دیبنک: پلتفرم سبد سرمایهگذاری دیفای، کیف پول رابی و اپلیکیشن اجتماعی وب۳
دیبنک (DeBank) در سال ۲۰۱۸ به عنوان راهی برای مشاهده تمام موقعیتهای دیفای (DeFi) شما در یک مکان آغاز به کار کرد. تا سال ۲۰۲۶، این سرویس چندین چیز را همزمان پوشش میدهد. یک ردیاب سبد سهام که بیش از هزار پروتکل دیفای را در دهها زنجیره پوشش میدهد. یک کیف پول ماشین مجازی خودکفا به نام رابی (Rabby). یک شبکه اجتماعی وب ۳ به نام های! (Hi!). و یک لایه ۲ پشته عملیاتی (OP Stack Layer 2) روی اتریوم که خود شرکت آن را اداره میکند. عبارت اختصاری «ردیاب سبد سهام دیفای» دیگر سطح آنچه دیبنک در واقع ارائه میدهد را پوشش نمیدهد.
این بازنویسی، چهار بخش از مجموعه DeBank را بررسی میکند - اینکه هر کدام واقعاً چه کاری انجام میدهند، چه چیزی کار میکند و چه چیزی کار نمیکند، جایگاه رقابتی شرکت در سال ۲۰۲۶ کجاست، و این سوال همیشگی که آیا اصلاً توکن DeBank وجود خواهد داشت یا خیر. این مقاله برای خوانندگانی نوشته شده است که از قبل DeFi را در سطح پایه درک میکنند و میخواهند بدانند که آیا DeBank ابزار مناسبی برای کیف پول آنها است یا خیر.
دیبنک در سال ۲۰۲۶ واقعاً چه وضعیتی دارد: یک استک، نه یک ردیاب
دیبنک (DeBank) در سال ۲۰۱۸ در شانگهای توسط تانگ هونگبو و شو یونگ تأسیس شد. محصول اولیه یک داشبورد ساده بود که دادههای عمومی درون زنجیرهای را میخواند و موقعیتها، موجودیها و بازده دیفای کاربر را در چندین پروتکل نمایش میداد. هشت سال بعد، این داشبورد هنوز هم چهره عمومی است - اما این شرکت بر روی یک پلتفرم چندلایه قرار دارد که شامل یک کیف پول، یک محصول اجتماعی، یک زنجیره L2 و یک API توسعهدهنده پولی نیز میشود.
در دسامبر ۲۰۲۱، این تیم در یک دور جذب سرمایه به رهبری Sequoia China، با ارزشگذاری ۲۰۰ میلیون دلاری، ۲۵ میلیون دلار جمعآوری کرد و Coinbase Ventures، Circle، Crypto.com، Ledger، Dragonfly Capital و Hash Global به عنوان سرمایهگذاران استراتژیک در آن مشارکت داشتند. این تنها دور جذب سرمایهای است که به صورت عمومی ثبت شده و DeBank از آن زمان تاکنون سرمایه اعلامشدهای جذب نکرده است. فهرست سرمایهگذاران مهم است. این فهرست، ادغامهایی را که این پلتفرم بعداً بیسروصدا ارائه کرد، توضیح میدهد. پشتیبانی از USDC صادر شده توسط Circle بومی است. پوشش Coinbase به طور غیرمعمول جزئی است. پشتیبانی سختافزار Ledger در Rabby به جای مشارکت جامعه، توسط شخص اول انجام میشود.
لایه پورتفولیو: ردیابی دیفای در سراسر زنجیرهها
داشبورد پرتفوی هنوز جایی است که اکثر کاربران برای اولین بار با DeBank مواجه میشوند. یک کیف پول وصل کنید یا در هر آدرس عمومی پیست کنید. این پلتفرم موقعیتهای لحظهای را از سراسر زنجیرهها و پروتکلهایی که فهرست میکند، دریافت میکند. این شامل توکنها، موقعیتهای LP، داراییهای سپردهگذاری شده، موقعیتهای قرض گرفته شده و قرض گرفته شده، سپردههای yield-farming و NFTها میشود. هر مورد به دلار آمریکا با رقم تغییر 24 ساعته ارزشگذاری شده است.
منابع عمومی در مورد اعداد دقیق اختلاف نظر دارند. BitDegree تقریباً ۸۰۰ پروتکل را در ۱۵ زنجیره شمارش میکند. Bitget Academy بیش از ۱۳۰۰ پروتکل را در بیش از ۳۵ زنجیره گزارش میدهد. صفحه اصلی DeBank دیگر رقم دقیقی را چاپ نمیکند. خلاصه امن بیش از هزار پروتکل DeFi در دهها زنجیره EVM است. اتریوم، آربیتروم، اپتیمیسم، بیس، پلیگان و زنجیره BNB همگی به صورت بومی پشتیبانی میشوند.
نسخه رایگان، امکانات اولیه را پوشش میدهد. ویژگیهای پولی شامل ماشین زمان (مقایسه سبد سرمایهگذاری شما بین هر دو تاریخ تاریخی)، تجزیه و تحلیل عمیقتر تاریخچه تراکنشها، فهرستهای دنبالکننده بزرگتر برای ردیابی کیف پولهای دیگر، حسابداری NFT و PnL و عناصر پروفایل قابل تنظیم است. در گزارش اکوسیستم Gate.io، تقریباً ۲.۵ میلیون کاربر ثبتنامشده و حدود ۸۰،۰۰۰ کاربر فعال روزانه در سمت سبد سرمایهگذاری ذکر شده است، اگرچه این ارقام تک منبعی هستند و ارزش بررسی به عنوان یک جهت را دارند.
برای توسعهدهندگان، DeBank Cloud بیشتر دادههای مشابه را از طریق یک سطح OpenAPI در معرض نمایش قرار میدهد. سطح عمومی Pro، ۱۰۰ درخواست در ثانیه ارائه میدهد؛ محدودیتهای بالاتر مستقیماً به مشتریان سازمانی، عمدتاً کیف پولها، صرافیها و فروشگاههای تحلیلی درون زنجیرهای که به دادههای تعادل و موقعیت DeFi نرمالسازی شده بدون ساخت شاخصگذار خود نیاز دارند، ارائه میشود.
کیف پول Rabby: مرورگر خودگردان DeBank و کیف پول EVM موبایل
احتمالاً مهمترین و بیسروصداترین محصول در این مجموعه، کیف پول Rabby است. DeBank آن را به عنوان یک افزونه کروم در سال ۲۰۲۱ راهاندازی کرد. از آن زمان، این کیف پول یک برنامه دسکتاپ و برنامههای موبایل iOS و اندروید را نیز اضافه کرده است. Rabby یک کیف پول EVM خودکفا است که بیش از ۱۰۰ زنجیره سازگار با EVM را پوشش میدهد. این کیف پول متنباز در GitHub است و سالانه توسط SlowMist حسابرسی میشود، که آخرین گزارش آن مربوط به آگوست ۲۰۲۵ است، به علاوه حسابرسیهای اضافی Least Authority.
ویژگیای که Rabby را از MetaMask، Phantom و بقیه متمایز میکند، شبیهسازی تراکنش پیش از امضا است. قبل از اینکه کاربر هر تراکنشی را تأیید کند، Rabby یک فورک از زنجیره مربوطه را اجرا میکند و تراکنش را در مقابل آن تکرار میکند. سپس به زبان ساده نشان میدهد که دقیقاً چه اتفاقی خواهد افتاد. کدام توکنها از کیف پول خارج میشوند. کدام تأییدیهها اعطا میشوند. چه Gasهایی در تراکنش مصرف میشود. چه تغییراتی در وضعیت رخ میدهد. اگر یک برنامه غیرمتمرکز (dApp) سعی کند از طریق فراخوانی مخرب approve() کیف پول شما را خالی کند، Rabby قبل از امضا، آن را علامتگذاری میکند.
این ویژگی مهم است. کلاهبرداریهای تخلیه کیف پول همچنان بزرگترین منبع ضرر و زیان کریپتوی مصرفکنندگان هستند. گزارش جرایم کریپتوی Chainalysis سالانه میلیاردها دلار از وجوه تخلیه شده را تنها از طریق فیشینگ مبتنی بر تأیید ردیابی میکند. اکثر کیف پولهای آسیبدیده امضا میکنند زیرا رابط کاربری آنها به آنها میگوید که در حال تأیید "توکن X" هستند. این نشان نمیدهد که خرجکننده یک قرارداد مهاجم است. شبیهسازی رابی این شکاف را پر میکند.
از دیگر ویژگیهای قابل توجه Rabby میتوان به تعویض خودکار زنجیره، پشتیبانی از کیف پول سختافزاری برای Ledger و Trezor و یک مدیر تأیید توکن داخلی که از بکاند DeBank میخواند، اشاره کرد. تعویض زنجیره تشخیص میدهد که یک برنامه غیرمتمرکز (dApp) انتظار کدام زنجیره را دارد و پیشنهاد تعویض را به شما میدهد. حریم خصوصی به صورت طراحی شده است. Rabby به حساب کاربری نیاز ندارد. کلیدهای خصوصی را منتقل نمیکند. کاملاً سمت کلاینت عمل میکند.
تعداد کاربران فعال ماهانه این کیف پول به صورت عمومی فاش نشده است. فروشگاه وب کروم تعداد نصبها را صدها هزار نشان میدهد که Rabby را در ردیف رقبای کوچکتر MetaMask قرار میدهد. در میان توسعهدهندگان بومی Web3 و بخش آگاه به امنیت جامعه DeFi، Rabby به توصیه پیشفرض برای کاربران جدید در سالهای 2025-2026 تبدیل شده است.
سلام دیبنک!: یک پیامرسان وب ۳ که به جلب توجه اهمیت میدهد
DeBank Hi! در اکتبر 2022 به عنوان یک محصول پیامرسان بومی Web3 راهاندازی شد. تیم آن را «توجه به عنوان سرویس» مینامد. سازوکار آن غیرمعمول است: فرستندگان برای ارسال پیام به گیرنده، توکن پرداخت میکنند و گیرنده در ازای خواندن آن توکنها را دریافت میکند. فرضیه این است که آدرسهای کیف پول با ارزش بالا، توجهی که بازار از قبل به آن بها میدهد را ندارند. به اپراتورهای خزانهداری سازمانی، بنیانگذاران پروتکل شناختهشده، معاملهگران تأثیرگذار فکر کنید. یک کارمزد اندک، هرزنامهها را مسدود میکند و در عین حال توجه را جبران میکند.
هر کاربر Hi! یک شناسه وب ۳ درون زنجیرهای دارد که به آدرس کیف پولش متصل است. این شناسه، یک اعتبارنامه قابل ضرب است که هویت پیامرسانی، نظرات، پستها و نمودار اجتماعی پلتفرم را تعیین میکند. هزینههای ضرب سکه بر اساس سطح دسترسی متفاوت است؛ سطح قدیمیتر پریمیوم حدود ۹۶ دلار بود، در حالی که سطوح جدیدتر از تقریباً ۲۵ دلار شروع میشوند. پستها و پاسخها در Hi! به صورت درون زنجیرهای مهر زمانی میشوند که سابقهای قابل تأیید از اینکه چه کسی چه چیزی گفته است، ایجاد میکند.
گزارش اکوسیستم DeBank مربوط به سال ۲۰۲۵ توسط Gate.io، تعداد کاربران Hi! را ۳.۲ میلیون نفر ذکر میکند، هرچند این رقم تک منبعی است و تیم مربوطه معیار خود را منتشر نکرده است. آنچه که این محصول در سال ۲۰۲۶ به وضوح نشان میدهد: پرکاربردترین محصول اجتماعی بومی Web3 متصل به یک پلتفرم بزرگ DeFi، با مدلی که صریحاً از اقتصاد توجه درآمدزایی میکند، مدلی که توییتر و Farcaster از آن استفاده نمیکنند.
زنجیره DeBank: پشته عملیاتی L2 پشت برند
در ژوئیه ۲۰۲۴، دیبانک (DeBank) لایه دوم خود به نام دیبانک چین (DeBank Chain) را راهاندازی کرد که بر روی OP Stack ساخته شده و بر روی اتریوم (Ethereum) مستقر است. شبکه اصلی در ۱۹ ژوئیه ۲۰۲۴ راهاندازی شد. چارچوببندی این تیم، دیبانک چین (DeBank Chain) را به عنوان لایه تسویه حساب برای تعاملات Hi!، صدور شناسههای وب ۳ (Web3 ID) و اجزای درون زنجیرهای اکوسیستم گستردهتر قرار میدهد، نه به عنوان یک لایه دوم (L2) عمومی که با Base یا Arbitrum رقابت میکند.
داشبورد مقیاسپذیری L2BEAT داستانی هوشیارانه را روایت میکند. تا ماه مه ۲۰۲۶، ارزش کل تضمینشدهی زنجیرهی DeBank تقریباً ۴۴۷۰۰۰ دلار است. این زنجیره بر روی یک توالییاب و یک پیشنهاددهندهی واحد اجرا میشود. یک سیستم چندامضایی DeBank با ۲ از ۴ ارتقاء را کنترل میکند. هنوز هیچ سیستم ضد کلاهبرداری فعالی در حال اجرا نیست. دادهها به طور متوسط ۱.۹۷ مگابایت در روز به اتریوم ارسال میشوند. این مقدار در بازه زمانی آوریل ۲۰۲۵ تا آوریل ۲۰۲۶ حدود ۷۲۱ مگابایت میشود.
از نظر عملی، این بدان معناست که زنجیره DeBank در اواسط سال 2026 هنوز هم عملاً یک زنجیره مجاز است که توسط DeBank اداره میشود - سریع و ارزان برای کاربران محصولات خود DeBank، اما هنوز یک محیط اجرایی بیطرف معتبر نیست. Gate.io و نوشتههای تبلیغاتی مشابه به "بیش از 350،000 آدرس کیف پول" و "4000 تراکنش در ثانیه" اشاره میکنند، اما دادههای فعالیت تأیید شده L2BEAT این اعداد را به عنوان معیارهای عملیاتی پایدار پشتیبانی نمیکند.
شناسه وب ۳، تاییدیهها و ابزارهای پیرامون آن
تعدادی از محصولات کوچکتر DeBank ارزش آشنایی با آنها را دارند. Web3 ID که در بالا به آن اشاره شد، هویت درون زنجیرهای اولیه این شرکت است. از آن برای Hi! و همچنین برای سیگنالهای حاکمیتی، جمعآوری نشانها و ویژگیهای شهرت در سراسر پلتفرم گستردهتر استفاده میشود.
ردیاب تأیید در debank.com/approve یک اسکنر به سبک Revoke.cash است. این ردیاب تمام تأییدیههای توکن یک کیف پول را در تمام زنجیرههای پشتیبانیشده بررسی میکند و امکان لغو با یک کلیک را فراهم میکند. تأیید مجوز خرج نامحدود برای یک برنامه غیرمتمرکز (dApp) یک بار، راحت است. رها کردن آن تأییدیه برای همیشه، منبع شناختهشدهای از ضرر است، بهخصوص زمانی که قرارداد از آن زمان به خطر افتاده است. ردیاب تأییدیه، حسابرسی آن مجوزها را بیاهمیت میکند.
دیبنک استریم، فعالیتهای کیف پول را برای هر آدرسی که کاربر دنبال میکند (انتقالهای بزرگ، سوآپها، رویدادهای ضرب، تغییرات موقعیت) به صورت آنی نمایش میدهد، که از نظر عملکردی آن را به یک فید کیف پول مشابه نمای تراکنشهای اتراسکن تبدیل میکند، اما بین زنجیرهای و به عنوان یک فید اجتماعی نمایش داده میشود. کاربران حرفهای، فهرستهای پیگیری کیف پولهای پول هوشمند را ایجاد میکنند و این استریم را به عنوان یک فید کشف برای پروتکلهای جدید در نظر میگیرند - معادل مدرن وب ۳ مانند دنبال کردن ترمینالهای بلومبرگ در یک میز معاملاتی.
توکن DeBank، برنامه XP و سوال ایردراپ
دیبانک هیچ توکنی صادر نکرده است. هیچ توکن نظارتی درون زنجیرهای وجود ندارد. هیچ توکنی برای اعتبارسنجی وجود ندارد. هیچ ادعای رسمی علیه درآمد پلتفرم وجود ندارد. آنچه این شرکت اجرا میکند، یک برنامه وفاداری XP است که در ماه مه 2024 راهاندازی شد و امتیازهایی را برای فعالیتها در سراسر اکوسیستم توزیع میکند: استفاده از پلتفرم، ارسال پست در Hi!، نگهداری NFTها، ارائه نقدینگی در دیبانک چین. تا تاریخ 4 ژوئیه 2024، تقریباً 51 میلیون امتیاز XP برای شرکتکنندگان صادر شده بود.
همانطور که قابل پیشبینی بود، این برنامه XP به گمانهزنیها در مورد ایردراپ توکن $DBANK در آینده دامن زده است. تیم هیچ تخصیصی را تأیید نکرده است. آنها تاریخ دقیقی را تأیید نکردهاند. آنها هیچ رویداد تولید توکنی را تأیید نکردهاند. دنبالکنندگان ایردراپ جامعه همچنان DeBank را به عنوان یک کاندیدای احتمالی فهرست میکنند. پاسخ صادقانه این است که ایردراپ محتمل است، گزینههای طراحی به شکل ایردراپ به نظر میرسند، اما تا ماه مه 2026 هیچ اطلاعیهای وجود ندارد و هر مهلتی که توسط اشخاص ثالث اعلام میشود، ساختگی است.
مقایسه دیبنک: زریون، نانسن، زاپر، آرکهام
دیبنک با یک پلتفرم رقابت نمیکند. بسته به آنچه کاربر واقعاً میخواهد، با چندین پلتفرم همپوشانی دارد. رتبهبندی ردیاب کیف پول ۲۰۲۶ از DEXTools و خلاصههای خود نانسن، بازیگران اصلی را تقریباً به شرح زیر طبقهبندی میکند:
| پلتفرم | بهترین در | مدل قیمتگذاری |
|---|---|---|
| دیبانک | پرتفوی جامع دیفای + اکوسیستم (ربی، های!، چین) | سطوح رایگان + پولی؛ API سطوحبندیشده |
| زریون | نمونه کارهای UX، موبایل-اولویت | رایگان + پولی، نسخه حرفهای |
| نانسن | برچسبگذاری پول هوشمند، تجزیه و تحلیل درون زنجیرهای | اشتراک، قیمتگذاری حرفهای |
| زاپر | پرتفوی سنگین NFT، مبادلات درون برنامهای | رایگان + پولی |
| آرکهام | هوش نهادی، انتساب کیف پول | اشتراک |
برای یک کاربر معمولی DeFi که در چندین زنجیره موقعیت دارد و همچنین خواهان یک کیف پول امنتر و گاهی اوقات تعامل اجتماعی Web3 است، ترکیب DeBank قویترین گزینه است. برای تحلیلگرانی که به دنبال پول هوشمند هستند، Nansen و Arkham هر کدام DeBank را در لبه خاص خود شکست میدهند. برای پرتفویهای سنگین NFT، Zapper همچنان برنده است. محاسبه هزینه نیز مهم است: Nansen و Arkham با قیمتهای اشتراک قابل توجهی شروع میشوند، در حالی که سطح رایگان DeBank اکثر موارد استفاده خرده فروشی را پوشش میدهد. جایی که DeBank بیسروصدا از نظر هزینه پیشتاز است، API است: سطح Pro آن با ۱۰۰ درخواست در ثانیه در یک طرح مسطح قیمتگذاری شده است که رقبایی مانند Covalent و Moralis فقط در تعهدات سازمانی به آن میرسند.
نکتهای در مورد پردازندههای پرداخت. Plisio که میزبان این مقاله است، کاملاً در لایهی متفاوتی قرار دارد. Plisio یک درگاه پرداخت ارز دیجیتال برای بازرگانان است. DeBank یک ردیاب فقط خواندنی به علاوهی یک کیف پول به علاوهی یک L2 است. هیچ ادغام مستقیمی بین آنها وجود ندارد. با این وجود، این دو به طور واضح با هم ترکیب میشوند. یک بازرگان Plisio میتواند پرداختهای USDC یا ETH ورودی را به یک کیف پول Rabby هدایت کند، سپس موجودی و بازده حاصل را در نمای پرتفوی DeBank مشاهده کند.
