Lừa đảo trên Telegram: 10 dấu hiệu cảnh báo bạn cần biết

Thế giới tiền điện tử rất yêu thích Telegram. Kể từ khi ra mắt vào năm 2013, ứng dụng nhắn tin này đã thực sự phát triển. Giờ đây, nó là một trong 10 ứng dụng được tải xuống nhiều nhất trên toàn cầu, với hơn 800 triệu người dùng đang hoạt động.

Tại Plisio, chúng tôi đặt sự an toàn lên hàng đầu. Đây không chỉ là việc giữ an toàn cho mạng thanh toán của chúng tôi; đó còn là bảo vệ bạn, cộng đồng của chúng tôi. Đó là lý do tại sao chúng tôi mang đến cho bạn một hướng dẫn đơn giản. Đó là tất cả về các thủ thuật lén lút và lừa đảo có thể xảy ra trên Telegram và những điều bạn cần đề phòng. Chúng tôi muốn đảm bảo bạn được trang bị kiến thức để giữ an toàn khi sử dụng ứng dụng phổ biến này.

Tại sao những người đam mê tiền điện tử lại thích Telegram?

Những người đam mê tiền điện tử đã hướng tới Telegram vì một số lý do chính, đặc biệt là các tính năng bảo mật mạnh mẽ của nó. Telegram đã được công nhận rộng rãi vì cung cấp mức độ ẩn danh cao. Điều này rất quan trọng vì nó bảo vệ người dùng khỏi sự giám sát của chính phủ hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác có thể có thái độ thù địch với tiền điện tử. Do tiền điện tử vẫn phải đối mặt với sự hoài nghi và thách thức pháp lý ở nhiều quốc gia khác nhau nên khả năng giao tiếp riêng tư là một điểm thu hút đáng kể.

Một khía cạnh quan trọng về quyền riêng tư của Telegram là mã hóa đầu cuối cho các tin nhắn riêng tư. Mã hóa này có nghĩa là ngay cả khi ai đó chặn được tin nhắn của bạn thì họ cũng không thể đọc được chúng. Đối với một cộng đồng thường thảo luận về thông tin tài chính nhạy cảm, mức độ bảo mật này là điều cần thiết.

Một điểm cộng lớn khác cho thế giới tiền điện tử là việc Telegram sử dụng bot tự động. Những bot này, là những tài khoản được điều hành bởi phần mềm chứ không phải con người, có thể thực hiện nhiều chức năng nhờ các tính năng AI của chúng. Chúng rất phù hợp để phân phối thông tin theo thời gian thực, chia sẻ nội dung, cung cấp hỗ trợ cơ bản cho khách hàng, trả lời các câu hỏi thường gặp, v.v. Chức năng này làm cho chúng cực kỳ linh hoạt và hữu ích cho cộng đồng tiền điện tử.

Telegram cũng hỗ trợ các nhóm lớn, với khả năng chứa hơn 200.000 thành viên cùng một lúc. Trong các nhóm này, các thành viên có thể được chỉ định các vai trò cụ thể, cho phép họ thực hiện nhiều hành động khác nhau như ghim các tin nhắn quan trọng để dễ nhìn thấy hoặc xóa những kẻ gửi thư rác và người dùng có hại. Cấp độ tổ chức và kiểm soát này đặc biệt có lợi cho các cộng đồng tiền điện tử lớn và năng động.

Tuy nhiên, chính những tính năng khiến Telegram trở nên hấp dẫn đối với cộng đồng tiền điện tử — quyền riêng tư, nhóm lớn và bot tự động — cũng khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo. Những kẻ lừa đảo coi những nhóm lớn, có sự tham gia này là mục tiêu chín muồi. Nếu bạn là thành viên của nhóm tiền điện tử Telegram, rất có thể bạn đã gặp phải một số trò lừa đảo kiểu này. Đó là một tác dụng phụ đáng tiếc của một nền tảng mang lại những lợi ích to lớn như vậy cho người dùng hợp pháp.

Chiến thuật thao túng kỹ thuật xã hội

Các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội bao gồm một loạt các tương tác lệch lạc của con người. Những cuộc tấn công này bắt nguồn từ những thủ đoạn tâm lý xảo quyệt, trong đó những kẻ lừa đảo nhằm mục đích đánh lừa mọi người xâm phạm an ninh của họ hoặc tiết lộ thông tin cá nhân.

Những cuộc tấn công này được lên kế hoạch tỉ mỉ. Những kẻ tấn công trước tiên thu thập thông tin chi tiết về mục tiêu của chúng để điều chỉnh cách tiếp cận một cách hiệu quả. Xác định các lỗ hổng và các biện pháp bảo mật lỏng lẻo, sau đó chúng tương tác với nạn nhân của mình, thường là giả vờ giả tạo, để tạo dựng lòng tin. Mục đích là xây dựng một câu chuyện thuyết phục nạn nhân vô tình bàn giao dữ liệu bí mật hoặc nhạy cảm. Sự thành công của những cuộc tấn công này phụ thuộc vào sai lầm của con người. Các chiến lược phổ biến trong kỹ thuật xã hội bao gồm dụ dỗ, hù dọa (xây dựng nỗi sợ hãi để thao túng), giả vờ (tạo ra một kịch bản bịa đặt) và lừa đảo (giao tiếp điện tử lừa đảo). Những chiến thuật này khai thác tâm lý con người để xâm phạm hệ thống phòng thủ an ninh hiệu quả hơn nhiều phương pháp hack kỹ thuật.

Bạn đã bao giờ là nạn nhân của những trò lừa đảo như vậy chưa?

Mọi người dùng Telegram, tại một thời điểm nào đó trong hành trình của họ, đều có thể gặp phải một vụ lừa đảo Telegram . Một nguyên tắc vàng cần nhớ là nếu điều gì đó có vẻ quá tốt để có thể trở thành sự thật thì có lẽ nó đúng như vậy. Hãy cùng khám phá các loại lừa đảo mà bạn có thể đã gặp:

Các kênh và nhóm Telegram giả mạo :

Những kẻ lừa đảo sao chép các kênh Telegram hợp pháp để lừa người dùng tin rằng họ là một phần của dự án tiền điện tử đích thực. Các kênh giả mạo này thường sao chép tên, hình ảnh hồ sơ và tin nhắn được ghim rất giống nhau, đôi khi có những khác biệt nhỏ. Tên người dùng của quản trị viên cũng có thể gần giống với tên thật. Các kênh này, thường được đặt ở chế độ "chỉ phát sóng", quảng cáo các ưu đãi hấp dẫn như quà tặng, bán mã thông báo độc quyền, v.v. Sau khi được thêm, bạn có thể nhận được tin nhắn từ 'người dùng' hoặc 'quản trị viên', những người cố gắng lừa đảo để lấy dữ liệu cá nhân hoặc dụ bạn nhấp vào các liên kết độc hại.

Lừa đảo qua Telegram Bots :

Những bot này, được trang bị AI và xử lý ngôn ngữ tự nhiên, có thể bắt chước các cuộc trò chuyện thực tế, khiến việc phân biệt lừa đảo trở nên khó khăn. Họ có thể gọi điện hoặc nhắn tin, thuyết phục người dùng tiết lộ thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập ngân hàng, mật khẩu hoặc thậm chí cả mã 2FA. Cờ đỏ bao gồm các yêu cầu khẩn cấp, số điện thoại bất thường và lỗi ngữ pháp hoặc chính tả, đặc biệt khi yêu cầu thông tin nhạy cảm.

Lừa đảo tặng quà tiền điện tử :

Một trò lừa đảo phổ biến liên quan đến quà tặng giả mạo, giả vờ đến từ các sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng. Họ có thể yêu cầu chi tiết ngân hàng, thông tin cá nhân hoặc thậm chí là phí tham gia. Hãy nhớ rằng, quà tặng hợp pháp luôn yêu cầu bạn phải hành động; những người không được yêu cầu có thể là lừa đảo.

Lừa đảo mạo danh - Tài khoản quản trị viên giả mạo :

Vì tên người dùng Telegram là duy nhất nên những kẻ lừa đảo tạo tên người dùng trông giống nhau, thường có một chút lỗi chính tả hoặc thay thế ký tự. Những quản trị viên giả mạo này có thể liên hệ để đề nghị hỗ trợ, đặc biệt là sau khi bạn đăng truy vấn công khai. Mục tiêu của họ là chiếm đoạt tài khoản của bạn hoặc chuyển hướng bạn đến các trang web lừa đảo. Hãy cảnh giác với những quản trị viên thích nhắn tin trực tiếp hơn là tương tác nhóm công khai.

Các kế hoạch tiền điện tử “Pump and Dump” :

Những trò lừa đảo này liên quan đến việc thổi phồng giá tiền điện tử một cách giả tạo bằng thông tin sai lệch và sau đó bán tháo nó trước khi giá giảm mạnh. Quản trị viên có thể yêu cầu kiến thức nội bộ, nhưng mục đích thực sự của họ là kiếm lợi từ chi phí của những người khác bị lừa mua tài sản tăng giá.

Lừa đảo đầu tư và kế hoạch Ponzi :

Những trò lừa đảo này thu hút người dùng bằng những hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao khi đầu tư vào các dự án hoặc nền tảng giao dịch tiền điện tử khác nhau. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật tinh vi để tỏ ra hợp pháp, đôi khi trả tiền lãi ban đầu cho các nhà đầu tư ban đầu (được tài trợ bởi các nhà đầu tư sau), giống như một kế hoạch Ponzi. Vụ lừa đảo bại lộ khi chúng đột ngột biến mất cùng với khoản đầu tư của người dùng.

Phần mềm độc hại được ngụy trang dưới dạng ứng dụng tiền điện tử :

Những kẻ lừa đảo có thể chia sẻ liên kết đến các ứng dụng được cho là cung cấp giao dịch tiền điện tử, dịch vụ ví hoặc theo dõi, nhưng trên thực tế, những ứng dụng này chứa phần mềm độc hại được thiết kế để đánh cắp thông tin cá nhân, nắm giữ tiền điện tử hoặc thậm chí chiếm quyền kiểm soát thiết bị của bạn.

Airdrop và ICO giả (Cung cấp tiền xu ban đầu) :

Những kẻ lừa đảo quảng cáo các đợt airdrop hoặc ICO không tồn tại, yêu cầu người dùng gửi một lượng nhỏ tiền điện tử để nhận được khoản tiền lãi lớn hơn hoặc tham gia vào một đợt cung cấp tiền điện tử mới đầy hứa hẹn. Những điều này thường hoàn toàn bịa đặt, với mục đích duy nhất là thu tiền từ những nạn nhân không nghi ngờ.

Lừa đảo lãng mạn và xây dựng lòng tin :

Những kẻ lừa đảo tham gia vào các tương tác lâu dài để xây dựng lòng tin và các mối quan hệ lãng mạn. Sau khi niềm tin được thiết lập, họ yêu cầu tiền dưới dạng tiền điện tử, yêu cầu một cơ hội đầu tư khẩn cấp hoặc sinh lời.

Lời mời làm việc và Lừa đảo Việc làm :

Những trò lừa đảo này nhắm mục tiêu vào người dùng với những lời mời làm việc sinh lợi, thường liên quan đến giao dịch hoặc đầu tư tiền điện tử, yêu cầu nạn nhân phải trả phí đào tạo hoặc bộ tài liệu khởi đầu. Ngoài ra, họ có thể yêu cầu thông tin cá nhân nhạy cảm dưới vỏ bọc là quy trình xin việc.

Nhận thức được các chiến thuật này là chìa khóa để giữ an toàn trong thế giới năng động nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro của Telegram và tiền điện tử. Luôn tiếp cận các ưu đãi và tương tác không được yêu cầu với thái độ hoài nghi, đồng thời xác minh tính xác thực của tài khoản và ưu đãi trước khi tham gia.

Cách phát hiện một trò lừa đảo

Các tình huống được mô tả trước đó phản ánh các hành vi lừa đảo đã xảy ra. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo thường đi trước một cách sáng tạo, liên tục nghĩ ra các phương pháp mới để moi thông tin nhạy cảm từ người dùng. Mặc dù các kỹ thuật của họ có thể phát triển, nhưng việc nhận ra một số dấu hiệu nhận biết nhất định có thể tăng cường đáng kể khả năng phòng vệ của bạn trước những trò gian lận mới nổi.

Cảnh giác với người lạ và những lời đề nghị bất ngờ : Hãy thận trọng với bất kỳ lời đề nghị hoặc liên kết nào do người lạ gửi. Khi tương tác với bạn bè, hãy kiểm tra kỹ để đảm bảo tài khoản của họ không bị xâm phạm hoặc mạo danh.
Câu hỏi khẩn cấp : Những kẻ lừa đảo thường tạo ra cảm giác cấp bách giả tạo để ngăn cản bạn suy nghĩ chín chắn. Hãy nhớ rằng, các yêu cầu hợp pháp, đặc biệt là trên Telegram, hiếm khi yêu cầu hành động ngay lập tức. Luôn dành thời gian để nghiên cứu và suy ngẫm.
Bảo vệ thông tin xác thực của bạn : Không bao giờ chia sẻ chi tiết đăng nhập của bạn, ngay cả khi yêu cầu có vẻ đến từ các tổ chức đáng tin cậy như Telegram, ngân hàng hoặc ví tiền điện tử. Các tổ chức hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu thông tin xác thực của bạn theo cách như vậy.
Phát hiện lỗi chính tả : Chú ý đến những tin nhắn có nhiều lỗi chính tả. Việc xem xét kỹ hơn cách viết các thương hiệu và sản phẩm nổi tiếng trong những thông điệp này có thể tiết lộ điều gì đó. Lỗi chính tả thường xuyên, đặc biệt là tên thương hiệu, thường là dấu hiệu của lừa đảo.
Xác minh danh tính quản trị viên trong nhóm : Nếu bạn nhận được tin nhắn từ ai đó tự xưng là quản trị viên nhóm, hãy truy cập nhóm công khai và nhắn tin trực tiếp cho quản trị viên thực sự. Nếu lịch sử tin nhắn trong cuộc trò chuyện riêng tư của bạn với quản trị viên bao gồm tin nhắn gốc thì đó là tin nhắn chính hãng. Nếu không, rất có thể đó là một trò lừa đảo.
Kiểm tra các kênh chính thức và tài khoản đã được xác minh : Luôn đảm bảo rằng tài khoản hoặc kênh đó là chính thức hoặc đã được xác minh, đặc biệt khi xử lý các dự án tiền điện tử hoặc các vấn đề tài chính.
Hiểu các chủ đề lừa đảo phổ biến : Làm quen với các chủ đề phổ biến trong các trò lừa đảo, chẳng hạn như những lời đề nghị quá tốt đến mức khó tin, yêu cầu giao dịch tài chính ngay lập tức hoặc kêu gọi trợ giúp do 'trường hợp khẩn cấp'.
Tham khảo ý kiến của đồng nghiệp hoặc chuyên gia : Khi nghi ngờ, hãy thảo luận tình hình với những người bạn hiểu biết hoặc tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia trong lĩnh vực này.
Sử dụng Xác thực đa yếu tố (MFA) : Kích hoạt MFA cho tài khoản của bạn để thêm lớp bảo mật bổ sung. Những kẻ lừa đảo có thể lấy được mật khẩu của bạn nhưng việc truy cập vào yếu tố xác thực thứ hai khó hơn đáng kể.

Bằng cách nhận thức được các chỉ báo này và thực hiện theo các bước phòng ngừa này, bạn có thể tự bảo vệ mình tốt hơn trước các hành vi lừa đảo hiện tại và tương lai trên Telegram.

Các phương pháp thực hành tốt nhất để tự bảo vệ

Điều chỉnh cài đặt quyền riêng tư : Ngay sau khi thiết lập tài khoản Telegram, điều quan trọng là phải tinh chỉnh cài đặt bảo mật và quyền riêng tư của bạn. Hạn chế khả năng hiển thị thông tin cá nhân của bạn chỉ trong phạm vi liên hệ của bạn để kiểm soát quyền riêng tư tốt hơn. Để tăng cường bảo mật, hãy cân nhắc kích hoạt các tính năng bổ sung như khóa mật mã, ID vân tay và xác thực hai yếu tố (2FA).
Thiết lập mật khẩu mạnh : Mật khẩu mạnh vẫn là biện pháp bảo vệ cơ bản chống lại những kẻ lừa đảo. Tránh sử dụng cùng một mật khẩu cho nhiều tài khoản khác nhau. Nếu bạn lo lắng về việc ghi nhớ các mật khẩu phức tạp, hãy cân nhắc sử dụng các trình quản lý mật khẩu đáng tin cậy. Những ứng dụng này lưu trữ mật khẩu của bạn một cách an toàn, loại bỏ nhu cầu ghi nhớ tất cả chúng.
Luôn cập nhật thông tin của bạn : Thường xuyên cập nhật thông tin cá nhân của bạn, chẳng hạn như địa chỉ email và số điện thoại được liên kết với tài khoản Telegram của bạn. Thông tin này rất quan trọng để khôi phục tài khoản và xác minh quyền sở hữu nếu bạn mất quyền truy cập vào tài khoản của mình. Ngoài ra, việc thường xuyên kiểm tra và cập nhật cài đặt bảo mật và thông tin cá nhân của bạn có thể giúp ngăn chặn truy cập trái phép và đảm bảo bạn luôn kiểm soát được tính bảo mật của tài khoản của mình.

Lừa đảo? Đây là những việc cần làm tiếp theo

Bản chất của con người là thỉnh thoảng vấp ngã. Nếu bạn chỉ trò chuyện mà không nhấp vào bất kỳ liên kết đáng ngờ nào hoặc chia sẻ thông tin nhạy cảm, rất có thể bạn sẽ an toàn. Tuy nhiên, Telegram cung cấp một tính năng để chặn bất kỳ tài khoản nào của kẻ lừa đảo. Chỉ cần truy cập hồ sơ của người dùng, nhấn vào ba dấu chấm ở góc trên cùng màn hình của bạn và chọn “Chặn người dùng”.

Để tiếp tục hành động, bạn có thể báo cáo tài khoản hoặc kênh Telegram đáng ngờ. Thực hiện việc này bằng cách chuyển tiếp ảnh chụp màn hình của tài khoản lừa đảo và mọi chi tiết bổ sung tới @notoscam trên Telegram, gửi email lạm dụ[email protected] hoặc sử dụng các tính năng báo cáo trên trang web Telegram.

Trong trường hợp không may bạn tiết lộ thông tin cá nhân, chuyển tiền hoặc nhấp vào liên kết có hại, điều quan trọng là bạn phải cảnh giác trước các dấu hiệu đánh cắp danh tính. Nếu tài khoản ngân hàng của bạn có liên quan, hãy liên hệ ngay với ngân hàng của bạn để thông báo cho họ về hành vi gian lận tiềm ẩn. Giám sát chặt chẽ tài khoản của bạn để phát hiện mọi giao dịch trái phép và xem xét việc thay đổi mật khẩu cũng như cài đặt bảo mật trên tài khoản của bạn. Ngoài ra, bạn có thể muốn thông báo cho các cơ quan có liên quan hoặc dịch vụ an ninh mạng để nhận được hướng dẫn chuyên nghiệp và giúp giảm thiểu mọi rủi ro khác.

Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:

Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử

12 tích hợp

6 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất

19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối