيرة، وخاصة بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم أفق استثماري طويل الأجل. وتجعل الرسوم المخفضة من QQQM خيارًا فعالاً من حيث التكلفة، وخاصة بالنسبة لأولئك الذين يخططون للاستثمار بشكل مستمر أو الاحتفاظ بالصندوق المتداول في البورصة لسنوات.

ولوضع الأمر في نصابه الصحيح، إذا استثمرت 100 ألف دولار في QQQM مقابل QQQ، فإن هذا الفارق البالغ 0.05% سيوفر لك 50 دولارًا سنويًا من الرسوم. ورغم أن هذا المبلغ قد يبدو صغيرًا على أساس سنوي، فإن التأثير التراكمي على مدى عقود من الزمن قد يخلف تأثيرًا كبيرًا على عائداتك.

الاختلافات الرئيسية بين QQQ و QQQM: فهم الفرق بين QQQ و QQQM

نقطة السعر والسيولة:

QQQ: يُعرف QQQ، الذي يُشار إليه غالبًا باسم "صندوق ناسداك 100 المتداول في البورصة"، بسيولته وشعبيته. فهو يتداول ملايين الأسهم يوميًا، ويوفر فروقًا ضيقة بين العرض والطلب، مما يجعله مثاليًا للمتداولين النشطين وأولئك الذين يحتاجون إلى الوصول الفوري إلى السوق.
QQQM: من ناحية أخرى، تم إطلاق QQQM كخيار فعال من حيث التكلفة وهو أكثر ملاءمة للمستثمرين الذين يفضلون الشراء والاحتفاظ. ورغم أنه لا يتمتع بنفس مستوى السيولة مثل QQQ، إلا أنه لا يزال يوفر حجمًا كافيًا للاستثمار طويل الأجل النموذجي.

الفئة المستهدفة:

QQQ: يستهدف في المقام الأول المتداولين والمستثمرين المؤسسيين الذين يحتاجون إلى السيولة لتحركات سريعة.
QQQM: يركز على المستثمرين الأفراد على المدى الطويل، ويهدف إلى الحصول على رسوم أقل ونمو ثابت.

أسلوب الاستثمار:

إن السيولة العالية التي يتمتع بها QQQ تجعله مناسبًا للتداول اليومي، والتداول المتأرجح، والاستراتيجيات التي تنطوي على الشراء والبيع المتكرر.
يعد QQQM أكثر كفاءة في حساب متوسط التكلفة بالدولار، ومحافظ التقاعد طويلة الأجل، والمستثمرين الذين يركزون على تقليل النفقات.

QQQM مقابل QQQM Holdings: فهم QQQM Holdings

تتبع كل من QQQ وQQQM مؤشر ناسداك 100، وبالتالي، تحتفظان بنفس الأسهم بنفس النسب. ويشمل ذلك شركات التكنولوجيا العملاقة ذات القيمة السوقية الكبيرة مثل Apple (AAPL) وMicrosoft (MSFT) وAmazon (AMZN) و NVIDIA (NVDA) وAlphabet (GOOGL). يوفر هيكل محفظتها التعرض لقطاعات التكنولوجيا والسلع الاستهلاكية التقديرية والرعاية الصحية، مما يوفر للمستثمرين فرصة الاستفادة من بعض الشركات الأكثر ديناميكية وتوجهًا نحو النمو في السوق الأمريكية.

إن الحصص الكبرى في كلا الصندوقين متطابقة تقريبًا، حيث يتبع كلاهما نفس المؤشر. وهذا يعني أنه سواء اخترت QQQ أو QQQM، فإن تعرضك لأكبر 100 شركة في ناسداك لن يكون قابلاً للتمييز تقريبًا. ويظل العامل المميز الأساسي هو التكلفة والجمهور المستهدف، كما ذكرنا سابقًا.

أوجه التشابه والاختلاف في الأداء

تاريخيًا، كان أداء كل من QQQ وQQQM متشابهًا منذ إنشاء QQQM، حيث يتتبعان نفس المؤشر تمامًا. وترجع الاختلافات في الأداء بالكامل تقريبًا إلى نسب النفقات وتكاليف التداول. ونظرًا لانخفاض نفقات QQQM، فإنها تتمتع بميزة طفيفة بمرور الوقت عند مقارنتها بـ QQQ بالنسبة لحاملي الأسهم طويلة الأجل.

من المهم أيضًا ملاحظة أن صندوق QQQ، باعتباره صندوقًا قديمًا، يتمتع بقاعدة أصول أكبر بكثير مقارنة بصندوق QQQM. وهذا من شأنه أن يضيف طبقة من الثقة النفسية لبعض المستثمرين الذين يفضلون الخيارات الأكثر رسوخًا.

ما هو صندوق الاستثمار المتداول المناسب لك؟

يعتمد الاختيار بين QQQ و QQQM على استراتيجية الاستثمار والتفضيلات الخاصة بك:

للمتداولين على المدى القصير والباحثين عن السيولة: QQQ هو الخيار الأفضل. حجم التداول المرتفع يجعله مثاليًا لأولئك الذين يحتاجون إلى قدرات الشراء والبيع السريعة، بما في ذلك المتداولين اليوميين والمستثمرين المؤسسيين.
للمستثمرين على المدى الطويل: يعد صندوق QQQM خيارًا مثاليًا لأولئك المهتمين بخفض الرسوم وتعظيم المكاسب على المدى الطويل. نظرًا لانخفاض نسبة المصاريف، يقدم صندوق QQQM حجة مقنعة للمستثمرين الذين يهدفون إلى مضاعفة استثماراتهم على مدى عقود من الزمن.
متوسط التكلفة بالدولار ومحافظ التقاعد: قد يستفيد المستثمرون الذين يخططون لاستخدام متوسط التكلفة بالدولار أو بناء محفظة تقاعد طويلة الأجل بشكل أكبر من QQQM بسبب نفقاتها المنخفضة. وهذا يعني تكاليف أقل تؤثر على عائداتك، وخاصة عند استثمار مبالغ أصغر بانتظام.

الأفكار النهائية

عند مقارنة QQQ بـ QQQM، من الضروري أن نفهم أن كلا الصندوقين يوفران التعرض لمؤشر ناسداك 100. القرار في النهاية يتلخص في احتياجاتك المحددة كمستثمر. إذا كنت تقدر السيولة وسهولة التداول، فإن QQQ هو خيار جيد. ومع ذلك، إذا كنت تتطلع إلى تقليل التكاليف وبناء الثروة بشكل مطرد بمرور الوقت، فإن QQQM هو الحل الأكثر فعالية من حيث التكلفة.

من خلال فهم الفرق بين QQQ وQQQM، يمكنك اتخاذ خيار مستنير يتماشى مع أهدافك المالية. سواء كنت متداولًا يراقب التقلبات اليومية أو مستثمرًا طويل الأجل يركز على المستقبل، فإن كلًا من QQQ وQQQM يوفران طرقًا فعّالة للحصول على التعرض لبعض شركات التكنولوجيا الرائدة في العالم. هذا الاختلاف بين QQQ وQQQM هو المفتاح لاتخاذ الاختيار الصحيح لمحفظتك.

يرجى ملاحظة أن Plisio يقدم لك أيضًا:

قم بإنشاء فواتير تشفير بنقرتين and قبول التبرعات المشفرة

12 تكاملات

6 مكتبات لغات البرمجة الأكثر شيوعًا

19 عملات مشفرة و 12 بلوكشين