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Frais de cryptographie expliqués

Posté le Sep 8, 2023
Frais de cryptographie expliqués

Les crypto-monnaies, bien qu’elles soient sous les projecteurs depuis un certain temps, peuvent encore être un labyrinthe pour beaucoup, notamment lorsqu’il s’agit de comprendre les frais de transaction. Quiconque connaît bien les monnaies numériques attestera que l’un des inconvénients importants de ces transactions réside dans les frais qui les accompagnent. Ces frais, aussi variés soient-ils selon les différentes pièces, sont essentiels pour maintenir et assurer la sécurité des vastes réseaux informatiques qui prennent en charge diverses blockchains. Bien que ces frais semblent inhérents à la structure même des crypto-monnaies et aux bourses sur lesquelles elles sont négociées, comprendre leur origine et leur nature peut donner un aperçu de la manière de minimiser potentiellement leur impact. Il est essentiel de garder à l’esprit que la plateforme que vous choisissez pour vos transactions cryptographiques peut avoir sa propre structure tarifaire. Il est donc utile de comprendre les subtilités de ces frais et d’explorer des moyens d’optimiser vos transactions.

Que sont les frais de cryptographie ?

Chaque fois que la cryptomonnaie est impliquée dans des transactions, qu'elle soit achetée, retirée ou utilisée comme moyen de paiement, des frais sont presque toujours présents. Cela inclut les frais perçus par les mineurs, les validateurs et toute autre entité tierce facilitant le processus. Essentiellement, ces frais de transaction cryptographique sont des frais obligatoires que les utilisateurs supportent lors du transfert d’actifs numériques entre comptes. Ces frais, qui varient en fonction de la pièce et de plusieurs facteurs d'influence, jouent un rôle central pour garantir que la transaction est correctement validée et enregistrée sur la blockchain. Ils servent non seulement à maintenir les réseaux blockchain et à compenser ceux qui valident les transactions, mais également à dissuader les activités inutiles ou malveillantes qui pourraient obstruer le système. Comme le dit le vieil adage, « un déjeuner gratuit n’existe pas ». Sans ces frais, les plateformes de cryptomonnaies seraient vulnérables à des transactions de spam massives, compromettant leur efficacité et leur sécurité.

Frais de transaction blockchain ou frais de réseau

Les frais de transaction blockchain constituent un élément essentiel pour garantir le bon fonctionnement des réseaux de crypto-monnaie. Ces frais, souvent appelés frais de mineur ou frais de transaction, agissent comme une incitation pour les mineurs et les jalonneurs. Leur rôle est central dans le traitement et la validation des transactions sur la blockchain. Compte tenu de la nature décentralisée des blockchains, les mineurs et les jalonneurs jouent un rôle essentiel dans l’enregistrement des nouvelles transactions en blocs à intervalles constants. Le premier mineur à valider un nouveau bloc gagne non seulement les frais de transaction mais également une récompense pour ses efforts.

À ces frais de mineur s’ajoutent des frais de service ou de réseau perçus par des intermédiaires tiers, tels que les échanges cryptographiques ou les guichets automatiques Bitcoin. Ces prestataires de services externes facilitent divers services liés à la cryptographie et leurs frais s'ajoutent aux frais de transaction natifs de la blockchain. Il est important de noter que les deux types de frais sont essentiels au maintien de la sécurité, de l’efficacité et de l’évolutivité de la blockchain. À mesure que le nombre de transactions augmente et que la complexité du réseau augmente, ces frais aident à prioriser et à rationaliser les processus, garantissant ainsi des validations rapides et sécurisées des transactions.

Frais de mineur expliqués

Chaque transaction effectuée avec une crypto-monnaie est gravée de manière indélébile sur sa blockchain respective. Le processus de confirmation et de sécurisation de ces transactions est confié à des systèmes informatiques très sophistiqués appelés mineurs. Ces mineurs jouent le rôle crucial d’intégrer les transactions dans la blockchain, garantissant ainsi leur finalité. Étant donné que les réseaux blockchain dépendent en grande partie de bénévoles et de passionnés pour leur fonctionnement, ce sont ces frais de transaction qui incitent les mineurs et les validateurs à maintenir et sécuriser le réseau.

Bien que chaque blockchain ait ses attributs uniques, elles partagent une caractéristique commune : chaque « bloc » a une capacité de transaction limitée. Par exemple, la blockchain Bitcoin accueille généralement environ 2 800 transactions au sein d’un seul bloc. La variabilité des frais des mineurs est souvent dictée par le volume des transactions en attente. Lorsqu'il y a une augmentation de l'activité du réseau, les mineurs donnent la priorité aux transactions en fonction des frais associés, donnant la priorité à celles qui offrent une incitation plus élevée. Par conséquent, les utilisateurs recherchant des confirmations de transaction rapides peuvent choisir de payer des frais plus élevés, augmentant ainsi la probabilité que leur transaction soit intégrée dans le bloc à venir. Ce système de frais dynamiques est essentiel à l’évolutivité du réseau, garantissant qu’à mesure que la demande augmente, la blockchain reste efficace et centrée sur l’utilisateur.

Frais de service expliqués

La gestion d'une plate-forme permettant les transactions en crypto-monnaie n'est pas exempte de coûts. Pour les bourses et divers fournisseurs de services de cryptomonnaie, la principale source de revenus provient des frais de service payés par les utilisateurs effectuant des transactions de cryptomonnaie. Essentiellement, ces frais représentent les coûts opérationnels que les utilisateurs paient lorsqu'ils utilisent les services de la plateforme, souvent calculés sous forme d'un pourcentage prédéfini de la valeur d'une transaction donnée.

L'ampleur et les spécificités des frais de service peuvent différer considérablement en fonction de nombreuses variables. Cela inclut la nature de la transaction, la passerelle de paiement sélectionnée et la blockchain particulière impliquée. Par exemple, des plateformes comme Coinbase peuvent imposer des frais allant de 0,5 % à 4,5 % du montant de la transaction. D'un autre côté, Crypto.com peut proposer des tarifs plus compétitifs, avec des frais commençant à 0 % et pouvant atteindre jusqu'à 2,99 %. Il est crucial que les utilisateurs soient conscients de ces écarts et éventuellement en tiennent compte lorsqu'ils choisissent une plateforme ou prennent des décisions de transaction. De plus, à mesure que l’écosystème crypto évolue, les structures tarifaires pourraient également s’adapter en réponse à la dynamique du marché, à la concurrence et aux innovations dans la technologie blockchain.

Frais d'échange de crypto

En plus des commissions minières familières associées aux transactions de crypto-monnaie, les frais liés aux échanges entrent également en jeu. Chaque échange de crypto-monnaie impose certains frais à ses utilisateurs, ce qui constitue pour eux une source de revenus importante. Au-delà de ces frais de transaction, les bourses disposent de moyens diversifiés pour renforcer leurs revenus. Cela inclut la vente d’espaces publicitaires, en particulier compte tenu du trafic élevé dont bénéficient de nombreuses bourses de premier plan. De plus, les équipes d’Initial Coin Offer (ICO) désireuses de faire inscrire leurs nouveaux jetons sur une bourse doivent souvent supporter des frais de cotation. À mesure que le paysage des crypto-monnaies mûrit et évolue, les bourses explorent également des sources de revenus supplémentaires, telles que les récompenses de mise, le trading de contrats à terme et même l'offre de contenus et d'outils éducatifs pour les traders débutants et chevronnés.

Frais de portefeuille

Outre les frais de transaction et de change les plus courants, il existe également des frais de portefeuille que les utilisateurs peuvent rencontrer. Ces frais sont principalement perçus pour l'utilisation de portefeuilles numériques spécifiques, les bénéfices étant destinés au développement, à l'amélioration et à la maintenance continus du logiciel de portefeuille. De plus, lorsque vous décidez de déplacer vos avoirs, certains wallets imposent des frais de retrait, qui peuvent varier en fonction du montant ou du type de coin.

Un aspect important des transactions en cryptomonnaies est le concept de confirmation. Plus le nombre de confirmations par les portefeuilles et les échanges cryptographiques est élevé, plus la transaction devient crédible. Il s'agit d'une mesure de sécurité : à mesure que le nombre de confirmations augmente, la probabilité que la transaction soit frauduleuse ou réversible diminue considérablement. Pour renforcer la sécurité, en particulier en période de congestion du réseau ou de menaces potentielles comme une attaque à 51 %, de nombreuses plates-formes peuvent exiger un nombre encore plus important de confirmations. Il est toujours conseillé aux utilisateurs d'être conscients de ces nuances afin de garantir la sécurité et l'efficacité de leurs transactions cryptographiques.

Quel est le montant des frais de réseau ?

Bien que les frais de réseau soient généralement minimes, leur valeur peut être mise en perspective à l’aide de quelques exemples. À la fin de 2021 et au début de 2022, la valeur médiane des transactions pour Bitcoin tournait autour de 700 000 $, alors que les frais de réseau médians n’étaient que de 0,50 $. Compte tenu de la célèbre volatilité des prix du Bitcoin, ces frais de réseau, dans des scénarios réguliers, semblent presque négligeables.

Cela dit, pendant les périodes de pointe d’activité sur un réseau blockchain, ces frais peuvent augmenter de façon exponentielle. Un bon exemple est Ethereum, où en mai 2022, le réseau a vu les frais de gaz grimper jusqu’à des milliers de dollars pour les transactions individuelles. Ce pic a été largement attribué à une augmentation de la demande pour un ensemble particulier de jetons non fongibles (NFT) basés sur Ethereum, provoquant une tension temporaire sur le réseau. Cependant, une fois la frénésie apaisée, les tarifs du gaz sont revenus à des niveaux plus habituels.

Il ressort clairement de cela que les frais de transaction font partie intégrante du flux de revenus de diverses entités de l’écosystème des crypto-monnaies. Bien qu'il soit impossible d'éviter complètement ces frais, des choix prudents en matière de crypto-monnaies, d'échanges et de portefeuilles numériques peuvent certainement aider à atténuer leur impact sur les finances.

Crypto-monnaie avec les frais de transaction les plus bas

Dans le monde complexe des crypto-monnaies, une préoccupation constante des utilisateurs est d’optimiser leurs dépenses. Compte tenu de la volatilité inhérente aux crypto-monnaies et de la nature imprévisible du marché, les utilisateurs visent à minimiser leurs pertes dues aux fluctuations du marché et aux frais de transaction. En moyenne, les frais de transaction crypto en vigueur oscillent entre 0,15 $ et 0,25 $. Cependant, pendant les périodes de pointe, en particulier pour les principales devises comme Bitcoin et Ethereum, cela peut atteindre jusqu'à 25 $.

Pour ceux qui cherchent à effectuer les transactions les plus rentables, BitInfoCharts a fourni un aperçu (en mars 2021) de certaines pièces populaires et de leurs frais de transaction. Il est essentiel de se rappeler que ces chiffres ne sont pas statiques et peuvent varier en fonction d'une multitude de facteurs, notamment les conditions du marché et la demande. Il est donc toujours judicieux de consulter des sources officielles à jour avant de lancer une transaction. Un bref aperçu des données révèle :

  • Ethereum Classic : Particulièrement rentable avec des frais commençant à seulement 0,00023 $.
  • Bitcoin SV : maintient une structure de frais peu élevée, d'une moyenne d'environ 0,0005 $.
  • Bitcoin Gold : Au moment de la publication des données, les coûts de transaction des pièces BTG s'élevaient à environ 0,00063 $.
  • Vertcoin : Des frais de transaction moyens modestes de 0,002 $.
  • Bitcoin Cash : les utilisateurs peuvent s'attendre à se séparer d'environ 0,0025 $ pour chaque transaction.
  • Dash : les transactions pour cette pièce coûtent généralement aux utilisateurs 0,0051 $.
  • Litecoin : Avec des frais légèrement plus élevés, les transactions coûtent environ 0,042 $.
  • DOGE : Bien que la valeur du Dogecoin puisse être modeste, ses faibles frais de transaction de 0,242 $ ajoutent à son attrait.

N'oubliez jamais que même si des frais peu élevés peuvent être attrayants, il est crucial de trouver un équilibre entre cela et des considérations de sécurité, de vitesse de transaction et de réputation du réseau blockchain.

Comment calculer les frais de gaz crypto ?

La détermination des frais de gaz cryptographique ne dispose pas d’une approche universelle. Chaque monnaie numérique formule son propre algorithme de frais, qui peut être modifié par ses développeurs à tout moment.

Compte tenu de la domination d'Ethereum en tant que blockchain de contrats intelligents de premier plan, il suscite une curiosité généralisée concernant ses frais de gaz et les mécanismes qui les sous-tendent. Suite à la mise à niveau de Londres en 2021, le calcul des frais d'Ethereum est décrit par :

Frais de gaz = Limite de gaz * (frais de base + pourboire optionnel)

Dans cette formule, la « limite de gaz » représente la quantité maximale de gaz allouée pour une transaction spécifique, généralement indiquée en « unités ». Ethereum, par défaut, fixe cette limite à 21 000 unités. Néanmoins, pour une flexibilité accrue, les utilisateurs peuvent ajuster cette valeur dans leurs portefeuilles cryptographiques respectifs.

Les « frais de base » représentent le minimum d’ETH nécessaire pour traiter une transaction. Ces frais sont quantifiés en « gwei », une sous-unité de l'ETH, où 1 gwei équivaut à 0,000000001 ETH. En fonction de la valeur de l'ETH, par exemple, à 2 000 $, 1 gwei vaudrait 0,000002 $.

Les fluctuations des frais de base d'Ethereum sont directement influencées par l'activité de son réseau. Un trafic élevé peut faire augmenter ces frais, tandis qu'une activité réduite peut les faire baisser.

Un « pourboire » supplémentaire peut être intégré pour accélérer votre transaction. Cela incite les validateurs à donner la priorité aux transactions offrant de plus grandes récompenses. Comme les frais de base, les pourboires sont libellés en gwei.

Compte tenu de la nature dynamique des frais de base, il est conseillé de se référer à des plateformes de suivi du gaz crédibles comme Etherscan pour connaître les tarifs actuels.

Pour une compréhension pratique, disons qu'Etherscan indique des frais de base moyens de 30 gwei et que vous avez opté pour la limite de gaz par défaut :

21 000 unités * 30 gwei = 630 000 gwei (équivalent à 0,00063 ETH)

Avec 1 ETH au prix de 2 000 $, ces frais de gaz se traduisent par 1,26 $.

Bitcoin a-t-il des frais de gaz ?

Avant qu'Ethereum n'introduise le concept, le domaine de la crypto-monnaie n'utilisait pas le terme « frais de gaz ». Ainsi, lorsqu'ils font référence aux frais de transaction sur la blockchain de Bitcoin, la plupart des individus utilisent les termes « frais de réseau » ou « frais de mineur » plutôt que « frais de gaz ».

Bitcoin, contrairement à Ethereum, fonctionne sur un mécanisme de preuve de travail (PoW) pour authentifier ses transactions. Dans ce cadre, les mineurs de BTC utilisent du matériel informatique hautement spécialisé pour relever des défis algorithmiques complexes. Toutes les 10 minutes environ, le mineur qui déchiffre cet algorithme se voit accorder le privilège de valider un ensemble de transactions sur la blockchain Bitcoin. En échange de leurs efforts, ils gagnent à la fois des frais de transaction et des récompenses globales en BTC.

Les frais de réseau BTC que l'on peut encourir dépendent de plusieurs facteurs, notamment la taille de la transaction et le trafic réseau actuel. Par exemple, pendant les heures de pointe, si vous initiez un transfert d'un montant supérieur à un BTC, il est raisonnable de s'attendre à des frais de transaction élevés.

Pour quantifier ces frais, Bitcoin utilise des « satoshis » – nommés en l'honneur de son mystérieux créateur, Satoshi Nakamoto . Un satoshi est la plus petite unité divisible de Bitcoin, équivalente à 0,00000001 BTC. Ainsi, si la valeur marchande du BTC s'élève à 20 000 $, un seul satoshi atteindrait environ 0,0002 $. Cette unité granulaire garantit flexibilité et précision dans les frais de transaction et les microtransactions, reflétant la nature décentralisée et l'évolutivité du réseau Bitcoin.

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Des questions?

Les frais de gaz sont des frais payés pour les transactions et les services informatiques sur les plateformes blockchain comme Ethereum. Il rémunère les mineurs ou les validateurs pour le traitement et la confirmation des transactions.

Les structures de frais varient selon les bourses, mais certaines des bourses connues pour leurs frais faibles incluent Binance, Kraken et Bitfinex. Vérifiez toujours les structures de frais actuelles et comparez-les avant de négocier, car elles peuvent changer avec le temps.

Des frais de transaction en crypto sont des frais appliqués aux utilisateurs lorsqu’ils envoient ou déplacent de la crypto-monnaie d’une adresse à une autre. Ces frais rémunèrent les mineurs ou les validateurs pour la validation et l'enregistrement de la transaction sur la blockchain. Le montant des frais peut varier en fonction de la congestion du réseau et de l'urgence de la transaction.

Pour minimiser les frais de cryptographie : Utilisez des bourses ou des plateformes à faibles frais. Profitez des heures de transaction hors pointe. Utilisez des portefeuilles cryptographiques qui permettent des paramètres de frais personnalisés. Optez pour des crypto-monnaies dont les coûts de transaction sont intrinsèquement inférieurs. Consolidez les petites contributions dans les plus grandes. Recherchez des plateformes offrant des réductions sur les frais ou des programmes de fidélité. Restez informé des mises à niveau du réseau, qui peuvent affecter les structures tarifaires.

Bien qu'il soit difficile d'acheter des cryptomonnaies entièrement sans frais, vous pouvez minimiser les frais en : Utiliser des échanges sans frais ou à faibles frais. Participer aux offres promotionnelles des échanges. Utiliser des plateformes peer-to-peer (P2P) pour acheter directement auprès des vendeurs. Bénéficier de périodes de gratuité ou de remises fidélité sur certaines plateformes. Achat dans le cadre d'un airdrop promotionnel. Assurez-vous de ne pas encourir de frais cachés, comme des prix de cryptographie gonflés ou des frais de retrait. Vérifiez toujours les conditions de la plateforme.