راهنمای دفتر کل ریپل و XRP (نسخه 2025)
دفتر کل XRP (XRPL) یک فناوری بلاک چین متن‌باز است که به عنوان یک شبکه پرداخت سریع و کم‌هزینه طراحی شده است. این دفتر کل به موسسات مالی، ارائه دهندگان خدمات پرداخت و توسعه‌دهندگان ابزارهایی را برای ایجاد خدماتی مانند کیف پول دیجیتال، حساب‌های امانی و سایر برنامه‌های مبتنی بر رمزنگاری ارائه می‌دهد. XRPL به دلیل ماهیت غیرمتمرکز، توان عملیاتی بالا و مکانیسم اجماع سازگار با محیط زیست خود شناخته شده است.
ریپل ، که رسماً با نام Ripple Labs شناخته می‌شود، شرکت فناوری است که دفتر کل XRP را توسعه داده است. ماموریت ریپل همواره اتصال موسسات مالی از طریق RippleNet و ساده‌سازی پرداخت‌های جهانی با ارائه راه‌حل‌های انتقال پول امن، سریع و مقرون‌به‌صرفه بوده است.
توکن اصلی دفتر کل XRP که XRP نامیده می‌شود، با مجموع ۱۰۰ میلیارد توکن از قبل استخراج شده است. XRP به عنوان یک ارز دیجیتال و دارایی دیجیتال طبقه‌بندی می‌شود که عمدتاً برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها در XRPL استفاده می‌شود. از آنجایی که توسط هیچ دولت مرکزی صادر یا مدیریت نمی‌شود، XRP به کاربران اجازه می‌دهد تا آزادانه در بازار ارزهای دیجیتال معامله و وجوه خود را جابجا کنند.
تا اوایل سال ۲۰۲۵، XRP حدود ۵۹.۵ میلیارد توکن در گردش دارد و ارزش بازار آن نزدیک به ۱۷۸ میلیارد دلار است. این دفتر کل در سه‌ماهه اول ۲۰۲۵ به طور متوسط بیش از ۲.۱۴ میلیون تراکنش روزانه را پردازش کرده است و پس از ثبت رکورد ۶۴۲ میلیون تراکنش در سال ۲۰۲۴ ، به رشد خود ادامه می‌دهد. کارمزدها همچنان بسیار پایین و در حدود ۰.۰۰۰۰۱۲ XRP به ازای هر تراکنش (کمتر از ۰.۰۰۰۲ دلار آمریکا) هستند.
دفتر کل XRP چگونه کار می‌کند؟
مدل کاری دفتر کل XRP مبتنی بر فناوری بلاکچین غیرمتمرکز است که تراکنش‌های مالی را با استفاده از توکن خود پردازش و ثبت می‌کند. XRPL به جای تکیه بر اثبات کار بیت‌کوین یا اثبات سهام اتریوم، از یک مکانیسم اجماع منحصر به فرد به نام پروتکل اجماع دفتر کل XRP استفاده می‌کند.
اجزای اصلی XRPL:
- پروتکل اجماع : XRPL از یک مکانیسم اجماع استفاده می‌کند که در آن شبکه‌ای از اعتبارسنج‌های مستقل در مورد اینکه کدام تراکنش‌ها معتبر هستند، توافق می‌کنند. این اجماع هر ۳ تا ۵ ثانیه اتفاق می‌افتد و آن را بسیار سریع‌تر از اثبات کار یا اثبات سهام اتریوم می‌کند.
- گره‌ها و اعتبارسنج‌ها : تا اواسط سال ۲۰۲۵، اکوسیستم XRPL بیش از ۱۰۰۰ گره فعال را ثبت کرد. اعتبارسنج‌ها، که از یک لیست گره منحصر به فرد انتخاب می‌شوند، تراکنش‌ها را اعتبارسنجی می‌کنند و تضمین می‌کنند که هیچ نهاد واحدی نمی‌تواند شبکه پرداخت را کنترل کند. این ساختار غیرمتمرکز به تأیید تراکنش‌ها بدون نیاز به حساب‌های از پیش تأمین‌شده کمک می‌کند.
جریان تراکنش :
- پیشنهاد - یک تراکنش آغاز و در شبکه منتشر می‌شود.
- اعتبارسنجی - اعتبارسنج‌ها تراکنش را بررسی می‌کنند تا تأیید کنند که با قوانین مطابقت دارد (مانند موجودی کافی).
- اجماع - اعتبارسنج‌ها از پروتکل اجماع برای توافق در مورد اینکه کدام تراکنش‌ها باید اضافه شوند، استفاده می‌کنند.
- نهایی‌سازی - تراکنش‌ها تأیید می‌شوند، به دفتر کل اضافه می‌شوند و قابل تغییر نیستند.
دیدگاه متخصص: به گفته مارتا رودریگز، تحلیلگر بلاکچین، «پروتکل اجماع XRPL نشان می‌دهد که بلاکچین‌ها نیازی به تکیه بر اثبات کارِ پرمصرف ندارند. سرعت و کارایی آن، آن را به یکی از کاربردی‌ترین شبکه‌ها برای موارد استفاده مالی در دنیای واقعی تبدیل می‌کند.»
نوآوری‌های کلیدی در XRPL و ریپل
دفتر کل XRP نوآوری‌های متعددی را در فناوری بلاکچین ارائه می‌دهد:
- محیطی مناسب برای توسعه‌دهندگان جهت ساخت برنامه‌های مالی غیرمتمرکز.
- کارمزد تراکنش بسیار پایین، به طور متوسط کمتر از 0.0002 دلار برای هر انتقال.
- مقیاس‌پذیری: XRPL می‌تواند تا ۱۵۰۰ تراکنش در ثانیه (TPS) را مدیریت کند، در حالی که SWIFT این تعداد را بین ۵ تا ۷ تراکنش در ثانیه انجام می‌دهد.
- مکانیسم اجماع سازگار با محیط زیست که از مصرف انرژی سنگین اثبات کار جلوگیری می‌کند.
بینش متخصص: دیوید کیم، محقق فین‌تک، تأکید می‌کند: «آنچه XRPL را در سال ۲۰۲۵ متمایز می‌کند، نه تنها توان عملیاتی آن، بلکه این واقعیت است که کارمزدها با وجود رشد نمایی فعالیت، تقریباً صفر باقی مانده‌اند. این ثبات برای پذیرش نهادی بسیار مهم است.»
تراکنش‌های برون‌مرزی با ریپل حل می‌شوند
پرداخت‌های جهانی امروزه اغلب به زیرساخت‌های قدیمی، کند، پرهزینه و متمرکز وابسته هستند. تراکنش‌های فرامرزی ریپل به بهبود سرعت، کارایی و هزینه کمک می‌کند. XRPL یک ارز واسط برای پرداخت‌های فرامرزی فراهم می‌کند. تراکنش‌ها در عرض چند ثانیه و با حداقل کارمزد، از طریق یک بلاکچین غیرمتمرکز تأیید می‌شوند.
نقدینگی بر اساس تقاضا (ODL) ریپل، نیاز به حساب‌های از پیش تأمین‌شده را بیش از پیش از بین می‌برد و به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد تا وجوه را به طور مؤثرتری بین مرزها جابجا کنند. در نیمه اول سال ۲۰۲۵، ریپل‌نت بیش از ۱.۳ تریلیون دلار حجم پرداخت جهانی را تسهیل کرد که نشان می‌دهد مؤسسات به طور فزاینده‌ای در حال پذیرش این شبکه هستند.
نظر بازار: لیلا سرینیواسان، اقتصاددان، اظهار می‌کند: «با توجه به اینکه ریپل‌نت در نیمه اول سال ۲۰۲۵ بیش از یک تریلیون دلار را جابجا کرده است، شاهد مراحل اولیه یک پشتوانه مالی غیرمتمرکز برای تسویه حساب‌های فرامرزی هستیم. مدل قدیمی سوئیفت به طور فزاینده‌ای منسوخ شده به نظر می‌رسد.»
چرا ارز دیجیتال XRP بخریم؟
مردم به دلایل مختلف XRP را خریداری می‌کنند:
- استفاده از XRP در برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) ساخته شده بر روی XRPL.
- تراکنش‌های کریپتوی همتا به همتا یا خرید با فروشندگانی که XRP را می‌پذیرند.
- پرداخت کارمزد تراکنش مورد نیاز برای جلوگیری از هرزنامه در شبکه و تضمین عملیات ایمن.
نظر کارشناس: النا پوپوف، استراتژیست ارزهای دیجیتال، استدلال می‌کند: «XRP همچنان یکی از معدود ارزهای دیجیتال با کاربرد مشخص است - نقش آن در تسهیل نقدینگی و پرداخت‌ها، آن را به چیزی بیش از یک دارایی دیجیتال سوداگرانه تبدیل می‌کند.»
استفاده از XRP برای تراکنش‌ها
ارز دیجیتال XRP به دو روش اصلی در شبکه استفاده می‌شود:
- کارمزد تراکنش‌ها - بخش کوچکی از XRP برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها استفاده می‌شود که به امنیت شبکه نیز کمک می‌کند.
- ارز پل - XRP به عنوان واسطه‌ای برای تراکنش‌های بین‌المللی عمل می‌کند و امکان پرداخت‌های جهانی ارزان‌تر و سریع‌تر را فراهم می‌کند.
ریشه‌های آزمایشگاه‌های ریپل و XRPL
توسعه دفتر کل XRP در سال ۲۰۱۱ آغاز شد و شبکه آن رسماً در سال ۲۰۱۲ تأسیس شد . این ایده از رایان فوگر، که RipplePay را در سال ۲۰۰۴ ساخت، سرچشمه گرفت. در سال ۲۰۱۲، جد مک‌کالب ، آرتور بریتو ، دیوید شوارتز و کریس لارسن این مفهوم را به چیزی که بعدها ریپل و دفتر کل XRP شد، تبدیل کردند.
بنیانگذاران ریپل و XRP:
- جد مک‌کالب - یکی از بنیانگذاران، از پیشگامان اولیه ارزهای دیجیتال، خالق MTGOX، که بعداً پس از ترک ریپل، استلار را راه‌اندازی کرد.
- کریس لارسن – یکی از بنیانگذاران، کارآفرین e-Loan و Prosper Marketplace؛ از سال ۲۰۱۲ تا ۲۰۱۶ به عنوان مدیرعامل ریپل خدمت کرد.
- دیوید شوارتز – رمزنگار ارشد و یکی از معماران اصلی XRPL؛ اکنون مدیر ارشد فناوری ریپل.
- آرتور بریتو – یکی از بنیانگذاران، مشاور و مشارکت‌کننده در توسعه اولیه شبکه ریپل که کمتر شناخته شده است.
بنیاد XRP Ledger، یک سازمان غیرانتفاعی مستقل، اکنون از توسعه بلندمدت XRP Ledger پشتیبانی می‌کند.
ریپل لبز، به عنوان یک شرکت فناوری، بیش از ۳۰۰ میلیون دلار بودجه از سرمایه‌گذارانی مانند a16z و Digital Ventures جذب کرده است. رشد آن تا نوامبر ۲۰۲۴ و ۲۰۲۵ ادامه دارد و شامل خریدها و محصولات جدیدی مانند استیبل کوین منتشر شده توسط ریپل است که برای افزایش نقدینگی طراحی شده است.
بازتاب نظر کارشناسان: هنری آدامز، روزنامه‌نگار حوزه فناوری، خاطرنشان می‌کند: «داستان بنیانگذاران ریپل - پیشگامانی مانند مک‌کالب و شوارتز - به ما یادآوری می‌کند که بلاکچین از سال ۲۰۱۲ چقدر سریع تکامل یافته است. چیزی که به عنوان یک آزمایش آغاز شد، اکنون مستقیماً با زیرساخت‌های مالی جهانی در رقابت است.»
اقتصاد توکنی XRP و عرضه XRP
عرضه XRP در ژانویه ۲۰۱۳، ۱۰۰ میلیارد توکن ثابت بود و تمام XRPها از قبل استخراج شده بودند:
۲۰٪ (۲۰ میلیارد XRP) بین بنیانگذاران توزیع شد.
۸۰٪ (۸۰ میلیارد XRP) به آزمایشگاه‌های ریپل اختصاص داده شده است.
در سال ۲۰۱۷، ریپل لبز ۵۵ میلیارد XRP را در اسکرو قرار داد و از انتشار قابل پیش‌بینی XRP اطمینان حاصل کرد و نگرانی‌های بازار در مورد دستکاری را کاهش داد. هر ماه، یک میلیارد XRP آزاد می‌شود و مبالغ استفاده نشده به اسکرو بازگردانده می‌شوند. این سیستم امکان گردش پایدار توکن XRP را فراهم می‌کند و در عین حال اعتماد در بازار کریپتو را حفظ می‌کند.
دیدگاه تحلیلگر: به گفته جولیان بکر، محقق بازارهای کریپتو، «سیستم سپرده همچنان یکی از بحث‌برانگیزترین جنبه‌های اقتصاد توکنی XRP است. با این حال، شفافیت و قابلیت پیش‌بینی آن به رویکرد ریپل سطحی از پاسخگویی می‌دهد که اکثر پروژه‌های کریپتو هنوز فاقد آن هستند.»
تصویر لحظه‌ای دفتر کل XRP در سال ۲۰۲۵
| متریک | شکل |
|---|---|
| منبع تغذیه در گردش | حدود ۵۹.۵ میلیارد XRP |
| کل عرضه | ۱۰۰ میلیارد XRP |
| ارزش بازار (سه‌ماهه اول ۲۰۲۵) | حدود ۱۷۸ میلیارد دلار |
| میانگین تراکنش‌های روزانه | حدود ۲.۱۴ میلیون |
| کل تراکنش‌ها در سال ۲۰۲۴ | ۶۴۲ میلیون |
| کارمزد تراکنش | ~0.000012 XRP (<$0.0002) |
| قابلیت TPS | حدود ۱۵۰۰ تراکنش در ثانیه |
| گره‌های فعال (اواسط ۲۰۲۵) | >1,000 |
| حجم معاملات ریپل‌نت (نیمه اول ۲۰۲۵) | >۱.۳ تریلیون دلار |
