एसेट टोकनाइजेशन: यह क्या है और यह कैसे काम करता है

एसेट टोकनाइजेशन: यह क्या है और यह कैसे काम करता है

हम इंटरनेट के एक नए चरण में प्रवेश करने के कगार पर हैं, एक ऐसी यात्रा जो असमान तरीके से आगे बढ़ रही है। वेब3 को एक पुनर्निर्मित, विकेंद्रीकृत वेब के प्रवेश द्वार के रूप में देखा जाता है, जहां ब्लॉकचेन तकनीक के माध्यम से सत्ता लाभ-संचालित कंपनियों से उपयोगकर्ताओं के पास स्थानांतरित हो जाती है। फिर भी राह आसान नहीं हुई है. एक उल्लेखनीय मंदी 2022 क्रिप्टो बाजार दुर्घटना थी, जो कई क्रिप्टोकरेंसी पतन और उल्लेखनीय धोखाधड़ी की घटनाओं से उत्पन्न हुई थी। इससे नियामक निकायों की ओर से कड़ी जांच हुई है और वेब3 के प्रति जनता की दिलचस्पी बढ़ी है।

Web3 का सार क्रिप्टोकरेंसी से कहीं आगे तक फैला हुआ है। यह ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी, स्मार्ट अनुबंध और डिजिटल परिसंपत्तियों की रीढ़ पर बनाया गया है - ऐसे तत्व जो हमारे विचारों, सूचनाओं और यहां तक कि पूंजी को साझा करने के तरीके को फिर से परिभाषित करने के लिए तैयार हैं। व्यवसायों और क्षेत्र में अग्रणी लोगों के लिए, अवसर विशाल और आशाजनक हैं।

टोकनाइजेशन, विशेष रूप से, करीब से देखने लायक है। इसमें किसी परिसंपत्ति के मूल्य को ब्लॉकचेन पर डिजिटल टोकन में परिवर्तित करना शामिल है, जो निजी हो सकता है। यह प्रक्रिया संपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला को समाहित कर सकती है, जिसमें कला और रियल एस्टेट जैसी मूर्त संपत्तियों से लेकर स्टॉक और बॉन्ड जैसी वित्तीय संपत्तियां और यहां तक कि बौद्धिक संपदा या व्यक्तिगत डेटा और पहचान जैसी अमूर्त संपत्तियां भी शामिल हो सकती हैं। टोकनाइजेशन विभिन्न प्रकार के टोकन उत्पन्न कर सकता है, जिसमें स्थिर सिक्के शामिल हैं - स्थिर मूल्य बनाए रखने के लिए पारंपरिक धन के मूल्य से जुड़ी क्रिप्टोकरेंसी - और एनएफटी (अपूरणीय टोकन) , जो स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करने वाले अद्वितीय डिजिटल आइटम हैं जिन्हें खरीदा और बेचा जा सकता है।

टोकनाइजेशन का संभावित प्रभाव बहुत अधिक है, उद्योग के पूर्वानुमानों के अनुसार 2030 तक टोकनयुक्त डिजिटल प्रतिभूतियों के लिए व्यापार की मात्रा 5 ट्रिलियन डॉलर तक पहुंच जाएगी। 2017 में अपनी स्थापना के बाद से एक गर्म विषय होने के बावजूद, वास्तविक दुनिया में डिजिटल परिसंपत्ति टोकनाइजेशन को अपनाना धीरे-धीरे हो रहा है। .

एसेट टोकनाइजेशन क्या है?

बिटकॉइन को उस कुंजी के रूप में कल्पना करें जिसने संपत्ति और निवेश को जारी करने, प्रबंधित करने और व्यापार करने के तरीके को बदलने के लिए संभावनाओं के एक नए दायरे को खोल दिया है। बिटकॉइन के केंद्र में, और जो इन परिवर्तनों को संभव बनाता है, वह ब्लॉकचेन तकनीक है - एक विशेष प्रकार का डिजिटल बहीखाता जो निवेश के अवसरों की दुनिया खोलता है।

ब्लॉकचेन तकनीक परिसंपत्तियों को स्वामित्व को दर्शाने वाले छोटे-छोटे टुकड़ों में तोड़कर वित्तीय परिदृश्य को नया आकार दे रही है। यह प्रक्रिया अधिक लोगों के लिए उन चीज़ों में निवेश करना आसान बना रही है जिन्हें पहले कुछ हिस्सों में बेचना मुश्किल था, जैसे कला, डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म, रियल एस्टेट, कंपनी स्टॉक या संग्रहणीय वस्तुएं। मूलतः, यह परिसंपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश के लिए समान अवसर उपलब्ध करा रहा है। तो, परिसंपत्ति टोकननाइजेशन वास्तव में क्या है?

एसेट टोकनाइजेशन को समझना

एसेट टोकनाइजेशन किसी परिसंपत्ति के अधिकारों को ब्लॉकचेन या वितरित खाता बही पर डिजिटल टोकन में बदलने का कार्य है। इसका मतलब यह है कि जब आप किसी संपत्ति के लिए टोकन खरीदते हैं, तो ब्लॉकचेन तकनीक यह सुनिश्चित करती है कि आपका स्वामित्व सुरक्षित है और किसी एक प्राधिकरण द्वारा अपरिवर्तनीय है।

यहाँ एक सरल उदाहरण है:

कल्पना कीजिए कि आपके पास मियामी में $500,000 का घर है। परिसंपत्ति टोकनीकरण के माध्यम से, आप अपने घर के स्वामित्व को 500,000 टोकन में विभाजित कर सकते हैं, प्रत्येक टोकन आपकी संपत्ति के 0.0002% हिस्से का प्रतिनिधित्व करता है। यदि आपको $50,000 की आवश्यकता है लेकिन आप अपना घर नहीं बेचना चाहते हैं, तो आप इसके बजाय ब्लॉकचेन प्लेटफ़ॉर्म पर ये टोकन जारी कर सकते हैं। यह लोगों को विभिन्न एक्सचेंजों पर आपके टोकन खरीदने और व्यापार करने की अनुमति देता है। टोकन खरीदने का मतलब है संपत्ति का एक छोटा सा टुकड़ा खरीदना, और 500,000 टोकन के साथ, कोई व्यक्ति पूरी संपत्ति का मालिक हो सकता है। ब्लॉकचेन की सुंदरता यह है कि यह अपरिवर्तनीय है, जिसका अर्थ है कि एक बार जब कोई टोकन खरीद लेता है, तो संपत्ति में उसका हिस्सा छीना या बदला नहीं जा सकता है।

टोकन को दो मुख्य प्रकारों में वर्गीकृत किया जा सकता है: परिवर्तनीय और अपूरणीय।

फंगिबल टोकनाइजेशन

परिवर्तनीय संपत्तियाँ विनिमेय और विभाज्य हैं:

  • विनिमेय : प्रत्येक टोकन का मूल्य और प्रामाणिकता समान है। उदाहरण के लिए, सभी बिटकॉइन इकाइयाँ समान हैं; एक बिटकॉइन का मूल्य दूसरे बिटकॉइन के समान है, जो उन्हें विनिमेय बनाता है।
  • विभाज्य : परिवर्तनीय टोकन को छोटी मात्रा में विभाजित किया जा सकता है, प्रत्येक का उसके विभाजन के अनुपात में समान मूल्य बना रहता है।

अपूरणीय टोकनीकरण

हालाँकि, अपूरणीय टोकन (एनएफटी) अद्वितीय हैं:

  • गैर-विनिमेय : प्रत्येक एनएफटी एक अद्वितीय संपत्ति का प्रतिनिधित्व करता है, इसलिए उन्हें एक-के-लिए-एक आधार पर दूसरे एनएफटी के साथ आदान-प्रदान नहीं किया जा सकता है।
  • गैर-विभाज्य : आमतौर पर, एनएफटी एक संपूर्ण संपत्ति का प्रतिनिधित्व करते हैं और इसे छोटे भागों में विभाजित नहीं किया जा सकता है, हालांकि ऐसे अपवाद हैं जो साझा स्वामित्व की अनुमति देते हैं।
  • अद्वितीय : प्रत्येक एनएफटी दूसरे से अलग है, भले ही वे एक ही संग्रह का हिस्सा हों, क्योंकि प्रत्येक में विशिष्ट जानकारी और विशेषताएं होती हैं।

इन नवाचारों के माध्यम से, परिसंपत्ति टोकनीकरण निवेश तक पहुंच का लोकतंत्रीकरण कर रहा है और डिजिटल युग में संपत्ति के मालिक होने के अर्थ को फिर से परिभाषित कर रहा है।

एसेट टोकनाइजेशन के संभावित लाभ क्या हैं?

उद्योग के अग्रदूतों द्वारा टोकनाइजेशन को तेजी से एक गेम-चेंजिंग इनोवेशन के रूप में देखा जा रहा है जो वित्तीय सेवाओं और पूंजी बाजारों के परिदृश्य को मौलिक रूप से बदल सकता है। ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी के लाभों, जैसे निरंतर संचालन और आसानी से सुलभ डेटा का लाभ उठाकर, परिसंपत्ति धारक परिसंपत्तियों को प्रबंधित करने और लेनदेन को संसाधित करने के तरीके में एक क्रांति का अनुभव करने के लिए तैयार हैं। ब्लॉकचेन न केवल चौबीसों घंटे लेनदेन को सक्षम बनाता है बल्कि त्वरित निपटान और उच्च स्तर के स्वचालन के माध्यम से इन लेनदेन की गति को भी बढ़ाता है। यह स्वचालन स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स के माध्यम से संभव हुआ है - कोड के टुकड़े जो पूर्व निर्धारित शर्तों के पूरा होने पर लेनदेन को स्वचालित रूप से निष्पादित करते हैं।

टोकनाइजेशन के प्रत्याशित लाभ विशाल और विविध हैं:

  • त्वरित लेनदेन निपटान : व्यापार निष्पादन के बाद दो व्यावसायिक दिनों की पारंपरिक वित्तीय निपटान समय सीमा के विपरीत, टोकननाइजेशन तत्काल निपटान के युग की शुरूआत कर सकता है। यह तात्कालिकता उच्च ब्याज दरों वाले वातावरण में विशेष रूप से फायदेमंद है, जो वित्तीय संस्थानों को काफी लागत में कटौती की संभावना प्रदान करती है।
  • परिचालन दक्षता : डेटा की 24/7 उपलब्धता और परिसंपत्तियों की प्रोग्रामयोग्य प्रकृति कॉर्पोरेट बॉन्ड जैसे मैनुअल और त्रुटि-प्रवण संचालन के लिए जाने जाने वाले परिसंपत्ति वर्गों में प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित कर सकती है। टोकन के स्मार्ट अनुबंध में ब्याज गणना और कूपन भुगतान जैसे कार्यों को शामिल करने से, ये कार्य स्वचालित हो जाते हैं, जिससे गहन मैन्युअल श्रम की आवश्यकता कम हो जाती है।
  • पहुंच और लोकतंत्रीकरण : टोकनाइजेशन में जटिल, श्रम-गहन प्रक्रियाओं को सरल बनाकर छोटे निवेशकों के लिए निवेश को अधिक सुलभ बनाने की क्षमता है। यह वित्तीय सेवा प्रदाताओं के लिए इन निवेशकों को सेवा देना अधिक आर्थिक रूप से व्यवहार्य बना सकता है, हालांकि इस लोकतंत्रीकरण को पूरी तरह से साकार करने के लिए टोकन परिसंपत्ति वितरण के महत्वपूर्ण स्केलिंग की आवश्यकता है।
  • पारदर्शिता में वृद्धि : स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट लेनदेन नियमों को सीधे ब्लॉकचेन-जारी किए गए टोकन में कोड करके पारदर्शिता की एक परत प्रदान करते हैं जो विशिष्ट परिस्थितियों में स्वचालित रूप से निष्पादित होते हैं। उदाहरण के लिए, कार्बन क्रेडिट के व्यापार में, ब्लॉकचेन लेनदेन का पारदर्शी, अपरिवर्तनीय रिकॉर्ड सुनिश्चित कर सकता है।
  • लागत प्रभावी और चुस्त बुनियादी ढांचा : ब्लॉकचेन की ओपन-सोर्स प्रकृति पारंपरिक वित्तीय बुनियादी ढांचे के लिए एक कम महंगा और अधिक अनुकूलनीय विकल्प प्रस्तुत करती है, जो त्वरित पुनरावृत्तियों और नवाचारों की अनुमति देती है।

प्रासंगिक अपडेट और अंतर्दृष्टि को शामिल करते हुए, वित्तीय सेवाओं और पूंजी बाजारों में टोकनाइजेशन का भविष्य आशाजनक दिखता है। लेन-देन को सुव्यवस्थित करने, पारदर्शिता बढ़ाने और पहुंच को लोकतांत्रिक बनाने की अपनी क्षमता के साथ, टोकन पारंपरिक वित्तीय परिदृश्य को फिर से परिभाषित कर सकता है, जिससे यह डिजिटल युग की उभरती मांगों के लिए अधिक कुशल, सुलभ और अनुकूलनीय बन सकता है।

एसेट टोकनाइजेशन कैसे काम करता है?

टोकनयुक्त परिसंपत्तियां बनाने की यात्रा में कई महत्वपूर्ण चरण शामिल हैं, जिसकी शुरुआत इस निर्णय से होती है कि क्या परिसंपत्ति फंगसेबल (विनिमेय) या गैर-फंजेबल (अद्वितीय) होगी, इसके बाद टोकन जारी करने के लिए एक उपयुक्त ब्लॉकचेन का चयन किया जाएगा। इसमें ब्लॉकचेन से बाहर मौजूद संपत्तियों को मान्य करने के लिए एक तीसरे पक्ष के ऑडिटर को नियुक्त करना और फिर टोकन के वास्तविक जारी करने के साथ आगे बढ़ना भी शामिल है।

इसके अलावा, ब्लॉकचेन तकनीक की आंतरिक विकेन्द्रीकृत वास्तुकला यह सुनिश्चित करती है कि संपत्ति के स्वामित्व के रिकॉर्ड अपरिवर्तनीय हैं और किसी भी प्रकार के हेरफेर के खिलाफ सुरक्षित हैं। ब्लॉकचेन का यह पहलू उपयोगकर्ताओं को सिस्टम की अखंडता में विश्वास और आत्मविश्वास का एक ऊंचा स्तर प्रदान करता है।

किसी परिसंपत्ति को टोकन देने की प्रक्रिया आम तौर पर चार मुख्य चरणों में सामने आती है:

  • एसेट सोर्सिंग : प्रारंभ में, फोकस विशिष्ट परिसंपत्ति को टोकन देने के सर्वोत्तम दृष्टिकोण को समझने पर है, जो कि मनी मार्केट फंड, कार्बन क्रेडिट या किसी अन्य प्रकार की संपत्ति के आधार पर काफी भिन्न हो सकता है। इस चरण में परिसंपत्ति के वर्गीकरण को सुरक्षा या वस्तु के रूप में निर्धारित करना और लागू नियामक आवश्यकताओं की पहचान करना शामिल है।
  • डिजिटल संपत्ति जारी करना और अभिरक्षा : उन संपत्तियों के लिए जिनका भौतिक समकक्ष है, भौतिक संपत्ति को तटस्थ और सुरक्षित स्थान पर सुरक्षित करना आवश्यक है। इसके बाद, इस प्रक्रिया में परिसंपत्ति का डिजिटल प्रतिनिधित्व बनाने के लिए उपयुक्त टोकन, ब्लॉकचेन नेटवर्क और अनुपालन तंत्र का चयन करना शामिल है। डिजिटल संपत्ति पर नियंत्रण तब तक बनाए रखा जाता है जब तक वह वितरित होने के लिए तैयार न हो जाए।
  • वितरण और व्यापार : निवेशकों को डिजिटल संपत्ति रखने के लिए एक डिजिटल वॉलेट स्थापित करना होगा। परिसंपत्ति की प्रकृति के आधार पर, इसका द्वितीयक बाज़ार में कारोबार किया जा सकता है, जो पारंपरिक एक्सचेंजों की तुलना में अधिक लचीला नियामक वातावरण प्रदान करता है।
  • परिसंपत्ति सर्विसिंग और डेटा सुलह : परिसंपत्ति वितरित होने के बाद, इसे निरंतर प्रबंधन की आवश्यकता होती है, जिसमें नियामक, कर और लेखांकन आवश्यकताओं के अनुपालन के साथ-साथ कॉर्पोरेट कार्यों और अन्य आवश्यक अपडेट को संभालना शामिल है।

क्या टोकनाइज़ किया जा सकता है?

डिजिटल क्रांति परिसंपत्तियों की एक विशाल श्रृंखला में आंशिक स्वामित्व और स्वामित्व के ठोस प्रमाण को सक्षम बनाती है। उद्यम पूंजी कोष, बांड, कमोडिटी और रियल एस्टेट जैसे पारंपरिक निवेश से लेकर खेल टीमों, घुड़दौड़ के घोड़ों, कलाकृति और यहां तक कि मशहूर हस्तियों के करियर में हिस्सेदारी जैसी अधिक अनूठी और अपरंपरागत संपत्तियों तक, वैश्विक स्तर पर कंपनियां लगभग किसी भी चीज को टोकन देने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक का लाभ उठा रही हैं। इस व्यापक स्पेक्ट्रम को बेहतर ढंग से समझने के लिए, हमने टोकन योग्य संपत्तियों को चार प्राथमिक समूहों में वर्गीकृत किया है:

  • संपत्ति : अनिवार्य रूप से, एक संपत्ति मूल्य की किसी भी वस्तु का प्रतिनिधित्व करती है जिसे नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है। संपत्तियों को आगे व्यक्तिगत और व्यावसायिक श्रेणियों में वर्गीकृत किया गया है। व्यक्तिगत संपत्ति में नकदी और अचल संपत्ति जैसी वस्तुएं शामिल होती हैं, जबकि व्यावसायिक संपत्ति कंपनी की बैलेंस शीट पर सूचीबद्ध वस्तुओं को संदर्भित करती है, जिसमें मूर्त और अमूर्त संपत्ति दोनों शामिल हो सकती हैं।
  • इक्विटी : किसी कंपनी में इक्विटी या शेयर भी टोकनाइजेशन से गुजर सकते हैं। इन टोकनयुक्त शेयरों को डिजिटल सुरक्षा टोकन के रूप में बनाए रखा जाता है, जिन्हें ऑनलाइन वॉलेट में सुरक्षित रूप से संग्रहीत किया जाता है। यह डिजिटल फॉर्म निवेशकों को पारंपरिक स्टॉक एक्सचेंजों की तरह ही शेयर खरीदने, बेचने और व्यापार करने की अनुमति देता है, लेकिन ब्लॉकचेन की सुरक्षा और दक्षता के अतिरिक्त लाभों के साथ।
  • फंड : निवेश फंड टोकनाइजेशन के लिए उपयुक्त एक अन्य परिसंपत्ति वर्ग है। इस प्रक्रिया के माध्यम से, टोकन फंड में निवेशक की हिस्सेदारी का प्रतिनिधित्व करते हैं, जिससे निवेश खरीदना और बाहर निकलना आसान हो जाता है, और संभावित रूप से छोटे निवेशकों के लिए प्रवेश की बाधाएं कम हो जाती हैं। प्रत्येक टोकन फंड में निवेशक की हिस्सेदारी के एक हिस्से को दर्शाता है, जो निवेश के अवसरों तक पहुंच का लोकतंत्रीकरण करता है जो पहले कई लोगों की पहुंच से बाहर थे।
  • सेवाएँ : भौतिक या वित्तीय संपत्तियों से परे, व्यवसाय अपने सामान या सेवाओं को टोकन दे सकते हैं। यह नवोन्वेषी दृष्टिकोण कंपनियों को टोकन की पेशकश करके धन जुटाने या लेनदेन करने की अनुमति देता है जिसे उनके सामान या सेवाओं के बदले बदला जा सकता है। यह निवेश और ग्राहक जुड़ाव के लिए नए रास्ते खोलता है, क्योंकि निवेशक उन व्यवसायों की सफलता से सीधे समर्थन और लाभ उठा सकते हैं जिनमें वे विश्वास करते हैं।

इस तरह से टोकन योग्य परिसंपत्तियों को वर्गीकृत करने से, हम टोकन द्वारा प्रस्तुत अवसरों की चौड़ाई और गहराई की स्पष्ट समझ प्राप्त करते हैं। यह सिर्फ वित्तीय नवाचार के लिए एक उपकरण नहीं है बल्कि एक ऐसा तंत्र है जो डिजिटल-फर्स्ट दुनिया में स्वामित्व, इक्विटी, फंडिंग और सेवा वितरण को फिर से परिभाषित कर सकता है। इस संदर्भ में ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग न केवल लेनदेन की सुरक्षा और पारदर्शिता सुनिश्चित करता है बल्कि निवेशकों और उपभोक्ताओं के लिए अधिक समावेशी और सुलभ बाजार की सुविधा भी प्रदान करता है।

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