Combien vaut un lingot d’or ?

Investir dans l'or représente une opportunité précieuse, surtout en période d'instabilité économique ou d'inflation . Reconnu universellement comme un actif « refuge », la valeur intrinsèque de l’or et son offre limitée renforcent son attrait en tant que protection contre l’inflation et la volatilité des marchés. Contrairement aux monnaies fiduciaires qui peuvent se déprécier en période d’inflation, l’or a tendance à conserver son pouvoir d’achat, ce qui en fait un choix solide pour préserver la richesse.

Pour ceux qui envisagent d’ajouter de l’or à leur portefeuille d’investissement, plusieurs options existent. Les lingots d'or, en particulier le « kilobar » qui est le type le plus répandu, pèsent environ 32 onces troy (1 kg) et, avec le prix au comptant actuel de l'or à environ 2 352,30 $ l'once troy, une seule barre pourrait être évaluée à environ 75 626 $. Ce type de lingots d'or est l'un des nombreux lingots d'or négociés sur le marché , chacun variant en taille et en valeur, offrant ainsi une gamme d'échelles d'investissement adaptées aux différents besoins des investisseurs.

La stabilité de la valeur et la performance historique de l’or lors des baisses du marché boursier renforcent encore son attrait. Les investisseurs augmentent souvent leurs avoirs en or pour atténuer les risques associés à la baisse des marchés boursiers, stimulant ainsi la demande et la valeur du métal. Il est également important de noter que l'or n'est pas directement influencé par la performance du marché boursier, ce qui solidifie son statut d'actif fiable dans une stratégie d'investissement diversifiée.

Pour les investisseurs potentiels, il est crucial de comprendre les différents types de lingots et d’unités d’or. Ces connaissances aident à prendre des décisions éclairées sur les formes d’or à acheter et où les acheter, que ce soit pour un investissement immédiat ou pour la préservation d’un patrimoine à long terme.

Qu'est-ce qu'un lingot d'or ?

Les lingots d’or, souvent appelés lingots ou lingots, sont un outil d’investissement fondamental apprécié pour sa grande pureté et sa valeur inhérente. Généralement fabriqués à partir d'or d'une finesse de 99,5 % ou plus, ces lingots sont produits dans une variété de tailles par d'éminents raffineurs et monnaies. Les poids courants incluent 1 once, 10 onces, 100 grammes et 1 kilogramme, bien qu'ils puissent aller d'un simple gramme à 400 onces troy.

Chaque lingot est estampillé de détails clés tels que le poids, la pureté et la marque de la menthe ou du raffineur, fournissant des informations essentielles aux investisseurs. L'or utilisé provient à la fois d'opérations minières et de matériaux recyclés, garantissant un approvisionnement continu pour la production.

La valeur des lingots d'or fluctue quotidiennement en fonction des conditions du marché, mais reste un choix privilégié pour de nombreux investisseurs en raison de leur capacité à conserver leur valeur, en particulier contrairement aux monnaies papier qui peuvent se déprécier. Cette caractéristique de préservation de la valeur fait des lingots d’or une option fiable pour ceux qui cherchent à protéger leur investissement contre les fluctuations économiques et à maintenir la stabilité de leurs portefeuilles.

Combien vaut un lingot d’or ?

Les lingots d'or, largement considérés comme des investissements stables, varient considérablement en valeur en fonction de leur poids, de leur pureté et des conditions du marché. Au 31 mai 2024, un lingot d'or standard de 1 kilogramme était évalué à environ 75 626 $, ce qui reflète un prix au comptant de l'or de 2 352,30 $ l'once. Les autres tailles de lingots d'or courantes et leurs prix incluent un lingot de 400 onces évalué à environ 940 920 $ et un lingot de 1 once évalué à environ 2 352 $.

Les prix des lingots d'or fluctuent quotidiennement, influencés par des facteurs tels que la demande du marché, la pureté et la recouvrabilité. Par exemple, au 8 décembre 2023, lorsque le prix au comptant de l’or était d’environ 2 029,67 dollars l’once, un lingot d’or de 1 once pouvait être vendu à peu près au même prix, tandis qu’un lingot de 10 onces pouvait atteindre environ 20 296,70 dollars. Cependant, les prix indiqués par les courtiers incluent souvent des frais de courtage, qui ont tendance à diminuer par once à mesure que les volumes achetés sont plus importants, soulignant les avantages de l'achat en gros pour les investisseurs.

Les coûts associés à l’achat d’or peuvent également varier. Par exemple, le 8 décembre 2023, le prix le plus bas pour un lingot d'or d'une once chez JM Bullion était de 2 090,35 $, ce qui comprend des frais de courtage de 60,68 $ par rapport au prix au comptant. À l’inverse, le lingot d’or d’une once le plus cher d’un fabricant suisse, connu pour ses designs de collection, était coté à 2 249,32 $, démontrant comment des facteurs tels que la collection et le design peuvent influencer les prix.

En résumé, la valeur des lingots d’or dépend de leur poids, des prix actuels du marché, des niveaux de pureté et des coûts supplémentaires imposés par les négociants. Cela fait de l’or un investissement complexe mais potentiellement rentable, en particulier pour ceux qui cherchent à se protéger contre l’instabilité économique ou à préserver leur capital sous une forme tangible.

Combien vaut 1 once d’or ?

Au 24 juin 2024, le prix d’une once d’or s’élève à 2 330 $. Cette mesure fait spécifiquement référence à l’once troy, qui est l’unité de poids standard utilisée pour les métaux précieux tels que l’or et l’argent, ainsi que pour les pierres précieuses. Une once troy équivaut à environ 31,103 grammes (0,0311 kilogramme) ou environ 0,0686 livre. Par conséquent, le coût d’un lingot d’or de 1 once s’aligne directement sur le prix au comptant actuel de l’or, à 2 352 $. Cette valorisation est un indicateur critique pour les investisseurs et les traders du marché des métaux précieux.

Combien vaut une livre (1 livre) d’or ?

Au 24 juin 2024, le prix de l'or par once était d'environ 2 330,96 $. Pour déterminer la valeur d’une livre d’or, il est important de savoir qu’il y a 14,5833 onces troy dans une livre (livre avoirdupois). En multipliant le prix actuel de l’once par le nombre d’onces dans une livre, on obtient la valeur totale d’une livre d’or.

Par conséquent, une livre d’or vaut environ 33 964,25 $ au prix au comptant actuel. Ce prix est soumis à des fluctuations basées sur les conditions du marché, notamment des facteurs tels que l'inflation, les variations de la valeur des devises et la stabilité économique mondiale.

Combien pèse un lingot d’or ?

Les lingots d'or sont disponibles dans une gamme variée de poids, allant d'aussi peu que 1 gramme à 12,4 kilogrammes (400 onces troy). Cependant, le plus lourd jamais enregistré pèse 250 kg (551 livres), évalué à plus de 18,91 millions de dollars compte tenu des prix actuels de l'or.

Voici un bref aperçu des poids typiques des lingots d’or :

Grandes barres :

400 onces (27,5 livres ou 11 340 g)
106 onces (7,27 livres ou 3 000 g)
100 onces (6,86 livres ou 2 835 g)

Petites barres :

32,15 onces (2,2 livres ou 1 000 g)
3,215 onces (0,22 lb ou 100 g)
0,321 once (0,022 livre ou 10 g)
0,032 oz (0,002 lb ou 1 g)

Le lingot d'or de 400 onces est conforme aux spécifications strictes de London Good Delivery établies par la London Bullion Market Association (LBMA), garantissant qu'il répond aux normes les plus élevées en matière de négociation sur le marché des lingots de Londres.

Le lingot d'or de 1 kilogramme, particulièrement populaire et fiable, est également reconnu mondialement selon les normes de la LBMA. Les raffineurs suisses comme Metalor sont réputés pour produire ces « kilobars », facilitant ainsi les échanges et les investissements à grande échelle. Ces barres offrent une taille pratique pour un investissement personnel tout en étant suffisamment grandes pour offrir une valeur financière substantielle et une reconnaissance sur les marchés mondiaux.

Calcul de la valeur d'un lingot d'or

Le prix des lingots d'or est basé sur leur poids et leur pureté, en utilisant l'unité d'onces troy pour la mesure du poids, qui diffère des onces avoirdupois généralement utilisées pour les articles du quotidien comme la nourriture. Une once troy est environ 10 % plus lourde qu’une once avoirdupois, ce qui équivaut à environ 0,06857 livre.

La valeur d’un lingot d’or dépend également fortement de sa pureté. Par exemple, un lingot d’or d’un kilogramme qui n’est pas entièrement composé d’or, comme celui qui est pur à 75 %, aura moins de valeur qu’un lingot pur à 99,5 %. En effet, la barre impure contient une partie importante d’autres métaux, ce qui réduit sa valeur marchande par rapport à une barre de plus grande pureté.

Le prix de l'or fluctue en fonction des conditions du marché, mais la valorisation fondamentale est toujours liée à ces facteurs de poids et de pureté. Pour les investisseurs, comprendre ces distinctions et les spécifications exactes de l’or qu’ils achètent est crucial pour prendre des décisions d’investissement éclairées.

Unités de poids des barres d'or

L’or est un actif clé dans les portefeuilles des investisseurs particuliers et institutionnels du monde entier, servant de valeur refuge privilégiée et de couverture contre l’inflation. Récemment, le prix de l’or a grimpé en flèche en raison des taux d’intérêt élevés fixés par les banques centrales du monde entier pour tenter de lutter contre la hausse de l’inflation.

L'or est mesuré en différentes unités selon les régions :

Gramme (g) : utilisé à l'échelle internationale, un gramme équivalant à environ 0,03215 once troy.
Once troy (oz) : Couramment utilisée dans les pays anglophones comme les États-Unis, le Royaume-Uni et l'Australie, une once troy équivaut à 31,103 grammes.
Tola : principalement utilisé dans le sous-continent indien et au Moyen-Orient, un tola pèse 11,66 grammes.
Tael : Utilisé principalement à Hong Kong et à Taiwan, un tael pèse environ 37,79 grammes.
Baht : En Thaïlande, un baht pèse 15,24 grammes.
Chi : Au Vietnam, un chi équivaut à 3,749 grammes.
Don : Utilisé en Corée du Sud, un don pèse également 3,75 grammes.
Mesghal : En Iran, un mesghal pèse 4,61 grammes.

Ces différentes unités reflètent la diversité culturelle et économique dans la manière dont l'or est commercialisé et évalué dans les différentes régions, en s'alignant sur les coutumes locales et les pratiques du marché.

Qui fabrique les lingots d’or ?

Les lingots d’or sont fabriqués par divers acteurs clés de l’industrie aurifère, chacun jouant un rôle distinct :

Affineurs d'or : Ces sociétés spécialisées font partie intégrante de la production de lingots d'or. Les raffineurs traitent la matière première de l'or, allant du minerai d'or aux déchets recyclés, en la purifiant pour éliminer les impuretés. Cela donne de l’or de haute pureté. Ces sociétés adhèrent à des normes de contrôle de qualité rigoureuses pour garantir que l'or répond à des critères de pureté spécifiques.

Monnaies : Les monnaies gouvernementales et privées produisent des lingots d'or pour les marchés d'investissement et de collectionneur. Ces monnaies s’approvisionnent en or pur auprès des raffineurs et utilisent des équipements de pointe pour mouler l’or en lingots. Chaque lingot porte généralement un timbre indiquant son poids, sa pureté et la marque de l'atelier, qui peut inclure des logos ou des noms.

Banques et institutions financières : Certaines banques et institutions financières se lancent également dans la production de lingots d'or, souvent en partenariat avec des monnaies ou des raffineurs établis. Ces barres portent souvent les marques de l'institution et peuvent intégrer des éléments de sécurité améliorés ou des certifications pour vérifier leur qualité et leur authenticité.

Fin 2022, les banques centrales du monde détenaient environ 35 715 tonnes d’or, soulignant ainsi leur rôle d’acteurs majeurs sur le marché de l’or. Cette participation importante contribue à la capitalisation boursière importante de l'or, qui s'élève à environ 12 300 milliards de dollars, soulignant l'attrait durable et la stabilité de l'or en tant qu'actif d'investissement.

Comment investir dans l'or

Investir dans l’or offre une gamme de méthodes adaptées aux différents besoins des investisseurs et à leur tolérance au risque :

Or physique : L’achat d’or physique, tel que des lingots et des pièces, est une approche simple. Les investisseurs peuvent les acheter sur des plateformes en ligne ou chez des négociants locaux en métaux précieux et les conserver personnellement, puis les vendre lorsque le marché est favorable. Cette méthode d'investissement tangible vous permet de suivre et de contrôler directement vos actifs en or.

ETF sur l’or (Exchange-Traded Funds) : Pour ceux qui préfèrent ne pas manipuler d’or physique, les ETF sur l’or offrent une alternative. Ces fonds détiennent des lingots d’or et émettent des actions aux investisseurs, reflétant la performance des prix de l’or sans qu’il soit nécessaire de gérer l’or physique. Cette option offre liquidité et facilité de négociation en bourse.

Actions minières : investir dans des sociétés minières aurifères est une autre façon de s’exposer à l’or. En achetant des actions de sociétés actives dans l’exploitation aurifère, les investisseurs bénéficient des bénéfices de la production d’or sans investir directement dans l’or physique. La performance des actions minières est influencée par l'efficacité opérationnelle, les réserves minières et les prix de l'or, offrant un investissement plus risqué mais potentiellement très rémunérateur.

Contrats à terme sur l'or : pour les investisseurs plus expérimentés, les contrats à terme sur l'or permettent d'acheter de l'or à un prix prédéterminé à une date ultérieure spécifique, offrant ainsi la possibilité de spéculer sur les mouvements de prix. Cette méthode nécessite une bonne compréhension des tendances du marché et peut être très volatile.

IRA or (comptes de retraite individuels) : Les IRA or permettent aux investisseurs d'inclure de l'or dans leurs portefeuilles de retraite. Cette option est facilitée par un IRA autogéré, dans lequel de l'or physique ou des investissements liés à l'or peuvent être détenus, offrant ainsi un moyen fiscalement avantageux d'investir dans l'or.

Chacune de ces voies d'investissement présente son propre ensemble d'avantages et de risques, depuis la possession physique et le contrôle direct de l'or jusqu'à l'exposition plus indirecte et diversifiée via des instruments financiers tels que les ETF et les actions. Le choix de la bonne méthode dépend de vos objectifs d’investissement, de votre tolérance au risque et du niveau d’engagement que vous souhaitez avoir avec votre investissement en or.

Comment acheter un lingot d'or ?

Si vous envisagez d’acheter de l’or, il existe deux formes principales à considérer : les lingots (souvent appelés lingots) et les pièces de monnaie. Voici un guide pour vous aider à naviguer dans le processus d’achat d’or, que ce soit sous forme de lingots ou de pièces :

Étapes pour acheter des lingots d’or

Recherche : Commencez par comprendre les différentes tailles, poids et niveaux de pureté des lingots d’or. Gardez un œil sur le prix actuel de l’or sur le marché, car il fluctue.
Trouver un vendeur réputé : recherchez des vendeurs établis qui ont une bonne réputation. Vous pouvez les trouver sur des plateformes en ligne, chez des revendeurs de métaux précieux locaux, dans des bijouteries ou dans des banques.
Budget : décidez combien vous êtes prêt à dépenser. Les lingots d'or varient en taille et en poids, ce qui affecte leur prix.
Vérifier l'authenticité : vérifiez les poinçons ou les timbres sur le lingot d'or qui indiquent son poids et sa pureté. Assurez-vous que le vendeur fournit un certificat d'authenticité.
Stockage et sécurité : planifiez la manière dont vous stockerez votre or en toute sécurité. Les options incluent des coffres-forts dans les banques ou des installations de stockage spécialisées.
Achat : après avoir sélectionné un lingot d'or adapté à votre budget et vérifié son authenticité, suivez le processus de paiement du vendeur, qui peut inclure des méthodes telles que les espèces, les virements bancaires ou les cartes de crédit.

Types d’or que vous pouvez acheter

Pièces d'or : elles sont souvent fabriquées à partir d'or pur et sont généralement disponibles en formats de 1 once, bien que certaines puissent être plus légères. Les pièces d’or ont généralement une valeur nominale inférieure à leur valeur réelle et sont considérées comme ayant cours légal. Ils présentent souvent des designs uniques, ce qui les rend populaires auprès des collectionneurs.
Lingots d'or (barres) : Les lingots d'or sont des pièces métalliques solides de formes rectangulaires disponibles en différents poids. Contrairement aux pièces de monnaie, elles n’ont pas de valeur nominale mais peuvent comporter des inscriptions ou des dessins liés au vendeur.

Lorsque vous achetez de l’or, qu’il s’agisse de pièces ou de lingots, il est essentiel de faire preuve de diligence raisonnable pour garantir que vous réalisez un investissement sûr. Tenez compte de vos objectifs d’investissement, que ce soit à des fins de collecte ou pour vous protéger contre l’incertitude économique, et choisissez la forme d’or qui répond le mieux à vos besoins.

Quelle part de votre portefeuille devriez-vous allouer à l’or ?

Décider de la quantité d’or à inclure dans votre portefeuille d’investissement dépend en grande partie de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et du calendrier de vos investissements. Derek Miser, conseiller en investissement et PDG de Miser Wealth Partners, souligne qu'il n'existe pas de pourcentage universellement correct. Les allocations peuvent varier considérablement, allant de 2 % à plus de 10 % du portefeuille, reflétant les diverses approches basées sur les situations et objectifs financiers individuels.

La décision concernant la quantité d’or à allouer peut évoluer au fil du temps, en s’adaptant aux changements des conditions du marché et des circonstances d’investissement personnel. Les experts financiers suggèrent souvent que l’or peut servir de protection contre l’inflation et l’incertitude économique, d’où la variation des allocations recommandées.

Si vous n'êtes pas sûr de la quantité précise d'or à intégrer dans votre portefeuille, consulter un conseiller financier pourrait s'avérer bénéfique. Un conseiller peut vous fournir des conseils personnalisés qui tiennent compte de votre situation financière particulière, de votre tolérance au risque et de vos objectifs de placement, garantissant ainsi que votre portefeuille correspond à vos objectifs financiers à long terme.

Facteurs affectant la valeur des lingots d’or

La valeur des lingots d’or est influencée par une série de facteurs économiques et de sentiments du marché :

Inflation : Généralement, à mesure que l’inflation augmente et que le pouvoir d’achat du dollar diminue, l’or devient un investissement plus attractif. Sa valeur a tendance à augmenter parce que les investisseurs considèrent l’or comme une réserve de valeur stable.

Conditions économiques : En période de ralentissement économique, la demande d'or augmente souvent, les investisseurs cherchant à protéger leur patrimoine de la volatilité des autres marchés, faisant ainsi monter le prix de l'or.

Offre et demande : L’or est une ressource limitée et son offre est relativement inélastique puisqu’il ne peut pas être fabriqué. Une demande élevée face à une offre limitée fait généralement monter son prix, tandis qu'une offre excédentaire ou une demande réduite peut entraîner une baisse du prix.

Taux d’intérêt : les taux d’intérêt plus bas rendent l’or plus attrayant par rapport aux actifs porteurs de rendement comme les obligations. À l’inverse, lorsque les taux d’intérêt sont élevés, les investissements qui rapportent des intérêts ont tendance à être plus attractifs que les actifs non productifs comme l’or.

Sentiment des investisseurs : L’humeur générale des investisseurs peut également affecter les prix de l’or. En période d’incertitude sur les marchés ou de mauvaises performances, les investisseurs peuvent se tourner vers l’or comme valeur refuge. Lorsque la confiance dans les marchés reviendra, l’intérêt pour l’or pourrait diminuer au profit d’investissements plus lucratifs.

Pureté et poids : La valeur réelle d'un lingot d'or est également étroitement liée à sa pureté (mesurée en carats) et à son poids. Les lingots d’une plus grande pureté et d’un plus grand poids ont plus de valeur car ils contiennent plus d’or réel.

Ces facteurs jouent collectivement un rôle crucial dans la détermination de la valeur quotidienne et à long terme de l’or sur le marché de l’investissement.

Avantages et inconvénients d’investir dans des lingots d’or

Lorsque vous envisagez d'inclure des lingots d'or dans votre portefeuille d'investissement, il est essentiel de peser le pour et le contre pour déterminer s'ils correspondent à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque.

Avantages d’investir dans des lingots d’or

Liquidité : L’or est l’un des actifs les plus liquides sur le marché des matières premières, permettant un achat et une vente faciles. Cette liquidité peut constituer un filet de sécurité en réduisant le risque du portefeuille pendant les périodes volatiles.
Actif tangible : L'or est une marchandise physique avec une valeur intrinsèque. Ses applications vont au-delà du simple fait d’être une forme de monnaie ; il est également utilisé dans diverses industries et sa rareté ajoute à son attrait en tant que réserve de valeur.
Couverture économique : Historiquement, l’or a été une couverture fiable contre l’inflation et les ralentissements économiques. Il maintient ou augmente souvent sa valeur lorsque d’autres investissements faiblissent, offrant ainsi une protection contre la volatilité du marché.

Inconvénients d’investir dans des lingots d’or

Performance par rapport aux marchés : Bien que l'or puisse stabiliser un portefeuille en période de ralentissement, il n'offre généralement pas le même potentiel de croissance que les actions dans un marché haussier. Sa performance n'est pas liée aux bénéfices des entreprises ou aux taux d'intérêt, qui peuvent générer des rendements plus élevés dans d'autres classes d'actifs.
Volatilité des prix : Malgré sa réputation de valeur refuge, le prix de l'or peut encore être assez volatil, influencé par des facteurs économiques mondiaux, le sentiment du marché et les fluctuations monétaires. Cela peut conduire à des résultats d’investissement imprévisibles.
Stockage et sécurité : Posséder de l’or physique nécessite un stockage sécurisé pour maintenir son état et sa valeur. Cela peut entraîner des coûts supplémentaires pour les coffres-forts ou les coffres-forts, et il existe toujours un risque de vol.

Chaque investisseur doit tenir compte de ces facteurs en fonction de sa situation financière individuelle, de ses objectifs d'investissement et de sa tolérance au risque. L’or peut constituer un élément précieux d’une stratégie d’investissement diversifiée, mais il n’est généralement pas conseillé de s’appuyer uniquement sur l’or pour une croissance à long terme.

Conclusion

La valeur d’un lingot d’or est principalement déterminée par sa taille, sa pureté et le prix au comptant actuel de l’or. Par exemple, un lingot d'or de 1 kilogramme, comme ceux produits par le raffineur suisse Metalor, pourrait coûter environ 75 626 dollars, tandis qu'un lingot d'or plus petit d'une once pourrait coûter environ 2 352 dollars. En revanche, un lingot d'argent du même poids serait nettement moins cher, coûtant généralement environ 31 dollars, ce qui démontre la valeur plus élevée de l'or par rapport à l'argent.

Pour ceux qui souhaitent investir dans l’or sans les tracas du stockage physique et de la maintenance, les crypto-monnaies adossées à l’or offrent une alternative moderne. De plus, pour les investisseurs cherchant à se diversifier au-delà de l’or vers d’autres métaux précieux, les actions de nickel présentent une option viable en raison des nombreuses applications industrielles du nickel.

Il est important de rester informé des fluctuations des prix au comptant de l'or, car elles peuvent avoir un impact significatif sur le calendrier et la rentabilité de l'achat ou de la vente de lingots d'or. Le prix du marché de l'or est volatil et peut changer fréquemment, ce qui rend crucial pour les investisseurs de surveiller ces changements afin d'optimiser leur stratégie d'investissement.

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