چگونه پرداخت های دیجیتال باعث رشد کسب و کار می شود

در دنیایی که تحول دیجیتال در حال شتاب است، شرکت‌هایی که پرداخت‌های دیجیتال را اتخاذ می‌کنند، مزیت رقابتی قابل توجهی به دست می‌آورند. این انقلاب پرداخت نه تنها نحوه انجام تراکنش‌های ما را تغییر می‌دهد، بلکه روابط بین مشاغل و مشتریانشان را نیز تغییر می‌دهد. در سال 2023، حجم جهانی پرداخت های دیجیتال از 9.5 تریلیون دلار فراتر رفت و نقطه عطفی مهم در تاریخ تجارت را رقم زد.

تاثیر تحول آفرین پرداخت های دیجیتال بر رشد

دیجیتالی‌سازی پرداخت‌ها فراتر از مدرن‌سازی تراکنش‌ها است. به عنوان مثال، کارفور پس از اجرای استراتژی پرداخت همه‌کانالی در سال 2022، شاهد افزایش 27 درصدی در فروش دیجیتالی خود بود. به طور مشابه، FNAC افزایش 42 درصدی در فروش آنلاین را پس از ادغام راه‌حل‌های پرداخت دیجیتال جدید گزارش داد.

مزایای ملموس پرداخت دیجیتال برای مشاغل عبارتند از:

کاهش 65 درصدی هزینه های پردازش تراکنش
40 درصد بهبود در سرعت پردازش پرداخت
چرخه های فروش به طور متوسط 3 روز شتاب گرفت
کاهش 80 درصدی خطاهای حسابداری
دسترسی به داده های مشتری برای شخصی سازی پیشرفته

این نقاط داده پتانسیل قابل توجهی را برای مشاغل برای افزایش کارایی و بهبود رضایت مشتری با اتخاذ راه حل های پرداخت دیجیتال نشان می دهد.

یکپارچه سازی موبایل: کلید دموکراتیک کردن پرداخت ها

استفاده گسترده از تلفن های هوشمند عادات پرداخت را تغییر داده است. بر اساس یک مطالعه Statista، 76 درصد از مصرف کنندگان فرانسوی قصد دارند از تلفن های هوشمند خود برای پرداخت های بدون تماس استفاده کنند، که این امر نشان دهنده پذیرش گسترده این فناوری ها است.

Monoprix نمونه خوبی از این تحول است: پس از معرفی پرداخت موبایلی در فروشگاه های خود، این شرکت شاهد افزایش 34 درصدی در فرکانس خرید در بین کاربران برنامه خود بود. چندین صنعت، از جمله بخش کازینو آنلاین، به ویژه از این تکامل بهره مند شده اند. به عنوان مثال، پس از ادغام Apple Pay، نرخ تبدیل تا 45 درصد افزایش یافت که نشان‌دهنده اعتماد رو به رشد کاربران به پرداخت‌های ایمن موبایلی است.

ارزهای دیجیتال: اهرمی جدید برای رشد بین المللی

پرداخت های ارزهای دیجیتال در حال تغییر تجارت بین المللی است. مایکروسافت که از سال 2014 بیت کوین را پذیرفته است، گزارش می دهد که 12 درصد از تراکنش های بین المللی آن در حال حاضر با ارزهای رمزنگاری شده انجام می شود که به کاهش هزینه تراکنش ها به طور متوسط 8 درصد کمک کرده است.

به عنوان مثال، Shopify پرداخت‌های ارز دیجیتال را یکپارچه کرد تا به بازرگانان خود کمک کند تا فروش بین‌المللی را به طور متوسط 27٪ افزایش دهند. مزایای قابل توجه است:

کاهش 92 درصدی کارمزد مبادلات ارزی
تراکنش های فوری، در دسترس 24/7
حذف واسطه های بانکی
محافظت در برابر نوسانات ارز سنتی

برای تقویت این نکات، ارائه منابع یا منابعی برای پشتیبانی از آمار ارائه شده ایده آل است.

گنجاندن مالی به عنوان محرک رشد

مثال کنیا با M-Pesa پتانسیل شمول مالی را نشان می دهد. این راه حل پرداخت موبایلی بیش از 25 میلیون کنیایی را قادر به دسترسی به خدمات مالی کرده است که به رشد اقتصادی 2 درصدی تولید ناخالص ملی کمک می کند. در هند، اپلیکیشن Paytm بیش از 400 میلیون کاربر را به سیستم مالی متصل کرد که 60 درصد آنها قبلاً به خدمات بانکداری سنتی دسترسی نداشتند.

بهینه سازی نرخ تبدیل از طریق تنوع پرداخت

گسترش گزینه های پرداخت می تواند نتایج قابل توجهی را ارائه دهد. به عنوان مثال، آمازون پس از افزودن گزینه های پرداخت جایگزین مانند پرداخت اقساطی، شاهد افزایش 35 درصدی در فروش بود. به طور مشابه، Zalando پس از یکپارچه سازی راه حل های پرداخت محلی برای هر کشور، کاهش 45 درصدی در رها کردن سبد خرید را گزارش کرد.

شخصی سازی تجربه مشتری

انعطاف پذیری گزینه های پرداخت در حال تبدیل شدن به یک عامل کلیدی در موفقیت کسب و کار است. Decathlon پس از معرفی پرداخت معوق شاهد افزایش 23 درصدی در نرخ تبدیل بود. در اینجا برخی از تأثیرات دیگر وجود دارد:

28 درصد افزایش در میانگین ارزش سبد خرید
40 درصد کاهش در رها کردن سبد خرید
52٪ بهبود در نرخ حفظ مشتری
رشد 33 درصدی در فروش بین کانالی

نوآوری‌ها در راه‌حل‌های پرداخت همچنان به ظهور می‌رسند و فناوری‌هایی مانند بیومتریک و اینترنت اشیا (IoT) باعث تغییرات بیشتر می‌شوند. طبق پیش‌بینی‌های بانک تسویه‌های بین‌المللی، انتظار می‌رود بازار پرداخت‌های دیجیتال تا سال 2027 به 15.7 تریلیون دلار برسد. شرکت‌هایی که امروزه روی این راه‌حل‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، خود را به عنوان رهبران آینده معرفی می‌کنند.

امنیت و انطباق: ارکان اعتماد دیجیتال

امنیت پرداخت یکی از دغدغه های اصلی کسب و کارها است. تصویب مقررات PSD2 در اروپا چشم انداز پرداخت های دیجیتال را متحول کرده است. BNP Paribas از زمان اجرای احراز هویت قوی (3D Secure 2.0) کاهش 82٪ در تقلب را گزارش می دهد. شرکت هایی که در حوزه امنیت سرمایه گذاری می کنند، به طور متوسط 28 درصد افزایش در اعتماد مشتریان داشته اند.

فن آوری های پیشرفته برای پیشگیری از تقلب

هوش مصنوعی کشف تقلب را متحول می کند. Worldline، پیشرو اروپایی در پرداخت، از الگوریتم‌های هوش مصنوعی استفاده می‌کند که این امکان را فراهم کرده است:

شناسایی 99.6 درصد از تراکنش های جعلی
کاهش 75 درصدی در موارد مثبت کاذب
2.5 میلیارد یورو صرفه جویی برای بازرگانان در سال 2023
شتاب 300 درصدی در پردازش تراکنش

ارائه منبعی برای این آمار می تواند به طور قابل توجهی اعتبار داده ها را بهبود بخشد.

تکامل عادات پرداخت پس از کووید

همه‌گیری، پذیرش پرداخت‌های بدون تماس را تسریع کرد. Auchan افزایش 230 درصدی پرداخت‌های بدون تماس را در هایپرمارکت‌های خود از سال 2020 گزارش می‌دهد. این روند همچنان ادامه دارد و 67 درصد از مصرف‌کنندگان این روش پرداخت را در سال 2024 ترجیح می‌دهند.

موفقیت در خرید اکنون، پرداخت بعدا (BNPL)

مدل «اکنون بخر، دیرتر پرداخت کن» تجارت آنلاین را متحول می کند. Klarna، با همکاری Sephora France، گزارش می دهد که:

میانگین ارزش سبد با پرداخت اقساطی 45 درصد افزایش می یابد
85 درصد از کاربران برای خرید دوم باز می گردند
بازگشت مشتری 28 درصد کاهش می یابد
نرخ تبدیل به طور متوسط 30٪ افزایش می یابد

ظهور برنامه های فوق العاده پرداخت

سوپراپلیکیشن ها تجربه کاربری را دوباره تعریف می کنند. WeChat Pay در چین این پتانسیل را با بیش از یک میلیارد کاربر فعال نشان می دهد. در اروپا، Revolut موقعیت خود را به روشی مشابه نشان می دهد:

رشد 350 درصدی کاربران تجاری در سال 2023
بیش از 35 خدمات مالی یکپارچه
کاهش 40 درصدی هزینه های مبادله برای مشاغل
پذیرش قابل توجه در بخش تجارت الکترونیک

نوآوری و چشم اندازهای آینده

فناوری های نوظهور آینده پرداخت ها را شکل می دهند. تجربه Carrefour با پرداخت های بیومتریک منجر به کاهش 75٪ در زمان پرداخت شد. بانک نارنجی در حال آزمایش پرداخت های صوتی است که نتایج امیدوار کننده ای دارد:

نرخ پذیرش 28 درصد در میان سالمندان
42 درصد افزایش رضایت مشتری
کاهش 95 درصدی خطاهای تراکنش
دسترسی بهتر برای مشتریان کم بینا

ادغام پرداخت ها در اینترنت اشیا (IoT)

پرداخت‌های اینترنت اشیا فرصت‌های جدیدی را باز می‌کنند. آمازون گو و فروشگاه‌های بدون صندوق‌دار آن از زمان راه‌اندازی خود ۱۵۰ درصد افزایش ترافیک پیاده‌روی را گزارش می‌دهند. در فرانسه، کازینو در حال آزمایش با یخچال‌های متصل است که امکان پرداخت خودکار را فراهم می‌کند و منجر به افزایش 45 درصدی در فروش محصولات تازه می‌شود.

تأثیر زیست محیطی پرداخت های دیجیتال

پرداخت های دیجیتال به پایداری کمک می کند. به گفته Société Générale، تغییر به پرداخت های دیجیتال منجر به موارد زیر می شود:

کاهش 70 درصدی ردپای کربن در هر تراکنش
صرفه جویی سالانه 1.3 میلیون درخت در اروپا
کاهش 85 درصدی ضایعات مربوط به قبوض کاغذ
40 درصد بهینه سازی در هزینه های انرژی برای فرآیندهای پرداخت

داده های ارائه شده از مراجع برای افزایش قابلیت اعتماد سود می برند.

انقلاب پرداخت‌های دیجیتال به‌دلیل نوآوری‌های تکنولوژیکی و رفتارهای در حال تکامل مصرف‌کننده در حال افزایش است. شرکت‌هایی که این تغییرات را پیش‌بینی می‌کنند و با آن سازگار می‌شوند و در عین حال امنیت، راحتی و پایداری را متعادل می‌کنند، بهترین موقعیت را برای درک ارزش این تحول دیجیتال خواهند داشت. برای ماندن در آینده، کسب‌وکارها باید سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های پرداخت دیجیتال، تمرکز بر امنیت، تجربه مشتری و پذیرش فناوری‌های جدید را در نظر بگیرند. با رشد پیش‌بینی‌شده بیش از 15.7 تریلیون دلار تا سال 2027، بخش پرداخت‌های دیجیتال به عنوان محرک اصلی رشد اقتصاد جهانی باقی مانده است.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین