QQQ در مقابل QQQM: کدام ETF برای شما مناسب است؟

صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) به دلیل سادگی، تنوع و مقرون به صرفه بودن در بین سرمایه گذاران محبوبیت فزاینده ای پیدا کرده اند. دو ETF معروف که شاخص Nasdaq-100 را دنبال می‌کنند، QQQ و QQQM Invesco هستند. علیرغم شباهت‌هایشان، این صندوق‌ها نیازهای سرمایه‌گذار کمی متفاوت را برآورده می‌کنند و درک تفاوت بین QQQ و QQQM قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری ضروری است. در این مقاله، QQQ در مقابل QQQM را بررسی می‌کنیم، به عوامل کلیدی مانند نسبت هزینه‌ها، دارایی‌ها و اینکه کدام گزینه ممکن است برای سبد شما بهترین باشد، می‌پردازیم.

QQQM چیست؟

QQQM چیست؟ QQQM یک ETF است که توسط Invesco در اکتبر 2020 راه اندازی شد و به عنوان نسخه قابل دسترس تری از QQQ ETF طراحی شده است. این ETF که رسماً Invesco Nasdaq-100 ETF (QQQM) نامیده می شود، به دنبال ارائه نتایج سرمایه گذاری منطبق بر عملکرد شاخص نزدک-100 است که شامل 100 شرکت بزرگ غیر مالی فهرست شده در بازار سهام نزدک است. هدف QQQM ارائه قرار گرفتن در معرض همان شرکت‌های فناوری سنگین مانند قبلی خود است، اما با نسبت هزینه کمتر، که آن را برای سرمایه‌گذاران بلندمدت جذاب می‌کند.

نسبت هزینه: QQQ در مقابل QQQM (شامل نسبت هزینه QQQM)

یکی از تفاوت های کلیدی بین QQQ و QQQM در نسبت هزینه آنها نهفته است. نسبت هزینه QQQM 0.15٪ است در مقایسه با QQQ 0.20٪. در حالی که این تفاوت ممکن است حداقل به نظر برسد، در طول زمان، می تواند منجر به پس انداز قابل توجهی شود، به ویژه برای سرمایه گذارانی که افق سرمایه گذاری بلندمدت دارند. کارمزدهای کاهش یافته QQQM را به گزینه ای مقرون به صرفه تبدیل می کند، به خصوص برای کسانی که قصد دارند به طور مداوم سرمایه گذاری کنند یا سال ها ETF را نگه دارند.

اگر بخواهیم در چشم انداز قرار دهیم، اگر 100000 دلار در QQQM در مقابل QQQ سرمایه گذاری کرده باشید، این تفاوت 0.05٪ باعث صرفه جویی 50 دلاری در هر سال می شود. در حالی که این مقدار ممکن است به صورت سالانه ناچیز به نظر برسد، اثر تجمعی آن در طول چندین دهه می تواند تأثیر قابل توجهی بر بازده شما داشته باشد.

تفاوت های کلیدی بین QQQ و QQQM: درک تفاوت بین QQQ و QQQM

نقطه قیمت و نقدینگی:

QQQ: QQQ، که اغلب به عنوان ETF نزدک-100 شناخته می شود، به دلیل نقدینگی و محبوبیت خود شناخته شده است. روزانه میلیون‌ها سهم را معامله می‌کند و اسپردهای پیشنهادی خرید و فروش محدودی را ارائه می‌کند و برای معامله‌گران فعال و کسانی که نیاز به دسترسی فوری به بازار دارند، ایده‌آل است.
QQQM: از سوی دیگر، QQQM به عنوان یک گزینه مقرون به صرفه راه اندازی شد و برای سرمایه گذاران خرید و نگهداری مناسب تر است. در حالی که سطح نقدینگی مشابه QQQ را ندارد، هنوز حجم کافی برای سرمایه گذاری بلندمدت معمولی را فراهم می کند.

مخاطب هدف:

QQQ: در درجه اول معامله گران و سرمایه گذاران نهادی را هدف قرار می دهد که برای حرکت سریع به نقدینگی نیاز دارند.
QQQM: بر روی سرمایه گذاران فردی و بلندمدت تمرکز می کند که هدفشان دستمزد کمتر و رشد پایدار است.

سبک سرمایه گذاری:

نقدینگی بالاتر QQQ آن را برای معاملات روزانه، معاملات نوسانی و استراتژی هایی که شامل خرید و فروش مکرر می شوند، مناسب می کند.
QQQM برای میانگین‌گیری هزینه‌های دلاری، پرتفوی بازنشستگی بلندمدت و سرمایه‌گذارانی که بر به حداقل رساندن هزینه‌ها تمرکز دارند، کارآمدتر است.

QQQM در مقابل QQQM Holdings: درک QQQM Holdings

هر دو QQQ و QQQM شاخص Nasdaq-100 را دنبال می‌کنند و بنابراین، سهام یکسانی را در نسبت‌های یکسانی نگه می‌دارند. این شامل غول‌های فناوری بزرگ مانند اپل (AAPL)، مایکروسافت (MSFT)، آمازون (AMZN)، NVIDIA (NVDA) و آلفابت (GOOGL) می‌شود. ساختار سبد آنها قرار گرفتن در معرض فناوری، بخش‌های اختیاری مصرف‌کننده و مراقبت‌های بهداشتی را ارائه می‌دهد و فرصتی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا از برخی از پویاترین و رشد گراترین شرکت‌ها در بازار ایالات متحده سود ببرند.

دارایی های برتر در هر دو ETF تقریباً یکسان است، زیرا هر دو از یک شاخص پیروی می کنند. این بدان معناست که چه QQQ و چه QQQM را انتخاب کنید، قرار گرفتن شما در معرض 100 شرکت برتر نزدک تقریباً غیرقابل تشخیص خواهد بود. همانطور که قبلا ذکر شد، متمایز کننده اصلی هزینه و مخاطبان هدف باقی می ماند.

شباهت ها و تفاوت های عملکردی

از نظر تاریخی، هر دو QQQ و QQQM از زمان شروع QQQM عملکرد مشابهی داشته‌اند، زیرا دقیقاً همان شاخص را دنبال می‌کنند. تفاوت در عملکرد تقریبا به طور کامل به دلیل نسبت هزینه و هزینه های معاملاتی است. با توجه به هزینه‌های کمتر QQQM، در مقایسه با QQQ برای دارندگان طولانی‌مدت، در طول زمان مزیت کمی دارد.

همچنین مهم است که توجه داشته باشید که QQQ، به عنوان یک صندوق قدیمی‌تر، دارایی بسیار بزرگ‌تری در مقایسه با QQQM دارد. این می تواند لایه ای از اعتماد روانی را برای برخی از سرمایه گذارانی که گزینه های تثبیت شده تری را ترجیح می دهند، اضافه کند.

کدام ETF برای شما مناسب است؟

انتخاب بین QQQ و QQQM به استراتژی سرمایه گذاری و ترجیحات شما بستگی دارد:

برای معامله گران کوتاه مدت و جویندگان نقدینگی: QQQ گزینه بهتری است. حجم معاملات بالای آن، آن را برای کسانی که به قابلیت های خرید و فروش سریع نیاز دارند، از جمله معامله گران روزانه و سرمایه گذاران نهادی، ایده آل می کند.
برای سرمایه گذاران بلند مدت: QQQM یک انتخاب ایده آل برای کسانی است که علاقه مند به کاهش هزینه ها و به حداکثر رساندن سود بلندمدت هستند. با نسبت هزینه کمتر، QQQM یک مورد قانع کننده برای سرمایه گذارانی است که قصد دارند سرمایه گذاری های خود را در طول دهه ها ترکیب کنند.
میانگین گیری دلار-هزینه و پرتفوی بازنشستگی: سرمایه گذارانی که قصد دارند از میانگین هزینه دلاری استفاده کنند یا یک سبد بازنشستگی بلندمدت بسازند ممکن است به دلیل هزینه های کمتر از QQQM سود بیشتری ببرند. این به این معنی است که هزینه‌های کمتری به بازده شما وارد می‌شود، به‌ویژه زمانی که مقادیر کمتری را به طور منظم سرمایه‌گذاری می‌کنید.

افکار نهایی

هنگام مقایسه QQQ و QQQM، درک این نکته ضروری است که هر دو ETF در معرض شاخص Nasdaq-100 قرار می گیرند. این تصمیم در نهایت به نیازهای خاص شما به عنوان یک سرمایه گذار خلاصه می شود. اگر برای نقدینگی و سهولت معامله ارزش قائل هستید، QQQ یک انتخاب محکم است. با این حال، اگر به دنبال به حداقل رساندن هزینه ها و ایجاد ثروت به طور پیوسته در طول زمان هستید، QQQM راه حل مقرون به صرفه تر است.

با درک تفاوت بین QQQ و QQQM، می توانید انتخاب آگاهانه ای داشته باشید که با اهداف مالی شما همسو باشد. چه تاجری باشید که به نوسانات روزانه چشم دوخته است یا یک سرمایه گذار بلندمدت با تمرکز بر آینده، هم QQQ و هم QQQM راه های کارآمدی برای قرار گرفتن در معرض برخی از شرکت های فناوری پیشرو در جهان ارائه می دهند. این تفاوت بین QQQ و QQQM برای انتخاب درست برای نمونه کارها کلیدی است.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین